Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

РАСПОРЯЖЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОМИССИИ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ УКРАИНЫ

от 1 декабря 2011 года №719

Об утверждении Изменений к Лицензионным условиям проведения деятельности кредитных союзов по предоставлению финансовых услуг

В соответствии с пунктом 3 части первой статьи 28 и статьей 34 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", подпунктом 12 пункта 4 Положения о Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины, утвержденного постановлением Кабинета Министров Украины от 03.02.2010 №157, и с целью совершенствования государственного регулирования деятельности кредитных союзов по предоставлению финансовых услуг Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины ПОСТАНОВИЛА:

1. Утвердить Изменения к Лицензионным условиям проведения деятельности кредитных союзов по предоставлению финансовых услуг, утвержденным распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 02.12.2003 №146, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 25.12.2003 за №1225/8546Ю, которые прилагаются.

2. Кредитные союзы, которые до вступления в действие данного распоряжения получили лицензию на осуществление деятельности по привлечению взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, имеют право кредитовать за счет взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета в рамках действующей лицензии на осуществление деятельности по привлечению взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета до окончания срока ее действия.

3. Кредитные союзы, которые до вступления в действие данного распоряжения получили лицензию на осуществление деятельности кредитного союза по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств, кроме взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, имеют право кредитовать за счет привлеченных средств, кроме взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, в рамках действующей лицензии на осуществление деятельности кредитного союза по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств, кроме взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, до окончания срока ее действия.

4. Департаменту регистрации, лицензирования и разрешительных процедур вместе с Департаментом юридического обеспечения обеспечить представление данного распоряжения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

5. Отделу связей с государственными органами, общественностью и протокола обеспечить размещение данного распоряжения на официальной странице Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины в сети Интернет после него государственной регистрации.

6. Данное распоряжение вступает в силу со дня вступления в силу соответствующих изменений к распоряжению Госфинуслуг от 29.12.2003 №188 "Об установлении платы за выдачу лицензий", зарегистрированному в Министерстве юстиции Украины 23.02.2004 за №240/8839, относительно размера платы за выдачу и переоформление лицензии на осуществление деятельности по привлечению взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета и лицензии на осуществление деятельности кредитного союза по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств.

7. Контроль за выполнением данного распоряжения возложить на заместителя Председателя в соответствии с распределением обязанностей.

Утверждены Распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 1 декабря 2011 года №719

Изменения, к Лицензионным условиям проведения деятельности кредитных союзов по предоставлению финансовых услуг

1. В разделе 1:

1.1. Абзац второй пункта 1.1 изложить в такой редакции:

"привлеченные средства - это денежные средства, привлеченные кредитными союзами в виде взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, и денежные средства, привлеченные кредитными союзами от банков, других учреждений и организаций. К привлеченным средствам не относятся взносы членов кредитных союзов, которые направляются на формирование капитала кредитных союзов, средства объединенных кредитных союзов, привлеченных кредитными союзами, которые являются их членами, и средства совместных финансовых фондов ассоциаций кредитных союзов, образованных их членами;".

1.2. В пункте 1.2:

1.2.1. В абзаце первом слова "ее действия" заменить словами "действия лицензии".

1.2.2. В абзаце втором слова "использования таких средств для предоставления им кредитов" исключить.

1.2.3. Абзац третий изложить в такой редакции:

"Для предоставления финансовых кредитов за счет привлеченных средств кредитный союз обязан получить лицензию на осуществление деятельности кредитного союза по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств".

1.3. Пункт 1.6 изложить в такой редакции:

"1.6. Срок действия лицензии - три года, а при повторной выдаче лицензии, если к лицензиату в течение предыдущего срока пользования лицензией не применялись меры воздействия за нарушение законодательства, регулирующего деятельность по предоставлению финансовых услуг, а также законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, - лицензия является бессрочной. Если к лицензиату были применены меры воздействия, повторно лицензия выдается сроком на 3 года.".

2. В разделе 2:

2.1. В пункте 2.1:

2.1.1. Подпункт 2 исключить.

В связи с этим подпункты 3-11 считать соответственно подпунктами 2

10.

2.1.2. Абзац первый подпункта 2 заменить шестью новыми абзацами такого содержания:

"2) справка за подписями руководителя и главного бухгалтера кредитного союза об их соответствии профессиональным требованиям, установленным Госфинуслуг. Справка должна содержать:

сведения об образовании (наименование учебного заведения, год окончания, образовательно-квалификационный уровень, серия, номер и дата выдачи диплома);

информацию о стаже работы (общий стаж работы, стаж работы на руководящих должностях (для руководителя кредитного союза), стаж работы на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью (для главного бухгалтера);

информацию о прохождении повышения квалификации и сдаче экзамена на соответствие знаний профессиональным требованиям по программам повышения квалификации руководителей и главных бухгалтеров кредитного союза (наименование учебного заведения, номер и дата соответствующего свидетельства);

информацию о соответствии требованиям подпунктов "г" и "ґ" пункта 2.1 раздела 2 и пункта 3.1 раздела 3 Профессиональных требований к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденных распоряжением Госфинуслуг от 13.07.2004 №1590, зарегистрированных в Министерстве юстиции Украины 02.08.2004 за №955/9554 (с изменениями);

согласие на проверку предоставленной информации в соответствующих органах государственной власти".

В связи с этим абзацы второй - четвертый считать соответственно абзацами седьмым - девятым.

2.1.3. Абзац седьмой подпункта 2 исключить.

В связи с этим абзацы восьмой, девятый считать соответственно абзацами седьмым, восьмым.

2.1.4. Подпункт 5 изложить в такой редакции:

"5) засвидетельствованные оттиском печати и подписью руководителя кредитного союза копии внутренних положений, определенных пунктами 1.4 и 1.5 Перечня внутренних положений и процедур кредитного союза, утвержденного распоряжением Госфинуслуг от 11.11.2003 №116, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 25.11.2003 за №1078/8399 (с изменениями), действующих на дату подачи заявления и регламентирующих порядок и условия предоставления финансовых услуг;".

2.1.5. Подпункт 10 исключить.

2.2. Абзац четвертый пункта 2.3 изложить в такой редакции:

"подаваться в скоросшивателе, с внутренней описью с указанием количества листов документа. Документы на двух и больше страницах должны быть пронумерованы, прошнуровані и засвидетельствованы подписью руководителя и оттиском печати кредитного союза;".

2.3. Пункт 2.9 изложить в такой редакции:

"2.9. Сообщение о принятии решения о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии посылается (выдается) заявителю в письменной форме в течение трех рабочих дней с даты принятия соответствующего решения. В решении об отказе в выдаче лицензии указываются основания такого отказа с приведением исчерпывающего перечня всех причин, которые были основанием для отказа в выдаче лицензии.".

2.4. Пункт 2.12 изложить в такой редакции:

"2.12. В случае отказа в выдаче лицензии на основании несоответствия заявителя лицензионным условиям в решении Госфинуслуг об отказе в выдаче лицензии указываются полный и исключительный перечень причин для принятия такого решения.

В случае отказа в выдаче лицензии на основании несоответствия заявителя лицензионным условиям заявитель может подать в Госфинуслуг новое заявление о выдаче лицензии после устранения причин, которые стали основанием для отказа в выдаче лицензии.".

3. В пункте 3.10 раздела 3:

3.1. Абзац первый изложить в такой редакции:

"3.10. Кредитный союз обязан осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг на основании договоров, которые должны отвечать требованиям Гражданского кодекса Украины, статье 6 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статье 11 Закона Украины "О защите прав потребителей", а также содержать:".

3.2. В абзаце четвертом слова "кроме взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета" исключить.

3.3. Абзац седьмой изложить в такой редакции:

"положение о необходимости письменного уведомления сторон договора относительно изменения своего местонахождения/места проживания одной из сторон;".

3.4. В абзацах восьмом и девятом слова "кроме взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета" исключить.