Утратил силу

Документ утратил силу с 31 мая 2014 года в соответствии с пунктом 1 Постановления Национального Банка Украины от 28 мая 2014 года №318.

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины 

25 февраля 2014 года

№323/25100

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 февраля 2014 года №91

Об утверждении Положения о предоставлении Национальным банком Украины кредитов банкам Украины для сохранения их ликвидности

(В редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 03.04.2014 г. №194)

Согласно статьям 99100 Конституции Украины, 7, 15, 42, 55 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и 66, 67, 71 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", в целях обеспечения безопасности и стабильности банковской системы Украины Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о предоставлении Национальным банком Украины кредитов банкам Украины для сохранения их ликвидности, что прилагается.

2. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения территориальных управлений Национального банка Украины и банков Украины.

3. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

4. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Ткаченко А.А.

Председатель        

И.В.Соркин

 

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2014 года №91

Положение о предоставлении Национальным банком Украины кредитов банкам Украины для сохранения их ликвидности

1. Настоящее Положение разработано в соответствии со статьями 99100 Конституции Украины , Законов Украины "О Национальном банке Украины""О банках и банковской деятельности", других законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины и определяет порядок предоставления Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) кредитов банкам для сохранения их ликвидности.

2. Национальный банк принимает решение о предоставлении кредита банка для сохранения его ликвидности при следующих условиях: уменьшение на 2% за последние 5 рабочих дней до даты обращения банка объема вкладов (депозитов) физических и юридических лиц (кроме физических и юридических лиц, связанных с банком), которые учитываются банком на балансовых счетах 2600, 2602, 2605 , 2610, 2615, 2620, 2622, 2625, 2630, 2635, 2650, 2651, 2652, 2655 Плана счетов бухгалтерского учета банков Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №280, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 26 июля 2004 года №918/9517 (с изменениями), и невозможности поддержания банком своей ликвидности в Национальном банке путем применения других инструментов поддержания ликвидности банков.

Уровень концентрации кредитной задолженности по 10 крупнейшим заемщикам банка не превышает 40 процентов.

3. Решение о предоставлении кредита банка для сохранения его ликвидности принимает Правление Национального банка.

4. Кредит для сохранения ликвидности банка предоставляется банку на срок до 360 дней как единовременно, так и в форме невозобновляемой кредитной линии. Основную сумму долга по кредиту для сохранения ликвидности банк возвращает равными частями.

5. Процентная ставка по кредиту для сохранения ликвидности банка устанавливается на уровне тройной учетной ставки Национального банка и в течение действия кредитного договора не подлежит корректировке. Проценты за пользование кредитом для сохранения ликвидности банк платит ежемесячно.

6. Национальный банк имеет право принимать решение о предоставлении кредита банку для сохранения его ликвидности на основании ходатайства банка и предложений Генерального департамента банковского надзора.

7. Национальный банк имеет право принимать решение о предоставлении кредита банку для сохранения его ликвидности под обеспечение в виде имущественных прав по заключенным банком-заемщиком кредитным договорам с юридическими (кроме банков) и физическими лицами, задолженность по которым классифицирована по I категории качества, а в случае его недостаточности - под обеспечение в виде имущественных прав по заключенным банком-заемщиком кредитным договорам с юридическими и физическими лицами, задолженность по которым классифицирована по II категории качества, в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам формирования и использования резервов для возмещения возможных потерь по активным банковскими операциями при условии, что:

имущественные права по кредитному договору не обременены другими обязательствами;

задолженность по кредитному договору учитывается по соответствующим балансовым счетам банка не менее 180 календарных дней;

предусмотрена кредитным договором периодичность уплаты долга, которая установлена не реже одного раза в месяц/квартал;

состояние обслуживания долга в течение последних 180 календарных дней подряд определен как "высокий" или "добрый";

кредиты являются обеспеченными и обеспечение за ними относится к I - III групп по уровню ликвидности в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка по вопросам формирования и использования резервов для возмещения возможных потерь по активным банковским операциям;

кредитные договоры заключены не со связанными с банком лицами.

8. Национальный банк принимает в обеспечение по кредиту для сохранения ликвидности банка кредиты в соответствии с реестром заключенных банком-заемщиком кредитных договоров, которые отвечают требованиям, предусмотренным в пункте 7 настоящего Положения, по рыночной стоимости, определенной по результатам оценки, проведенной в соответствии с Законом Украины "Об оценке имущества, имущественных прав и профессиональной оценочной деятельности в Украине" независимым субъектом оценочной деятельности (далее - пул кредитов), с корректирующими коэффициентами:

для задолженности по кредитам I категории качества - 0,35;

для задолженности по кредитам II категории качества - 0,25.

9. Размер обеспечения по кредиту для сохранения ликвидности банка определяется, исходя из суммы кредита, процентов за пользование им, с учетом корректирующих коэффициентов, определенных в пункте 8 настоящего Положения.

10. Банк обязан в случае несоответствия кредитной задолженности по заключенному банком-заемщиком кредитному договору, что предоставленный в обеспечение по кредиту для сохранения ликвидности банка, вернуть часть задолженности по кредиту для сохранения ликвидности банка или пополнить или заменить его обеспечением в соответствии с перечнем и требованиями, установленными в пункте 7 настоящего Положения, в размере, достаточном для удовлетворения требований Национального банка по кредитному договору с учетом корректирующих коэффициентов.

11. Банк обязан в течение 10 рабочих дней после получения средств от юридических и физических лиц в погашение (полное или частичное) задолженности по кредитам, имущественные права по которым предоставлены Национальному банку в обеспечение, перечислить в погашение основной суммы долга по кредиту для сохранения ликвидности банка средства в сумме не менее 35 процентов от суммы, полученной в погашение задолженности по кредитам и категории качества, и 25 процентов от суммы, полученной в погашение задолженности по кредитам II категории качества.

12. Банку на период пользования кредитом для сохранения ликвидности запрещается осуществление отдельных видов операций, а именно:

предоставление кредитов юридическим (включая банки) и физическим лицам, в том числе в форме учета векселей, без обеспечения;

операций репо [кроме операций репо с государственными облигациями Украины, облигациями Государственного ипотечного учреждения с дополнительным обеспечением в форме государственной гарантии по обязательствам эмитента, выданной Кабинетом Министров Украины, и облигациями предприятий (кроме целевых), размещение которых осуществлено под гарантию Кабинета Министров Украины];

размещение межбанковских депозитов;

размещение средств в национальной валюте на корреспондентских счетах в других банках;

приобретение ценных бумаг [кроме государственных облигаций Украины, депозитных сертификатов Национального банка, облигаций Государственного ипотечного учреждения с дополнительным обеспечением в форме государственной гарантии по обязательствам эмитента, выданной Кабинетом Министров Украины, и облигаций предприятий (кроме целевых), размещение которых осуществлено под гарантию Кабинета Министров Украины];

приобретение основных средств и нематериальных активов, не участвующих в проведении банковских операций, кроме приобретения права собственности на предмет залога;

осуществление операций с производными финансовыми инструментами (кроме валютных операций на условиях "своп" до 30 дней);

осуществление доверительного управления финансовыми активами, привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата.

13. Банк имеет право предоставлять кредиты и финансовые обязательства:

юридическим лицам - в объеме кредитов и финансовых обязательств, предоставленных юридическим лицам на дату принятия Правлением Национального банка решения о предоставлении банку кредита для сохранения ликвидности;

физическим лицам - в объеме кредитов и финансовых обязательств, предоставленных физическим лицам на дату принятия Правлением Национального банка решения о предоставлении банку кредита для сохранения ликвидности.

14. Банк имеет право предоставлять межбанковские кредиты сверх установленного в пункте 13 настоящего Положения объем под обеспечение в виде государственных облигаций Украины или иностранной валюты (доллар США, евро, английский фунт стерлингов, японская иена, швейцарский франк).

Требования настоящего пункта не распространяются на кредиты и финансовые обязательства, предоставляемые банком сельскохозяйственным товаропроизводителям - 1 , не являются связанными с банком лицами, а также кредиты, предоставляемые банком в рамках проектов, финансируемых при поддержке Международного валютного фонда, Международного банка реконструкции и развития, Международной финансовой корпорации, Международной ассоциации развития, Многостороннего агентства по гарантиям инвестиций, Европейского банка реконструкции и развития, Немецко-Украинского фонда, Кредитное учреждение для восстановления (KfW).

15. Национальный банк на период пользования банком кредитом для сохранения его ликвидности имеет право ввести процедуру особого режима контроля за деятельностью банка и назначить куратора.

Банк, в отношении которого введена такая процедура контроля, осуществляет операции по согласованию с куратором, в частности такие:

клиентские платежи и платежи банку, превышающие сумму, установленную Национальным банком;

платежи со счетов связанных с банком и его владельцами лиц (в том числе денежными потоками и совместными операциями), превышающие сумму, установленную Национальным банком;

по изменению и реализации заложенного имущества по кредитам банка.

16. Национальный банк распорядительным документом устанавливает технический порядок, определяющий последовательность действий и порядок взаимодействия структурных подразделений Национального банка и банков при предоставлении кредита для сохранения ликвидности банка, контроля за выполнением условий кредитного договора и договора залога.

17. Банк для получения кредита для сохранения ликвидности банка должен представить в Национальный банк следующие документы:

ходатайство о предоставлении кредита для сохранения ликвидности банка с указанием его суммы, срока пользования им, направлений направления кредитных средств;

письменное заверение банка, подписанное председателем правления (совета директоров) и председателем наблюдательного (наблюдательного) совета, что обеспечение по кредиту для сохранения ликвидности банка отвечает требованиям нормативно-правового акта Национального банка по вопросам формирования и использования резервов для возмещения возможных потерь по активным банковским операциям и требованиям, указанным в пункте 7 настоящего Положения;

реестр заключенных банком-заемщиком кредитных договоров с юридическими и физическими лицами, предлагаемых в обеспечение Национальном банке Украины (пул кредитов) , форма которого приведена в приложении к настоящему Положению;

отчет об оценке пула кредитов (акт оценки пула кредитов), составленный независимым субъектом оценочной деятельности.

Ходатайство и реестр заключенных банком-заемщиком кредитных договоров должны быть подписаны председателем правления (совета директоров) банка, заверенные печатью банка и зарегистрированы в банке.

Письменное заверение банка, подписанное председателем наблюдательного (наблюдательного) совета, по увеличению в течение срока пользования кредитом размера уставного капитала банка на сумму не менее 20 процентов от суммы кредита для сохранения ликвидности.

18. Банк ежемесячно, до 15 числа месяца, следующего за отчетным, обязан предоставлять в Национальный банк реестр информации по состоянию на первое число текущего месяца относительно заключенных банком-заемщиком кредитных договоров, предоставленных в обеспечение по кредиту для сохранения ликвидности банка, форма которого приведена в приложении к настоящему Положению.

19. Председатель правления (совета директоров) и председатель наблюдательного (наблюдательного) совета банка в течение всего срока пользования кредитом несут персональную ответственность за соответствие и достаточность обеспечения, предоставленного банком Национальному банку по кредиту для сохранения ликвидности банка, включая достоверность данных, содержащихся в реестре заключенных банком- заемщиком кредитных договоров с юридическими и физическими лицами, предоставляемых в обеспечение Национальном банке Украины (пул кредитов), форма которого приведена в приложении к настоящему Положению.

(В текст Положения внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.04.2014 г. №194)

(см. предыдущую редакцию)

Директор Департамента нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора        

Н.В.Иваненко

 

Приложение

к Положению о предоставлении Национальным банком Украины кредитов банкам Украины для сохранения их ликвидности (пункт 16)

Реестр заключенных банком-заемщиком кредитных договоров с юридическими и физическими лицами, предлагаемых в обеспечение Национальном банке Украины (пул кредитов)

№ п / п

Наименование контрагента

Код (номер) контрагента- 1

№ договора

Дата договора

Дата возникновения задолженности

Дата погашения задолженности

Процентная ставка

Код валюты

Номер счета

Балансовая стоимость кредита

Код категории качества кредита

Сумма обеспечения

Вид обеспечения

основная сумма долга

начисленные доходы

неамортизированная премия / дисконт

сумма признанного обесценения актива (резервы)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17



































"___" ____________ 20__ года


Председатель правления (совета директоров)(фамилия исполнителя, номер телефона)

____________ (подпись)

__________ 

- 1 Отмечается код контрагента - юридического лица в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика контрагента - физического лица.


Постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2014 года №91
"Об утверждении Положения о предоставлении Национальным банком Украины кредитов банкам Украины для сохранения их ликвидности"

О документе

Номер документа:91
Дата принятия: 24/02/2014
Состояние документа:Утратил силу
Регистрация в МинЮсте: № 323/25100 от 25/02/2014
Начало действия документа:26/02/2014
Органы эмитенты: Банки
Утратил силу с:31/05/2014

Документ утратил силу в соответствии с пунктом 1 Постановления Национального Банка Украины от 28 мая 2014 года №318.

Опубликование документа

"Правительственный курьер" от 26 февраля 2014 года, №37

Официальный вестник Украины от 14 марта 2014 года, №20, статья 627

Примечание к документу

В соответствии  с пунктом 3 настоящее Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования - с 26 февраля 2014 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 03/04/2014  документом  Постановление Правления НБ Украины Об утверждении Изменений к Положению о предоставлении Национальным банком Украины кредитов банкам Украины... № 194 от 03/04/2014
Вступила в силу с: 18/04/2014


Первоначальная редакция от 24/02/2014