Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 декабря 2015 года №926

Об утверждении Положения о порядке выдачи юридическим лицам лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации

Согласно статьям 7, 33 и 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", с целью внедрения аутсорсинга в налично-денежном обращении Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке выдачи юридическим лицам лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации (прилагается).

2. Управлению информации и общественных коммуникаций (Бондаренко Н.М.) разместить настоящее постановление на странице Официального интернет представительства Национального банка Украины и обеспечить в установленном порядке информирование общественности через средства массовой информации.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Смолия Я.В.

4. Постановление вступает в силу с 1 января 2016 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2015 года №926

Положение о порядке выдачи юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации

I. Общие положения

1. Это Положение разработано согласно статье 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины".

2. Это Положение устанавливает общий порядок и условия выдачи Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации (далее - лицензия), а также основания, по которым Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии, приостановить (возобновить) действие лицензии или аннулировать ее.

3. Требования этого Положения распространяются на юридических лиц, которые намерены предоставлять банкам услуги по инкассации.

4. В этом Положении термины употребляются в таком значении:

1) дата представления пакета документов - дата регистрации в Национальном банке полного пакета документов, предусмотренного разделом III настоящего Положения;

2) электронный реестр лицензий на инкассацию - электронный реестр лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации, который ведется Национальным банком с помощью соответствующего комплекса организационно-технических средств;

3) существенное участие - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и более процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица. Лицо признается владельцем опосредованного существенного участия независимо от того, осуществляет ли такое лицо контроль прямого владельца участия в юридическом лице или контроль любого другого лица в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;

4) квалифицированное бюро кредитных историй - Первое всеукраинское бюро кредитных историй, Украинское бюро кредитных историй и Международное бюро кредитных историй;

5) руководители юридического лица - единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа и члены совета (надзорного, наблюдательного совета - при наличии) юридического лица;

6) конечный владелец существенного участия в юридическом лице - физическое лицо, юридическое лицо, в структуре собственности которого нет других владельцев существенного участия в юридическом лице, определенных в соответствии с требованиями настоящего Положения, международное финансовое учреждение, публичная компания, государство или территориальная община в лице соответствующего государственного органа или органа местного самоуправления;

7) ключевой участник юридического лица - физическое лицо, которое владеет корпоративными правами такого юридического лица, юридическое лицо, которое владеет двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица, и если:

юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, то ключевыми участниками являются 20 участников - физических лиц, доли которых являются наибольшими;

одинаковые по размеру пакеты корпоративных прав юридического лица принадлежат более 20 участникам - физическим лицам, ключевыми участниками являются все физические лица, владеющие двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица;

8) контролер - физическое или юридическое лицо, относительно которого нет контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, которая соответствует эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;

9) контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, которая соответствует эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или, независимо от формального владения, возможность осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;

10) цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключевых участников юридического лица, которая включает информацию о ключевых участниках первого и каждого следующего уровня владения корпоративными правами юридического лица;

11) лицензия на предоставление банкам услуг по инкассации (далее - лицензия) - лицензия, предоставляемая Национальным банком юридическому лицу в соответствии с настоящим Положением и удостоверяющая право такого юридического лица предоставлять банкам услуги по инкассации;

12) окончательные ключевые участники - это ключевые участники - физические лица, а также ключевые участники - юридические лица, которые в своем составе не имеют ключевых участников. Окончательными ключевыми участниками также являются государство (в лице соответствующего органа государственной власти), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления), международное финансовое учреждение, а также публичная компания;

13) подразделение инкассации - структурное подразделение юридического лица, к функциям которого отнесено предоставление банкам услуг по инкассации;

14) публичная компания - иностранное юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

15) уровень владения корпоративными правами юридического лица - отношения относительно владения корпоративными правами юридического лица между таким юридическим лицом и его участниками. Если все участники юридического лица являются физическими лицами, то такое юридическое лицо имеет только один уровень владения корпоративными правами;

16) структурные подразделения - филиалы, другие обособленные структурные подразделения юридического лица, созданные в соответствии с законодательством Украины;

17) существенное нарушение финансовых обязательств - неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства финансового характера, сумма которого превышает 300 тысяч гривен (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте), а срок просрочки исполнения обязательства финансового характера превышает 90 календарных дней;

18) трастовая конструкция (траст) - основанный на сделке режим владения/управления имуществом, который предусматривает расщепление права собственности на юридическое право собственности, которое передается доверительному управляющему, и бенефициарное право собственности, которое передается выгодополучателям (бенефициарам). Под юридическим правом собственности понимается право юридического владения, пользования и распоряжения имуществом в пользу и в интересах выгодополучателей (бенефициаров), а под бенефициарным правом собственности - право получения любой выгоды от имущества;

