Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 5 июля 2021 года №70

Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 66, 67, 73, 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статье 41-1 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статье 28 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью обеспечения выполнения Закона Украины от 19 марта 2021 года №1349-IX "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно защиты потребителей при урегулировании просроченной задолженности" Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года за №1590/21902 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Департаменту методологии регулирования деятельности банков (Наталья Иваненко) после официального опубликования довести до сведения банков Украины информацию о принятии этого постановления.

3. Постановление вступает в силу с 14 июля 2021 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 5 июля 2021 года №70

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

1. В разделе I:

1) в главе 1:

пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках), "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон о предотвращении легализации), "О валюте и валютных операциях" (далее - Закон о валюте), "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"(далее - Закон о финансовых услугах), законодательством Украины о хозяйственных обществах, о защите прав потребителей финансовых услуг, другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).";

в пункте 1.2:

слова "финансовых санкций" заменить словами "финансовых/штрафных санкций (далее - меры воздействия)";

пункт после слов "(далее - законодательство по вопросам финансового мониторинга)," дополнить словами "законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения),";

2) в пункте 3.1 главы 3:

абзац первый после слов "законодательства по вопросам финансового мониторинга," дополнить словами "законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения),";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"надзора за соблюдением банками законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения).".

2. В разделе II:

1) в главе 1:

пункт 1.1 после слов "законодательства по вопросам финансового мониторинга," дополнить словами "законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения),";

в пункте 1.3:

абзац первый после слов "законодательства по вопросам финансового мониторинга," дополнить словами "законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг,";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"й) устранения нарушения законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения).";

2) в главе 9:

пункт 9.1 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"нарушения законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения).";

главу после пункта 9.32 дополнить новым пунктом 9.33 следующего содержания:

"9.33. Национальный банк накладывает на банк штраф за нарушение законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения), а именно:

1) непредоставление или предоставление не в полном объеме потребителю финансовых услуг перед заключением договора о предоставлении финансовых услуг определенной законом информации об условиях предоставления финансовых услуг в объеме, предусмотренном законодательством, или предоставление недостоверной информации о такой услуге - в размере от 300 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый случай такого непредоставления, предоставления не в полном объеме или предоставления недостоверной информации;

2) непредоставление по запросу потребителя финансовых услуг проекта договора о финансовых услугах, если такая обязанность предусмотрена законом, - в размере от 300 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый случай такого непредоставления;

3) непредоставление потребителю финансовых услуг в порядке, предусмотренном частью второй статьи 6 Закона о финансовых услугах, экземпляра договора о предоставлении финансовых услуг и приложений к нему (при наличии) - в размере от 300 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый такой случай;

4) непроведение оценки кредитоспособности потребителя перед заключением договора о финансовой услуге, если ее обязательное проведение предусмотрено законом, - в размере от 300 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый случай непроведения проверки;

5) заключение договора о предоставлении финансовых услуг не в письменной форме (если заключение договора в письменной форме предусмотрено законом) - в размере от 300 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый такой случай;

6) увеличение в одностороннем порядке фиксированной процентной ставки или неуведомление потребителя в срок и порядке, которые установлены законом, об изменении изменяемой процентной ставки - в размере от 500 до 800 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый такой случай;

7) неуведомление поставщиком финансовой услуги потребителя об уступке права требования по договору об оказании финансовой услуги, если обязательность такого уведомления установлена законом, - в размере от 300 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый случай такого неуведомления;

8) несоблюдение установленных законодательством требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения) - в размере от 3 000 до 6 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

9) привлечение к урегулированию просроченной задолженности юридического лица, не включенного в реестр коллекторских компаний, - в размере от 5 000 до 8 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

10) несоблюдение установленных законом требований к договору о потребительском кредите - в размере от 5 000 до 7 000 необлагаемых минимумов доходов граждан.".

В связи с этим пункты 9.33 - 9.37 считать соответственно пунктами 9.34 - 9.38;

абзац первый пункта 9.36 изложить в следующей редакции:

"9.36. Решение Национального банка о применении к банку, филиалу иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа является исполнительным документом и вступает в законную силу с даты его принятия, кроме решения Национального банка о применении меры воздействия в виде наложения штрафа за нарушение законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения), которое приобретает статус исполнительного документа в порядке, установленном частью третьей статьи 28 Закона Украины "О потребительском кредитовании".".

3. В тексте Положения слово "проект" во всех падежах заменить словом "проект" в соответствующих падежах.