ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 26 апреля 2013 года №117

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты по вопросам осуществления платежей и переводов денег

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и в целях реализации Закона Республики Казахстан от 8 января 2013 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам оптимизации и автоматизации социально значимых государственных услуг" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемый перечень нормативных правовых актов по вопросам осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения, согласно приложению к настоящему постановлению (далее - приложение).

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением абзацев двадцать седьмого - тридцать четвертого, сорок первого - сорок восьмого пункта 2 приложения, абзацев тридцать второго - сорокового пункта 4 приложения, абзацев двадцать второго - двадцать восьмого, тридцать пятого - сорок первого пункта 5 приложения, которые вводятся в действие с 1 июля 2013 года.

Приложение

к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 апреля 2013 года №117

Перечень нормативных правовых актов по вопросам осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2000 года №146 "Об утверждении Правил обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1148, опубликованное 14 июля 2000 года в газете "Юридическая газета" №31) следующие изменения и дополнение:

в Правилах обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:

в главе 1:

заголовок изложить в следующей редакции:

"1. Общие положения";

дополнить пунктом 3-2 следующего содержания:

"3-2. При осуществлении платежей и переводов денег электронным способом банк разрабатывает и применяет меры, а также необходимые процедуры по предотвращению использования систем обмена электронными документами в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.";

заголовки глав 2, 3, 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:

"2. Электронная цифровая подпись";

"3. Электронные документы";

"4. Передача сообщений электронным способом";

"5. Процедуры безопасности";

"6. Оформление электронных платежных документов на бумажных носителях";

"7. Хранение электронных документов";

"8. Дополнительные условия".

2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года №179 "Об утверждении Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1155) следующие изменения и дополнение:

заголовок изложить в следующей редакции:

"Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений (далее - Инструкция) и ввести ее в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.";

в Правилах использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:

заголовок изложить в следующей редакции:

"Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящая Инструкция детализирует порядок оформления, использования и исполнения платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений при осуществлении безналичных платежей и переводов денег.";

часть первую и абзац первый части второй пункта 2 изложить в следующей редакции:

"2. Действие настоящей Инструкции не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также с осуществлением переводов при помощи платежной карточки.

Настоящая Инструкция не регулирует осуществление безналичных платежей, производимых в соответствии с договором между клиентом и обслуживающим его банком (за исключением оформления распоряжений об отзыве или приостановлении исполнения платежного документа):";

в пункте 3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"3. В настоящей Инструкции используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег" (далее - Закон о платежах), а также следующие понятия:";

подпункт 5 исключить;

подпункт 6) изложить в следующей редакции:

"6) инкассирующий банк - банк, принимающий на себя обязательства по передаче требования бенефициара банку отправителя денег или отправителю денег для его последующей оплаты, в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.";

в разделе 2:

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

"1. Виды и оформление платежных документов";

подпункт 3) пункта 14 изложить в следующей редакции:

"3) фамилию, имя, отчество (при наличии) физического лица либо полное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица отправителя денег, его индивидуальный идентификационный код за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией;";

пункт 19 изложить в следующей редакции:

"19. Для передачи платежного документа либо распоряжения об его отзыве или о приостановлении его исполнения по факсу банк соблюдает разработанный им порядок защитных действий от несанкционированных платежей и/или переводов денег, а также иные элементы защитных действий, установленных Законом о платежах и настоящей Инструкцией.";

пункт 22 изложить в следующей редакции:

"22. Банк-получатель или банк бенефициара отказывает в акцепте платежного документа по основаниям, предусмотренным Кодексом Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года "О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс") (далее - Налоговый кодекс), Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о ПОДФТ), Законом о платежах, не позднее трех рабочих дней со дня его получения, а также в случаях:

1) заполненного и представленного в форме, не соответствующей требованиям настоящей Инструкции, а также постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года №388 "Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними", зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1011 (далее - Правила №388), постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года №395 "Об утверждении Инструкции осуществления безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета", зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1304 (далее - Инструкция №395), и постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года №433 "Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком", зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1352 (далее - Правила №433);

2) несоответствия реквизитов клиента (индивидуального идентификационного кода (далее - ИИК), ИИН (БИН)) реквизитам, указанным в платежном документе;

3) несоответствия наименования отправителя денег наименованию клиента, указанному в платежном документе;

4) отсутствия цифрового обозначения кода бюджетной классификации при уплате платежей в бюджет;

5) при уплате налогов на транспортное средство, несоответствия идентификационного номера транспортного средства, указанного в платежном документе, с данными, представленными центральным исполнительным органом по безопасности дорожного движения.

