Дата обновления БД:
03.05.2024
Добавлено/обновлено документов:
14 / 74
Всего документов в БД:
133345
Зарегистрирована
Министерством юстиции
Российской Федерации
1 февраля 2019 года №53653
ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 18 декабря 2018 года №195-И
О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие
Настоящая Инструкция в соответствии с частями четвертой и восьмой статьи 73.1-1, частями седьмой и десятой статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №49, ст. 6336; №51, ст. 6695, ст. 6699; №52, ст. 6975; 2014, №19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; №30, ст. 4219; №40, ст. 5318; №45, ст. 6154; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 37; №27, ст. 3958, ст. 4001; №29, ст. 4348, ст. 4357; №41, ст. 5639; №48, ст. 6699; 2016, №1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; №26, ст. 3891; №27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, №1, ст. 46; №14, ст. 1997; №18, ст. 2661, ст. 2669; №27, ст. 3950; №30, ст. 4456; №31, ст. 4830; №50, ст. 7562; 2018, №1, ст. 66; №9, ст. 1286; №11, ст. 1584, ст. 1588; №18, ст. 2557; №24, ст. 3400; №27, ст. 3950; №31, ст. 4852; №32, ст. 5115; №49, ст. 7524) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 14 декабря 2018 года №38) устанавливает порядок организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядок направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие.
Глава 1. Общие положения
1.1. В случаях, предусмотренных частью первой статьи 73.1-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России при осуществлении банковского надзора вправе проводить контрольное мероприятие (в том числе осуществляемое дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) в отношении кредитных организаций.
В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 76.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России при осуществлении контроля и надзора в сфере финансовых рынков вправе проводить контрольное мероприятие (в том числе осуществляемое дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) в отношении некредитных финансовых организаций.
1.2. В ходе контрольных мероприятий, проводимых в отношении кредитных организаций, некредитных финансовых организаций (далее при совместном упоминании - поднадзорные организации) уполномоченными представителями (служащими) Банка России осуществляются действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности поднадзорной организации с проведением наличных или безналичных расчетов или без их проведения.
Глава 2. Организация и проведение контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, направление копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие
2.1. Контрольное мероприятие в отношении поднадзорной организации проводится по решению о проведении контрольного мероприятия, которое принимается Председателем Банка России или заместителем Председателя Банка России (приложение 1 к настоящей Инструкции).
2.2. В решении о проведении контрольного мероприятия должны содержаться следующие сведения:
наименование поднадзорной организации (наименование и порядковый номер (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации);
основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации;
регистрационный номер поднадзорной организации, присвоенный Банком России (при наличии);
сделки, действия по совершению либо созданию условий для совершения которых должны быть осуществлены в ходе контрольного мероприятия;
адрес, по которому должно быть проведено контрольное мероприятие, либо указание на проведение контрольного мероприятия дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий (далее - дистанционное контрольное мероприятие);
срок, в который должно быть проведено контрольное мероприятие;
лимит денежных средств на проведение контрольного мероприятия (в случае необходимости использования денежных средств для проведения контрольного мероприятия);
указание на необходимость составления поручения на проведение контрольного мероприятия.
2.3. Поручение на проведение контрольного мероприятия (приложение 2 к настоящей Инструкции) должно подписываться руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения Банка России, сотрудники которого будут проводить контрольное мероприятие (далее - территориальное учреждение).
В поручении на проведение контрольного мероприятия должен быть определен персональный состав лиц, уполномоченных на проведение контрольного мероприятия, численностью не менее двух человек.
2.4. В случае изменения персонального состава уполномоченных представителей (служащих) Банка России должно составляться дополнение к поручению на проведение контрольного мероприятия (приложение 3 к настоящей Инструкции), которое должно подписываться руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения.
2.5. Уполномоченные представители (служащие) Банка России должны проводить контрольное мероприятие (за исключением дистанционного контрольного мероприятия) с применением видеозаписи или фото- и киносъемки или с привлечением к проведению контрольного мероприятия двух свидетелей.
Привлечение к проведению контрольного мероприятия в качестве свидетелей физических лиц, являющихся работниками (служащими) Банка России, а также работниками поднадзорной организации, в отношении которой проводится контрольное мероприятие, не допускается.
Совершение сделки либо создание условий для совершения сделки в ходе проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России дистанционного контрольного мероприятия должно осуществляться с помощью программно-технических средств, позволяющих сохранять изображения, отображаемые на экране программно-технических средств с датой и временем получения указанных изображений, а также данными об использованных программно-технических средствах.
2.6. После завершения контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России должны составить акт о проведении контрольного мероприятия (приложение 4 к настоящей Инструкции).
В акте о проведении контрольного мероприятия должны содержаться следующие сведения:
дата проведения контрольного мероприятия;
реквизиты решения о проведении контрольного мероприятия и поручения (дополнения к поручению) на проведение контрольного мероприятия;
наименование поднадзорной организации (наименование и порядковый номер (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации), основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной организации, присвоенный Банком России (при наличии);
адрес, по которому проводилось контрольное мероприятие, либо указание на информационно-коммуникационные технологии, использованные уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении дистанционного контрольного мероприятия;
действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки, осуществленные уполномоченными представителями (служащими) Банка России в ходе проведения контрольного мероприятия;
сведения о наличных или безналичных расчетах, проведенных в ходе контрольного мероприятия (в случае их проведения);
сведения о нарушениях в деятельности поднадзорной организации, выявленных уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении контрольного мероприятия, или об их отсутствии;
сведения о применении (неприменении) уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении контрольного мероприятия видеозаписи или фото- и киносъемки;
фамилия, имя, отчество (при наличии), данные документа, удостоверяющего личность каждого свидетеля контрольного мероприятия (в случае их присутствия при проведении контрольного мероприятия);
фамилия, имя, отчество (при наличии) каждого уполномоченного представителя (служащего) Банка России, проводившего контрольное мероприятие.
2.7. Акт о проведении контрольного мероприятия подписывается уполномоченными представителями (служащими) Банка России и свидетелями (в случае их присутствия при проведении контрольного мероприятия).
При наличии у свидетелей замечаний по проведению контрольного мероприятия замечания отражаются в акте о проведении контрольного мероприятия и удостоверяются их подписями.
В случае отказа свидетелей, присутствовавших при проведении контрольного мероприятия, от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России в акте о проведении контрольного мероприятия должны проставить отметку об отказе свидетеля от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия.
2.8. Копия акта о проведении контрольного мероприятия должна направляться Банком России в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, не позднее десяти рабочих дней со дня проведения контрольного мероприятия в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года №4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года №49605 (далее - Указание Банка России №4600-У).
В случае отсутствия технической возможности направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в соответствии с абзацем первым настоящего пункта копия акта должна направляться Банком России в адрес поднадзорной организации, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
2.9. В случае выявления нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России непосредственно при проведении контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России должны незамедлительно после завершения проведения контрольного мероприятия:
объявить о проведении контрольного мероприятия представителю поднадзорной организации, присутствующему при проведении контрольного мероприятия, и предъявить свои служебные удостоверения, решение о проведении контрольного мероприятия и поручение (дополнение к поручению) на проведение контрольного мероприятия;
составить акт о проведении контрольного мероприятия.
Копия акта о проведении контрольного мероприятия, непосредственно при проведении которого были выявлены нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, незамедлительно после составления данного акта вручается представителю поднадзорной организации, присутствующему при проведении контрольного мероприятия, или направляется в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, в соответствии с пунктом 2.8 настоящей Инструкции.
Факт вручения копии акта о проведении контрольного мероприятия удостоверяется подписью представителя поднадзорной организации с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии), а также даты и времени его получения, заверяется печатью (штампом) поднадзорной организации (при наличии) в акте о проведении контрольного мероприятия.
В случае отказа представителя поднадзорной организации от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия, уполномоченные представители (служащие) Банка России в акте о проведении контрольного мероприятия должны проставить отметку об отказе от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или об отказе от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия, соответственно.
2.10. Поднадзорная организация не позднее десяти рабочих дней со дня вручения (получения) копии акта о проведении контрольного мероприятия вправе направить возражения (замечания) по акту о проведении контрольного мероприятия в порядке, предусмотренном Указанием Банка России №4600-У.
В случае отсутствия технической возможности направления возражений (замечаний) по акту о проведении контрольного мероприятия в соответствии с абзацем первым настоящего пункта возражения (замечания) направляются поднадзорной организацией в Банк России на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
2.11. В случае если контрольное мероприятие проводится в ходе проверки поднадзорной организации Банком России, копия акта о проведении контрольного мероприятия включается в акт проверки поднадзорной организации.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.
Председатель Центрального банка Российской Федерации
Э.С.Набиуллина
Приложение 1
к Инструкции Банка России от 18 декабря 2018 года №195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
Рекомендуемый образец
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
Решение
от __ ________ 20__ г. №__________
О ПРОВЕДЕНИИ КОНТРОЛЬНОГО МЕРОПРИЯТИЯ
В соответствии со статьей __________ <1> Федерального закона от 10 июля
2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
провести в период с __ ___________ по __ ____________ 20 __ г. в отношении
___________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
(при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
___________________________________________________________________________
(адрес поднадзорной организации)
контрольное мероприятие __________________________________________________,
(сделки, действия по совершению либо созданию
условий для совершения которых должны быть
осуществлены в ходе контрольного мероприятия)
осуществляемое ___________________________________________________________.
(адрес проведения контрольного мероприятия либо
указывается: "дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий")
Установить на проведение контрольного мероприятия лимит денежных
средств в размере <2> ____________________________________________________.
Руководителю (заместителю руководителя) территориального учреждения
Банка России ______________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(наименование территориального учреждения)
составить поручение на проведение контрольного мероприятия, в котором
определить представителей (служащих) Банка России, уполномоченных на
проведение контрольного мероприятия.
__________________________ _________ ______________________________________
(Председатель Банка России (подпись) (фамилия, имя, отчество (при наличии)
/заместитель Председателя
Банка России)
М.П.
--------------------------------
<1> Указывается "73.1-1" для кредитной организации или "76.5" для некредитной финансовой организации.
<2> Указывается в случае необходимости использования денежных средств для проведения контрольного мероприятия.
Приложение 2
к Инструкции Банка России от 18 декабря 2018 года №195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
Рекомендуемый образец
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
Поручение на проведение контрольного мероприятия
№_____ от __ ____________ 20__ г.
В соответствии со статьей __________ <1> Федерального закона от 10 июля
2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
и на основании решения о проведении контрольного мероприятия
от ____________ 20__ г. №________ уполномоченным представителям (служащим)
Банка России в срок с _________________ 20__ г. по ________________ 20__ г.
поручается провести контрольное мероприятие в отношении ___________________
___________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
(при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
в составе:
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________;
(фамилия, имя, отчество (при наличии)
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________.
(фамилия, имя, отчество (при наличии)
Руководитель (заместитель руководителя)
территориального учреждения Банка России
____________________________________
(подпись, фамилия, имя, отчество
(при наличии)
М.П.
--------------------------------
<1> Указывается "73.1-1" для кредитной организации или "76.5" для некредитной финансовой организации.
Приложение 3
к Инструкции Банка России от 18 декабря 2018 года №195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
Рекомендуемый образец
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
Дополнение к поручению на проведение контрольного мероприятия
№_____ от __ ____________ 20__ г.
В соответствии со статьей _________ <1> Федерального закона от 10 июля
2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
и на основании решения о проведении контрольного мероприятия
от ___________ 20__ г. №_____ уполномоченным представителям (служащим)
Банка России в срок с ____________ 20__ г. по ___________ 20__ г.
поручается провести контрольное мероприятие в отношении ___________________
___________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
(при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
в составе:
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________;
(фамилия, имя, отчество (при наличии)
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________.
(фамилия, имя, отчество (при наличии)
Настоящее дополнение к поручению является неотъемлемой частью поручения
на проведение контрольного мероприятия от __ ________ 20__ г. №____.
Руководитель (заместитель руководителя)
территориального учреждения
____________________________________
(подпись, фамилия, имя, отчество
(при наличии)
М.П.
--------------------------------
<1> Указывается "73.1-1" для кредитной организации или "76.5" для некредитной финансовой организации.
