Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 7 ноября 2013 года №441

Об утверждении Изменений к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга

В соответствии со статьями 3, 6 и 14 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма", статьями 7, 55 и 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьей 63 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 14 мая 2003 года №189, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 20 мая 2003 года под №381/7702 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 31 января 2011 года №22), которые прилагаются.

2. Департаменту финансового мониторинга (Смахтина Л.Н.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание настоящего постановления до сведения территориальных управлений Национального банка Украины для использования в работе.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Ткаченко А.А.

4. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

 

Согласовано: Председателем Государственной службы финансового мониторинга Украины

С.Гуржий

 

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 7 ноября 2013 года №441

Изменения к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга

1. В разделе I:

1) в пункте 1.2:

дополнить пункт после абзаца третьего новым абзацем четвертым следующего содержания:

"Изучение клиента - процесс получения информации по идентификации клиента в случаях, предусмотренных законодательством, и изучение его финансовой деятельности в процессе обслуживания для дальнейшего осуществления анализа, проверки, уточнения, обобщения полученной информации (данных) и оценки, мониторинга риска клиента".

В связи с этим абзацы четвертый - тридцать восьмой считать соответственно абзацами пятым - тридцать девятым;

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"Изучение финансовой деятельности клиента - составная часть изучения клиента, которая включает проведение сравнительного анализа информации, полученной при осуществлении анализа финансовых операций клиента, информации, полученной при установке деловых отношений (в том числе в процессе уточнения информации по вопросам идентификации, сути деятельности, финансового состояния), и информации, полученной за время обслуживания за предыдущий период (квартал, полугодие, год), с целью переоценки уровня риска клиента";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"Сведения о физических лицах (владельцах существенного участия в юридическом лице, контролерах юридического/физического лица) - идентификационные данные физического (их) лица (лиц) - контроллера (контроллеров) юридического/физического лица (владельца существенного участия в юридическом лице)";

дополнить пункт после абзаца седьмого новым абзацем восьмым следующего содержания:

"Ответственный работник банка - работник банка, ответственный за проведение финансового мониторинга в банке".

В связи с этим абзацы восьмой - тридцать девятый считать соответственно абзацами девятым - сороковым;

в абзаце одиннадцатом слова "меры для ограничения" заменить словами "меры по предупреждению, ограничению";

абзацы пятнадцатый, шестнадцатый изложить в следующей редакции:

"а) резидентов - фамилия, имя и отчество; Дата рождения; номер паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность), дата выдачи и орган, который его выдал; сведения о месте жительства или месте нахождения; регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика [далее - идентификационный (регистрационный) номер] или номер паспорта гражданина Украины, в котором проставлена отметка органов доходов и сборов об отказе от получения идентификационного (регистрационного) номера учетной карточки плательщика налогов;

б) нерезидентов - фамилия, имя и отчество (при наличии); Дата рождения; номер паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность), дата выдачи и орган, который его выдал; гражданство; сведения о месте жительства или месте временного пребывания физического лица в Украине";

дополнить пункт после абзаца шестнадцатого новым абзацем семнадцатым следующего содержания:

"Идентификация - возможность применения банком в случаях, предусмотренных законодательством Украины, документально подтвержденных мероприятий, связанных с получением сведений, предусмотренных частями одиннадцатой и двенадцатой статьи 9 Закона и частями седьмой и восьмой статьи 64 Закона о банках, на основании официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий".

В связи с этим абзацы семнадцатый - сороковой считать соответственно абзацами восемнадцатым - сорок первым;

абзац девятнадцатый изложить в следующей редакции:

"Мониторинг рисков клиентов - процесс отслеживания критериев рисков клиентов по результатам изучения клиентов, проводится с целью своевременного выявления изменений риска географического расположения страны регистрации клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу (получение) активов, и видом товаров и услуг, риска по типу клиента и/или риска услуги для осуществления переоценки предустановленных уровней рисков клиентов";

дополнить пункт после абзаца девятнадцатого новыми абзацами двадцатым и двадцать первым следующего содержания:

"Безотлагательно - промежуток времени, определенный/установленный с момента наступления оснований для осуществления соответствующих действий, которые являются приоритетными и осуществляются в первую очередь, но не позднее следующего рабочего дня или установленного времени следующего рабочего дня;

немедленно - кратчайший срок в течение рабочего дня, в который должны осуществляться (происходить) соответствующие действия, с момента наступления оснований для их осуществления".

В связи с этим абзацы двадцатый - сорок первый считать соответственно абзацами двадцать вторым - сорок третьим;

абзац двадцать второй исключить.

В связи с этим абзацы двадцать третий - сорок третий считать соответственно абзацами двадцать вторым - сорок вторым;

дополнить пункт после абзаца двадцать шестого новым абзацем двадцать седьмым следующего содержания: