Недействующая редакция. Принята: 15.08.2014 / Вступила в силу: 19.08.2014

Недействующая редакция, не действует с 24 сентября 2014 года

Неофициальный перевод. По лицензии (с) ЗАО Информтехнология.

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

17 сентября 2012 года

№1590/21902

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 августа 2012 года №346

Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 22.11.2012 г. №486, 03.06.2014 г. №332, 15.08.2014 г. №494)

В соответствии со статьей 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьей 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и с целью повышения эффективности и обеспечения надлежащей организации осуществления ликвидационной процедуры банков Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства, которое прилагается.

2. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

3. Процедура ликвидации банка, начатая до вступления в действие Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", завершается согласно порядку, установленному законодательством, которое действовало до вступления в действие данного Закона.

4. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.), Юридическому департаменту (Новиков В.В.) подать данное постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины.

5. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины сообщить содержание этого постановления структурным подразделениям центрального аппарата, территориальных управлений Национального банка Украины, а также ликвидаторам банков для использования в работе.

6. Постановление вступает в силу с 22.09.2012, но не раньше дня его официального опубликования.

7. Контроль за выполнением данного постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Соркина И.В.

И.о. Председателя

И.В.Соркин

 

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346

Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства

I. Общие положения

1. Основные положения

1.1. Данное Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (дальше - Закон о банках), законодательством Украины о хозяйственных обществах, другими законодательными актами Украины и нормативноправовыми актами Национального банка Украины (дальше - Национальный банк).

1.2. Данное Положение определяет основания и порядок введения Национальным банком особого режима контроля за деятельностью банков и филиалов иностранных банков, применения мер воздействия, финансовых санкций за нарушение банками, филиалами иностранных банков и другими лицами, которые охватываются наблюдательной деятельностью Национального банка, банковского законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка, осуществления рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка, а также в случае применения иностранными государствами или межгосударственными объединениями или организациями санкций к банкам или владельцев существенного участия в банках, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы.

(В пункт 1.2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 15.08.2014 г. №494)

(см. предыдущую редакцию)

1.3. Термины, которые используются в данном Положении, употребляются в таких значениях:

применение иностранными государствами или межгосударственными объединениями, или международными организациями санкций к банкам или владельцев существенного участия в банках, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы (далее - применение иностранных санкций), - факт принятия иностранным государством, межгосударственным объединением или международной организацией решения о применении к банку или собственнику(ам) существенного участия в банке санкций;

осуществляемые банком операции - являются действиями или событиями во время предоставления банковских и других финансовых услуг, осуществления другой деятельности, вследствие которых происходят изменения в финансовом состоянии банка, которые отображаются по балансовым или внебалансовым счетам банка;

остановка операций - временный, на определенный срок, запрет банку осуществлять отдельные виды операций;

ограничение операций - временный, на определенный срок, запрет банку осуществлять отдельные виды операций с учетом установленных ограничений по виду/объему/сумме/кругу клиентов/региону;

прекращение операций - бессрочный запрет осуществления банком отдельных видов операций;

уполномоченное должностное лицо Национального банка - должностное лицо Национального банка/территориального управления Национального банка, которое имеет право подписи документов от имени Национального банка в соответствии с законодательством Украины или нормативноправовыми актами Национального банка, или предписывающими документами Национального банка или доверенностью.

Другие термины, которые используются в данном Положении, употребляются в значениях, определенных в Законе о банках и других законодательных актах Украины и нормативно-правовых актах Национального банка.

(В пункт 1.3 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 15.08.2014 г. №494)

(см. предыдущую редакцию)

2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком

2.1. Национальный банк применяет к банкам меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках.

2.2. Национальный банк за нарушения в деятельности обособленного подразделения банка применяет меры воздействия непосредственно к банкуюридическому лицу (за исключением временного отстранения должностного лица обособленного подразделения банка от должности).

Национальный банк имеет право принять решение о прекращении осуществления обособленным подразделением банка операций согласно части шестой статьи 23 Закона о банках.

2.3. Национальный банк применяет к филиалам иностранных банков меры воздействия, предусмотренные частью первой (кроме пунктов 2, 4, 9 в части владельцев существенного участия, 10 и 12 в части отнесения к категории неплатежеспособных) статьи 73 Закона о банках.

