Дата обновления БД:
17.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
74 / 240
Всего документов в БД:
132971
Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ
ЗАКОН УКРАИНЫ
от 5 апреля 2001 года №2346-III
О платежных системах и переводе денежных средств в Украине
(В редакции Законов Украины от 05.06.2003 г. №906-IV, 06.10.2004 г. №2056-IV, 31.05.2005 г. №2599-IV, 27.04.2007 г. №997-V, 05.10.2010 г. №2584-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 07.07.2011 г. №3610-VI, 06.07.2012 г. №5178-VI (см. сроки вступления в силу), 18.09.2012 г. №5284-VI, 06.12.2012 г. №5518-VI, 04.07.2013 г. №406-VII, 27.03.2014 г. №1170-VII, 01.07.2015 г. №569-VIII, 02.06.2016 г. №1404-VIII, 06.10.2016 г. №1664-VIII, 23.03.2017 г. №1983-VIII)
(По тексту Закона слова "Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины" заменены словами "Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг", в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI)
(см. предыдущую редакцию)
(По тексту Закона слова "член", "специальное платежное средство", "национальная валюта", "небанковская платежная система", "Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины" во всех падежах и числах заменены соответственно словами "участник", "электронное платежное средство", "гривня", "платежная система", "Национальная комиссия, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг" в соответствующем падеже и числе в соответствии с Законом Украины от 18.09.2012 г. №5284-VI)
(см. предыдущую редакцию)
(По тексту Закона слова "государственный исполнитель" во всех падежах заменены на слова "государственный исполнитель, частный исполнитель" в соответствующем падеже в соответствии с Законом Украины от 02.06.2016 г. №1404-VIII)
(см. предыдущую редакцию)
Настоящий Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем и систем расчетов (далее - платежные системы) в Украине, понятие и общий порядок проведения перевода средств в пределах Украины, устанавливает ответственность субъектов перевода, а также определяет общий порядок осуществления надзора (оверсайта) за платежными системами.
(Преамбула изложена в новой редакции в соответствии с Законом Украины от 18.09.2012 г. №5284-VI)
(см. предыдущую редакцию)
Раздел I Общие положения
Статья 1. Определение терминов и понятий
В настоящем Законе приведенные ниже термины и понятия употребляются в следующем значении:
1.1) банк-корреспондент - банк, который на основании договора и в порядке, установленном Национальным банком Украины, открывает в другом банке корреспондентский счет;
1.2) банковский автомат самообслуживания (банковский автомат) программно-технический комплекс, позволяющий держателю электронного платежного средства осуществить самообслуживание по операциям получения денег в наличной форме, внесение их для зачисления на соответствующие счета, получение информации о состоянии счетов, а также выполнить другие операции согласно функциональным возможностям этого комплекса;
1.3) дата валютирования - указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой денежные средства, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающих получателя банке или в учреждении - участников платежной системы.
Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается нормативно- правовыми актами Национального банка Украины.
Порядок применения даты валютирования в платежной системе определяется правилами платежной системы в соответствии с требованиями настоящего Закона;
1.4) держатель электронного платежного средства - физическое лицо, на законных основаниях использующее электронное платежное средство для инициирования перевода денег с соответствующего счета в банке или совершающее другие операции с применением указанного электронного платежного средства;
1.5) документ по операции с применением электронных платежных средств - документ, подтверждающий совершение операции с использованием электронного платежного средства, на основании которого формируются соответствующие документы на перевод или зачисляются денежные средства на счета;
1.6) документ на перевод - электронный или бумажный документ, используемый субъектами перевода, их клиентами, клиринговыми, эквайринговыми учреждениями или другими учреждениями - участниками платежной системы для передачи поручений на перевод денег;
1.7) документ на перевод наличности - документ на перевод, используемый для инициирования перевода денежных средств, представленных вместе с этим документом в наличной форме;
1.8) эквайринговое учреждение (эквайр) - юридическое лицо, осуществляющее эквайринг;
1.9) эквайринг - услуга технологического, информационного обслуживания расчетов по операциям, которые осуществляются с использованием электронных платежных средств в платежной системе;
1.12) эмиссия электронных платежных средств (далее - эмиссия)проведение операций по выпуску электронных платежных средств определенной платежной системы;
1.13) эмитент электронных платежных средств (далее - эмитент) банк, являющееся участником платежной системы и осуществляющее эмиссию электронных платежных средств;
1.14) электронное платежное средство - платежный инструмент, который предоставляет его держателю возможность с помощью платежного устройства получить информацию о надлежащих держателю средствах и быть инициировать их перевод;
1.15) инициатор - лицо, на законных основаниях инициирующее перевод денег путем формирования и/или представления соответствующего документа на перевод или использования электронного платежного средства;
1.16) клиринг - механизм, который включает сбор, сортировку, реконсиляцию и проведение взаимозачета встречных требований участников платежной системы, а также исчисление по каждому из них суммарного сальдо за определенный период времени между общими объемами требований и обязательств;
