Недействующая редакция. Принята: 17.08.2012 / Вступила в силу: 01.10.2012

Неофициальный перевод. По лицензии (с) ЗАО Информтехнология.

Недействующая редакция, не действует с 02.01.2013 г.

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции Украины

17 сентября 2012 г.

№1590/21902

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 августа 2012 года №346

Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства

В соответствии со статьей 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьей 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и с целью повышения эффективности и обеспечения надлежащей организации осуществления ликвидационной процедуры банков Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства, которое прилагается.

2. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

3. Процедура ликвидации банка, начатая до вступления в действие Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", завершается согласно порядку, установленному законодательством, которое действовало до вступления в действие данного Закона.

4. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.), Юридическому департаменту (Новиков В.В.) подать данное постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины.

5. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины сообщить содержание этого постановления структурным подразделениям центрального аппарата, территориальных управлений Национального банка Украины, а также ликвидаторам банков для использования в работе.

6. Постановление вступает в силу с 22.09.2012, но не раньше дня его официального опубликования.

7. Контроль за выполнением данного постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Соркина И.В.

 

И.о. Председателя И.В. Соркин

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346

Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства

I. Общие положения

1. Основные положения

1.1. Данное Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (дальше - Закон о банках), законодательством Украины о хозяйственных обществах, другими законодательными актами Украины и нормативноправовыми актами Национального банка Украины (дальше - Национальный банк).

1.2. Данное Положение определяет основания и порядок введения Национальным банком особого режима контроля за деятельностью банков и филиалов иностранных банков, применения мер воздействия, финансовых санкций за нарушение банками, филиалами иностранных банков и другими лицами, которые охватываются наблюдательной деятельностью Национального банка, банковского законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка.

1.3. Термины, которые используются в данном Положении, употребляются в таких значениях:

осуществляемые банком операции - являются действиями или событиями во время предоставления банковских и других финансовых услуг, осуществления другой деятельности, вследствие которых происходят изменения в финансовом состоянии банка, которые отображаются по балансовым или внебалансовым счетам банка;

остановка операций - временный, на определенный срок, запрет банку осуществлять отдельные виды операций;

ограничение операций - временный, на определенный срок, запрет банку осуществлять отдельные виды операций с учетом установленных ограничений по виду/объему/сумме/кругу клиентов/региону;

прекращение операций - бессрочный запрет осуществления банком отдельных видов операций;

уполномоченное должностное лицо Национального банка - должностное лицо Национального банка/территориального управления Национального банка, которое имеет право подписи документов от имени Национального банка в соответствии с законодательством Украины или нормативноправовыми актами Национального банка, или предписывающими документами Национального банка или доверенностью.

Другие термины, которые используются в данном Положении, употребляются в значениях, определенных в Законе о банках и других законодательных актах Украины и нормативно-правовых актах Национального банка.

2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком

2.1. Национальный банк применяет к банкам меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках.

2.2. Национальный банк за нарушения в деятельности обособленного подразделения банка применяет меры воздействия непосредственно к банкуюридическому лицу (за исключением временного отстранения должностного лица обособленного подразделения банка от должности).

Национальный банк имеет право принять решение о прекращении осуществления обособленным подразделением банка операций согласно части шестой статьи 23 Закона о банках.

2.3. Национальный банк применяет к филиалам иностранных банков меры воздействия, предусмотренные частью первой (кроме пунктов 2, 4, 9 в части владельцев существенного участия, 10 и 12 в части отнесения к категории неплатежеспособных) статьи 73 Закона о банках.

В случае допущения филиалом иностранного банка нарушений банковского законодательства Национальный банк может выдвигать к иностранному банку требования относительно их устранения, сообщать о допущенном нарушении наблюдательному органу иностранного государства как перед применением адекватных мер воздействия, так и после их применения.

Филиал иностранного банка не позже трех рабочих дней с дня получения решения Национального банка о применении к нему меры воздействия (письменного требования) сообщает об этом иностранному банку и наблюдательному органу соответствующего иностранного государства.

2.4. Национальный банк применяет к банковской группе, ответственному лицу банковской группы, другим участникам банковской группы меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках (кроме пунктов 2, 12, 13 части первой этой статьи).

Национальный банк в случае необходимости применения мер воздействия к небанковскому финансовому учреждению, которое является участником банковской группы, за нарушение банковского законодательства обращается к государственному органу, который осуществляет надзор за ним, относительно применения к этому лицу адекватных мер воздействия.

2.5. Национальный банк применяет к другим лицам, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Законом о банках, меры воздействия, предусмотренные пунктами 1, 9, 10 части первой статьи 73 Закона о банках.

3. Основания и порядок применения мер воздействия

3.1. Национальный банк применяет меры воздействия за нарушение банками, их обособленными подразделениями, филиалами иностранных банков, банковскими группами, ответственными лицами банковских групп, другими участниками банковских групп или другими лицами, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Законом о банках (дальше - банки), банковского законодательства на основании результатов (материалов):

инспекционных проверок деятельности банков;

проверок банков и/или безвыездного надзора по вопросам финансового мониторинга;

безвыездного банковского надзора за деятельностью банков;

анализа соблюдения банками требований банковского законодательства с использованием статистической отчетности, ежемесячных и ежедневных балансов и тому подобное;

проверок деятельности банков аудиторскими фирмами, которые имеют право в соответствии с законодательством Украины на проведение аудиторских проверок банков;

проверок соблюдения банками валютного законодательства;

контроля за устранением банками выявленных в их деятельности нарушений, соответствием деловой репутации руководителей банков требованиям законодательства Украины.

3.2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком к банкам, должны быть адекватными конкретным нарушениям, которые ими были допущены.

Выбор адекватных мер воздействия, которые применяются к банкам в соответствии с банковским законодательством и данным Положением, должен осуществляться с учитыванием:

характера допущенных банком нарушений;

причин, которые обусловили возникновение выявленных нарушений;

общего финансового состояния банка;

размера возможных негативных последствий для кредиторов и вкладчиков;

информации Фонда гарантирования вкладов физических лиц (дальшеФонд гарантирования) относительно нарушения банками требований, установленных Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" (дальше - Закон о системе гарантирования), результатов проверки банков Фондом гарантирования.

3.3. Решение о применении меры воздействия к банку принимает Правление Национального банка, Комиссия Национального банка по вопросам надзора и регулирования деятельности банков (дальше - Комиссия Национального банка), Комиссия по вопросам надзора и регулирования деятельности банков при территориальном управлении Национального банка (дальше - Комиссия Национального банка при территориальном управлении) или уполномоченное должностное лицо Национального банка в соответствии с данным Положением.

Решение Национального банка о применении меры воздействия должно содержать содержание (название) меры воздействия, которая применяется к банку, реквизиты документа, в котором зафиксированы факты нарушений; описание нарушения/совершенных действий (бездеятельности) банка, которые привели к нарушению, с указанием норм законов Украины, нормативно-правовых актов Национального банка, которые нарушены, и оформляется в установленном Национальным банком порядке. Решение Национального банка о применении меры воздействия является обязательным для выполнения.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.