Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 28 сентября 2025 года №120

О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 23, 40 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 6, 114 Закона Украины "О страховании", статьями 37, 38 Закона Украины "О кредитных союзах", статьями 78 Закона Украины "О платежных услугах", Указа Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденного Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения и актуализации норм в связи с приведением в соответствие с требованиями законодательства Украины Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 6 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации" (с изменениями) (далее - Постановление №39) следующие изменения:

1) пункты 3, 4 изложить в следующей редакции:

"3. Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, освобождаются от представления документов, информации, что во исполнение требований постановления Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 "Об утверждении Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) (далее - Постановление №199) и Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями) (далее - Положение об авторизации), имели обязанность их подать, но с учетом требований настоящего постановления по состоянию на 20 марта 2025 года не подали в Национальный банк, при одновременном соблюдении следующих условий:

1) местонахождением таких лиц в соответствии с Единым государственным реестром юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (далее - ЕГР) по состоянию на 20 марта 2025 года были населены пункты территорий, указанных в пунктах 2, 3 раздела I или разделе II Перечня территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных Российской Федерацией, утвержденного приказом Министерства развития общин и территорий Украины от 28 февраля 2025 года №376, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 11 марта 2025 года под №380/43786 (со изменениями) (далее - Перечень);

2) относительно соответствующей территории, указанной в подпункте 1 пункта 3 настоящего постановления, не определены даты завершения боевых действий/даты завершения временной оккупации по состоянию на 20 марта 2025 года.

4. Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, местонахождением которых являются населенные пункты территорий, указанных в пунктах 2, 3 раздела I Перечня, с учетом особенностей, установленных в пунктах 20-1, 20-12 настоящего постановления, в течение трех месяцев после:

1) определение в пунктах 2, 3 раздела I Перечня даты завершения боевых действий;

2) изменения местонахождения на населенный пункт территории, не включенной в Перечень, или на населенный пункт территории, включенной в перечень, относительно которой определена дата завершения боевых действий/временной оккупации такой территории, обязаны подать в случае возникновения оснований для подачи документы и/или информацию, указанные в:

Положении о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30 (с изменениями) (далее - Положение №30);

постановлении Правления Национального банка Украины от 12 августа 2022 года №177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39" (с изменениями) (далее - Постановление №177);

Постановлении №199;

Положении об авторизации;

нормативно-правовых актах Национального банка, указанных в приложении 1 к настоящему постановлению.";

2) в пункте 8:

подпункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) нарушение сроков представления финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчетности за 2021 год, промежуточной финансовой отчетности и промежуточной консолидированной финансовой отчетности за 2022, 2023, 2024, 2025 годы, финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчетности за 2022, 2023, 2024 годы, составленных на основе таксономии финансовой отчетности по международным стандартам в едином электронном формате, в центр сбора финансовой отчетности, операционное управление которым осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку/консолидированной отчетности небанковской финансовой группы за 2023, 2024 годы, промежуточной консолидированной отчетности небанковской финансовой группы за 2024, 2025 годы - в Национальный банк;";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"8) нарушение финансовой компанией, имеющей право предоставлять хотя бы одну из финансовых услуг, предусмотренных пунктами 1-4 части первой статьи 29 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", или кредитным союзом (далее - финансовая компания и кредитный союз) требований относительно представления в Национальный банк отчетности, документов или информации, определенных Правилами представления отчетности об активных операциях, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 18 января 2024 года №9, при условии, что такие нарушения допущены ими в период, когда местонахождением такой финансовой компании или кредитного союза был населенный пункт, входивший в территорию, указанную в пунктах 2, 3 раздела I или разделе II Перечня, а также в течение трех месяцев с даты завершения боевых действий или временной оккупации.";

3) пункт 9 после слов и цифр "в подпунктах 1, 4, 5" дополнить цифрой ", 8";

4) постановление после пункта 10 дополнить двумя новыми пунктами 10-1, 10-2 следующего содержания:

"10-1. Страховщики имеют право заключать договоры выходного перестрахования, которые предусматривают передачу полностью или частично обязательств страховщика по договорам страхования рисков потери и/или повреждения активов и/или потери (полной или частичной) доходов от таких активов на территории Украины вследствие войны, военных действий, боевых действий, террористических актов, диверсий, вызванных вооруженной агрессией против Украины, а также политических рисков, рисков политического насилия, с юридическими лицами-нерезидентами, в состав участников (акционеров, учредителей) которых входит иностранное государство (кроме государства, которая осуществляет вооруженную агрессию против Украины), и которые выступают стороной таких договоров как страховщики или перестраховщики.

10-2. Требования к рейтингам финансовой надежности (устойчивости) страховщиков и перестраховщиков-нерезидентов не применяются к юридическим лицам-нерезидентам, в состав участников (акционеров, учредителей) которых входит иностранное государство (кроме государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины), и которые выступают стороной как страховщики или перестраховщики в договорах, указанных в пункте 10-1 настоящего постановления.

Юридические лица-нерезиденты, в состав участников (акционеров, учредителей) которых входит иностранное государство (кроме государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины), и выступающие стороной как страховщики или перестраховщики в договорах выходного перестрахования, указанных в пункте 10-1 настоящего постановления, приравниваются к страховщикам (перестраховщикам) - нерезидентам, которые отвечают требованиям по перестрахованию у страховщиков (перестраховщиков) - нерезидентам, указанным в абзаце четвертом подпункта 141.4.5 пункта 141.4 статьи 141 Налогового кодекса Украины.";

5) в пункте 11:

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) не составляет документа, в котором зафиксированы нарушения, и не применяет к кредитным союзам меры воздействия за нарушение пруденциальных требований и нормативов, установленных до 31 декабря 2024 года (включительно) расчетом пруденциальных требований для кредитных союзов, приведенным в приложении 1 к постановлению Правления Национального банка Украины от 02 февраля 2024 года №14 "Об утверждении Положения о порядке регулирования деятельности кредитных союзов в Украине", и Положением о порядке регулирования деятельности кредитных союзов в Украине, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 02 февраля 2024 года №14 (с изменениями) (далее - Положение №14), после 01 января 2025 года при условии, что местонахождением таких кредитных союзов являются населенные пункты территорий, указанных в пунктах 2, 3 раздела I или разделе II Перечня, в период включения соответствующих территорий в пункты 2, 3 раздела I или раздела II Перечня и в течение трех месяцев со дня исключения из перечня;";

подпункт 2 исключить;

подпункт 3 после цифр "2023" дополнить цифрами ", 2024";

6) в подпункте 1 пункта 13 слова "резерва обеспечения покрытия потерь от невозвращенных ссуд по такому кредитному договору" заменить словами "кредитного риска по кредитным операциям";

7) пункт 15 исключить;

8) пункт 18 изложить в следующей редакции:

"18. Кредитным союзам запретить осуществлять распределение/начисление дохода/прибыли в любой форме (включая распределение/начисление на паевые взносы в виде процентов), кроме направления такого дохода/прибыли на увеличение резервного капитала.";

9) в пункте 19:

в абзаце первом слова "привлечение вкладов (вкладов) на депозитные счета" заменить словами "привлечение вкладов (депозитов)";

в подпункте 1:

букву и цифру "(К2)" заменить словами, буквой и цифрой "первого уровня (Н2)";

слова "расчетом пруденциальных требований" заменить словом и цифрами "Положением №14";

10) пункт 20 исключить;

11) в пункте 20-2 слово "аннулирование" заменить словом "отзыв";

12) в пункте 20-3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"20-3. Кредитный союз, имеющий исключительно лицензию кредитного союза, в который не включено право на предоставление финансовых платежных услуг, и не имеющий обязательств по договорам о привлечении вкладов/депозитов членов кредитного союза, имеет право обратиться в Национальный банк с заявлением об отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра.";

в абзаце втором:

слова "аннулирование", "в аннулировании" заменить соответственно словами "отзыв", "в отзыве";

абзац после слов и цифр "пункте 20-4 настоящего постановления" дополнить словами "заявления и";

13) пункт 20-4 изложить в следующей редакции:

"20-4. Кредитный союз для отзыва лицензии кредитного союза и исключения кредитного союза из Реестра подает в один из способов, определенных в пункте 4 раздела II Положения о порядке осуществления административного производства, общие требования к документам и порядок их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (с изменениями) (далее - Положения №200), в Национальный банк заявление об отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра в произвольной форме, подписанное председателем правления/единоличным исполнительным органом или другим уполномоченным представителем кредитного союза, к которому прилагаются:

1) документ, подтверждающий полномочия уполномоченного представителя на представление и подписание документов от имени кредитного союза, если заявление подписано не председателем правления/единоличным исполнительным органом кредитного союза;

2) копия решения наблюдательного (наблюдательного) совета кредитного союза о прекращении деятельности по предоставлению лицензируемых финансовых услуг и об утверждении плана выхода из рынка финансовых услуг;

3) план выхода с рынка финансовых услуг, утвержденный решением наблюдательного (наблюдательного) совета кредитного союза;

4) заверения о представлении в Национальный банк отчетности, установленной Правилами №123, на последнюю отчетную дату, предшествующую дню представления кредитным союзом в Национальный банк заявления об отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра.

План выхода с рынка финансовых услуг должен содержать информацию о сроке инициирования процедуры ликвидации кредитного союза после прекращения или отмены военного положения в Украине и подробное описание мероприятий по выполнению обязательств по договорам кредита и сделкам, связанным с производством кредитным союзом деятельности, определенной в частях второй, третьей, шестой статьи 4 Закона Украины "О кредитных союзах", и прекращения деятельности.";

14) в пункте 20-5:

в абзаце первом слова "в аннулировании" заменить словами "в отзыве";

в подпункте 1 слова ", срок выполнения которого наступил" заменить словами "и/или по инициативе Национального банка начато административное производство по применению меры воздействия - до завершения/закрытия такого административного производства";

в подпункте 2:

слова "аннулирование", "договорами о привлечении вкладов (вкладов/депозитов)" заменить соответственно словами "отзыв", "договорами о привлечении вкладов (депозитов)";

в подпункте 3 слово "аннулирование" заменить словом "отзыв";

подпункт 4 исключить;

в подпункте 6 слово "аннулирована" заменить словом "отозвана";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"7) если в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, являвшиеся основанием для оставления заявления об отзыве лицензии кредитного союза и исключения кредитного союза из Реестра без движения.";

15) пункты 20-6, 20-7 изложить в следующей редакции:

"20-6.Национальный банк осуществляет административное производство, предусмотренное в пунктах 20-3-20-9 этого постановления, в соответствии с Законом Украины "Об административной процедуре" (далее - Закон об административной процедуре) с учетом особенностей, установленных в Законе Украины "О Национальном банке Украины" и разделах IV и V Положения №200.

Права и обязанности участников административного производства, осуществляемого в соответствии пунктов 20-3-20-9 настоящего постановления, определены Законом об административной процедуре, Положением №200 и настоящим постановлением.

20-7. Национальный банк:

1) в течение 30 календарных дней со дня получения заявления об отзыве лицензии кредитного союза и исключения кредитного союза из Реестра и приложенных к нему документов, определенных в пункте 20-4 настоящего постановления, принимает решение об отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра или об отказе в отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра;

2) безотлагательно, но не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра, вносит в Реестр соответствующие изменения;

3) безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня за днем принятия решения, указанного в подпункте 1 пункта 20-7 настоящего постановления, доводит такое решение до сведения кредитного союза в письменной форме (в бумажной форме или в форме электронного документа, созданного согласно требованиям, определенным Законом Украины "Об электронных документах и электронном документообороте");

4) в сроки и в порядке, определенные Законом Украины "О кредитных союзах", обнародует информацию о принятом решении об отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра.