1.17) клиринговое требование - документ на перевод, сформированный клиринговым учреждением по результатам клиринга, на основании которого, путем списания/зачисления средств на счета участников платежной системы, открытые в расчетном банке этой платежной системы, проводятся взаиморасчеты между ними;
1.18) клиринговое учреждение - юридическое лицо, которое по результатам проведенного им клиринга формирует клиринговые требования и оказывает информационные услуги. Функции клирингового учреждения может исполнять юридическое лицо, получившее соответствующее разрешение Национального банка Украины;
1.18-1) пользователь платежной системы (далее - пользователь) - юридическое или физическое лицо, которому предоставляется услуга платежной системы относительно выполнения перевода средств участником платежной системы;
1.18-2) маршрутизация - обмен данными при выполнении операций, в том числе относительно перевода средств, между участниками платежной системы;
1.19) межбанковский расчетный документ - документ на перевод, сформированный банком на основании расчетных документов банка, клиентов и документов на перевод наличности или исполнительного документа;
1.19-1) мемориальный ордер - расчетный документ, составляемый по инициативе банка для оформления операций по списанию средств со счета плательщика и внутрибанковских операций в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
1.19-2) мониторинг - деятельность эмитента/эквайра относительно контроля за операциями, которые осуществляются с применением электронных платежных средств, с целью выявления и предотвращения ошибочных и ненадлежащих переводов. По поручению эмитента/эквайра мониторинг при условии соблюдения требований относительно сохранения конфиденциальности информации может проводить юридическое лицо, которое предоставляет эмитенту/эквайру услуги по обработке данных (услуги процессинга);
1.19-3) мобильный платежный инструмент - электронное платежное средство, реализованное в аппаратно-программной среде мобильного телефона или иного беспроводного устройства пользователя;
1.20) неплатежеспособность - неспособность участника платежной системы в срок, установленный договором или определенный законодательством Украины, в полном объеме выполнить свои обязательства по переводу денег;
1.20-1) оператор услуг платежной инфраструктуры - клиринговое учреждение, процессинговое учреждение и другие лица, уполномоченные предоставлять отдельные виды услуг в платежной системе или осуществлять операционные, информационные и другие технологические функции относительно перевода средств;
1.20-2) обременитель - обременитель с обременением, предметом которого являются имущественные права на денежные средства, находящиеся на банковском счете;
1.21) операционный день - часть рабочего дня банка или другого учреждения - участника платежной системы, в течение которой принимаются от клиентов документы на перевод и документы на отзыв и можно, при наличии технической возможности, осуществить их обработку, передачу и исполнение. Длительность операционного дня устанавливается банком или другим учреждением - участником платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;
1.22) операционное время - часть операционного дня банка или другого учреждения - участника платежной системы, в течение которой принимаются документы на перевод и документы на отзыв, которые должны быть обработаны, переданы и исполнены этим банком в течение этого же рабочего дня. Длительность операционного времени устанавливается банком или другим учреждением - участником платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;
1.23) получатель - лицо, на счет которого зачисляется сумма перевода или которое получает сумму перевода в наличной форме.
Ненадлежащий получатель - лицо, которому без законных оснований зачислена сумма перевода на его счет или выдана ему в наличной форме;
1.24) перевод денег (далее - перевод) - движение определенной суммы денег с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме. Инициатор и получатель могут быть одним и тем же лицом.
Ошибочный перевод - движение определенной суммы денег, вследствие которого по вине банка или другого субъекта перевода происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя либо выдача ему этой суммы в наличной форме;
Ненадлежащий перевод - движение определенной суммы денежных средств, вследствие которого по вине инициатора перевода, не являющегося плательщиком, происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя либо выдача ему суммы перевода в наличной либо имущественной форме;
Действие настоящего Закона не распространяется на операции операторов телекоммуникаций по перечислению средств на цели благотворительной деятельности, собранных публичным сбором благотворительных пожертвований с использованием в рамках осуществления благотворительного телекоммуникационного сообщения и сбора средств на цели благотворительной деятельности на основании договора, заключенного между оператором телекоммуникаций и неприбыльной организацией, в том числе благотворительной организацией (кроме политических партий и кредитных союзов), или территориальной общиной;
1.25) платежное требование - расчетный документ, который содержит требование взыскателя или при договорном списании обременителя получателя к обслуживающему плательщика банку осуществить без согласования с плательщиком перевод определенной суммы денег со счета плательщика на счет получателя;
1.26) платежное требование-поручение - расчетный документ, содержащий требование получателя непосредственно к плательщику уплатить сумму денег и поручение плательщика банку, его обслуживающему, осуществить перевод определенной плательщиком суммы денег со своего счета на счет получателя;
Недействующая редакция, не действует с 24 ноября 2018 года