Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 12 июля 2001 года №2664-III

О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

Настоящий Закон устанавливает общие правовые начала в сфере оказания финансовых услуг, осуществления регулятивных и надзорных функций за деятельностью по оказанию финансовых услуг.

Целью настоящего Закона является создание правовых основ для защиты прав и интересов клиентов финансовых учреждений, физических лиц-предпринимателей, оказывающих финансовые услуги, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел I Общие положения

Статья 1. Определение терминов

1. В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом, - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг. Не являются финансовыми учреждениями (не имеют статуса финансового учреждения) независимые финансовые посредники, предоставляющие услуги по выдаче финансовых гарантий в порядке и на условиях, определенных Таможенным кодексом Украины;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом о деятельности соответствующего финансового учреждения имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средства, которые предоставляются взаймы юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средства, финансовые инструменты, долговые обязательства и право требования долга, не отнесенные к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг относятся профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, капитала и других видах рынков, которые обеспечивают обращение финансовых активов;

7) участники рынка финансовых услуг - лица, которые в соответствии с законом имеют право предоставлять финансовые услуги на территории Украины; лица, осуществляющие деятельность по предоставлению посреднических услуг на рынках финансовых услуг; объединения финансовых учреждений, включенные в реестр саморегулирующихся организаций, который ведется органами, которые осуществляют государственное регулирование рынков финансовых услуг; клиенты. Законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут определяться другие участники рынков финансовых услуг;

7-1) потребитель финансовых услуг - физическое лицо, которое получает или имеет намерение получить финансовую услугу для удовлетворения личных нужд, не связанных с предпринимательской, независимой профессиональной деятельностью;

7-2) клиент - физическое лицо (в том числе потребитель финансовых услуг), физическое лицо-предприниматель или юридическое лицо, которое получает или имеет намерение получить финансовую услугу;

8) существенное участие - прямое и опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владение 10 и более процентами уставного (складочного) капитала или право голоса приобретенных акций (долей) юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулируемая организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное в целях защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими органами, которые осуществляют государственное регулирование рынков финансовых услуг, полномочия по разработке и внедрению правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулируемым организациям;

10) орган, который осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг, осуществление государством комплекса мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг в целях защиты прав и интересов клиентов финансовых учреждений, физических лиц- предпринимателей, оказывающих финансовые услуги и предупреждения кризисных явлений;

11) исключен в соответствии с Законом Украины от 27.03.2014 г. №1170-VII

12) исключен в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI

13) ассоциированная компания - юридическое лицо, в котором другое юридическое лицо владеет прямо и/или опосредствовано 20 или более процентами уставного капитала и/или голосов;

14) дочерняя компания - юридическое лицо, которое контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией);

15) компания по предоставлению вспомогательных услуг - юридическое лицо, не являющееся финансовым учреждением, деятельность которого заключается в предоставлении услуг по информационным технологиям, владению или управлению имуществом, по обработке данных или любых подобных услуг, необходимых для осуществления финансовым учреждением деятельности по предоставлению финансовых услуг;

16) контролер - физическое лицо или юридическое лицо, относительно которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или каким-либо иным образом;

17) контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или вместе с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;

18) материнская компания - юридическое лицо, контролирующее другое юридическое лицо (дочернюю компанию);

19) небанковская финансовая группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера (кроме банка), состоящая из двух или более финансовых учреждений, в которой небанковское финансовое учреждение (небанковские финансовые учреждения) осуществляет преимущественную деятельность.

Небанковская финансовая холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками небанковской финансовой группы, входят в состав небанковской финансовой группы.

Преимущественная деятельность в группе осуществляется небанковским финансовым учреждением (небанковскими финансовыми учреждениями), если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала небанковского финансового учреждения (небанковских финансовых учреждений) составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

Расчет преимущественной деятельности небанковской финансовой группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей;

20) небанковская финансовая холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является небанковская;

21) исключен в соответствии с Законом Украины от 04.07.2012 г. №5042-VI

22) участники небанковской финансовой группы - банки и другие финансовые учреждения, небанковская финансовая холдинговая компания, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющих общего контролера;

23) финансовая группа - банковская группа, небанковская финансовая группа;

24) финансовая холдинговая компания - юридическое лицо, основным видом деятельности которого является участие в уставном капитале юридических лиц, и деятельность финансовых учреждений, являющихся его дочерними и/или ассоциированными компаниями, является основным.

Деятельность финансовых учреждений является основной, если совокупное среднеарифметическое значение их активов за последние четыре отчетных периода (квартала) составляет 80 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех дочерних и ассоциированных компаний за этот период.

25) аффилиированное лицо - юридическое лицо, в уставном (складочном) капитале которого финансовое учреждение имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в уставном (складочном) капитале финансового учреждения;

26) деловая репутация - совокупность документально подтвержденной информации о лице, дающей возможность сделать вывод о соответствии его хозяйственной и/или профессиональной деятельности требованиям законодательства, а для физического лица - также о надлежащем уровне профессиональных способностей и управленческого опыта, а также отсутствии у лица судимости за корыстные уголовные правонарушения, преступления против собственности, в сфере служебной деятельности и за уголовные правонарушения в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или не погашенной в установленном законом порядке;

27) корпоративное управление - система отношений, определяющая правила и процедуры принятия решений относительно деятельности хозяйственного общества и осуществления контроля, а также распределение прав и обязанностей между органами общества и его участниками относительно управления обществом;

28) связанное лицо - руководитель финансового учреждения, член наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководитель подразделения внутреннего аудита; руководитель юридического лица, имеющего существенное участие в финансовом учреждении; родственное лицо финансового учреждения; аффилиированное лицо финансового учреждения; руководитель, контролер родственного лица финансового учреждения; руководитель, контролер аффилиированного лица финансового учреждения; члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилиированного лица (членами семьи физического лица считаются его муж (жена), дети или родители как физического лица, так и его мужа (жены), а также муж (жена) кого-либо из детей или родителей физического лица); юридическое лицо, в котором члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилиированного лица, являются руководителями или контролерами;

28-1) сопутствующие услуги - вспомогательные услуги и посреднические услуги;

29) посреднические услуги на рынках финансовых услуг - деятельность юридических лиц или физических лиц - предпринимателей, если иное не предусмотрено законом, включающая консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождению) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;

30) структура собственности - система взаимоотношений юридических и физических лиц, дающая возможность определить всех лиц, имеющих существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно такого юридического лица;

31) общий контроль - распределение контроля по хозяйственной деятельности в соответствии с договором о совместной деятельности;

32) родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с финансовым учреждением владельцев существенного участия.

33) значительное влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с иными лицами голосующими акциями, долей в уставном (складочном) капитале или правом голоса по акциям, доле в уставном (складочном, паевом) капитале юридического лица в размере от 10 до 50 процентов и/или независимая от формального владения возможность осуществления равнозначного влияния на управление или деятельность юридического лица.

2. Термины "коллекторская компания", "урегулирование просроченной задолженности" употребляются в настоящем Законе в значениях, приведенных в Законе Украины "О потребительском кредитовании".

Термины "финансовый инструмент" и "профессиональные участники рынков капитала" употребляются в данном Законе в значении, определенном в Законе Украины "О рынках капитала и организованных товарных рынках".

Другие термины, которые употребляются в этом Законе, применяются в значении законов Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Статья 2. Сфера действия Закона

1. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие между участниками рынков финансовых услуг при осуществлении операций по оказанию финансовых услуг.

2. Финансовые учреждения в Украине действуют в соответствии с настоящим Законом с учетом норм законов Украины, устанавливающих особенности их деятельности.

3. Положения настоящего Закона не распространяются на: