Действует

О вступлении в силу документа смотри пункт 3.1

Зарегистрировано

Министерством юстиции

Российской Федерации

30 января 2015 года №35798

УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 28 декабря 2014 года №3515-У

О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 29.05.2020 г. №5469-У, 23.06.2023 г. №6464-У)

Настоящее Указание на основании статей 183.1 и 183.2 Федерального закона от 26 октября 2002 года №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №43, ст. 4190; 2004, №35, ст. 3607; 2005, №1, ст. 18, ст. 46; №44, ст. 4471; 2006, №30, ст. 3292; №52, ст. 5497; 2007, №7, ст. 834; №18, ст. 2117; №30, ст. 3754; №41, ст. 4845; №49, ст. 6079; 2008, №30, ст. 3616; №49, ст. 5748; 2009, №1, ст. 4, ст. 14; №18, ст. 2153; №29, ст. 3632; №51, ст. 6160; №52, ст. 6450; 2010, №17, ст. 1988; №31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, №1, ст. 41; №7, ст. 905; №19, ст. 2708; №27, ст. 3880; №29, ст. 4301; №30, ст. 4576; №48, ст. 6728; №49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; №50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, №31, ст. 4333; №53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, №23, ст. 2871; №26, ст. 3207; №27, ст. 3477, ст. 3481; №30, ст. 4084; №51, ст. 6699; №52, ст. 6975, ст. 6979, ст. 6984; 2014, №11, ст. 1095, ст. 1098; №49, ст. 6914; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 23 декабря 2014 года) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"), Федерального закона от 18 июля 2009 года №190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, №29, ст. 3627; 2011, №48, ст. 6728; №49, ст. 7040; 2013, №23, ст. 2871; №30, ст. 4084; №44, ст. 5640; №51, ст. 6683, ст. 6695), Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №49, ст. 6336; №51, ст. 6695, ст. 6699; №52, ст. 6975; 2014, №19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; №30, ст. 4219; №45, ст. 6154; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 23 декабря 2014 года) устанавливает порядок осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива (далее - кредитный кооператив), случаи проведения выездной проверки.

Глава 1. Контроль исполнения плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива

1.1. Банк России осуществляет контроль за исполнением кредитным кооперативом плана восстановления платежеспособности в части:

надлежащего исполнения кредитным кооперативом такого плана, в том числе соблюдения предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива сроков применения мер по предупреждению банкротства;

достижения целей восстановления платежеспособности кредитного кооператива и улучшения финансового состояния кредитного кооператива;

соответствия достигнутых показателей деятельности кредитного кооператива прогнозу ожидаемых результатов, указанных в плане восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

1.2. Контроль за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива осуществляется Банком России одним из следующих способов: путем анализа в рамках дистанционного надзора отчетов о выполнении предусмотренных планом восстановления платежеспособности мер по предупреждению банкротства; путем назначения временной администрации для реализации плана восстановления платежеспособности или контроля за его реализацией, а также осуществления контроля за деятельностью временной администрации.

1.3. План восстановления платежеспособности кредитного кооператива с приложением документов, подтверждающих реальность исполнения предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива мер по предупреждению банкротства, должен представляться кредитным кооперативом в Банк России вместе с сопроводительным письмом в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива (уполномоченного им лица), в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - порядок взаимодействия).

(Пункт 1.3 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 23.06.2023 г. №6464-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.4. К документам, указанным в пункте 1.3 настоящего Указания, относятся в том числе:

решения (выписки из решений) органов кредитного кооператива;

копия протокола органа кредитного кооператива с решением об изменении организационной структуры кредитного кооператива;

документы, подтверждающие решение органа кредитного кооператива о сокращении расходов кредитного кооператива, сокращении штата работников;

копия протокола органа кредитного кооператива о прекращении деятельности обособленных подразделений кредитного кооператива;

копии документов, подтверждающих решение органа кредитного кооператива о реорганизации кредитного кооператива;

протоколы и (или) иные документы, подтверждающие намерение членов кредитного кооператива (пайщиков) внести дополнительные и добровольные паевые взносы в целях осуществления мер по финансовому оздоровлению;

договоры, контракты, свидетельства о праве собственности и иные правоустанавливающие документы;

копии бухгалтерских балансов на две отчетные даты, предшествующие дате составления плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива, и расчет их чистых активов;

бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитного кооператива на последнюю отчетную дату;

распорядительный акт о возложении ответственности на работников кредитного кооператива за выполнение конкретных мер в полном объеме и в установленные сроки;

копии документов, отражающих состав расходов кредитного кооператива, количество работников кредитного кооператива;

копии договоров страхования риска ответственности кредитного кооператива за нарушение договоров, на основании которых привлекаются денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков).

(В пункт 1.4 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 23.06.2023 г. №6464-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.5. В случае несоответствия плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива и (или) документов, указанных в пункте 1.4 настоящего Указания, законодательству Российской Федерации и (или) непредставления указанных документов Банк России информирует об этом кредитный кооператив путем направления запроса не позднее трех рабочих дней со дня представления такого плана.

Кредитный кооператив в течение 10 рабочих дней с даты получения запроса представляет в Банк России запрошенные документы и (или) соответствующий требованиям законодательства Российской Федерации план восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

1.6. Кредитный кооператив в подтверждение исполнения плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива должен представить в Банк России отчет о выполнении предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива с приложением подтверждающих документов (далее - отчет) в соответствии с порядком взаимодействия. Отчет представляется в отношении каждой из мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива, предусмотренной планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива, не позднее пяти рабочих дней после дня истечения срока реализации меры по предупреждению банкротства кредитного кооператива, предусмотренной планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

(Пункт 1.6 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 23.06.2023 г. №6464-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.7. Отчет должен содержать данные об изменении платежеспособности кредитного кооператива на дату составления отчета по сравнению с датой утверждения органом кредитного кооператива плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

Глава 2. Случаи проведения Банком России выездной проверки деятельности кредитного кооператива по результатам анализа плана восстановления платежеспособности

2.1. По результатам анализа плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива Банк России на основании данных, содержащихся в отчете, принимает решение о проведении выездной проверки деятельности кредитного кооператива, при невозможности получения необходимой информации в рамках дистанционного надзора, в случаях:

установления факта недостоверности сведений, включенных в план восстановления платежеспособности кредитного кооператива, в том числе несоответствия между данными, содержащимися в плане восстановления платежеспособности кредитного кооператива, и данными, содержащимися в отчетности кредитного кооператива, устранение которого повлечет возникновение признаков банкротства кредитного кооператива;

необходимости получения дополнительной информации о деятельности кредитного кооператива для оценки достаточности мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива, предусмотренных планом восстановления платежеспособности кредитного кооператива, и перспектив их исполнения.

2.2. Выездная проверка деятельности кредитного кооператива проводится в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью второй статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2013, №30, ст. 4084; 2019, №29, ст. 3857), в пределах 30 рабочих дней с даты получения Банком России плана восстановления платежеспособности кредитного кооператива.

(В пункт внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 29.05.2020 №5469-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.3. По результатам выездной проверки деятельности кредитного кооператива Банк России принимает решение о назначении временной администрации кредитного кооператива или нецелесообразности такого назначения.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С.Набиуллина

 

Указание Центрального банка Российской Федерации от 28 декабря 2014 года №3515-У
"О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива"

О документе

Номер документа:3515-У
Дата принятия: 28.12.2014
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:22.02.2015
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

"Вестник Банка России", №11, 11 февраля 2015 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 3.1 настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" - с 22 февраля 2015 года. 

Редакции документа

Текущая редакция принята: 23.06.2023  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации "О внесении изменений в Указание Банка России от 28 декабря 2014 года №3515-У и Указание Банка России от 24 июня 2015 года №3690-У"
Вступила в силу с: 20.08.2023


Редакция от 29.05.2020, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи со вступлением в силу... № 5469-У от 29/05/2020
Вступила в силу с: 26.07.2020


Первоначальная редакция от 28.12.2014