ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 26 декабря 2003 года №575-XV

О гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Ст.1. - (1) Целью настоящего закона является гарантирование депозитов физических лиц в банках, имеющих лицензию Национального банка Молдовы.

(2) Положения настоящего закона не распространяются на депозиты физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.

Ст.2. - (1) На день вступления в силу настоящего закона учреждается Фонд гарантирования депозитов в банковской системе (далее - Фонд).

(2) Фонд учреждается как юридическое лицо публичного права.

(3) Местом нахождения Фонда является муниципий Кишинэу.

(4) К формированию средств Фонда допускаются и обязаны участвовать в нем банки, имеющие лицензию Национального банка Молдовы.

Ст. 3. - В настоящем законе следующие основные понятия используются в значении:

руководитель банка - лицо, определенное Законом о финансовых учреждениях;

лицензированный банк - банк, отделение и филиал иностранного банка, имеющие лицензию Национального банка Молдовы на осуществление финансовой деятельности;

льготные условия - условия, при которых депонент - физическое лицо получает от лицензированного банка право на процентные ставки или другие финансовые выгоды, превышающие уровень, применяемый данным банком по депозитам того же вида, той же категории, с тем же сроком и в той же валюте;

депозит - любой кредитовый остаток, относящийся к фондам, находящимся на счетах физических лиц, или возникший в результате транзитных ситуаций, созданных банковскими операциями, который должен быть возвращен банком в соответствии с положениями действующего законодательства или условиями действующих договоров, а также любая задолженность перед физическим лицом, оформленная в виде долгового обязательства соответствующего банка. Не считается депозитом кредитовый остаток, служащий гарантией по действующим операциям, осуществляемым от имени депонента соответствующим банком;