Решение Национального банка об отказе в отзыве лицензии кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра по результатам рассмотрения административного дела в соответствии с подпунктом 1 пункта 20-7 настоящего постановления, которое является административным актом, должно содержать сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.";

16) в абзаце первом пункта 20-8 слово "аннулирование" заменить словом "отзыв";

17) пункт 20-9 после слова "постановления," дополнить словами "в порядке, определенном законодательством Украины,";

18) Пункт 20-10 исключить;

19) в пункте 20-11:

подпункт 3 исключить;

подпункт 4 изложить в следующей редакции:

"4) в течение действия военного положения в Украине непредоставление лицом, в отношении которого принято решение о применении меры воздействия, соответствующего отчета и соответствующих документов в срок, определенный в пункте 40 главы 10 раздела III, пункте 153 главы 24 раздела IV, пункте 268 главы 37, пункте 271 главы 38 раздела V, пункте 412 главы 54 раздела VII Положения №183, и/или то, что у Национального банка нет другой информации, свидетельствующей об устранении нарушения, является основанием для составления Национальным банком документа, в котором зафиксировано нарушение, относительно невыполнения решения Национального банка.";

20) в пункте 20-12:

подпункт 3 после слов "Национальный банк" дополнить словами и цифрами "в рамках процедур, определенных Положением №30, в которых административное производство не осуществляется,";

подпункт 4 исключить;

в подпункте 7:

абзацы первый, второй изложить в следующей редакции:

"7) Национальный банк при осуществлении контроля за соблюдением требований относительно структуры собственности страховщика в случае соответствия структуры собственности такого страховщика требованиям, определенным в разделе III Положения №30:

принимает решение о подтверждении соответствия структуры собственности такого страховщика требованиям по прозрачности (решение принимает Комитет по вопросам надзора);";

в абзаце третьем слова "поставщика финансовых услуг" заменить словом "страховщика";

в абзаце четвертом слова "предоставитель финансовых услуг", "предоставитель финансовых услуг", "предоставитель финансовых услуг" заменить соответственно словами "страховщик", "страховщик", "страховщик";

в подпункте 8 слова "предоставителя финансовых услуг" заменить словом "страховщика";

в абзацах третьем, четвертом подпункта 9 слова "небанковского финансового учреждения" заменить словами "поставщика финансовых услуг";

в подпункте 13 слово "отложить" заменить словами и цифрами "остановить административное производство в порядке, определенном в законе об административной процедуре, пунктах 51-60 раздела IV Положения №200, относительно";

подпункт 14 изложить в следующей редакции:

"14) Национальный банк уведомляет поставщика финансовых услуг о приостановлении административного производства относительно принятия решения, определенного в пункте 52 раздела VII Положения №30, по основаниям, определенным в подпункте 13 пункта 20-12 настоящего постановления;";

в подпункте 15:

подпункт после слов "устранение таких оснований" дополнить словами "в течение срока, установленного Национальным банком;";

слова "соответствующее ходатайство" заменить словами "соответствующее заявление";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"17) административное производство по подтверждению соответствия структуры собственности страховщика требованиям по прозрачности согласно подпункту 7 пункта 20-12 настоящего постановления осуществляется в соответствии с Законом об административной процедуре, разделов IV и V Положения №200, Положения №30 с учетом особенностей, установленных в подпункте 7 пункта 20-12 настоящего постановления.".

2. Национальный банк Украины осуществляет рассмотрение и принятие решений по результатам рассмотрения документов, поданных в Национальный банк Украины согласно пунктам 20-2-20-9 Постановления №39 до дня вступления в силу настоящего постановления и относительно которых по состоянию на дату вступления в силу настоящего постановления не принято решение, в соответствии с особым порядком отзыва лицензии на осуществление деятельности кредитного союза и исключения кредитного союза из Государственного реестра финансовых учреждений, определенного в пунктах 20-2-20-9 Постановления №39, с учетом изменений, внесенных настоящим постановлением.

3. Национальный банк Украины осуществляет рассмотрение вопроса о признании структуры собственности поставщика финансовых услуг прозрачной/отказ в признании структуры собственности поставщика финансовых услуг прозрачной и принятии решений по результатам рассмотрения документов, поданных в Национальный банк Украины согласно пункту 20-12 Постановления №39 до дня вступления в силу настоящего постановления и относительно которых по состоянию на дату вступления в силу настоящего постановления не принято решение, с учетом изменений, внесенных настоящим постановлением в пункт 20-12 Постановления №39.

4. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения участников рынка небанковских финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

5. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.