Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 14 сентября 2016 года №386

Об урегулировании ситуации на денежно-кредитном и валютном рынках Украины

Согласно статье 99 Конституции Украины, статье 387 Хозяйственного кодекса Украины, статьям 6, 7, 7-1, 15, 25, 30, 33, 44, 45, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 66, 67 и главе 11 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статьям 1 и 2 Закона Украины "О порядке осуществления расчетов в иностранной валюте", Закону Украины "О благотворительной деятельности и благотворительных организациях", разделам II и III Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля" и с целью урегулирования ситуации на денежно-кредитном рынке Украины, в частности его валютном сегменте, Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Установить, что расчеты по операциям по экспорту и импорту товаров, предусмотренные в статьях 1 и 2 Закона Украины "О порядке осуществления расчетов в иностранной валюте", осуществляются в срок, не превышающий 120 календарных дней.

2. Установить требование по обязательной продаже на межбанковском валютном рынке Украины поступлений в иностранной валюте из-за границы в пользу юридических лиц, не являющихся уполномоченными банками, физических лиц-предпринимателей, иностранных представительств (кроме официальных представительств), на счета, открытые в уполномоченных банках для ведения совместной деятельности без образования юридического лица, а также поступлений в иностранной валюте на счета резидентов, открытые за пределами Украины на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины.

Поступления в иностранной валюте, указанные в абзаце первом настоящего пункта, подлежат обязательной продаже на межбанковском валютном рынке Украины, в том числе непосредственно Национальному банку Украины, в размере 65 процентов. Остальные поступлений в иностранной валюте остаются в распоряжении резидентов и нерезидентов и используется ими в соответствии с правилами валютного регулирования.

Не подлежат обязательной продаже на межбанковском валютном рынке Украины поступления в иностранной валюте:

в пользу государства или под государственные гарантии;

по кредитам, займам, привлекаемым в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, или от международных финансовых организаций, членом которых является Украина, или от международных финансовых организаций, по договорам с которыми Украина обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям;

по кредитам, предоставляемым резиденту-заемщику путем уплаты иностранным кредитором средств по обязательствам этого резидента перед нерезидентом-экспортером по внешнеэкономическому договору без зачисления кредитных средств на счет резидента в уполномоченном банке, при условии, что такой кредит предоставляется банком нерезидентом и/или с участием иностранного экспортно-кредитного агентства;

по проектам (программам) международной технической помощи, прошедшим государственную регистрацию;

по проектам, которые осуществляются на основании соглашений между Украиной и Европейским Союзом об участии Украины в международных программах Европейского Союза;

по международно-техническим программам и проектам, зарегистрированным в соответствии с частями пятой и шестой статьи 66 Закона Украины "О научной и научно-технической деятельности";

в виде грантов от международных финансовых организаций, членом которых является Украина, в пользу юридического лица-резидента, финансирование которой осуществляется за счет таких грантов и в органах управления которой участвует Правительство Украины;

поступившие как денежное обеспечение (гарантийный взнос) участия нерезидента в аукционе (торгах) по приватизации государственного имущества на счета организатора такого аукциона (торгов);

поступившие в виде денежного обеспечения предложения конкурсных торгов (гарантия, залог, задаток, депозит) для участия нерезидента в конкурсных торгах при осуществлении государственных закупок;

поступивших для осуществления иностранных инвестиций в Украину;

на корреспондентские счета банков-нерезидентов в иностранной валюте, открытые в уполномоченных банках;

по операциям по размещению депозитов банками-нерезидентами на счетах в уполномоченных банках;

в пользу резидентов-посредников по договорам комиссии, поручения, консигнации или по агентским соглашениям, которые подлежат дальнейшему перечислению владельцам средств. Если поступления в иностранной валюте подлежат дальнейшему перечислению владельцам средств, которые обслуживаются в уполномоченных банках, то уполномоченные банки осуществляют обязательную продажу поступлений в иностранной валюте в соответствии с требованиями настоящего пункта;

по операциям по обмену иностранной валюты на счетах резидентов, открытых за пределами Украины на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины;

поступившие в качестве благотворительной помощи в пользу ее получателей;

возвращены по инициативе иностранного банка-получателя/посредника при условии, что указанные средства были возвращены в течение семи дней после дня их перечисления уполномоченным банком;

поступившие как ошибочный перевод.

Требования относительно обязательной продажи распространяются на поступления в иностранной валюте 1-й группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 19 апреля 2016 гожа №269) (далее - Классификатор), и в российских рублях.

Уполномоченный банк обязан предварительно зачислять поступления в иностранной валюте, на которые в соответствии с абзацем первым этого пункта распространяется требование об обязательной продаже на отдельный аналитический счет балансового счета 2603 "Распределительные счета субъектов хозяйствования" (далее - распределительный счет).

Уполномоченный банк обязан осуществить обязательную продажу поступлений в иностранной валюте в соответствии с требованиями настоящего пункта:

без поручения клиента;

исключительно следующего рабочего дня после дня зачисления таких поступлений на распределительный счет.

3. Национальный банк Украины осуществляет мониторинг работы уполномоченного банка с целью проверки добросовестного характера платежей по операциям клиентов. С этой целью Национальный банк Украины имеет право требовать от банков приостановлении проведения операций, имеющих повышенный риск их использования в противоправных целях, и получать документы, подтверждающие добросовестный характер осуществления таких операций.

4. Уполномоченные банки не могут снимать с контроля экспортные операции клиентов на основании документов о прекращении обязательств зачетом встречных однородных требований:

в иностранной валюте 1-й группы Классификатора / российских рублях (независимо от суммы операции);

в других валютах (если общая сумма обязательств, которые прекращаются зачислением в рамках одного договора по экспорту товаров, превышает в эквиваленте 500 000 долларов США).

Поступления в иностранной валюте по экспортным операциям клиентов банка должны быть проданы в порядке, установленном в пункте 2 настоящего постановления.

Требования настоящего пункта не распространяются на случаи прекращения обязательств зачетом встречных однородных требований по операциям операторов телекоммуникаций по оплате международных телекоммуникационных услуг (международного роуминга и пропуска международного трафика).

5. Уполномоченный банк до 18.15 текущего дня подает с использованием средств Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке Украины Национального банка Украины развернутую заявку относительно общего объема обязательной продажи иностранной валюты, запланированного на следующий рабочий день.

Развернутая заявка включает информацию об общем объеме поступлений и общий объем обязательной продажи по кодам иностранной валюты, информацию о виде поступления и расширенную информацию для операций, сумма которых составляет более 50 000 долларов США в эквиваленте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины текущего рабочего дня. В расширенной информации банк в отдельной записи отмечает идентификационный код юридического лица/регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика или серия и номер паспорта, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований, сокращенное наименование юридического лица или фамилию, имя, отчество физического лицапредпринимателя, код валюты, объем обязательной продажи.

6. Ввести такие меры относительно деятельности банков и финансовых учреждений:

1) позволить резидентам осуществлять погашение кредитов, займов (в том числе финансовой помощи) в иностранной валюте по договорам с нерезидентами (в том числе в случае заключения дополнительных соглашений к кредитным договорам/договорам займа, новации долга, возникшего из кредитных договоров/договоров займа, расторжение договоров) не ранее срока, предусмотренного договорами. Для целей настоящего подпункта под сроком платежа по договору следует понимать конечную (наиболее отдаленную) дату, определенную условиями договора для своевременного выполнения такого платежа. Указанное требование распространяется на случаи досрочного выполнения резидентом-заемщиком обязательств как по основной сумме кредита/займа, так и по другим платежам, установленным кредитным договором/договором займа (кроме случая, когда по договору меняется периодичность выплаты процентов с ежегодно на ежеквартально/ ежемесячно или с ежеквартально на каждый месяц и/или срок выплаты процентов переносится не более чем на 180 дней).

Национальный банк Украины не осуществляет регистрацию договоров о привлечении резидентами-заемщиками кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов/ изменений в договоры, условия которых не соответствуют требованиям абзаца первого настоящего подпункта.

Требования настоящего подпункта не распространяются на случаи досрочного погашения кредитов, займов:

привлеченных уполномоченным банком при условии направления досрочно возвращенных средств на увеличение капитала этого уполномоченного банка заемщика. Для осуществления таких операций уполномоченному банку разрешается возвращать иностранному инвестору средства по кредиту/займу непосредственно на его инвестиционный счет, открытый в уполномоченном банке, с последующим использованием этих средств на увеличение капитала банка;

за счет средств, привлекаемых резидентом-заемщиком по другому кредитному договору (договору займа) с нерезидентом (далее - новый договор), если новый договор предусматривает более поздний срок выполнения обязательств заемщика по возврату этих средств по сравнению с условиями предыдущего кредитного договора (договора займа) (далее - предварительный договор) и эти средства (учитывая средства в гривнах, полученные в результате обязательной продажи поступлений в иностранной валюте) не используются заемщиком на любые другие цели, кроме досрочного выполнения собственных обязательств по предварительному договору и покупки иностранной валюты за гривны в указанных целях. Покупка резидентом-заемщиком иностранной валюты с указанной целью разрешается в пределах фактической суммы обязательной продажи средств в иностранной валюте, которую резидент-заемщик привлек по новому договору для досрочного выполнения собственных обязательств по предварительному договору;

в пользу международных финансовых организаций, членом которых является Украина, или международных финансовых организаций, по договорам с которыми Украина обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям;

в сумме средств, соответствующей доле такого кредита, займа, предоставленной с участием иностранного экспортно-кредитного агентства.

Требования настоящего подпункта не распространяются на случай сокращения сроков возврата резидентом, не являющимся банком, нерезиденту основной суммы кредита/займа в иностранной валюте 1-й группы Классификатора, если такое сокращение осуществляется с целью реструктуризации задолженности по кредиту/займу путем зачета требований по основной сумме такого кредита/займа в качестве дополнительного вклада (взноса) нерезидента в уставный капитал резидента при его увеличении. Пакет документов, который подается в Национальный банк Украины для регистрации соответствующих изменений в кредитный договор (договор займа), должен дополнительно содержать документы, подтверждающие наличие обязательств осуществить указанную в этом абзаце реструктуризацию, в том числе приобретение нерезидентом права собственности на соответствующую долю уставного капитала резидента. Уполномоченный банк при контроле за проведением операций по кредитному договору (договору займа) должен учитывать, что обязательства по кредиту/займу, которые реструктуризированы предусмотренным настоящим абзацем способом, должны прекращаться зачетом требований;

2) уполномоченные банки осуществляют операции по купле-продаже иностранной валюты за гривны на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка Украины, регулирующим порядок и условия торговли иностранной валютой.

К концу рабочего дня сальдо превышения общего объема покупки иностранных валют и банковских металлов за гривны над объемом их продаж (в эквиваленте по официальному курсу гривны к иностранным валютам и банковским металлам, установленному Национальным банком Украины на дату регистрации операций в Системе подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке Украина Национального банка Украины) не может быть больше:

по операциям на условиях "тод", "том", "спот" - 0,1 процента от размера регулятивного капитала банка (в эквиваленте);

по всем операциям по покупке и продаже иностранной валюты и банковских металлов - 0,1 процента от размера регулятивного капитала банка (в эквиваленте).

Указанное требование не распространяется на:

валютные операции на условиях "своп";

операции по покупке иностранной валюты, поступающей от иностранных инвесторов для увеличения основного капитала банка;

валютно-обменные операции с физическими лицами.

Уполномоченным банкам разрешается осуществлять покупку иностранной валюты с превышением указанного в настоящем подпункте сальдо при условии, что такая покупка осуществляется за счет средств, полученных от погашения облигаций внутреннего государственного займа с индексированной стоимостью, которые учитывались в балансе банка по состоянию на 02 сентября 2014 года, а также при условии, что банком для приведения в соответствие с установленным значением лимита общей (длинной / короткой) открытой валютной позиции была осуществлена продажа иностранной валюты в соответствующем объеме в течение двух рабочих дней со дня вступления в силу нормы об обязательстве банков включать сумму балансовой стоимости этих облигаций для расчета общей (длинной/короткой) открытой валютной позиции. Покупка иностранной валюты может быть осуществлена банком в течение пяти рабочих дней, включая день погашения указанных облигаций в сумме, не превышающей объема проданной иностранной валюты, но не более чем сумма балансовой стоимости облигаций, которая включена в расчет общей (длинной/короткой) открытой валютной позиции.

В расчет указанного в настоящем подпункте сальдо, кроме операций по купле-продаже иностранной валюты и банковских металлов, включается общий объем облигаций внутреннего государственного займа, номинированных в иностранной валюте (далее - ОВГЗ) по номинальной стоимости, продажа которых осуществляется банком первичным дилером в соответствии с договором купли-продажи ОВГЗ, заключенным в день перечисления банком - первичным дилером средств в иностранной валюте на счет Государственного казначейства Украины по результатам первичного их размещения/ доразмещения (расчеты по такому договору должны осуществляться не позднее второго рабочего дня после дня его заключения):

другому уполномоченному банку (кроме ОАО "РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР ОБСЛУЖИВАНИЯ ДОГОВОРОВ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ"), который покупает ОВГЗ от собственного имени и за свой счет (далее - банк-покупатель). Банк - первичный дилер включает в расчет сальдо указанную операцию как продажу иностранной валюты в день заключения договора, а банк-покупатель - как покупку иностранной валюты в день заключения договора;

клиенту (кроме уполномоченного банка) при условии, что этим клиентом был осуществлена (в день заключения договора купли-продажи ОВГЗ) продажа иностранной валюты на условиях "тод" с собственного текущего/инвестиционного счета, открытого в банке - первичном дилере, в сумме, не меньше, чем объем ОВГЗ по номинальной стоимости, купленных этим клиентом. Банк - первичный дилер включает указанную операцию в расчет сальдо как продажа иностранной валюты в день заключения договора.

Общий объем ОВГЗ, включенный банком - первичным дилером в расчет сальдо как продажа иностранной валюты не должен превышать общий объем ОВГЗ по номинальной стоимости, приобретенных по результатам первичного размещения/доразмещения.

3) разрешить осуществлять операции по продаже наличной иностранной валюты или банковских металлов одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, не превышающей в эквиваленте 12 000 гривен в пределах одного банковского учреждения.

Ограничения по сумме операции по продаже наличной иностранной валюты не распространяются на случай проведения такой операции банком с физическим лицом резидентом при одновременном соблюдении следующих условий:

физическое лицо покупает наличную иностранную валюту и использует ее исключительно на цели выполнения собственных обязательств в иностранной валюте по кредитному договору, заключенному с уполномоченным банком-кредитором;

банк осуществляет продажу наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей объема обязательств в иностранной валюте физического лица-заемщика по кредитному договору. Банк обязан обеспечить контроль за неукоснительным соблюдением физическим лицом-заемщиком требования о целевом использовании купленной наличной иностранной валюты.

Ограничения по сумме сделки по продаже банковских металлов не распространяется на монеты, изготовленные из драгоценных металлов (в том числе инвестиционные монеты Украины);

4) по поручению физических лиц за пределы Украины осуществляются переводы иностранной валюты по текущим валютным неторговым операциям:

без подтверждающих документов с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия - на сумму, которая в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день. Физические лица-нерезиденты осуществляют такие переводы на основании документов, подтверждающих источники происхождения средств;

с текущего счета в иностранной валюте - на сумму, которая в эквиваленте превышает 15 000 гривен, но не более чем 150 000 гривен в месяц. Физические лица-резиденты осуществляют такие переводы исключительно на основании подтверждающих документов.

Указанные в абзаце третьем настоящего подпункта требования по ограничению суммы перевода не распространяются на:

оплату расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства, а также на оплату расходов на транспортировку больных;

оплату расходов, связанных со смертью граждан за рубежом (транспортные расходы и расходы на погребение);

переводы, осуществляемые на основании приговоров, решений, определений и постановлений судебных, следственных и других правоохранительных органов;

оплату расходов на обучение исключительно для оплаты учебного процесса;

переводы средств, полученных в качестве оплаты труда нерезидентами в Украине, пенсии, алименты;

оплату расходов иностранным судебным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплата налогов, сборов, других обязательных платежей);

переводы, осуществляемые гражданами в случае выезда за границу на постоянное место жительства;

безналичные расчеты, осуществляемые с использованием электронных платежных средств для оплаты продукции и услуг для собственного потребления физическими лицами;

5) приостановить выпуск банками сберегательных (депозитных) сертификатов на предъявителя. Разрешить банкам выпускать именные сберегательные (депозитные) сертификаты, номинированные в национальной валюте (без ограничения срока их обращения), в иностранной валюте (со сроком их обращения не менее шести месяцев).

Погашение ранее выпущенных сберегательных (депозитных) сертификатов на предъявителя осуществляется путем перечисления средств на счет владельца сертификата или его предъявителя.

Погашение именных сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в иностранной валюте, со сроком их обращения не менее шести месяцев осуществляется банками без ограничения сумм только после наступления срока, указанного в этом сертификате;

6) уполномоченные банки имеют право досрочно возвращать вклады, привлеченные в иностранной валюте по всем типам договоров, кроме вкладов, привлеченных с выдачей именных сберегательных (депозитных) сертификатов со сроком их обращения не менее шести месяцев, в национальной валюте по курсу покупки иностранной валюты уполномоченного банка в день проведения операции;

7) банкам запрещается предоставлять клиентам кредиты в национальной валюте (в том числе по открытым кредитным линиям и путем пролонгации ранее предоставленных кредитов), если в обеспечение исполнения обязательств по ним предоставляются имущественные права на денежные средства в иностранной валюте, размещенные на счетах в банках;

8) установить для уполномоченных банков лимит общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1) не более 1%.

Уполномоченный банк в случае превышения установленного значения лимита общей длинной открытой валютной позиции (Л13-1) вследствие проведения операций, направленных на увеличение основного капитала, имеет право не продавать иностранную валюту в сумме такого превышения при условии, что приведение в соответствие с установленным значением лимита общей длинной открытой валютной позиции будет осуществляться путем проведения реструктуризации (изменения валюты обязательства) кредитной задолженности в иностранной валюте заемщиков или других операций.

Уполномоченный банк обязан в недельный срок представить в Национальный банк Украины план мероприятий по устранению такого превышения до 1 января 2019 года со дня его возникновения и график приведения общей длинной открытой валютной позиции банка к установленному значению лимита Л13-1;

9) уполномоченные банки обязаны ограничить выдачу (получение) наличных средств в иностранной валюте или банковских металлов с текущих и депозитных счетов клиентов через кассы и банкоматы в пределах до 250 000 гривен в сутки на одного клиента в эквиваленте по официальному курсу Национального банка Украины.

Указанное в настоящем подпункте требование распространяется на выдачу (получение) наличных средств как в пределах Украины, так и за ее пределами, независимо от количества счетов клиента в одном банке.

Требование настоящего подпункта не распространяется на:

дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств в Украине, международные организации (в том числе финансовые), представительства международных (в том числе финансовых) организаций и их работников, если они не являются гражданами Украины или не проживают в нем постоянно и аккредитованы Министерством иностранных дел Украины;

операции по обеспечению расходов работников за границу резидентами юридическими лицами и физическими лицами-предпринимателями и иностранными представительствами;

10) уполномоченные банки должны обеспечить проведение взвешенной политики при осуществлении операций по торговле иностранной валютой и с этой целью они должны осуществлять:

ежедневный мониторинг операций клиентов по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины в целом по системе банка;

мероприятия по анализу операций клиентов по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины относительно их соответствия сути деятельности клиента и его финансового состояния, экономической целесообразности и наличия очевидной законной цели;

усиленный валютный контроль за операциями клиентов по покупке иностранной валюты, осуществляемыми на основании договоров, которые впервые подаются в банк.

Руководители банков должны взять под личный контроль осуществление банками операций по торговле иностранной валютой на межбанковском валютном рынке Украины;

11) обязать уполномоченные банки для осуществления покупки иностранной валюты по поручению клиентов предварительно зачислять средства в гривнах на отдельный аналитический счет балансового счета 2900 "Кредиторская задолженность по операциям по купле-продаже иностранной валюты, банковских и драгоценных металлов для клиентов банка" (далее - счет 2900). С этого счета средства могут быть перечислены для покупки иностранной валюты не раньше следующего операционного дня со дня зачисления гривен на этот счет при условии отсутствия уведомления Национального банка Украины о неподтверждении возможности осуществления операции и/или требования Национального банка Украины относительно предоставления в установленном законодательством порядке заключений/документов/информации (далее Требование) относительно этой операции клиента в соответствии с требованиями Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками реестров, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2016 года №247 (с изменениями) (далее - Инструкция).

Уполномоченный банк перечисляет на счет 2900 такой объем средств в гривнах, которого достаточно для осуществления операций по покупке указанного в заявлении объема иностранной валюты, перечисленного по курсу гривны к иностранной валюте в день зачисления средств в гривнах на счет 2900, но не ниже официального курса гривны к иностранной валюте, установленного Национальным банком Украины на этот день.

В случае изменения курса иностранной валюты в день осуществления операции по покупке иностранной валюты уполномоченным банкам разрешается дополнительно зачислять средства в гривнах на счет 2900 в сумме, которой не хватает для выполнения заявления клиента о покупке иностранной валюты. Если клиент не имеет возможности перечислить дополнительную сумму денег на покупку иностранной валюты и согласен на приобретение меньшей суммы иностранной валюты, то банк осуществляет покупку иностранной валюты на сумму, меньшую, чем указанная в заявлении о покупке иностранной валюты.

Требования настоящего подпункта и подпункта 15 настоящего пункта не распространяются на случаи покупки иностранной валюты физическими лицами для выполнения собственных обязательств в иностранной валюте по кредитным договорам, заключенным с уполномоченными банками.

Уполномоченный банк до 18.15 текущего дня подает с использованием средств Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке Украины Национального банка Украины информацию относительно имеющейся на счете 2900 общей суммы средств в гривнах, которую клиенты банка планируют использовать для покупки иностранной валюты следующего операционного дня;

12) обязать уполномоченные банки осуществлять перечисление средств в гривнах на корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках, по поручению клиентов-резидентов по заключенным этими клиентами договорам (контрактам) с нерезидентами не ранее третьего операционного дня со дня зачисления этих средств на отдельный аналитический счет балансового счета 1919 "Прочая кредиторская задолженность по операциям с банками".

Требования настоящего подпункта и подпункта 15 настоящего пункта не распространяются на перечисление клиентами-резидентами в пользу нерезидентов средств в гривнах:

по договорам (контрактам), осуществляемым за счет целевых бюджетных средств;

на корреспондентские счета Европейского банка реконструкции и развития в гривнах, открытые в уполномоченных банках;

13) уполномоченным банкам запретить совершать по поручению клиентов резидентов перечисления средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках, если эти средства в гривнах были привлечены клиентами в форме кредита;

14) уполномоченный банк не имеет права покупать иностранную валюту по поручению клиента-резидента (кроме физического лица), который имеет средства в иностранных валютах, размещенных на текущих и депозитных счетах, на балансовых счетах 2602 "Средства в расчетах субъектов хозяйствования" как денежное обеспечение (покрытие) клиента по гарантиям/контр/резервными аккредитивами, в этом и/или других уполномоченных банках. Такой клиент-резидент выполняет обязательства в иностранной валюте за счет имеющихся у него средств в иностранной валюте.

Контроль за соблюдением указанного в настоящем подпункте требования осуществляется уполномоченным банком на дату покупки иностранной валюты.

