Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 26 августа 2022 года №193

Об утверждении Инструкции по формированию файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами)

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 16 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", с целью обеспечения информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами) Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию по формированию файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами) (далее - Инструкция), которая прилагается.

2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 18 августа 2016 года №373 "Об утверждении нормативно-правового акта Национального банка по вопросам формирования файлов информационного обмена".

3. Банкам до первого понедельника четвертого месяца после прекращения или отмены военного положения привести программное обеспечение систем автоматизации в соответствие с требованиями Инструкции.

4. Департаменту финансового мониторинга (Алексей Бережной) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии этого постановления.

5. Департаменту информационных технологий (Владимир Нагорнюк) довести формализованное описание файлов информационного обмена до сведения банков в течение 10 рабочих дней со дня вступления в силу этого постановления.

6. Контроль за выполнением этого постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Ярослава Матузку.

7. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме пунктов 1, 2 настоящего постановления, которые вступают в силу с первого понедельника четвертого месяца после прекращения или отмены военного положения.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 26 августа 2022 года №193

Инструкция по формированию файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами)

1. Настоящая Инструкция определяет состав реквизитов и структуру файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами).

Требования настоящей Инструкции распространяются на банки и филиалы иностранных банков (далее - банки).

2. Термины и сокращения (аббревиатуры) в настоящей Инструкции употребляются в следующем значении:

1) ответственный работник - работник, ответственный за проведение финансового мониторинга в банке;

2) ЕГР - Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований;

3) Закон - Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

4) КБС - конечный бенефициарный собственник;

5) КЭП - квалифицированная электронная подпись;

6) код по ЕГРПОУ - идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины;

7) РНУКПН - регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика;

8) СПФМ - субъект первичного финансового мониторинга;

9) СУО - специально уполномоченный орган;

10) K_DFM*** - обозначение, которое применяется для заполнения соответствующих реквизитов файлов информационного обмена, где *** - номер справочника для заполнения сообщений, который используется во время обмена информацией по вопросам финансового мониторинга между субъектами первичного финансового мониторинга и Государственной службой финансового мониторинга Украины (далее - справочник), предусмотренного в Порядке информационного взаимодействия субъектов первичного финансового мониторинга и Государственной службы финансового мониторинга Украины, утвержденном приказом Министерства финансов Украины от 04 июня 2021 года №322, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 06 августа 2021 года за №1036/36658 (далее - Порядок информационного взаимодействия №322);

11) PEP - физическое лицо, являющееся политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом.

Термин "специально уполномоченный орган", применяемый в настоящей Инструкции, применяется в значении, приведенном в Законе.

3. Информационный обмен в электронном виде между банками и СУО осуществляется средствами Автоматизированной транспортной системы Национального банка Украины (далее - Национальный банк) путем передачи соответствующих файлов, зашифрованных программными средствами, встроенными в АРМ-информационный.

4. Банк формирует файлы-сообщения информационного обмена в соответствии с требованиями, изложенными в Приложении 1 к настоящей Инструкции.

5. Один файл-сообщение о финансовых операциях может содержать несколько информационных сообщений о финансовых операциях, но не более 100 сообщений.

6. Правила формирования имен файлов, типы файлов информационного обмена и обозначения форматов данных определяются СУО и согласовываются Национальным банком.

7. Банк формирует сообщения, предусмотренные настоящей Инструкцией, которые подписываются КЭП ответственного работника или лица, временно исполняющего его обязанности, или работника, уполномоченного ответственным работником.

8. Банк осуществляет создание/проверку КЭП в порядке, приведенном в приложении 2 к настоящей Инструкции.

9. Банк осуществляет формирование файла-сообщения о банке/филиале иностранного банка (тип U) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями по их заполнению, указанными в приложении 3 к настоящей Инструкции.

10. Банк формирует файл-сообщение о финансовых операциях (тип A) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями по их заполнению, указанными в приложении 4 к настоящей Инструкции.

11. Банк формирует файл-сообщение о подозрительной деятельности (тип №) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями по их заполнению, указанными в приложении 5 к настоящей Инструкции.

12. Банк осуществляет формирование файла-сообщения о расхождениях между сведениями о конечных бенефициарных владельцах (тип G) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями по их заполнению, указанными в приложении 6 к настоящей Инструкции.

13. Банк формирует файл-сообщение об отказе от установления/поддержания деловых отношений (тип J) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями по их заполнению, указанными в приложении 7 к настоящей Инструкции.

14. Банк осуществляет формирование файла-сообщения о замораживании (размораживании) активов (тип S) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями к их заполнению, указанными в приложении 8 к настоящей Инструкции.

15. Банк формирует/получает от СУО соответствующий файл-уведомление о постановке (отказе от принятия) на учет информации и сообщение (файл-квитанцию) о результате обработки (типы V, B, P, Q, R, T, W, F, I, X, Y, K) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями к их заполнению, указанными в приложении 9 к настоящей Инструкции.

16. СУО осуществляет запрос о предоставлении информации в случаях, предусмотренных Законом, путем формирования и направления файла-сообщения - запроса (тип C), описание структуры и реквизитов которого, требования по их заполнению приведены в приложении 10 к настоящей Инструкции.

17. Банк формирует файл-сообщение - ответ на запрос СУО (тип D) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями к их заполнению, указанными в приложении 11 к настоящей Инструкции.

18. Банк формирует файл-сообщение - приложение к сообщению/ответу (тип E) в соответствии с описанием структуры и реквизитов, требованиями по их заполнению, указанными в приложении 12 к настоящей Инструкции. Банк формирует выписку по счету клиента или выписку по счету клиента, операции по которому осуществляются с использованием платежной карты, согласно приложениям 13, 14 к настоящей Инструкции соответственно, если файл-уведомление - приложение к сообщению ответа содержит такие выписки.

19. Банк проверяет квалифицированную электронную печать СУО на всех полученных файлах-сообщениях от СУО для определения происхождения и проверки целостности связанных электронных данных.

20. Для заполнения реквизитов файлов информационного обмена между СУО и банками используются коды справочников, определенные в Порядке информационного взаимодействия №322.

Приложение 1

к Инструкции по формированию файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами) (пункт 4)

Требования по формированию файлов-сообщений информационного обмена

1. Все файлы информационного обмена должны формироваться как XML-документы.

2. Структура XML-документа должна соответствовать неформализованному описанию, содержащемуся в соответствующих файлах-схемах формализованного описания (DTD - Document Type Definition).

3. Файл-сообщение не может содержать незаполненные (пустые) элементы (реквизиты).

4. Ссылка на соответствующий внешний файл DTD во второй строке каждого файла информационного обмена является обязательной. Эта ссылка имеет вид XML-директивы <!DOCTYPE transport-file SYSTEM "file_dtd">,

где transport-file - имя главной структуры соответствующего файла;

file_dtd - имя внешнего файла DTD, переменная.

5. Имена файлов-схем формализованного описания для каждого типа файла информационного обмена приведены в приложениях 3 - 12 к Инструкции по формированию файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами).

6. Подписанный КЭП файл-сообщение [контейнер с расширением .p7s в соответствии с пунктом 2 Приложения 2 к Инструкции по формированию файлов информационного обмена между специально уполномоченным органом и банками (филиалами)] архивируется архиватором ZIP. Наименование полученного файла-архива формируется в соответствии с правилами формирования наименований файлов-сообщений, определенными в Порядке информационного взаимодействия №322.

Приложение 2

к Инструкции по формированию файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами) (пункт 8)

Порядок создания/проверки КЭП

1. Банк создает/проверяет КЭП/квалифицированную электронную печать на файле-сообщении в целом.

2. КЭП/квалифицированная электронная печать вместе с подписанными данными образуют единый контейнер (файл) с расширением .p7s. Формат контейнера КЭП должен содержать полный набор данных проверки, который позволяет проверить подпись в долговременном периоде.

3. Порядок распределения сертификатов ключей определяется регламентом работы поставщика электронных квалифицированных доверительных услуг.

Приложение 3

к Инструкции по формированию файлов информационного обмена между уполномоченным органом и банками (филиалами) (пункт 9)

Описание структуры и реквизитов файла-сообщения о банке/филиале иностранного банка (тип U), требования по их заполнению (имя файла-схемы формализованного описания для файла типа U - fm_u_30.dtd)

№ п/п	Элементы структуры файла			Тип данных	Название реквизита	Требования по заполнению реквизита
	номер	кратность	название
1	2	3	4	5	6	7
1		1	Главная структура transport-file		Сообщение о СПФМ
2	1	1	Структура-file meta-data		Общие сведения о сообщениях
3	1.1	1	file-name	C (25)	Имя файла-сообщения	В соответствии с правилами формирования наименований файлов
4	1.2	1	file-date	D (8)	Дата создания файла-сообщения
5	1.3	1	file-time	T (4)	Время создания файла-сообщения
6	2	1	Структура ident		Сведения о СПФМ	Указывается информация о банке
7	2.1	1	subj-id	C (10)	Код по ЕГРПОУ/РНУКПН	Указывается код ЕГРПОУ банка