В случае допущения филиалом иностранного банка нарушений банковского законодательства Национальный банк может выдвигать к иностранному банку требования относительно их устранения, сообщать о допущенном нарушении наблюдательному органу иностранного государства как перед применением адекватных мер воздействия, так и после их применения.

Филиал иностранного банка не позже трех рабочих дней с дня получения решения Национального банка о применении к нему меры воздействия (письменного требования) сообщает об этом иностранному банку и наблюдательному органу соответствующего иностранного государства.

2.4. Национальный банк применяет к банковской группе, ответственному лицу банковской группы, другим участникам банковской группы меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках (кроме пунктов 2, 12, 13 части первой этой статьи).

Национальный банк в случае необходимости применения мер воздействия к небанковскому финансовому учреждению, которое является участником банковской группы, за нарушение банковского законодательства обращается к государственному органу, который осуществляет надзор за ним, относительно применения к этому лицу адекватных мер воздействия.

2.5. Национальный банк применяет к другим лицам, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Законом о банках, меры воздействия, предусмотренные пунктами 1, 9, 10 части первой статьи 73 Закона о банках.

3. Основания и порядок применения мер воздействия

3.1. Национальный банк применяет меры воздействия за нарушение банками, их обособленными подразделениями, филиалами иностранных банков, банковскими группами, ответственными лицами банковских групп, другими участниками банковских групп или другими лицами, которые являются объектом проверки Национального банка согласно Закону о банках (далее - банки), банковского законодательства или осуществление рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или в случае применения иностранных санкций на основании результатов (материалов):

инспекционных проверок деятельности банков;

проверок банков и/или безвыездного надзора по вопросам финансового мониторинга;

безвыездного банковского надзора за деятельностью банков;

анализа соблюдения банками требований банковского законодательства с использованием статистической отчетности, ежемесячных и ежедневных балансов и тому подобное;

проверок деятельности банков аудиторскими фирмами, которые имеют право в соответствии с законодательством Украины на проведение аудиторских проверок банков;

проверок соблюдения банками валютного законодательства;

контроля за устранением банками выявленных в их деятельности нарушений, соответствием деловой репутации руководителей банков требованиям законодательства Украины;

содержащие информацию, полученную от соответствующих органов других государств, межгосударственных объединений или международных организаций, органов государственной власти Украины, и/или официально опубликованную (обнародованную, в том числе путем размещения на их официальных сайтах) ими информацию о применении иностранных санкций.

(В пункт 3.1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 15.08.2014 г. №494)

(см. предыдущую редакцию)

3.2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком к банкам, должны быть адекватными конкретным нарушениям, которые ими были допущены.

Выбор адекватных мер воздействия, которые применяются к банкам в соответствии с банковским законодательством и данным Положением, должен осуществляться с учитыванием:

характера допущенных банком нарушений;

причин, которые обусловили возникновение выявленных нарушений;

общего финансового состояния банка;

размера возможных негативных последствий для кредиторов и вкладчиков;

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства I. Общие положения 1. Основные положения 2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком 3. Основания и порядок применения мер воздействия 4. Контроль за устранением нарушений II. Меры воздействия 1. Письменное предупреждение 2. Созыв общего собрания участников, наблюдательного (надзорного) совета банка, правления (совета директоров) банка 3. Заключение письменного соглашения с банком 4. Остановка выплаты дивидендов или распределения капитала в какой-либо другой форме 5. Установка для банка повышенных экономических нормативов 6. Повышение резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам 7. Ограничение, остановка или прекращение осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций 8. Запрет предоставлять бланочные кредиты 9. Наложение штрафов 10. Временный, до устранения нарушения, запрет использования владельцем существенного участия в банке права голоса приобретенных акций (паев) 11. Временное, до устранения нарушения, отстранение должностного лица банка от должности 12. Отнесение банка (филиала иностранного банка) к категории проблемных 13. Отнесение банка к категории неплатежеспособных III. Ликвидация банка (филиала иностранного банка) 1. Основания для отзыва банковской лицензии и ликвидации банка 2. Особенности ликвидации банка по решению его владельцев 3. Завершение ликвидации банка 4. Особенности ликвидации филиала иностранного банка IV. План финансового оздоровления и программа капитализации банка 1. Общие требования к плану финансового оздоровления/программе капитализации 2. Требования относительно составления плана финансового оздоровления банка 3. Требования относительно составления программы капитализации банка Перечень нормативно-правовых актов Национального банка Украины, которые утратили силу