Указанный запрет на проведение операции по покупке иностранной валюты не распространяется на случай, когда общая сумма средств в иностранных валютах, которые размещены на текущих и депозитных счетах клиента, на балансовых счетах 2602 "Средства в расчетах субъектов хозяйствования" как денежное обеспечение (покрытие) клиента по гарантиям/контр/резервными аккредитивами, в уполномоченных банках на дату покупки иностранной валюты, меньше, чем 25 000 долларов США (в эквиваленте по официальному курсу гривны к соответствующим валютам).

Для целей применения требований этого подпункта общая сумма средств в иностранных валютах, которые размещены на текущих и депозитных счетах клиента, на балансовых счетах 2602 "Средства в расчетах субъектов хозяйствования" как денежное обеспечение (покрытие) клиента по гарантиям/контр/резервными аккредитивами, в уполномоченных банках на дату покупки иностранной валюты, определяется исходя из остатка средств клиента в иностранных валютах на этих счетах на начало этого операционного дня (без учета сумм, которые поступят на счета клиента в течение дня) в эквиваленте по официальному курсу гривны к соответствующим валютам и без учета средств в иностранных валютах:

на вкладных (депозитных) счетах клиента, имущественные права на которые предоставлены банку в залог в соответствии с договором залога, при условии обеспечения непрерывного контроля и доступа банка-кредитора к этим средствам в случае невыполнения клиентом обязательств по кредитному договору. Указанное исключение не распространяется на средства, размещенные на вкладных (депозитных) счетах в банке, имущественные права по которым предоставлены банку в залог после 15 апреля 2015 года, кроме случаев, когда такое предоставление связано с необходимостью покрытия долга по вкладу (депозиту) с учетом риска перечисления одной валюты в другую на уровне, который установился до 15 апреля 2015 года включительно, но не вызвано заменой залога по этому обязательству;

которые были размещены на депозитных счетах до 3 марта 2015 года включительно;

расположенных на счете (ах) в банке, отнесенном к категории неплатежеспособных, по которому введена процедура временной администрации или в отношении которого осуществляется ликвидация;

на счетах клиента, которые были куплены им, но не использованы в установленный законодательством срок;

на счетах клиента, если эти средства используются в день покупки иностранной валюты для осуществления платежей на основании платежных поручений, которые были включены в соответствующие реестры, представленные в Национальный банк Украины в соответствии с требованиями Инструкции, и по которым нет уведомления Национального банка Украины о неподтверждении возможности их осуществления и/или в отношении которых не получено Требования и/или платежных поручений, не требующих включения в соответствующие реестры в соответствии с требованиями Инструкции;

на счетах клиента, если эти средства используются для перечисления исключительно вместе с купленной иностранной валютой с целью выполнения обязательств по операциям по импорту товаров с учетом требований Инструкции;

на счетах клиента резидента-заемщика, если эти средства используются вместе с купленной иностранной валютой на цели выполнения собственных обязательств клиента перед нерезидентом-кредитором по заключенному между ними кредитному договору/ договору займа в иностранной валюте с учетом норм подпункта 1 настоящего пункта. Эти средства подлежат переводу по целевому назначению на основании платежных поручений клиента не позже дня использования купленной на эти цели иностранной валюты. Уполномоченный банк, осуществляющий обслуживание операций по соответствующим кредитным договорам/договорам займа, должен обеспечить контроль за неукоснительным соблюдением клиентом этого требования;

на счетах клиента, на которые наложен арест;

на счете клиента-посредника, полученные им по договорам комиссии, поручения, консигнации, агентским соглашениям и подлежат дальнейшему перечислению владельцам этих средств;

на счетах клиента - государственного предприятия как денежное обеспечение конкурсных торгов/тендеров;

на депозитном счете Ассоциации международных автомобильных перевозчиков Украины для выполнения гарантийных обязательств по операциям, которые осуществляются с применением книжек международных дорожных перевозок в соответствии с Таможенной конвенцией о международной перевозке грузов с применением книжки МДП (Конвенция МДП) 1975 г., в объеме, который был внесен участниками при поступлении в ассоциации с 1 января 1994 до 31 декабря 1995 года;

на счетах клиента, которыми представлены страховые резервы [для операций по покупке иностранной валюты страховщиками, Моторным (транспортным) страховым бюро Украины];

поступивших на счет клиента в качестве кредита/займа Министерства финансов Украины, международных финансовых организаций, членом которых является Украина, или от международных финансовых организаций, по договорам с которыми Украина обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям (при условии наличии обязательств целевого использования средств кредита/займа);

поступивших на счет клиента по проектам (программам) международной технической помощи, прошедшим государственную регистрацию, и должны использоваться в соответствии с оговоренными таким проектом (программой) целями;

относящихся к 3-й группы Классификатора.

