Недействующая редакция. Принята: 24.05.2021 / Вступила в силу: 05.06.2021

Недействующая редакция, не действует с 26 июля 2022 года

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 4 июля 2003 года №474-II

О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций

(Название документа изложено в новой редакции в соответствии с Законом Республики Казахстан от 05.07.2012 г. №30-V ЗРК)

(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Законов Республики Казахстан от 11.06.2004 г. №562-II, 07.07.2004 г. №577-II, 08.07.2005 г. №69-III ЗРК, 23.12.2005 г. №107-III ЗРК, 31.01.2006 г. №125-III ЗРК, 20.02.2006 г. №127-III ЗРК, 05.05.2006 г. №139-III ЗРК, 05.07.2006 г. №164-III ЗРК, 07.07.2006 г. №174-III ЗРК, 19.02.2007 г. №230-III, 23.10.2008 г. №72-IV ЗРК, 11.07.2009 г. №185-IV ЗРК, 28.08.2009 г. №192-IV ЗPK, 19.03.2010 г. №258-IV ЗРК, 15.07.2010 г. №337-IV ЗPK, 15.07.2010 г. №338-IV ЗРК, 05.07.2011 г. №452-IV ЗРК, 28.12.2011 г. №524-IV ЗРК, 05.07.2012 г. №30-V ЗРК, 21.06.2013 г. №106-V ЗРК, 16.05.2014 г. №203-V ЗРК, 10.06.2014 г. №206-V ЗРК, 27.04.2015 г. №311-V ЗРК, 12.11.2015 г. №391-V ЗРК (вступил в силу 15.05.2016), 24.11.2015 г. №422-V ЗРК (см. сроки вступления в силу), 29.03.2016 г. №479-V ЗРК, 27.02.2017 г. №49-VI ЗРК, 02.07.2018 г. №166-VI ЗРК, 02.07.2018 г. №168-VI ЗРК (см. сроки вступления в силу), 03.07.2019 г. №262-VI ЗРК (см. сроки вступления в силу), 03.07.2020 г. №359-VI ЗРК (вступил в силу 01.01.2021), 02.01.2021 г. №399-VI ЗРК (см. сроки вступления в силу), 24.05.2021 г. №43-VII ЗРК)

Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, и направлен на повышение стабильности финансовой системы Республики Казахстан и создание условий по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.

(Преамбула изложена в новой редакции в соответствии с Законом Республики Казахстан от 05.07.2012 г. №30-V ЗРК)

(см. предыдущую редакцию)

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) потребитель финансовых услуг - физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты;

2) профессиональная деятельность на финансовом рынке - предпринимательская деятельность по предоставлению финансовых услуг;

3) уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) - государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций;

4) финансовая организация - юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг;

5) финансовый рынок - совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг, а также выпуском и обращением финансовых инструментов;

6) финансовые услуги - деятельность участников страхового рынка, рынка ценных бумаг, добровольного накопительного пенсионного фонда, банковская деятельность, деятельность организаций по проведению отдельных видов банковских операций, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также не подлежащая лицензированию деятельность:

единого накопительного пенсионного фонда;

центрального депозитария;

единого оператора в сфере учета государственного имущества в части осуществления функций номинального держания ценных бумаг, принадлежащих государству, субъектам квазигосударственного сектора, перечень которых утверждается уполномоченным органом по управлению государственным имуществом, или в отношении которых государство, указанные субъекты квазигосударственного сектора имеют имущественные права;

обществ взаимного страхования;;

7) финансовый продукт - услуга, предлагаемая финансовой организацией, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан и филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан потребителям финансовых услуг в рамках осуществления профессиональной деятельности на финансовом рынке.

(В статью внесены изменения в соответствии с Законом Республики Казахстан от 02.01.2021 №399-VI ЗРК)
(см. предыдущую редакцию)

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций

1. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.

3. На правоотношения, урегулированные законодательством Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций, не распространяется действие законодательства Республики Казахстан о государственных закупках в части приобретения уполномоченным органом услуг, связанных с обеспечением стабильности финансовой системы.

