Дата обновления БД:
04.12.2024
Добавлено/обновлено документов:
441 / 1085
Всего документов в БД:
138397
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 24 июля 2002 года №111-ФЗ
Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации
(Наименование изложено в новой редакции в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 21.07.2014 г. №218-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
(В редакции Федеральных законов Российской Федерации от 31.12.2002 г. №198-ФЗ, 10.11.2003 г. №135-ФЗ, 28.07.2004 г. №81-ФЗ, 28.12.2004 г. №183-ФЗ, 09.05.2005 г. №48-ФЗ, 02.02.2006 г. №19-ФЗ, 30.04.2008 г. №55-ФЗ, 23.07.2008 г. №160-ФЗ, 18.07.2009 г. №182-ФЗ, 27.12.2009 г. №378-ФЗ, 27.07.2010 г. №227-ФЗ, 11.07.2011 г. №200-ФЗ, 21.11.2011 г. №327-ФЗ (вступ. в силу 01.01.2013 г.), 30.11.2011 г. №358-ФЗ (вступ. в силу 12.12.2011 г.), 30.11.2011 г. №359-ФЗ (вступ. в силу 01.07.2012 г.), 30.11.2011 г. №362-ФЗ, 03.12.2012 г. №242-ФЗ (см. вступ. в силу), 03.12.2012 г. №243-ФЗ, 23.07.2013 г. №211-ФЗ, 23.07.2013 г. №251-ФЗ, 04.12.2013 г. №351-ФЗ, 28.12.2013 г. №396-ФЗ, 28.12.2013 г. №410-ФЗ (см. вступ. в силу), 21.07.2014 г. №218-ФЗ (см. вступ. в силу), 01.12.2014 г. №403-ФЗ)
Принят Государственной Думой Российской Федерации 26 июня 2002 года
Одобрен Советом Российской Федерации 10 июля 2002 года
Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, предназначенных для финансирования накопительной пенсии, определяет особенности правового положения, права, обязанности и ответственность субъектов и участников отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также устанавливает основы государственного регулирования контроля и надзора в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений.
(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 21.07.2014 г. №218-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Предмет регулирования и сфера применения настоящего Федерального закона
Предметом регулирования настоящего Федерального закона являются отношения, связанные с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений для финансирования выплаты накопительной пенсии.
(В статью 1 внесены изменения в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 21.07.2014 г. №218-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 2. Законодательство об инвестировании средств пенсионных накоплений в Российской Федерации
Законодательство об инвестировании средств пенсионных накоплений в Российской Федерации состоит из Конституции Российской Федерации, Гражданского кодекса Российской Федерации, настоящего Федерального закона, федеральных законов, регулирующих отношения в сфере обязательного пенсионного страхования, других федеральных законов.
В случаях, предусмотренных федеральными законами, регулирование отношений, связанных с инвестированием средств пенсионных накоплений, осуществляется на основе нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.
(В часть вторую статьи 2 внесены изменения в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 23.07.2013 г. №251-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Законодательство Российской Федерации об инвестициях и инвестиционной деятельности применяется к отношениям по инвестированию пенсионных накоплений в части, не противоречащей настоящему Федеральному закону.
Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем предусмотренные настоящим Федеральным законом, применяются правила международного договора Российской Федерации.
Статья 3. Основные понятия и термины, применяемые в настоящем Федеральном законе
В целях настоящего Федерального закона применяются следующие основные понятия и термины:
1) пенсионные накопления - совокупность средств, включающая в себя:
суммы страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, а также суммы дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии, суммы взносов работодателя в пользу застрахованного лица, уплаченные в соответствии с Федеральным законом от 30 апреля 2008 года №56-ФЗ "О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений" (далее - Федеральный закон "О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений"), поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации и еще не переданные в доверительное управление управляющим компаниям, включающие чистый финансовый результат, который получен от временного размещения указанных страховых взносов и взносов работодателя Пенсионным фондом Российской Федерации и порядок расчета которого в целях настоящего Федерального закона устанавливается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти;
суммы взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений";
средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года №256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" (далее - Федеральный закон "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей") и еще не переданные в доверительное управление управляющим компаниям, а также негосударственным пенсионным фондам;
средства, переданные в доверительное управление управляющим компаниям Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с настоящим Федеральным законом;
средства, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации от управляющих компаний для выплаты застрахованным лицам и их правопреемникам и еще не направленные на выплату пенсий;
средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации от управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" и еще не направленные на указанные цели;
средства, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации от управляющих компаний для передачи в негосударственные пенсионные фонды в соответствии с заявлениями застрахованных лиц и еще не переданные негосударственным пенсионным фондам;
средства, в том числе средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации от негосударственных пенсионных фондов в соответствии с законодательством Российской Федерации и еще не переданные в доверительное управление управляющим компаниям;
средства выплатного резерва, переданные Пенсионным фондом Российской Федерации в доверительное управление государственной управляющей компании средствами выплатного резерва по договору доверительного управления средствами выплатного резерва, особенности формирования и инвестирования которых установлены Федеральным законом от 30 ноября 2011 года №360-ФЗ "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений" (далее - Федеральный закон "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений");
средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, переданные Пенсионным фондом Российской Федерации в доверительное управление государственной управляющей компании средствами выплатного резерва по договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, особенности формирования и инвестирования которых установлены Федеральным законом "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений";
средства резерва по обязательному пенсионному страхованию;
средства гарантийного возмещения, полученного в соответствии с Федеральным законом "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений".
2) инвестирование средств пенсионных накоплений - деятельность управляющей компании по управлению средствами пенсионных накоплений;
3) разрешенные активы - разрешенные в целях настоящего Федерального закона объекты инвестирования;
4) управляющая компания - управляющая компания, отобранная по конкурсу, государственная управляющая компания, а также государственная управляющая компания средствами выплатного резерва;
4.1) управляющая компания, отобранная по конкурсу, - юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, отобранное по конкурсу, проведенному в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, для осуществления инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных ему в доверительное управление Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с заявлениями застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании);
4.2) государственная управляющая компания - юридическое лицо, уполномоченное Правительством Российской Федерации осуществлять инвестирование переданных ему в доверительное управление Пенсионным фондом Российской Федерации средств пенсионных накоплений путем формирования:
расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании, включающего средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, не воспользовавшихся правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) или негосударственного пенсионного фонда, а также средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, воспользовавшихся правом выбора расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании;
инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании, включающего средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, воспользовавшихся правом выбора инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании;
4.3) государственная управляющая компания средствами выплатного резерва - юридическое лицо, уполномоченное Правительством Российской Федерации осуществлять инвестирование переданных ему в доверительное управление Пенсионным фондом Российской Федерации средств выплатного резерва путем формирования инвестиционного портфеля выплатного резерва, включающего средства пенсионных накоплений, сформированных в пользу застрахованных лиц, которым Пенсионным фондом Российской Федерации назначена накопительная пенсия по старости, а также средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым Пенсионным фондом Российской Федерации назначена срочная пенсионная выплата, путем формирования инвестиционного портфеля средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата;
5) специализированный депозитарий - акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, имеющее лицензии на осуществление депозитарной деятельности и деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
6) инвестиционный портфель - активы (денежные средства и ценные бумаги), сформированные за счет средств, переданных Пенсионным фондом Российской Федерации управляющей компании по одному договору доверительного управления, и обособленные от других активов. Одна управляющая компания может сформировать один или несколько инвестиционных портфелей;
7) совокупный инвестиционный портфель - совокупность денежных средств и ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении управляющих компаний;
8) доходы от инвестирования - дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам и банковским депозитам, другие виды доходов от операций по инвестированию средств пенсионных накоплений, в том числе включенных в выплатной резерв, чистый финансовый результат от реализации активов, финансовый результат, отражающий изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля на основе переоценки, осуществляемой в порядке, определяемом Центральным банком Российской Федерации;
9) застрахованное лицо - лицо, на которое распространяется обязательное пенсионное страхование и за которое уплачиваются (уплачивались) страховые взносы на финансирование накопительной пенсии;
10) утратил силу в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 03.12.2012 г. №242-ФЗ;
(см. предыдущую редакцию)
11) утратил силу в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 03.12.2012 г. №242-ФЗ.
(см. предыдущую редакцию)
(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Федеральными законами Российской Федерации от 30.11.2011 г. №359-ФЗ, 03.12.2012 г. №242-ФЗ, 23.07.2013 г. №251-ФЗ, 28.12.2013 г. №410-ФЗ, 21.07.2014 г. №218-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 4. Субъекты и участники отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений
Субъектами отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений являются Пенсионный фонд Российской Федерации, специализированный депозитарий, управляющие компании, застрахованные лица, страхователи.
Участниками отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений являются брокеры, кредитные организации, негосударственные пенсионные фонды, осуществляющие деятельность по обязательному пенсионному страхованию, а также другие организации, вовлеченные в процесс формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений.
(В статью 4 внесены изменения в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 30.11.2011 г. №359-ФЗ, 03.12.2012 г. №242-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 5. Собственность на средства пенсионных накоплений
Средства пенсионных накоплений являются собственностью Российской Федерации, не подлежат изъятию в бюджеты всех уровней, не могут являться предметом залога или иного обеспечения обязательств собственника указанных средств и субъектов отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также других участников процесса инвестирования средств пенсионных накоплений.
(В статью 5 внесены изменения в соответствии с Федеральными законами Российской Федерации от 30.11.2011 г. №359-ФЗ, 03.12.2012 г. №242-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Глава 2. Регулирование, контроль и надзор в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений
(В наименование главы 2 внесены изменения в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 23.07.2013 г. №251-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 6. Органы регулирования, контроля и надзора в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений
Государственное регулирование, контроль и надзор в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений осуществляются в соответствии с настоящим Федеральным законом уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений, а также другими федеральными органами исполнительной власти в пределах их компетенции.
Регулирование, контроль и надзор в сфере инвестирования средств пенсионных накоплений осуществляются в соответствии с настоящим Федеральным законом Центральным банком Российской Федерации.
(В статью 6 внесены изменения в соответствии с Федеральными законами Российской Федерации от 30.11.2011 г. №359-ФЗ, 03.12.2012 г. №242-ФЗ, 23.07.2013 г. №251-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 7. Функции уполномоченного федерального органа исполнительной власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений и Центрального банка Российской Федерации
1. Уполномоченный Правительством Российской Федерации федеральный орган исполнительной власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений (далее - уполномоченный федеральный орган исполнительной власти) осуществляет в пределах своей компетенции регулирование, контроль и надзор в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений на основании положения, утверждаемого Правительством Российской Федерации. Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти:
1) принимает нормативные правовые акты в пределах своей компетенции, определенной настоящим Федеральным законом и положением, утверждаемым Правительством Российской Федерации;
2) осуществляет контроль за соблюдением Пенсионным фондом Российской Федерации законодательства Российской Федерации о формировании и об инвестировании средств пенсионных накоплений, за исключением функций по контролю за Пенсионным фондом Российской Федерации, которые настоящим Федеральным законом отнесены к функциям Центрального банка Российской Федерации;
3) направляет Пенсионному фонду Российской Федерации, специализированному депозитарию, управляющим компаниям, брокерам, кредитным организациям и негосударственным пенсионным фондам, осуществляющим деятельность по обязательному пенсионному страхованию, запросы о предоставлении информации, связанной с осуществлением ими деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также иной информации с учетом требований федеральных законов;
4) рассматривает отчеты Пенсионного фонда Российской Федерации о поступлении страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, а также дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, уплаченных в пользу застрахованного лица, и взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, поступивших в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений", и направлении на инвестирование средств пенсионных накоплений, о средствах, учтенных в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц, выплатах за счет средств пенсионных накоплений, а также о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное управление управляющим компаниям.
