Недействующая редакция. Принята: 15.08.2016 / Вступила в силу: 01.09.2016

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Недействующая редакция, не действует с 22 марта 2017 года

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 15 августа 2016 года №369

Об утверждении Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 48, 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках, которое прилагается.

2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на исполняющего обязанности заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

4. Постановление вступает в силу с 1 сентября 2016 года.

Председатель

В.А.Гонтарева

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369

Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) с целью недопущения совершения банками рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка (далее - рисковая деятельность) и повышения эффективности управления рисками.

Требования этого Положения распространяются на банки, обособленные подразделения банков, филиалы иностранных банков (далее - банки).

2. В настоящем Положении термины и понятия употребляются в следующих значениях:

1) источники происхождения средств (активов) - документально подтвержденные [на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или других источников, если такая информация является публичной (открытой)] сведения, позволяющие сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей клиента, адекватных его финансовому состоянию и/или социальному статусу;

2) экономическая целесообразность (смысл) финансовой операции аргументированное обоснование, что такая финансовая операция направлена на достижение экономического результата, экономических или личных целей, которые не нарушают требования законодательства Украины или не направлены на такие нарушения;

3) индикатор(ы) рисковой финансовой операции - установленный Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) признак или совокупность признаков финансовых операций, участников финансовых операций и их намерений/действий, позволяющих выявлять рисковые финансовые операции;

4) рисковая финансовая операция - финансовая операция, которая содержит / может содержать признаки осуществления банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка (далее - рисковая деятельность), в том числе для сокрытия реальных выгод, осуществления каких-либо действий, связанных со средствами, которые могут быть получены в результате совершения преступления, направленные на сокрытие источников происхождения указанных средств или содействия лицу, которое является соучастником в совершении преступления, которое является источником происхождения указанных средств и тому подобное.

Другие термины, применяемые в настоящем Положении, используются в значениях, определенных законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

3. Банк обязан обеспечить всесторонний анализ и проверку документов (информации) о финансовых операциях (осуществляемых и/или которые клиент намерен осуществить) клиентов банка и сведений об их участниках, которые являются основанием для:

1) покупки иностранной валюты с целью перечисления за пределы Украины;

2) перевода иностранной валюты за пределы Украины;

3) перечисления средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в банках;

4) перечисления средств в пользу нерезидентов через филиалы банков, открытые на территории других государств;

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.