Отказ в акцепте инкассового распоряжения, предъявленного налоговыми органами электронным способом, не допускается в случае несоответствия наименования клиента, указанного в инкассовом распоряжении, его фактическому наименованию, если другие реквизиты (ИИК, ИИН (БИН)) идентифицируют клиента банка.";

дополнить пунктом 22-3 следующего содержания:

"22-3. Банк (банк-получатель, банк бенефициара, банк-посредник) хранит в течение пяти лет после закрытия банковского счета клиента сведения, позволяющие идентифицировать отправителя денег и/или бенефициара в соответствии с Законом о ПОДФТ, а также сведения о проведенном отправителем денег платеже и/или переводе денег, за исключением случаев, когда не требуется проведение мер по надлежащей проверке клиента в соответствии с Законом о ПОДФТ.";

заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

"2. Платежное поручение";

пункт 27-2 изложить в следующей редакции:

"27-2. Банк-получатель или банк бенефициара отказывает в акцепте платежного поручения по основаниям, предусмотренным пунктом 22 настоящей Инструкции, а также в случаях несоответствия валюты платежа, указанной в платежном поручении, валюте банковского счета. По усмотрению банка бенефициара допускается исполнение платежного поручения, в котором валюта платежа не соответствует валюте банковского счета, при наличии письменного подтверждения бенефициара о зачислении суммы платежа в валюте банковского счета путем осуществления ее конвертации с применением рыночного курса обмена валют на день совершения платежа. Размер и порядок взимания комиссий за осуществление конвертации определяется договором, заключенным между клиентом и обслуживающим банком.";

пункт 28 изложить в следующей редакции:

"28. Отправитель денег предъявляет в обслуживающий банк-получатель платежное поручение на бланках установленной формы, согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.

При уплате платежей в бюджет отправитель денег предъявляет в обслуживающий банк-получатель платежное поручение на уплату платежей в бюджет по форме, согласно приложению 1-1 к настоящей Инструкции. Допускается предъявление отправителем денег платежного поручения по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции для оплаты платежей в бюджет.

В графе "назначение платежа" отправитель денег указывает наименование, номер и дату документа (документов), на основании которого осуществляется перевод денег и иные реквизиты, предусмотренные Инструкцией №395, Правилами №433 и постановлением Правительства Республики Казахстан от 26 февраля 2009 года №220 "Об утверждении Правил исполнения бюджета и его кассового обслуживания", а также в графе "код назначения платежа" кодовое обозначение платежа.

При уплате юридическим лицом платежей в бюджет, а также пенсионных взносов и социальных отчислений за свои структурные подразделения в графе "назначение платежа" в начале указывается БИН структурного подразделения юридического лица, за которое осуществляется платеж, затем его наименование.

При уплате налога на транспортное средство (в том числе через электронные устройства) в графе "назначение платежа" указывается идентификационный номер транспортного средства. Данный реквизит указывается в графе "назначение платежа" платежного документа в следующей последовательности: слово "VIN", идентификационный номер транспортного средства, символы "/V".

При уплате платежей в бюджет в платежном поручении указывается цифровое обозначение кода бюджетной классификации. Правильность указания кода бюджетной классификации в платежном поручении обеспечивается отправителем.

