Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 18 февраля 2019 года №03/2

Об изменении Положения о порядке исчисления и осуществления банками платежей и взносов в Фонд гарантирования депозитов в банковской системе

На основании ч. (2) ст. 44 Закона Республики Молдова "О гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе" №575-ХV от 26.12.2003 (Официальный монитор Республики Молдова, 2004, №30-34, ст.169), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Фонда гарантирования депозитов в банковской системе ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Ст. I. В Положение о порядке исчисления и осу­ществления банками платежей и взносов в Фонд гарантирования депозитов в банковской системе, утвержденное Постановлением Административного совета №8 от 20 августа 2004 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2004 г., №156-162, ст. 317), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения:

1. Из п. 1.1 словосочетание "физических лиц" исключить;

2. В п. 2.2.1:

- после слов "резидентами и нерезидентами" дополнить словосочетанием "и юридическими лицами частного права - резидентами и нерезидентами",

- после 7-й черточки добавить новую строку в следующей редакции:

"- 2330 Депозиты овернайт;";

- перед 10-й черточкой добавить две новые строки в следующей редакции:

"- 2410 Срочные депозиты некоммерческих организаций;

- 2430 Срочные депозиты физических лиц, которые осуществляют деятельность;";

- после 10-й черточки добавить новую строку в следующей редакции:

"- 2540 Срочные депозиты учреждений по внедрению инвестиционных проектов из внешних грантов и кредитов,".

3. П. 2.2.2 изложить в следующей редакции:

"2.2.2. Из информации, полученной в соответствии с п. 2.2.1, банк исключает депозиты депонентов с соответствующими остатками, которые не гарантируются Фондом:

a) депозиты членов органов управления банка;

b) депозиты лиц, владеющих прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающего собственника или собственника вследствие согласованной деятельности, существенными владениями в уставном капитале банка (определенные как таковые статьей 3 Закона о деятельности банков №202/2017);

c) депозиты прежних владельцев владений в уставном капитале банка, акции которых были аннулированы в соответствии с положениями части (3) статьи 156 Закона о финансовых учреждениях №550/1995 или статьи 52 Закона о деятельности банков №202/2017;

d) депозиты юридических лиц, контроль над которыми осуществляется лицами, указанными в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;

e) депозиты, размещенные другими банками, в том числе предприятиями из других стран, осуществляющими сопоставимую с банковской деятельностью, на свое имя и за свой счет;

f) депозиты супругов и родственников первой и второй степени родства лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;

g) депозиты третьих физических лиц, действующих от имени лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;

h) депозиты, размещаемые небанковскими кредитными организациями, в том числе лизинговыми компаниями и организациями ипотечного кредитования;

i) депозиты, размещаемые ссудо-сберегательными ассоциациями и центральными ассоциациями;

j) депозиты, размещаемые страховыми компаниями;

k) депозиты, размещаемые инвестиционными фирмами;

l) долговые обязательства на предъявителя;

m) все инструменты, относящиеся к понятию собственных средств банка.

Не считается депозитом кредитовый остаток, служащий гарантией по действующим операциям, осуществляемым соответствующим банком от имени депонента.".

4. В п. 2.2.3:

- в подпункте а) словосочетание: "физических лиц" заменить словосочетанием "количество физических лиц и юридических лиц частного права".

- подпункт с) после слов "физических лиц" дополнить словами "и юридических лиц частного права".

5. В п. 2.3 словосочетание "Ревизионной комиссией банка, и внешними аудиторами, с которыми банк заключил договор согласно ст.34 Закона №550-XIII от 21.07.95 г. о финансовых учреждениях" заменить словами "аудиторской компанией, которая проводит внешний аудит банка.";

6. После пункта 3.4 внести пункт 3.4-1 в следующей редакции:

"3.4-1. Банки уплачивают ежеквартальный взнос (начиная с ежеквартального взноса за первый квартал 2020 года), размер которого рассчитывается в зависимости от суммы гарантированных депозитов, а также степени риска для каждого отдельного банка.

Категория риска, приписываемая банкам, устанавливается в соответствии со статьей 121 абзац (3) Закона о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе №575-XV от 26 декабря 2003 года.

Размер ежеквартальных взносов устанавливается следующим образом:

- категория риска А - в размере 0,08% от расчетной базы, определенной в соответствии с п. 2.2.4 настоящего Регламента;

- категория риска В - в размере 0,1% от расчетной базы, определенной в соответствии с п. 2.2.4 настоящего Регламента;

- категория риска С - 0,12% от расчетной базы, определенной в соответствии с п. 2.2.4 настоящего Регламента.

Банки вносят в Фонд ежеквартальный взнос в соответствии с настоящим пунктом, в течение 15 рабочих дней следующего за отчетным кварталом месяца."

7. Приложение №1 к настоящему положению изложить в следующей редакции:

Бланк

Ст. II. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Ст. III. Пункт 2 статьи I в отношении пункта 2.2.1, пункт 3 в отношении подпунктов d), e), h)–k) пункта 2.2.2, пункт 4 в отношении подпунктов a) и c) пункта 2.2.3, пункт 6 в отношении пункта 3.41 и пункт 7 в отношении приложения №1 вступают в силу с 1 января 2020 года, а пункт 3.4 утрачивает силу с 1 января 2020 года.