Статья 3. Цели, принципы и задачи государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций

1. Целями государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:

(Абзац первый пункта 1 изложен в новой редакции в соответствии с Законом Республики Казахстан от 05.07.2012 г. №30-V ЗРК)

(см. предыдущую редакцию)

1) содействие обеспечению финансовой стабильности финансового рынка и финансовых организаций и поддержание доверия к финансовой системе в целом;

2) исключен в соответствии с Законом Республики Казахстан от 05.07.2012 г. №30-V ЗРК

(см. предыдущую редакцию)

3) создание равноправных условий для деятельности финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на финансовом рынке.

2. Принципами государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:

1) эффективное использование ресурсов и инструментов регулирования;

2) прозрачность деятельности финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан и финансового надзора;

3) ответственность финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.

3. Задачами государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:

1) установление стандартов деятельности финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, создание стимулов для улучшения корпоративного управления финансовых организаций;

2) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан в целях сохранения устойчивости финансовой системы;

3) сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности;

4) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, а также полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан и оказываемых ими финансовых услугах.

(В статью внесены изменения в соответствии с Законом Республики Казахстан от 24.11.2015 №422-V ЗРК)
(см. предыдущую редакцию)

Статья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынке

1. Не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

2. Сделки по оказанию финансовых услуг, совершенные без соответствующей лицензии, являются недействительными.

Статья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты

Пруденциальными нормативами являются экономические ограничения, устанавливаемые уполномоченным органом для финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан в целях обеспечения их финансовой устойчивости и защиты интересов потребителей финансовых услуг.

В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, уполномоченный орган вправе устанавливать пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты на консолидированной основе.

(В статью внесены изменения в соответствии с Законом Республики Казахстан от 24.11.2015 №422-V ЗРК)
(см. предыдущую редакцию)

Статья 6.

Исключена

Глава 1-1. Статус, структура и органы уполномоченного органа

Статья 6-1. Статус и правовая основа деятельности уполномоченного органа

Уполномоченный орган является государственным органом, непосредственно подчиненным и подотчетным Президенту Республики Казахстан, осуществляющим государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.

Уполномоченный орган действует на основании Положения о нем, утверждаемого Президентом Республики Казахстан.

Уполномоченный орган в своей деятельности руководствуется Конституцией Республики Казахстан, настоящим Законом, другими законами Республики Казахстан, актами Президента Республики Казахстан и международными договорами Республики Казахстан.

Уполномоченный орган является юридическим лицом в организационно-правовой форме республиканского государственного учреждения, финансируемого за счет бюджетных средств.

Статья 6-2. Структура и общая штатная численность уполномоченного органа

Структура и общая штатная численность уполномоченного органа утверждаются Президентом Республики Казахстан.

Статья 6-3. Председатель уполномоченного органа

Председатель уполномоченного органа назначается на должность Президентом Республики Казахстан сроком на шесть лет.

Председатель уполномоченного органа действует от имени уполномоченного органа и представляет его без доверенности в отношениях с государственными органами, организациями и иными лицами.

Председатель уполномоченного органа наделен полномочиями принимать оперативные и исполнительно-распорядительные решения по вопросам деятельности уполномоченного органа, за исключением полномочий, оговоренных настоящим Законом для Правления уполномоченного органа, заключать от имени уполномоченного органа договоры.

Председатель уполномоченного органа ответственен за деятельность уполномоченного органа.

Председатель уполномоченного органа вправе подать в отставку, представив Президенту Республики Казахстан свое письменное заявление за два месяца до ухода в отставку.

Председатель уполномоченного органа освобождается от должности Президентом Республики Казахстан.

Статья 6-4. Заместители Председателя уполномоченного органа

Заместители Председателя уполномоченного органа назначаются на должность Президентом Республики Казахстан по представлению Председателя уполномоченного органа сроком на шесть лет независимо от сроков назначения Председателя уполномоченного органа.

