Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 мая 2015 года №316

О применении санкций к небанковским финансовым учреждениям

Во исполнение статей 3, 14, пункта 5 раздела X Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины санкций за нарушение законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, которое прилагается.

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Украины от 15 июня 2011 года №192 "Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины санкций за нарушение законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 11 июля 2011 года под №836/19574;

постановление Правления Национального банка Украины от 7 июня 2013 года №213 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 2 июля 2013 года под №1106/23638;

пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 31 октября 2014 года №696 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины".

3. Департаменту финансового мониторинга (Бутковская Т.П.) довести содержание настоящего постановления до сведения территориальных управлений Национального банка Украины и обеспечить его размещение на странице Официального интернет-представительства Национального банка Украины.

4. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Писарук А.В.

5. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 12 мая 2015 года №316

Положение о применении Национальным банком Украины санкций за нарушение законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано на основании Законов Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее Закон), "О Национальном банке Украины" и других законодательных актов Украины.

Действие этого Положения распространяется на небанковские финансовые учреждения-резиденты, которые являются платежными организациями и/или членами или участниками платежных систем, в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в том числе Национального банка Украины (далее - финансовые учреждения), кроме операторов почтовой связи в части осуществления ими перевода средств, государственное регулирование и надзор за которыми в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - в сфере предотвращения легализации) осуществляет Национальный банк Украины (далее - Национальный банк).

2. Настоящее Положение определяет порядок:

1) применения Национальным банком к финансовым учреждениям санкций, предусмотренных статьей 24 Закона (далее - санкции);

2) предъявления Национальным банком на основании статьи 14 Закона требований по выполнению финансовым учреждением законодательства в сфере предотвращения легализации (далее - письменное требование);

3) осуществления Национальным банком контроля и надзора за выполнением финансовыми учреждениями решений о применении к ним Национальным банком санкций, письменных требований.

Термины и понятия, используемые в настоящем Положении, употребляются в значениях, приведенных Законом, другими законодательными актами Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка.

3. Решение о применении к финансовым учреждениям санкций (далее - Решение) принимает Правление Национального банка (далее - Правление) или уполномоченный орган, которому Правление делегировало такие полномочия (далее - уполномоченный орган Национального банка).

4. Передача в финансовое учреждение копий Решения и оригинала письменного требования осуществляется в порядке, установленном настоящим Положением / Национальным банком.

5. Национальный банк за нарушение (неисполнение / ненадлежащее исполнение) финансовыми учреждениями требований Закона и/или нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность (осуществление совокупных или отдельных мероприятий) в сфере предотвращения легализации (далее - нормативно-правовые акты), что были установлены в результате проверок (выездная проверка, безвыездный надзор по вопросам финансового мониторинга), в установленном настоящим Положением порядке применяет к ним санкции в течение шести месяцев со дня выявления Национальным банком, но не позднее чем через три года со дня совершения нарушения, к которым относятся:

1) штрафные санкции;

2) аннулирование лицензии на право осуществления определенных видов деятельности финансового учреждения;

3) отстранение должностного лица финансового учреждения от должности.

6. Днем выявления Национальным банком нарушения Закона и/или нормативно-правовых актов (далее - день обнаружения) является дата составления:

1) справки о выездной проверке финансового учреждения (его обособленного подразделения);

2) акта о результатах дистанционного надзора по вопросам финансового мониторинга финансового учреждения.

7. Национальный банк имеет право на основании результатов контроля и надзора применять к финансовым учреждениям санкции за невыполнение ими Решений / письменных требований / требований настоящего Положения / документов Национального банка в течение шести месяцев со следующего дня после окончания срока, установленного Национальным банком / настоящим Положением для их выполнения.

8. Срок, определяемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца срока.

9. Решение должно содержать, в частности информацию о фактах, свидетельствующих о совершении финансовым учреждением нарушений, со ссылкой на конкретные нормы Закона и/или нормативно-правовых актов, а также документы Национального банка в случае необходимости.

