ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 30 июня 2010 года №52/5

Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

В соответствии со статьей 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.

3. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению надзора за небанковскими учреждениями довести настоящее постановление до сведения обменных бюро, областных управлений и Баткенского представительства Национального банка Кыргызской Республики.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Алыбаеву С.К.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 июня 2010 года №52/5

Положение о минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Глава 1 Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "Об операциях в иностранной валюте" и "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Закон КР "О ПФТ/ОД").

2. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в обменных бюро, имеющих лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк), в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПФТ/ОД).

3. Национальный банк проводит инспектирование деятельности обменных бюро по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД и направляет информацию о его результатах в Государственную службу финансовой разведки Кыргызской Республики (далее - ГСФР) в установленном порядке.

4. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия:

Операции (сделки), подлежащие обязательному контролю - операции (сделки) с денежными средствами или имуществом, предусмотренные в статье 6 Закона КР "О ПФТ/ОД".

Подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под признаки подозрительных операций (сделок) согласно Закону КР "О ПФТ/ОД", то есть операции (сделки), совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному ГСФР.

Внутренний контроль - совокупность мер по выявлению операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), а также по предотвращению иных операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, непосредственно связанных с финансированием терроризма (экстремизма) и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Идентификация - установление данных в отношении физических и юридических лиц на основе представленных физическими или юридическими лицами оригиналов или надлежащим образом удостоверенных копий документов в соответствии с Законом КР "О ПФТ/ОД".

Выявление операций, подлежащих обязательному контролю - этап организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД, который включает определение операций, подлежащих обязательному контролю, на основе критериев и признаков, установленных в нормативных правовых актах Кыргызской Республики(1).

Регистрационная сумма - значение в размере 50 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)).

Пороговая сумма - установленная Законом "О ПФТ/ОД" сумма операции в размере 1000 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), при превышении которой данная операция (сделка) подлежит обязательному внутреннему контролю в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД" и настоящим Положением.

Верификация - мероприятия по уточнению или надлежащей проверке результатов идентификации, осуществляемые обменными бюро, в целях внутреннего контроля.

Экстремизм - деятельность, направленная на насильственное изменение основ конституционного строя и нарушение целостности государства, на подрыв безопасности и захват или присвоение властных полномочий, на создание незаконных вооруженных формирований, на осуществление террористической деятельности и других незаконных действий, определенных Законом Кыргызской Республики "О противодействии экстремистской деятельности".

Бенефициарный собственник (выгодоприобретатель) - это лицо:

- обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, и/или;

- имеющее возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, в соответствии с заключенным договором между таким лицом и клиентом, и/или;

- в пользу которого в конечном итоге совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом.

Глава 2 Правила внутреннего контроля по противодействию финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

5. В ходе осуществления операций с наличной иностранной валютой сотрудники обменного бюро должны проводить следующие мероприятия:

1) идентифицировать клиента - установить личность клиента - физического лица: ФИО, место жительства, дата рождения, гражданство, данные удостоверения личности (паспорта) и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

Помимо идентификации клиента обменное бюро должно провести верификацию клиента и установить личность бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики по ПФТ/ОД.

2) фиксировать информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, если сумма совершаемой операции (сделки), равна или превышает регистрационную сумму, а также в случаях, когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее - Журнал). Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица или частного предпринимателя(2);

3) хранить копии документов и записи, относящиеся к идентификации, верификации и изучению клиента, а также установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), и информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, не менее пяти лет после совершения сделки между обменным бюро и клиентом;

4) определять и выявлять операции (сделки), подлежащие обязательному контролю и подпадающие под признаки подозрительных операций (сделок), подверженные риску финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (далее - ФТ/ОД).

С учетом специфики деятельности обменных бюро определен следующий перечень признаков и критериев подозрительных операций, подверженных риску ФТ/ОД на основе общего перечня признаков и перечня критериев подозрительных операций в соответствии с нормативными правовыми актами ГСФР(3), который может быть в последующем дополнен:

- немотивированный отказ в предоставлении клиентом запрашиваемых сведений (ФИО, место регистрации и жительства, дата рождения, паспортные данные и другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики);

- повышенная обеспокоенность клиента в отношении конфиденциальности осуществляемой операции;

- проведение 14 и более раз в течение месяца операций по купле-продаже наличной иностранной валюты одним и тем же лицом;

- необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

- проведение обмена в банкнотах мелкого достоинства или обратная операция;

5) два раза в месяц по состоянию на 1 и 16 числа предоставлять информацию, зафиксированную в Журнале, в ГСФР в виде электронного документа на магнитном носителе с сопроводительным письмом обменного бюро. Сопроводительное письмо, подписанное руководителем обменного бюро и заверенное печатью (штампом) обменного бюро, должно содержать информацию о количестве клиентов, сведения о которых передаются в ГСФР.

В иных случаях, по согласованию с ГСФР(4), информация, зафиксированная в Журнале, направляется обменным бюро формализованным сообщением в виде бумажного документа, удостоверенного подписью руководителя обменного бюро, и заверенного печатью (штампом) обменного бюро.

Для согласования представления информации в виде бумажного документа обменное бюро направляет в ГСФР соответствующее письмо с листом согласования, в котором указывает причины отсутствия возможности представления информации в виде электронного документа;

6) в случае, если сумма операции с наличной иностранной валютой равна или превышает пороговую сумму, а также когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, представлять информацию об этой операции в ГСФР не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения такой операции в соответствии с порядком, установленным ГСФР(5);

7) хранить копии всех сообщений (отчетов), переданных в ГСФР, не менее пяти лет с даты составления отчета (сообщения).

6. Обменное бюро не вправе информировать клиентов или иных лиц о предоставлении информации в ГСФР в соответствии с Законом КР "О ПФТ/ОД".

7. Обменное бюро должно обеспечить конфиденциальность информации, относящейся к идентификации, верификации и изучению клиента, а также установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), и информации об обменных операциях с наличной иностранной валютой.

8. Обменное бюро несет ответственность за нарушение законодательства по ПФТ/ОД, включая настоящее положение, в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

(1) Приказ Государственной службы финансовой разведки КР №13П от 30 марта 2010 года.

(2) В соответствии с приложением 1а Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, утвержденного постановлением Национального банка Кыргызской Республики №42/1 от 30 ноября 2000 г., регистрационный номер МЮ КР 201 от 15 декабря 2000 г.

(3) Приказ Государственной службы финансовой разведки КР №13П от 30 марта 2010 года.

Положение об общих требованиях к правилам внутреннего контроля по противодействию финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (утверждено постановлением Правительства Кыргызской Республики №135 от 5 марта 2010 г.).

Примечание: указанные документы размещены на официальном вэб-сайте Государственной службы финансовой разведки КР - www.sfr.kg.

(4) В соответствии с п. 11 и 16 раздела III Положения о порядке предоставления Государственной службе финансовой разведки Кыргызской Республики информации и документов государственными органами Кыргызской Республики и лицами, представляющими сведения (утверждено постановлением Правительства Кыргызской Республики №135 от 5 марта 2010 г.).

(5) См. сноску 5.