РАСПОРЯЖЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОМИССИИ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ УКРАИНЫ

от 5 августа 2003 года №25

Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями

С целью обеспечения реализации норм Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", и во исполнение Указа Президента Украины от 22 июля 2003 года N 740/2003 "О мерах относительно развития системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины ПОСТАНОВИЛА:

1. Утвердить Положение об осуществлении  финансового мониторинга финансовыми учреждениями (далее - Положение).

2. Поручить заместителю Председателя Комиссии Головко А.Т. обеспечить  предоставление Положения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Отделу взаимодействия со средствами массовой информации  и связей с общественностью (Нагорняк М.В.) обеспечить публикацию Положения в средствах массовой информации после его государственной регистрации.

4. Контроль за исполнением Положения возложить на заместителя Председателя Комиссии Головко А.Т.

Утверждено Распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 5 августа 2003 года №25

Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями

Это Положение разработано в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Закон).

1. Общие положения

Этим Положением устанавливаются общие требования Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины (далееГосфинуслуг) относительно:

- назначения, прав и обязанностей работника, ответственного за проведение финансового мониторинга;

- основных требований к квалификации работника, ответственного за проведение финансового мониторинга;

- программ обучения работников учреждений по осуществлению мероприятий по финансовому мониторингу;

- установления правил проведения финансового мониторинга и программ его осуществления;

- выявления операций, подлежащих финансовому мониторингу, и предоставления информации о них;

- идентификации лиц, осуществляющих финансовые операции и хранение соответствующих документов;

- подготовки персонала учреждения с целью выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу.

В этом положении термины употребляются в таком значении:

учреждение - финансовое учреждение в соответствии с определением Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", а также субъекты ведения хозяйства, которые по своему статусу не являются финансовыми учреждениями, и предоставляют финансовые услуги.

Требования положения распространяются на финансовые учреждения и их обособленные подразделения, за деятельностью которых осуществляет надзор Госфинуслуг и к которым относятся: кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а также юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, и предоставляют отдельные финансовые услуги.

2. Организационное обеспечение проведения первичного финансового мониторинга в учреждениях

2.1. Назначение работника, ответственного за проведение первичного финансового мониторинга

2.1.1. С целью обеспечения надлежащего выполнения Закона учреждения назначают работника, ответственного за проведение финансового мониторингу (далее - ответственный работник).

2.1.2. Ответственный работник является лицом, на которое возлагается координация деятельности по проведению учреждением мероприятий финансового мониторинга.

Ответственный работник назначается приказом руководителя учреждения, является независимым в своей деятельности и подотчетным только руководителю учреждения.

На время отсутствия ответственного работника или невозможности выполнения возложенных на него обязанностей (командировка, болезнь, отпуск и тому подобное) должно быть назначено лицо, исполняющее его обязанности. На указанное лицо распространяются права, обязанности и требования, установленные для ответственного работника.

В случае нецелесообразности ввода отдельной должности ответственным за проведение финансового мониторинга является руководитель учреждения.

2.1.3. С учетом особенностей организационной структуры учреждения может быть создано отдельное структурное подразделение по вопросам проведения финансового мониторинга.

Указанное подразделение функционирует в соответствии с положением об этом структурном подразделении, утвержденным руководителем учреждения.

В случае создания учреждением специального подразделения по вопросам проведения финансового мониторинга руководителем этого подразделения должен быть ответственный работник.