Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 15 сентября 2016 года №388

Об утверждении Положения об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств

С целью обеспечения реализации требований Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 21 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств, которое прилагается.

2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения небанковских финансовых учреждений резидентов, являющихся платежными организациями и/или членами или участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в частности Национального банка Украины, для выполнения и использования в работе.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на исполняющего обязанности заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 15 сентября 2016 года №388

Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О платежных системах и переводе средств в Украине", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" с целью предотвращения использования небанковских финансовых учреждений-резидентов, являющихся платежными организациями и/или членами/участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в том числе Национального банка Украины (кроме операторов почтовой связи в части осуществления ими перевода средств) (далее небанковское финансовое учреждение) для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее - предотвращение и противодействие легализации криминальных доходов/финансированию терроризма).

Требования этого Положения распространяются на небанковские финансовые учреждения.

2. В настоящем Положении термины и понятия употребляются в следующих значениях:

1) анализ финансовых операций - комплекс мероприятий, установленных внутренними документами небанковского финансового учреждения по вопросам мониторинга финансовых операций, проведение которых позволяет выявить рисковые финансовые операции, сделать вывод о соответствии/несоответствии таких финансовых операций финансовому состоянию клиента и/или содержания его деятельности и направлен на выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, выявление их регулярности, в том числе дробление сумм, на которые осуществляются финансовые операции во избежание требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации криминальных доходов/финансированию терроризма;

2) изучение финансовой деятельности клиента - проведение сравнительного анализа информации, полученной при осуществлении анализа финансовых операций этого клиента, информации, полученной при установке деловых отношений, оформленных в письменной форме (в том числе в процессе уточнения информации по вопросам идентификации, содержания деятельности, финансового состояния), и информации, полученной за время обслуживания за предыдущий период (в частности квартал, полугодие), с целью переоценки уровня риска клиента;

3) ответственный работник небанковского финансового учреждения - работник небанковского финансового учреждения, ответственный за проведение финансового мониторинга в небанковском финансовом учреждении;

4) внутренние документы небанковского финансового учреждения по вопросам финансового мониторинга (далее - внутренние документы) - правила, программы, методики и/или другие документы, регулирующие осуществление финансового мониторинга финансовых операций по переводу средств с помощью платежных(ой) систем(ы) и соблюдение рекомендаций Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которые должны быть утвержденными его руководителем/ соответствующим органом управления небанковского финансового учреждения в соответствии с требованиями законодательства Украины, в том числе настоящего Положения;

5) дробление сумм - искусственная структуризация (деление) суммы финансовой операции, предельный размер которой определен соответствующими требованиями и ограничениями, предусмотренными банковским, валютным законодательством, законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации криминальных доходов/финансированию терроризма, на несколько связанных между собой финансовых операций, осуществляемых на меньшие суммы;

6) значительная сумма - сумма средств, на которую осуществляется финансовая операция, которая равна или превышает 150000 гривен или равна или превышает сумму в иностранной валюте, других активах, эквивалентную по официальному курсу гривны к иностранным валютам и банковских металлов 150000 гривен;

7) контрагент - лицо, являющееся второй стороной финансовой операции (контрагентом может быть небанковское финансовое учреждение), по которой между клиентом и контрагентом происходит передача активов;

8) мониторинг рисков клиентов - процесс отслеживания критериев рисков клиентов по результатам изучения клиентов, который проводится с целью своевременного выявления изменений риска клиента, в том числе с учетом осуществления ими рисковых финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, их регулярности, дробление сумм, на которые осуществляются финансовые операции и т.д., для осуществления переоценки предустановленных уровней рисков клиентов;

9) безотлагательно - промежуток времени, определенный/установленный с момента наступления оснований для осуществления соответствующих действий, которые являются приоритетными и осуществляются в первую очередь, но не позднее следующего рабочего дня или установленного времени следующего рабочего дня;

10) немедленно - кратчайшие сроки в течение рабочего дня, в которые должны осуществляться (происходить) соответствующие действия, с момента наступления оснований для их осуществления;

11) первичный документ - документ, содержащий обязательные реквизиты [наименование/фамилия, имя, отчество лица (юридического или физического), которое составило документ, название документа, дату и место составления, содержание и объем финансовой операции, единицу ее измерения, личную или электронную подпись или другие данные, позволяющие установить лицо - инициатора проведения операции; наименование/фамилия, имя, отчество получателя средств, номер(а) счета(ов) (при наличии)] и является основанием для отражения финансовой операции в системе автоматизации небанковского финансового учреждения;

12) порядок - четкая последовательность действий определенного процесса с указанием способов, форм, сроков (сроков) принятия работниками небанковского финансового учреждения этих действий, определенная во внутренних документах;

13) публичные лица - лица, которые в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон) являются национальными, иностранными публичными деятелями, деятелями, которые выполняют политические функции в международных организациях;

14) разовая финансовая операция на значительную сумму - проведение финансовой операции с наличными на значительную сумму без открытия счета клиента;

15) регулярность - это количественный показатель, который характеризуется осуществлением (проведением) одним инициатором (плательщиком)/получателем пяти и более раз в сутки перевода средств, кроме перевода средств для оплаты жилищно-коммунальных и телекоммуникационных услуг, услуг мобильной связи, услуг учебных заведений, штрафов за нарушение правил дорожного движения, штрафов за административные нарушения, налогов, сборов и обязательных платежей, консульских сборов, государственной пошлины, судебных сборов);

16) риск услуги (финансовой операции) - риск, который возникает в случае изменения экономической сути финансовой операции (услуги) через ее возможное использование для легализации криминальных доходов/финансирования терроризма, в частности, если в результате определенных действий меняются направления и/или характер использования денежных потоков;

17) риск по типу клиента - имеющаяся или потенциальная опасность (угроза, уязвимые места) осуществления клиентом финансовых операций, связанных с легализацией криминальных доходов/финансированием терроризма;