При осуществлении переводов денег в уплату пенсионных взносов или социальных отчислений отправитель одновременно с платежным поручением представляет в банк-получатель список лиц, за которых уплачиваются пенсионные взносы или социальные отчисления, оформленный в соответствии с требованиями постановлений Правительства Республики Казахстан от 15 марта 1999 года №245 "Об утверждении Правил исчисления, удержания (начисления) и перечисления обязательных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды" и от 21 июня 2004 года №683 "Об утверждении Правил исчисления и перечисления социальных отчислений" (далее - список). Список, содержащий более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением копии списка на электронных носителях. При необходимости банк-получатель требует представления электронной копии списка, содержащего 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.";

часть вторую пункта 29 изложить в следующей редакции:

"В заявлении на перевод денег, помимо реквизитов, указанных в приложении 2 к настоящей Инструкции, банк включает дополнительные сведения об отправителе денег, необходимые ему для обработки данного заявления. В случаях, установленных Законом Республики Казахстан от 13 июня 2005 года "О валютном регулировании и валютном контроле", банк требует заполнения других сведений об отправителе денег. При осуществлении платежей и переводов денег в пользу нерезидента, находящегося за пределами Республики Казахстан, указания ИИН (БИН) бенефициара в заявлении на перевод денег не требуется.";

заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:

"3. Платежное требование-поручение";

пункт 34 изложить в следующей редакции:

"34. Платежное требование-поручение вместе с реестром представляется в банк бенефициара, который, проверив полноту заполнения всех реквизитов бенефициара, направляет платежное требование-поручение в банк отправителя денег в порядке, установленном настоящей Инструкцией.";

часть вторую пункта 38-1 изложить в следующей редакции:

"Надпись "Копия верна" указывается без кавычек, заверяется подписью уполномоченного лица банка, наделенного соответствующими полномочиями по заверению копий документов, с указанием его должности, фамилии и инициалов, даты заверения, и скрепляется оттиском печати банка.";

пункт 38-2 изложить в следующей редакции:

"38-2. Банк не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения указанных в пункте 38-1 настоящей Инструкции документов, направляет банку, представившему запрос, справку о наличии и номерах банковских счетов клиента или сведения об их отсутствии. Справка о наличии и номерах банковских счетов клиента составляется в произвольной форме и содержит дату выписки справки, наименование и банковский идентификационный код банка, наименование клиента, его индивидуальный идентификационный код, идентификационный номер, валюту банковского счета, фамилию, инициалы уполномоченного лица банка и штамп. В случае если банковский счет открыт клиенту для зачисления пособий, выплачиваемых из государственного бюджета, и (или) социальных выплат из Государственного фонда социального страхования, то информация о данном факте указывается в справке о наличии и номерах банковских счетов клиента.";

заголовки глав 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:

"4. Инкассовое распоряжение";

"5. Электронное предъявление платежных документов";

"6. Санкционированное указание и порядок защитных действий";

"7. Последствия исполнения несанкционированного указания";

"8. Отзыв указания и приостановление исполнения указания";

пункт 56 изложить в следующей редакции:

"56. Приостановление исполнения указания осуществляется в соответствии с порядком, предусмотренным Законом о платежах, Законом о ПОДФТ, постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года №37 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №754, а также в соответствии с настоящей Инструкцией,";

в разделе 3:

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

"1. Общие положения";

заголовок главы 2 "Акцепт платежного поручения" изложить в следующей редакции:

"2. Акцепт платежного поручения";

заголовок главы 2 "Отказ в акцепте платежного поручения" изложить в следующей редакции:

"3. Отказ в акцепте платежного поручения";

подпункт 3) пункта 64 изложить в следующей редакции:

"3) при несоблюдении отправителем требований к порядку составления и предъявления платежного поручения, установленных настоящей Инструкцией, Законом о платежах, Правилами №388, постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2000 года №146 "Об утверждении Правил обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан", зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1148, а также условиями договора между отправителем и банком-получателем;";

заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:

"4. Платеж по акцептованному платежному поручению";

подпункт 4) пункта 69 изложить в следующей редакции:

"4) осуществления платежа через платежную систему;";

заголовок главы 4 изложить в следующей редакции:

"5. Действия банка-получателя при исполнении платежного поручения";

пункт 74 и 75 изложить в следующей редакции:

"74. Банк-получатель, установивший, что условие платежного поручения отправителя, устанавливающее банк-посредник, невыполнимо для осуществления перевода денег, считается выполнившим свои обязательства, предусмотренные настоящей Инструкцией, если до истечения срока исполнения данного платежного поручения он запрашивал отправителя о дальнейших действиях, которые ему следует предпринять для надлежащего исполнения указанного платежного поручения.