10. Национальный банк может пригласить для дачи объяснений руководителя (руководителей) финансового учреждения, работника финансового учреждения, ответственного за осуществление финансового мониторинга (далее - ответственный работник финансового учреждения), на заседание уполномоченного органа Национального банка, который будет рассматривать вопрос о применении санкций к финансовому учреждению.

Приглашение направляется по электронной почте Национального банка (или в письменной форме) не позднее чем за два рабочих дня до даты проведения заседания уполномоченного органа Национального банка.

Неявка приглашенных лиц финансового учреждения на заседание не является основанием для отложения рассмотрения вопроса о применении санкций.

11. Национальный банк направляет финансовому учреждению заверенную копию Решения / оригинал письменного требования заказным письмом с уведомлением о вручении с обеспечением конфиденциальности.

12. Решение вступает в законную силу с даты его принятия, является обязательным к исполнению и обжалованием его действие не останавливается.

13. Применение санкций к финансовому учреждению за нарушение Закона и/или нормативно-правовых актов не освобождает от административной ответственности должностных лиц финансового учреждения и других лиц, виновных в совершении нарушений.

Национальный банк имеет право применить к финансовому учреждению предусмотренные Законом санкции, независимо от привлечения к административной ответственности должностных лиц финансового учреждения или других лиц, виновных в совершении нарушений закона и/или нормативно-правовых актов.

II. Наложение штрафных санкций

1. Национальный банк адекватно совершенному нарушению накладывает на финансовое учреждение штрафные санкции в размерах, предусмотренных частью третьей статьи 24 Закона.

2. Повторным нарушением является нарушение финансовым учреждением требований Закона и/или нормативно-правового акта, совершенное в течение трех лет после дня обнаружения Национальным банком аналогичного нарушения (нарушение одной и той же нормы Закона или нормативно-правового акта), за которое Национальный банк принял решение о применении к финансовому учреждению санкции в соответствии с Законом, и влечет за собой наложение на финансовое учреждение штрафа в размере, предусмотренном частью четвертой статьи 24 Закона.

3. В случае совершения финансовым учреждением двух или более нарушений (в том числе повторных нарушений) требований Закона и/или нормативно-правовых актов штрафные санкции налагаются в пределах большего размера штрафа, установленного за вид нарушения из числа совершенных.

4. Решение Национального банка о применении к финансовому учреждению штрафных санкций является исполнительным документом и должно соответствовать требованиям, установленным статьей 18 Закона Украины "Об исполнительном производстве".

5. Решение Национального банка о применении к финансовому учреждению штрафных санкций подлежит выполнению им в течение пятнадцати рабочих дней со дня его получения.

Финансовое учреждение обязано сообщить в Национальный банк об уплате штрафа не позднее следующего рабочего дня после уплаты штрафа по электронной почте Национального банка и в тот же день отправить в Национальный банк заверенную копию расчетного документа об уплате штрафа заказным письмом с уведомлением о вручении.

6. В случае невыполнения финансовым учреждением Решения Национального банка о применении штрафных санкций в установленный срок оно передается Национальным банком в органы государственной исполнительной службы для принудительного исполнения.

7. Обжалование Решения Национального банка о применении к финансовому учреждению штрафных санкций, предусмотренных Законом, осуществляется в судебном порядке исключительно с целью установления законности принятия такого Решения и не останавливает выполнения Национальным банком примененной санкции.

III. Письменное требование

1. Национальный банк вправе потребовать от финансового учреждения исполнения (устранения и/или осуществления мер, необходимых для недопущения в дальнейшей деятельности нарушений) требований законодательства в сфере предотвращения легализации путем предъявления к нему письменного требования.

2. Письменное требование составляется на бланке Национального банка. В письменном требовании указываются название документа "Письменное требование", полное наименование и местонахождение финансового учреждения, которому оно направляется, совершенные финансовым учреждением нарушения и при необходимости принятия им в определенные Национальным банком сроки конкретных мер по устранению нарушений.