2. Центральный банк Российской Федерации осуществляет следующие функции:
1) принимает нормативные акты в пределах своей компетенции, определенной настоящим Федеральным законом;
резерва Статья 10. Обязанности Пенсионного фонда Российской Федерации Статья 10.1. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица по истечении каждых пяти лет с года удовлетворения заявления застрахованного лица о переходе (досрочном переходе) в Пенсионный фонд Российской Федерации или удовлетворения первого заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), если застрахованное лицо формирует накопительную пенсию через Пенсионный фонд Российской Федерации Статья 11. Обязанности специализированного депозитария Статья 12. Обязанности управляющей компании Глава 6. Порядок передачи средств в управление управляющим компаниям Статья 13. Особенности осуществления операций со средствами пенсионных накоплений Статья 14. Передача средств пенсионных накоплений из Пенсионного фонда Российской Федерации управляющим компаниям Статья 15. Особенности учета средств пенсионных накоплений в Пенсионном фонде Российской Федерации Статья 16. Оплата необходимых расходов по инвестированию средств пенсионных накоплений Глава 7. Договоры между субъектами отношений по инвестированию средств пенсионных накоплений Статья 17. Договор об оказании услуг специализированного депозитария Статья 18. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений Статья 19. Конкурсы на заключение договора об оказании услуг специализированного депозитария и договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений Статья 20. Договор об оказании услуг специализированного депозитария управляющим компаниям Глава 8. Требования к субъектам и иным участникам отношений по инвестированию средств пенсионных накоплений Статья 21. Требования к специализированному депозитарию Статья 22. Требования к управляющим компаниям Статья 23. Требования к брокерам, осуществляющим операции со средствами пенсионных накоплений Статья 24. Требования к кредитным организациям, в которых размещают денежные средства управляющие компании и брокеры, осуществляющие операции со средствами пенсионных накоплений Статья 25. Обязательное страхование ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний Глава 9. Инвестирование средств пенсионных накоплений Статья 26. Разрешенные активы (объекты инвестирования) Статья 27. Инвестиционная декларация Статья 28. Требования к структуре инвестиционного портфеля Статья 29. Инвестирование средств пенсионных накоплений в ценные бумаги зарубежных эмитентов
Статья 30. Статья 30.1. Резерв Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию Глава 10. Права застрахованных лиц при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений Статья 31. Права застрахованных лиц при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений Глава 11. Порядок реализации права застрахованных лиц на выбор инвестиционного портфеля (управляющей компании) Статья 32. Порядок подачи застрахованным лицом заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) Статья 33. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом Российской Федерации заявления застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) Статья 34. Порядок передачи Пенсионным фондом Российской Федерации и управляющими компаниями средств пенсионных накоплений застрахованных лиц Статья 34.1. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче Пенсионным фондом Российской Федерации при переходе застрахованного лица в негосударственный пенсионный фонд Статья 34.2. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица по состоянию на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты Глава 12. Конфликт интересов. Кодекс профессиональной этики. Защита информации Статья 35. Конфликт интересов Статья 36. Кодекс профессиональной этики Статья 37. Защита информации Глава 13. Выплаты за счет средств пенсионных накоплений Статья 38. Виды выплат за счет средств пенсионных накоплений Статья 39. Порядок финансирования выплат правопреемникам умерших застрахованных лиц Глава 14. Заключительные и переходные положения Статья 40. Особенности правового положения негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию Статья 41. Переходные положения Статья 42. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим Федеральным законом Статья 43. Вступление в силу настоящего Федерального закона
Недействующая редакция, не действует с 1 июля 2015 года