Заместители Председателя уполномоченного органа представляют уполномоченный орган без доверенности, подписывают документы в пределах своей компетенции.

Заместители Председателя уполномоченного органа освобождаются от должности Президентом Республики Казахстан по представлению Председателя уполномоченного органа.

Заместители Председателя уполномоченного органа могут подать в отставку, представив свое письменное заявление Президенту Республики Казахстан через Председателя уполномоченного органа за два месяца до ухода в отставку.

Статья 6-5. Правление уполномоченного органа и его полномочия

Высшим органом уполномоченного органа является Правление.

Правление уполномоченного органа:

1) определяет приоритеты в области формирования и развития финансового рынка;

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций Статья 3. Цели, принципы и задачи государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций Статья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынке Статья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты Статья 6. Глава 1-1. Статус, структура и органы уполномоченного органа Статья 6-1. Статус и правовая основа деятельности уполномоченного органа Статья 6-2. Структура и общая штатная численность уполномоченного органа Статья 6-3. Председатель уполномоченного органа Статья 6-4. Заместители Председателя уполномоченного органа Статья 6-5. Правление уполномоченного органа и его полномочия Статья 6-6. Состав Правления уполномоченного органа Статья 6-7. Заседания Правления уполномоченного органа Глава 2. Задачи, функции и полномочия уполномоченного органа Статья 7.  Статья 8. Задачи уполномоченного органа Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа Статья 9-1. Статья 9-2. Статья 9-3. Статья 10. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью Статья 10-1. Статья 11. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью Статья 12. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг и иных финансовых инструментов Статья 12-1. Статья 12-2. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за микрофинансовой деятельностью Статья 13. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью единого накопительного пенсионного фонда и добровольного накопительного пенсионного фонда Статья 13-1. Статья 13-2. Полномочия в области аудита иной информации в сфере финансового рынка Статья 13-3. Цели введения и общие условия осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования Статья 13-4. Осуществление деятельности в рамках особого режима регулирования Статья 13-5. Полномочия уполномоченного органа по использованию мотивированного суждения Статья 13-6. Полномочия в области обеспечения информационной безопасности финансовых организаций Статья 14. Полномочия по получению и предоставлению информации Статья 14-1. Взаимодействие уполномоченного органа с Национальным Банком Республики Казахстан и Правительством Республики Казахстан по вопросам стабильности финансовой системы Статья 15. Взаимодействие уполномоченного органа с другими государственными органами Республики Казахстан и органами других государств, осуществляющими регулирование, контроль и надзор финансовых рынков и финансовых организаций Глава 2-1. Порядок организации и осуществления контроля и надзора за финансовым рынком и финансовыми организациями и в области финансового законодательства Республики Казахстан Статья 15-1. Контроль и надзор за финансовым рынком и финансовыми организациями и в области финансового законодательства Республики Казахстан Статья 15-2. Виды проверок Статья 15-3. Общий порядок организации и проведения проверки на основе оценки степени риска, внеплановой проверки Статья 15-4. Особенности проведения документальной проверки Статья 15-5. Иные вопросы проверок Статья 15-6. Иные формы контроля и надзора Статья 15-7. Дистанционный надзор Статья 15-8. Риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора Статья 15-9. Задача, функции, права и обязанности представителя Статья 15-10. Мониторинг эмитентов негосударственных эмиссионных ценных бумаг Глава 2-2. Работники уполномоченного органа Статья 15-11. Состав должностей работников уполномоченного органа Статья 15-12. Прекращение трудового договора со служащими уполномоченного органа Статья 15-13. Права и обязанности служащих уполномоченного органа Статья 15-14. Ответственность работников уполномоченного органа Статья 15-15. Отпуска работников уполномоченного органа Статья 15-16. Гарантии и компенсации работникам уполномоченного органа при командировках Статья 15-17. Проверка деятельности уполномоченного органа Глава 3. Заключительные положения Статья 16. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций Статья 16-1. Реорганизация и упразднение уполномоченного органа Статья 17. Порядок введения в действие настоящего Закона