75. Если банк-получатель при исполнении платежа нарушил положения настоящей Инструкции, что привело к задержке перевода денег бенефициару, то банк, непосредственно виновный в указанной задержке, уплачивает участнику (участникам) неустойку, предусмотренную договором между ними или Гражданским кодексом Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года.";

заголовок главы 5 изложить в следующей редакции:

"6. Платежные поручения с датой валютирования";

пункт 78 изложить в следующей редакции:

"78. В целях исполнения платежного поручения с датой валютирования банк-получатель направляет платежное поручение, соответствующее условиям платежного поручения отправителя, в такие сроки, чтобы следующий банк-посредник или банк бенефициара имели достаточно времени для выполнения по такому поручению обязанностей, возложенных на них настоящей Инструкцией.";

заголовки глав 6, 7, и 8 изложить в следующей редакции:

"7. Действия отправителя и банка - получателя при исполнении ошибочного указания";

"8. Идентификация банка-посредника или банка бенефициара";

"9. Действия банка бенефициара при акцепте платежного поручения";

абзац первый части первой пункта 87 изложить в следующей редакции:

"87. Исключительным основанием для отказа в акцепте либо задержки банком бенефициара исполнения платежа в пользу бенефициара служит обоснованные банком факты о неправомерности в получении бенефициаром переводимых в его пользу денег, в том числе по платежным документам территориальных подразделений казначейства, предусмотренным пунктом 22-1 настоящей Инструкции, в случае:";

заголовок главы 9 изложить в следующей редакции:

"10. Исполнение платежа в пользу бенефициара";

в разделе 4:

заголовки глав 1, 2 и 3 изложить в следующей редакции:

"1. Осуществление дебетовых переводов";

"2. Представление платежных документов к оплате";

"3. Действия инкассирующего банка";

пункт 96 изложить в следующей редакции:

"96. Принимая обязательства в соответствии с пунктом 95 настоящей Инструкции, инкассирующий банк выполняет соответствующие действия не позднее следующего операционного дня после получения платежного требования-поручения или инкассового распоряжения от инициатора.";

заголовки глав 4 и 5 изложить в следующей редакции:

"4. Акцепт и оплата платежного требования-поручения";

"5. Действия банка отправителя денег";

часть вторую пункта 105 изложить в следующей редакции:

"В случае предоставления платежных требований-поручений по реестру согласно пункту 33 настоящей Инструкции, отметка о дате получения проставляется на данном реестре.";

пункт 108-1 изложить в следующей редакции:

"108-1. В случае отсутствия средств на банковских счетах отправителя денег в тенге/в иностранной валюте взимание задолженности, по основаниям и в случаях предусмотренных пунктом 100 настоящей Инструкции, производится соответственно за счет денег в иностранной валюте/в тенге, находящихся на банковских счетах отправителя денег, на основании платежных требований-поручений банков, не требующих акцепта, выставленных в тенге/в иностранной валюте, с применением рыночного курса обмена валют на день совершения платежа.";

заголовки глав 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:

"6. Действия банка отправителя денег по платежному требованию-поручению";

"7. Изъятие денег с банковского счета отправителя денег на основании инкассового распоряжения";

"8. Указания, подлежащие исполнению в неопределенные сроки (картотека)";

пункты 116, 117 и 117-1 изложить в следующей редакции:

"116. При получении инкассового распоряжения и отсутствии суммы денег на банковском счете отправителя денег банк-получатель принимает и хранит полученные инкассовые распоряжения в картотеке до поступления суммы денег на банковский счет отправителя денег, если иное не предусмотрено Законом о банках, Законом о платежах, Законом Республики Казахстан от 2 апреля 2010 года "Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей" и настоящей Инструкцией.

При отсутствии либо недостаточности суммы денег у отправителя денег, необходимой для исполнения платежного требования-поручения, банк-получатель хранит платежное требование-поручение, не требующее акцепта отправителя денег, и платежное требование-поручение, акцептованное отправителем денег, в течение одного года со дня получения. Срок хранения банком-получателем платежных требований-поручений и реестра прерывает течение срока действия данных документов.

В случае согласия банка-получателя, предусмотренном в договоре банковского счета между отправителем денег и банком-получателем, на прием и хранение иных платежных документов, обязательность хранения которых прямо не предусмотрена настоящей Инструкцией, сроки их хранения аналогичны срокам хранения платежных требований - поручений, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее - Гражданский кодекс), Законом о банках, Законом о платежах и настоящей Инструкцией.

117. При приеме инкассовых распоряжений и иных платежных документов, предусмотренных пунктом 116 настоящей Инструкции, банк-получатель не позднее следующего рабочего дня направляет извещение банку бенефициара либо бенефициару о постановке данных платежных документов в картотеку, за исключением случая, когда банк-получатель одновременно является банком бенефициара.

117-1. При постановке платежных документов, указанных в пункте 116 настоящей Инструкции, в картотеку банк приостанавливает расходные операции клиента по банковскому счету до полного погашения обязательств по платежным документам, находящимся в картотеке.";

пункт 119 изложить в следующей редакции:

"119. Исполнение банком-получателем указаний, предусмотренных в пункте 116 настоящей Инструкции, производится в очередности, предусмотренной Гражданским кодексом.";

часть третью пункта 121 изложить в следующей редакции:

"В инкассовом распоряжении на сумму частичной оплаты органов налоговой службы на взыскание налоговой задолженности в графе "вид операции" указывается код, установленный пунктом 42 настоящей Инструкции.";

пункт 123 изложить в следующей редакции:

"123. Хранение банком-получателем указаний, предусмотренных в пункте 116 настоящей Инструкции, не является исполнением обязательств по платежу в соответствии с условиями оплаты по гражданско-правовой сделке или обязательных платежей, производимых в соответствии с Налоговым кодексом, Законом Республики Казахстан от 20 июня 1997 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", Законом Республики Казахстан от 25 апреля 2003 года "Об обязательном социальном страховании".";

правый верхний угол приложения 1 изложить в следующей редакции:

"Приложение 1

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 1-1 изложить в следующей редакции:

"Приложение 1-1

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 2 изложить в следующей редакции:

Приложение 2

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 3 изложить в следующей редакции:

"Приложение 3

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 4 изложить в следующей редакции:

"Приложение 4

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 5 изложить в следующей редакции:

"Приложение 5

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 6 изложить в следующей редакции:

"Приложение 6

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 7 изложить в следующей редакции:

"Приложение 7

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений

Форма";

правый верхний угол приложения 8 изложить в следующей редакции:

"Приложение 8

к Инструкции по оформлению,

использованию и исполнению

платежных поручений, платежных

требований-поручений,

инкассовых распоряжений".

3. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года №266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1199) следующие изменения:

в Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:

заголовки глав 1, 1-1, 2, 3, 3-1 и 4 изложить в следующей редакции:

"1. Общие положения";

"1-1. Единая структура номера банковского счета";

"2. Порядок открытия текущих счетов по договору банковского счета";

"3. Порядок открытия сберегательных счетов по договору банковского вклада";

"3-1. Особенности открытия и ведения текущего счета частного нотариуса по договору банковского счета";

"4. Общие требования к открытию и ведению банковских счетов";

пункт 22 изложить в следующей редакции:

"22. Представленные клиентом для открытия счета документы хранятся в банке в специально заведенном деле отдельно по каждому клиенту либо в общем деле с разбивкой документов по клиентам в оригинале. Исключения составляют документы, удостоверяющие личность, уставы, выписки из торгового реестра либо другие документы аналогичного характера, (для обособленных подразделений - Положения), документы, подтверждающие факт осуществления деятельности клиента на основании типового устава, документы о государственной регистрации (перерегистрации) или учетной регистрации (перерегистрации) клиентов и доверенности на право совершения операций в банке, которые хранятся в копиях в деле (общем деле) клиента.

Допускается хранение документов клиента, не являющихся оригиналами (документы, заверенные электронной цифровой подписью, копии документов клиента), только в электронном виде без дополнительного хранения на бумажных носителях, если банк (филиал, подразделение банка) располагает возможностью формирования электронного досье.";

заголовки глав 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:

"5. Порядок оформления документа с образцами подписей и оттиска печати";

"6. Временный сберегательный счет";

"7. Закрытие банковских счетов";

"8. Заключительные положения".

4. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года №331 "Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1260) следующие изменения:

заголовок изложить в следующей редакции:

"Об утверждении Инструкции по выпуску и использованию платежных карточек";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек и ввести ее в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан за исключением пункта 35, который вводится в действие по истечении трех месяцев со дня введения в действие вышеназванной Инструкции.";

подпункт 1) и 2) пункта 2 изложить в следующей редакции:

"1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Инструкции по выпуску и использованию платежных карточек;

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата и территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.";

пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.";

в Правилах выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:

заголовок изложить в следующей редакции:

"Инструкция по выпуску и использованию платежных карточек";

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

"1. Общие положения";

пункт 1 и 2 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящая Инструкция детализирует требования к выпуску платежных карточек в Республике Казахстан, оформлению и использованию платежных документов при осуществлении платежей с использованием платежных карточек.

2. Действие настоящей Инструкции не распространяется на системы платежных карточек юридического лица, предназначенные для оказания услуг только работникам данного юридического лица.";

часть первую пункта 3 изложить в следующей редакции

"3. В настоящей Инструкции используются понятия, предусмотренные статьей 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег" (далее - Закон о платежах), а также следующие понятия:";

заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

"2. Выпуск платежных карточек";

пункт 6-2 изложить в следующей редакции:

"6-2. Выпуск, распространение и обслуживание предоплаченных платежных карточек осуществляются эмитентами на основании внутренних документов, разработанных и утвержденных ими в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Для учета денег держателей предоплаченных платежных карточек эмитент открывает консолидированный счет эмитента.";

пункт 6-4 изложить в следующей редакции:

"6-4. Эмитент выпускает предоплаченную платежную карточку на фиксированную сумму в пределах размера, определенного пунктом 6-3 настоящей Инструкции, которая при необходимости указывается на предоплаченной платежной карточке. Предоплаченная платежная карточка, имеющая фиксированный номинал, пополнению не подлежит.";

заголовки глав 4 и 5 изложить в следующей редакции:

"4. Составление платежных документов";

"5. Осуществление платежей с использованием платежных карточек";

пункт 36 изложить в следующей редакции:

"36. Порядок передачи и предъявления платежного документа для исполнения устанавливается в соответствии с требованиями Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года, Закона о платежах и договорами, заключенными между участниками системы платежных карточек. Исполнение платежного документа банком-получателем производится не позднее трех рабочих дней со дня его получения, за исключением случая, предусмотренного пунктом 36-1 настоящей Инструкции.";

пункт 45-1 изложить в следующей редакции:

"45-1. При осуществлении налоговых или других обязательных платежей в бюджет через банкоматы либо иные электронные терминалы торговый чек, выдаваемый держателю платежной карточки, содержит помимо реквизитов, указанных в пункте 45 настоящей Инструкции, следующие дополнительные реквизиты:

1) индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика;

2) фамилия, имя, отчество (при наличии) налогоплательщика;

3) наименование налога или другого платежа в бюджет с указанием цифрового значения кода бюджетной классификации;

4) код налогового органа;

5) код назначения платежа;

6) размер комиссионного вознаграждения (в случае взимания комиссии);

7) при уплате налога на транспортное средство идентификационный номер транспортного средства.";

заголовок главы 6 изложить в следующей редакции:

"6. Отказ в исполнении платежных документов и осуществление возврата денег";

подпункт 1) пункта 48 изложить в следующей редакции:

"1) платежный документ составлен с нарушением требований, установленных настоящей Инструкцией и/или условий соответствующих договоров к порядку составления и предъявления платежных документов;";

заголовки глав 7, 8, 9, 10 и 11 изложить в следующей редакции:

"7. Переводы денег";

"8. Санкционированные и несанкционированные платежи";

"9. Блокирование и изъятие платежных карточек";

"10. Составление и представление выписок";

"11. Дополнительные условия";

пункт 73 исключить.

5. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года №395 "Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1304, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2001 году №5) следующие изменения и дополнение:

заголовок изложить в следующей редакции:

"Об утверждении Инструкции по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета и ввести ее в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.";

в Правилах осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета, утвержденных указанным постановлением:

заголовок изложить в следующей редакции:

"Инструкция по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета";

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

"1. Общие положения";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящая Инструкция детализирует осуществление безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - банки), без открытия клиенту банковского счета, а также требования, предъявляемые участникам таких платежей и переводов денег.";

пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:

"3. Настоящая Инструкция не регулирует отношения, которые связанны с физической передачей наличных денег, минуя банк.

4. В настоящей Инструкции используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег" (далее - Закон о платежах) и в постановлении Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года №179 "Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений", зарегистрированном в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1155.";

дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:

"6-1. Банк (банк-получатель, банк бенефициара, банк-посредник) хранит в течение пяти лет со дня совершения операции информацию об отправителе денег и/или бенефициаре (наименование либо фамилию, имя, отчество (при наличии), индивидуальный идентификационный код (при наличии), индивидуальный идентификационный номер (далее - ИИН) или бизнес-идентификационный номер (далее - БИН) (при наличии), в случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода данные документа, удостоверяющего личность (для физического лица), и почтовый адрес (страна, город, индекс, улица, номер дома и квартиры), а также сведения о проведенном отправителем денег платеже и переводе денег, за исключением случаев, когда не требуется проведение мер по надлежащей проверке клиента в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".";

пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Платежные извещения содержат обязательные реквизиты, установленные пунктом 11 настоящей Инструкции. Нормы, предусмотренные настоящим пунктом, не распространяются на счета-извещения на оплату коммунальных услуг, квитанции-извещения на уплату физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами платежей в бюджет, а также на квитанции-извещения на перечисление пенсионных взносов и уплату социальных отчислений.";

заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

"2. Общие требования к оформлению платежных извещений";

пункт 13 изложить в следующей редакции:

"13. Квитанция-извещение на оплату платежей в бюджет предъявляется физическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 1 к настоящей Инструкции, индивидуальным предпринимателем, частным нотариусом, частным судебным исполнителем или адвокатом на бланках установленной формы согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.

Квитанция-извещение на уплату платежей в бюджет предъявляется юридическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 3 к настоящей Инструкции. При уплате юридическим лицом платежей в бюджет за свои филиалы (представительства, структурные подразделения) в графе "отправитель денег" указывается наименование филиала (представительства, структурного подразделения) юридического лица, в графе "БИН" указывается бизнес - идентификационный номер филиала (представительства, структурного подразделения), в графе "адрес и телефон отправителя денег" указывается адрес и телефон юридического лица.

При уплате налога на транспортные средства в графе "Наименование платежа" указывается идентификационный номер транспортного средства. Данный реквизит указывается в графе "Наименование платежа" платежного извещения под надписью "Налог на транспортные средства с физических лиц" в следующей последовательности: слово "VIN", идентификационный номер транспортного средства, символы "/V".

Дата внесения налогоплательщиком наличных денег в банк-получатель должна совпадать с датой, указанной отправителем денег в квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет. В квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет указывается код бюджетной классификации, соответствующий его наименованию. Правильность указания реквизитов бенефициара и кода бюджетной классификации обеспечивается отправителем.

Квитанция-извещение на перечисление пенсионных взносов предъявляется на бланках установленной формы согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.