3. Финансовое учреждение обязано в случае определения Национальным банком сроков для принятия им соответствующих мер подать Национальному банку не позднее пяти рабочих дней со дня

1) получения письменного требования - план мероприятий, которые оно обязуется в установленные Национальным банком сроки принять для устранения нарушений (далееплан устранения нарушений);

2) истечения срока, определенного в письменном требовании, - отчет о выполнении плана устранения нарушений, и документы, подтверждающие их устранение.

Национальный банк имеет право в течение одного месяца со дня получения плана устранения нарушений подать предложения и замечания к нему, которые являются обязательными для учета финансовым учреждением.

IV. Аннулирование лицензии

1. Национальный банк в случае обнаружения двух и более любых повторных нарушений, совершенных финансовым учреждением, дополнительно к применению штрафной санкции, предусмотренной частью четвертой статьи 24 Закона, может аннулировать:

1) лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - лицензия);

2) лицензию Национального банка на осуществление валютных операций или генеральную лицензию на осуществление валютных операций, которая не утратила силу после введения в действие Закона Украины "О валюте и валютных операциях" (далее - валютная лицензия).

2. Финансовое учреждение, относительно которого Национальный банк принял решение о применении санкции в виде аннулирования лицензии/ валютной лицензии, обязано прекратить перевод средств и вернуть оригиналы соответствующих лицензий Национальному банку в порядке и сроки, которые определены в законодательстве, путем направления их заказным письмом с уведомлением о вручении или курьерской службой.

3. Финансовое учреждение, которое является платежной организацией платежной системы, в течение трех рабочих дней со дня получения решения об аннулировании лицензии / валютной лицензии сообщает:

1) членам / участникам созданной им внутригосударственной платежной системы о применении к нему Национальным банком санкции в виде аннулирования лицензии;

2) членам / участникам созданной им международной платежной системы, в том числе действующих на территории другого государства, и в надзорный орган соответствующего иностранного государства о применении к нему Национальным банком санкции в виде аннулирования валютной лицензии.

Финансовое учреждение, которое является членом/участником платежной системы, в течение трех рабочих дней со дня получения решения об аннулировании лицензии/ валютной лицензии сообщает в платежную организацию соответствующей платежной системы о применении к нему Национальным банком санкции в виде аннулирования лицензии/валютной лицензии.

V. Отстранение должностного лица финансового учреждения от должности

1. Национальный банк имеет право временно до устранения нарушений отстранить должностное лицо финансового учреждения от должности в случае нарушения этим лицом Закона и/или нормативно-правовых актов и/или требований настоящего Положения/документов Национального банка.

2. Национальный банк имеет право отстранить от должностей таких должностных лиц финансового учреждения:

1) руководителя (руководителей) финансового учреждения;

2) главного бухгалтера финансового учреждения;

3) ответственного работника финансового учреждения;

4) руководителя обособленного подразделения финансового учреждения.

3. Решение Национального банка об отстранении должностного лица от должности направляется финансовому учреждению не позднее следующего рабочего дня со дня принятия такого решения.

4. Финансовое учреждение не позднее трех рабочих дней со дня получения решения Национального банка об отстранении должностного лица от должности сообщает по электронной почте Национальному банку о должностном лице, которое будет временно исполнять обязанности отстраненного должностного лица, отметив реквизиты принятого (принятых) компетентным органом (должностным лицом) финансового учреждения решения (решений).

5. Должностное лицо финансового учреждения, которое было отстранено от должности на основании решения Национального банка, может быть восстановлено в должности только на основании решения Национального банка о предоставлении разрешения на восстановление в должности должностного лица финансового учреждения.

6. Уполномоченный орган Национального банка рассматривает вопрос о предоставлении разрешения на восстановление в должности должностного лица финансового учреждения, которое было отстранено от должности на основании решения Национального банка, в случае соответствующего обращения финансового учреждения при условии представления им документов, подтверждающих устранение нарушений.

7. Решение о предоставлении разрешения на возобновление лица в должности принимает уполномоченный орган Национального банка, который принимал решение об отстранении такого лица от должности, или другой уполномоченный орган.

Заместитель директора начальник управления системного анализа Департамента финансового мониторинга

Т.П.Бутковская

Согласовано: Первым заместителем Председателя Национального банка Украины

А.В.Писарук