Приложение 4
к Инструкции Банка России от 18 декабря 2018 года №195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
Рекомендуемый образец
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
Акт о проведении контрольного мероприятия
№_____ от __ ____________ 20__ г.
Дата проведения контрольного мероприятия: __ _________ 20__ г.
Настоящий акт составлен по результатам контрольного мероприятия в
отношении _________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
(при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
на основании решения о проведении контрольного мероприятия
от ___________ 20__ г. №_____ и в соответствии с поручением (дополнением к
поручению) на проведение контрольного мероприятия от _______ 20__ г. №___.
Контрольное мероприятие осуществлено __________________________________
__________________________________________________________________________.
(адрес проведения контрольного мероприятия либо указывается: "дистанционно
с использованием информационно-коммуникационных технологий")
Сделки, действия по совершению либо созданию условий для совершения которых
осуществлены в ходе контрольного мероприятия: ____________________________.
Информация о наличных или безналичных расчетах, использованных при
проведении контрольного мероприятия <1>: _________________________________.
При проведении контрольного мероприятия израсходовано наличных денег или
безналичных денежных средств в сумме: ____________________________________.
Информация об использовании информационно-коммуникационных технологий <2>:
__________________________________________________________________________.
(информационно-коммуникационные технологии, использованные
при проведении контрольного мероприятия)
В ходе проведения контрольного мероприятия <3> ____________________________
__________________________________________________________________________.
Прилагаемые к акту документы <4>: _________________________________________
__________________________________________________________________________.
Контрольное мероприятие проведено: ________________________________________
(указывается: "с применением видеозаписи
и (или) фото- и киносъемки" или "без
применения видеозаписи и (или) фото
и киносъемки")
Уполномоченный представитель
(служащий) Банка России: ______________________________________________
(подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии)
Уполномоченный представитель
(служащий) Банка России: ______________________________________________
(подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии)
Контрольное мероприятие проведено: ________________________________________
(указывается: "с привлечением
свидетелей" или "без привлечения
свидетелей")
Замечания по проведению контрольного мероприятия <5>: _____________________
__________________________________________________________________________.
Свидетели <6>: ___________________________________________________________;
(подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии), данные
документа, удостоверяющего личность)
__________________________________________________________________________.
(подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии), данные документа,
удостоверяющего личность)
Отметка об отказе свидетеля от проставления подписи на акте о проведении
контрольного мероприятия <7>: _____________________________________________
__________________________________________________________________________.
(подписи уполномоченных представителей (служащих) Банка России)
Копия настоящего акта получена <8> __ __________ 20__ г. в __ час. __ мин.
________________________________________________ _____________
(должность, фамилия, имя, отчество (при наличии) (подпись)
представителя поднадзорной организации)
М.П. (штампа) (при наличии)
поднадзорной организации
_______________________________________________________________________ <9>
(факты отказа представителя поднадзорной организации от получения
копии акта о проведении контрольного мероприятия или факты отказа
от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта
о проведении контрольного мероприятия)
___________________________________________________________________________
(подписи уполномоченных представителей (служащих) Банка России)
--------------------------------
<1> Указывается в случае осуществления наличных или безналичных расчетов в ходе проведения контрольного мероприятия.
<2> Указывается в случае проведения дистанционного контрольного мероприятия.
<3> Указываются выявленные нарушения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (с указанием статей и положений законов Российской Федерации и нормативных актов Банка России) и (или) выявленные факты неисполнения предписаний Банка России или указывается информация об отсутствии выявленных нарушений.
<4> Указываются в случае наличия документов, прикладываемых к акту о проведении контрольного мероприятия.
<5> Указываются в случае наличия у свидетелей замечаний по проведению контрольного мероприятия.
<6> Указываются в случае присутствия свидетелей при проведении контрольного мероприятия.
<7> Отметка проставляется при отказе свидетеля от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия.
<8> Отметка проставляется при вручении акта о проведении контрольного мероприятия представителю поднадзорной организации.
<9> Указывается при отказе представителя поднадзорной организации от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или при отказе от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия.
Недействующая редакция, не действует с 20 ноября 2021 года