Квитанция-извещение на уплату социальных отчислений предъявляется на бланках установленной формы, согласно приложению 5 к настоящей Инструкции. Часть вторая приложения 5 к настоящей Инструкции, содержащая более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением ее копии на электронных носителях. При необходимости банк-получатель требует представления электронной копии части второй приложения 5 к настоящей Инструкции, содержащей 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.";

заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:

"3. Прием платежных извещений";

подпункт 1) пункта 19 изложить в следующей редакции:

"1) платежное извещение заполнено и (или) предъявлено с нарушением требований, установленных настоящей Инструкцией и (или) условиями договора перевода денег;";

заголовок главы 3-1 изложить в следующей редакции:

"3-1. Особенности осуществления платежей и переводов денег без открытия банковского счета через электронные терминалы";

пункт 19-3 изложить в следующей редакции:

"19-3. При осуществлении отправителем денег платежей в бюджет через электронные терминалы чек, помимо реквизитов, предусмотренных пунктом 19-2 настоящей Инструкции, содержит следующие реквизиты:

1) идентификационный номер клиента;

2) наименование платежей в бюджет с указанием цифрового значения кода бюджетной классификации;

3) код налогового органа (цифровое значение);

4) при уплате налога на транспортное средство идентификационный номер транспортного средства.

Чек при необходимости содержит дополнительные реквизиты, установленные банком.";

пункт 19-5 изложить в следующей редакции:

"19-5. После приема наличных денег через электронные терминалы и выдачи чека, составленного в соответствии с требованиями пунктов 19-2 и/или 19-3 настоящей Инструкции, у банка возникает обязательство перед отправителем денег по осуществлению платежа и/или перевода денег в пользу бенефициара.";

заголовки глав 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:

"4. Договор о переводе денег";

"5. Осуществление перевода денег";

"6. Завершение платежей и переводов денег";

"7. Возврат денег при переводах без открытия банковского счета";

"8. Ответственность сторон";

пункт 38 изложить в следующей редакции:

"38. За неисполнение или ненадлежащее исполнение требований Закона о платежах и настоящей Инструкции, по осуществлению перевода денег без открытия банковского счета, участники такого перевода денег несут ответственность в порядке, установленном Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года, Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года, Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".";

главу 9 исключить;

правый верхний угол приложения 1 изложить в следующей редакции:

"Приложение 1

к Инструкции по осуществлению

безналичных платежей и переводов денег

без открытия банковского счета

Форма";

правый верхний угол приложения 2 изложить в следующей редакции:

"Приложение 2

к Инструкции по осуществлению

безналичных платежей и переводов денег

без открытия банковского счета

Форма";

правый верхний угол приложения 3 изложить в следующей редакции:

"Приложение 3

к Инструкции по осуществлению

безналичных платежей и переводов денег

без открытия банковского счета

Форма";

правый верхний угол приложения 4 изложить в следующей редакции:

"Приложение 4

к Инструкции по осуществлению

безналичных платежей и переводов денег

без открытия банковского счета

Форма";

правый верхний угол приложения 5 изложить в следующей редакции:

"Приложение 5

к Инструкции по осуществлению

безналичных платежей и переводов денег

без открытия банковского счета

Форма".

6. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 июля 2004 года №102 "Об установлении требований к содержанию выписки о движении денег по банковским счетам клиента" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №3019) следующие изменения:

в пункте 1:

подпункт 6) изложить в следующей редакции:

"6) по банковскому счету в тенге - наименование, банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег), наименование и индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер бенефициара и отправителя денег.

Наименование и/или банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег) не проставляется при осуществлении платежей и переводов денег между клиентом и обслуживающим его банком;";

подпункт 11) изложить в следующей редакции:

"11) фамилию, инициалы уполномоченного лица банка и штамп (за исключением случаев, когда выписка предоставляется в электронном виде).".

7. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 2008 года №18 "Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №5189) следующие изменения и дополнение:

преамбулу изложить в следующей редакции:

"В соответствии с подпунктом 20) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:";

в Правилах предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг, утвержденных указанным постановлением:

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

"1. Общие положения";

в главе 2:

заголовок изложить в следующей редакции:

"2. Условия предоставления электронных банковских услуг";

дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:

"6-1. Банк разрабатывает и применяет меры, а также необходимые процедуры по предотвращению использования действующих или внедряемых способов и технологий предоставления электронных банковских услуг в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.";

заголовки глав 3, 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:

"3. Договорные отношения между банком и клиентом";

"4. Процедуры безопасности";

"5. Хранение электронных документов при предоставлении электронных банковских услуг";

"6. Несанкционированный доступ";

"7. Приостановление и прекращение предоставления электронных банковских услуг";

"8. Заключительное положение".