19) участник юридического лица - лицо, которое владеет корпоративными правами юридического лица;

20) уполномоченное лицо - физическое лицо, которое имеет право на принятие решений или совершение соответствующих действий на основании доверенности (иного документа, который предоставляет соответствующие полномочия);

21) циклическая структура собственности юридического лица - структура собственности, в которой:

юридическое лицо является владельцем существенного участия в другом юридическом лице, которое одновременно является владельцем существенного участия в этом юридическом лице и/или

владельцы существенного участия юридического лица одновременно владеют прямым и/или опосредованным участием друг в друге на одном или нескольких уровнях/цепях владения корпоративными правами в совокупном размере не менее 25%;

22) юридическое лицо - любое юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в установленном законодательством Украины порядке, которое не является банком или финансовым учреждением и осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Украины и учредительными документами.

Другие термины, употребляемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам наличного обращения.

5. Правление Национального банка принимает решение о:

1) предоставлении лицензии или отказе в ее предоставлении, приостановлении, возобновлении, аннулировании лицензии;

2) согласовании или отказе в согласовании на осуществление юридическим лицом операций по обработке и хранению наличных денег;

3) отмене решения о согласовании на осуществление юридическим лицом операций по обработке и хранению наличных денег;

4) обновлении согласования или отказе в продлении согласования на осуществление юридическим лицом операций по обработке и хранению наличности.

Решение о внесении изменений в электронный реестр лицензий на инкассацию принимает Председатель Национального банка или уполномоченное им лицо.

Лицензия вступает в силу с даты внесения учетной записи о предоставлении лицензии в электронный реестр лицензий на инкассацию.

6. Юридическое лицо имеет право начать предоставление банкам услуг по инкассации с даты внесения в электронный реестр лицензий на инкассацию учетной записи о предоставлении лицензии.

Юридическое лицо имеет право начать осуществление операций по обработке и хранению наличности с даты внесения в электронный реестр лицензий на инкассацию учетной записи о предоставлении согласования на осуществление юридическим лицом операций по обработке и хранению наличных денег.

7. Юридическое лицо обязано внести плату за рассмотрение пакета документов, представленного для получения лицензии или согласования Национального банка на осуществление операций по обработке и хранению наличности, в размере, предусмотренном нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам утверждения тарифов на услуги (операции) Национального банка.

Юридическое лицо обязано представить копию расчетного документа, подтверждающего осуществление оплаты за рассмотрение пакета документов, представленного для получения лицензии или согласования Национального банка на осуществление операций по обработке и хранению наличности, одновременно с представлением Национальному банку соответствующего пакета документов. Непредставление копии соответствующего расчетного документа является основанием для возврата Национальным банком документов на доработку.

Услуга по рассмотрению пакета документов, представленного для получения лицензии или согласования Национального банка на осуществление операций по обработке и хранению наличности, является предоставленной и плата за рассмотрение соответствующего пакета документов не подлежит возврату, если по этому пакету документов Национальный банк принял решение о:

1) предоставление или отказ в предоставлении лицензии;

2) согласование или отказ в согласовании Национального банка на осуществление операций по обработке и хранению наличных денег.

8. Юридическое лицо имеет право обратиться в Национальный банк с заявлением о внесении изменений в электронный реестр лицензий на инкассацию в случае изменения наименования юридического лица (если такое изменение не связано с реорганизацией).

9. Юридическое лицо обязано в случае принятия им решения о прекращении предоставления банкам услуг по инкассации письменно уведомить об этом Национальный банк и вернуть лицензию (в случае ее оформления на специально изготовленном бланке Национального банка) в течение пяти календарных дней с даты принятия такого решения.

10. Юридическое лицо обязано:

1) прекратить предоставление банкам услуг по инкассации и осуществление операций по обработке и хранению наличности (при наличии согласования Национального банка на осуществление операций по обработке и хранению наличных денег) не позднее следующего рабочего дня после получения уведомления Национального банка об аннулировании (приостановлении действия) лицензии;

2) прекратить осуществление операций по обработке и хранению наличных денег не позднее следующего рабочего дня после получения уведомления Национального банка об отмене согласования на осуществление юридическим лицом операций по обработке и хранению наличности.

Операции по предоставлению банкам услуг по инкассации, обработке и хранению наличности, которые начались до получения сообщений Национального банка, определенные в подпунктах 1, 2 пункта 10 раздела I настоящего Положения, юридическое лицо обязано завершить не позднее трех рабочих дней после получения соответствующего уведомления Национального банка.