Клиент-резидент (кроме физических лиц) с целью осуществления операции по покупке иностранной валюты обязан предоставить уполномоченному банку информацию об общей сумме средств в иностранной валюте, размещенных на текущих и депозитных счетах клиента, на балансовых счетах 2602 "Средства в расчетах субъектов ведения хозяйства" как денежное обеспечение (покрытия) клиента по гарантиям/контр/резервными аккредитивами, в уполномоченных банках (или их отсутствие) и информацию о наличии у клиента оснований для применения исключений, предусмотренных настоящим подпунктом, на дату покупки иностранной валюты [подтверждение должно быть удостоверено подписью клиента (для юридических лицподписью руководителя или уполномоченного им лица) и оттиском его печати (при наличии) или, если это предусмотрено договором банковского счета - в электронном виде средствами программно-технического комплекса "клиент - банк", "клиент - Интернетбанк" и т.д.].

Требования настоящего подпункта не распространяются на случаи покупки иностранной валюты страховщиком - членом ядерного страхового пула по договорам страхования/перестрахования ответственности за ядерный ущерб с нерезидентами страховщиками/перестраховщиками (иностранными ядерными страховыми пулами).

В связи с введением ограничений, предусмотренных настоящим подпунктом, уполномоченному банку разрешается осуществлять по поручению клиента обмен иностранной валюты 1-й группы Классификатора на иностранную валюту 2-й группы Классификатора для выполнения обязательств клиента в этой валюте;

15) с целью недопущения недобросовестной практики проведения валютных операций уполномоченные банки формируют реестр операций по покупке иностранной валюты/ перечислению за пределы Украины иностранной валюты/перечислению средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечисление средств, осуществляемой в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств (далее - реестр), и подают его в Национальный банк Украины в соответствии с порядком и по форме, которые определяются Инструкцией.

Уполномоченным банкам запрещается проводить указанную в этом подпункте операцию в случае получения от Национального банка Украины уведомления о неподтверждении возможности ее осуществления и/или Требования.

Операции, по которым получено Требование, в дальнейшем не включаются уполномоченными банками в реестр до момента получения от Национального банка Украины отдельного уведомления.

Национальный банк Украины имеет право получать информацию, в том числе относительно финансовой операции и ее участников, от уполномоченного банка и/или других официальных источников (в том числе от государственных органов, банков, других юридических и/или физических лиц при осуществлении дистанционного надзора/ выездной проверки другого банка/учреждения/организации).

Национальный банк Украины имеет право не подтверждать возможность осуществления операции, включенной в реестр, если по результатам анализа документов (информации), полученных(ой) Национальным банком Украины в установленном законодательством порядке от уполномоченного банка и/или других официальных источников (в том числе от государственных органов, банков, других юридических и/или физических лиц, при осуществлении дистанционного надзора/выездной проверки другого банка/учреждения организации), обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об осуществлении банками рисковой деятельности, или пришел к выводу, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования банка с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, или в случае выявления Национальным банком Украины несоответствия операции, включенной в реестр, и/или представленных документов законодательству Украины, нормативно-правовым актам Национального банка Украины.

Операции, по которым нет уведомления Национального банка Украины о неподтверждении возможности их осуществления и/или в отношении которых не получено Требования, выполняются не ранее третьего операционного дня со дня предоставления уполномоченным банком информации об этих операциях в реестре.

Уполномоченным банкам разрешается осуществлять операции по перечислению иностранной валюты за пределы Украины по поручению Государственной казначейской службы Украины в день получения платежного поручения и включать информацию об этой операции в реестр без представления в Национальный банк Украины соответствующих документов.

Уполномоченным банкам разрешается осуществлять операции клиентов по покупке/ перечислению за пределы Украины иностранной валюты для оплаты лечения физических лиц за рубежом начиная со следующего операционного дня со дня зачисления средств в гривнах на счет 2900 (в случае покупки иностранной валюты)/со дня получения платежного поручения [в случае перечисления иностранной валюты за счет собственных (не купленных) средств в иностранной валюте]. Информация об операциях, указанных в этом абзаце, включается в реестр без представления в Национальный банк Украины соответствующих документов;

16) выдача наличных средств в пределах Украины со счетов клиентов банков, операции по которым осуществляются с использованием электронных платежных средств, эмитированных как резидентами, так и нерезидентами, через банковский автомат самообслуживания осуществляется в гривнах;

17) запретить покупку, перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу средств, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже корпоративных прав юридических лиц, которые не оформлены акциями, уменьшение уставных капиталов юридических лиц, выхода из хозяйственных обществ иностранных инвесторов;

18) запретить покупку, перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу средств, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже ценных бумаг украинских эмитентов (кроме случаев продажи государственных облигаций Украины на фондовых биржах и за их пределами, а также продажи других долговых ценных бумаг на фондовых биржах);

19) запретить покупку, перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу иностранному инвестору дивидендов. Этот запрет не распространяется на случаи покупки/ перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу дивидендов по корпоративным правам/акциями за 2014 и 2015 годы (далее - дивиденды) с 13 июня 2016 года в случае одновременного соблюдения следующих условий:

покупку/перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу дивидендов осуществляет эмитент корпоративных прав/акций, по которым выплачиваются дивиденды, или депозитарное учреждение, которое обслуживает счет в ценных бумагах иностранного инвестора, или непосредственно иностранный инвестор;

в течение календарного месяца лицо, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, осуществляет покупку/перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу дивидендов в пределах общей суммы, которая не может превышать большего из двух следующих предельных значений - 1000000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату осуществления соответствующей операции) или 10 процентов от общего объема дивидендов, подлежащих/подлежали возврату за границу таким лицом. Если 10 процентов от общего объема дивидендов, подлежащих/подлежали возврату за границу таким лицом, составляет более 5000000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату осуществления соответствующей операции), то в течение календарного месяца такое лицо осуществляет покупку/перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу дивидендов в пределах общей суммы, которая не может превышать 5000000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату осуществления соответствующей операции);

указанное в абзаце втором настоящего подпункта лицо осуществляет покупку/ перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу дивидендов через один уполномоченный банк (по выбору такого лица). Изменение уполномоченного банка, обслуживающего эти операции, разрешается проводить на основании соответствующего письменного обращения клиента в уполномоченный банк, в который переводится на обслуживание клиент (письменное обращение должно содержать разрешение клиента на получение информации о незавершенных расчетах по возврату дивидендов от уполномоченного банка, через который осуществлялись такие расчеты). Уполномоченный банк, в который переводится на обслуживание клиент, не позднее третьего рабочего дня со дня получения письменного обращения клиента обязан обратиться в уполномоченный банк, через который осуществлялись ранее соответствующие расчеты, для получения всей имеющейся у него информации о незавершенных расчетах по возврату дивидендов (обмен информацией между банками осуществляется средствами электронной почты Национального банка Украины);

20) запретить покупку, перечисление иностранной валюты на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины, кроме:

размещения юридическими лицами валютных ценностей на счетах за пределами Украины;

выполнения резидентом-гарантом (поручителем) обеспеченных гарантией (поручительством) обязательств по кредиту, предоставленному международной финансовой организацией или с участием иностранного экспортно-кредитного агентства;

уплаты субъектами хозяйствования - резидентами вступительных или членских взносов в иностранной валюте для обеспечения текущей деятельности юридических лиц нерезидентов;

покупка, перечисление иностранной валюты для размещения банками - участники международных платежных систем гарантийного депозита в иностранной валюте на счетах международных платежных систем за пределами Украины для обеспечения обязательств при осуществлении переводов за пределами Украины;

других операций юридических лиц, осуществляемых на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины, при условии, что общая сумма операций в пределах одной индивидуальной лицензии в течение одного календарного месяца не превышает 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату перевода);

21) запретить уполномоченным банкам перечислять с инвестиционного счета средства в гривнах с целью покупки иностранным инвестором государственных облигаций Украины. Указанное ограничение не распространяется на операции по приобретению иностранным инвестором государственных облигаций Украины, осуществляемые исключительно за счет средств, полученных иностранным инвестором от продажи иностранной валюты за гривны и/или средств, полученных иностранным инвестором по операциям по продаже государственных облигаций Украины, выплаты по ним дохода и их погашения;

22) перевод благотворительными организациями благотворительной помощи и перевод средств Министерством здравоохранения Украины за пределы Украины для оплаты лечения физических лиц осуществляются на основании документов, подтверждающих необходимость такого лечения в иностранном медицинском учреждении, и не требуют наличия индивидуальной лицензии Национального банка Украины;

23) уполномоченным банкам запрещается осуществлять операции по продаже банковских металлов за безналичные гривны физическим лицам/юридическим лицам/ физическим лицам-предпринимателям общей массой, превышающей в течение одной календарной недели в пределах одного банковского учреждения на одного клиента 3,216 тройской унции золота (эквивалент этой массы в других банковских металлах, пересчитанный по кросс-курсу, определенному согласно официальным курсам банковских металлов, установленным Национальным банком Украины).

Требования настоящего подпункта не распространяются на межбанковские операции и операции по продаже уполномоченными банками банковских металлов для выполнения клиентами своих обязательств в банковских металлах по кредитным договорам;

24) разрешить уполномоченному банку, который является владельцем индивидуальной лицензии на перевод иностранной валюты за пределы Украины для проведения валютных операций, предусмотренных абзацем четвертым пункта 1.2 главы 1 Положения о порядке выдачи индивидуальных лицензий на перевод иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №266, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 16 июля 2004 года №897/9496 (с изменениями), перечислять иностранную валюту нерезиденту-получателю средств по такой валютной операции непосредственно на его инвестиционный счет, открытый в уполномоченном банке, при условии дальнейшего использования этих средств исключительно на цели увеличения капитала этого банка. Перечисление иностранной валюты на инвестиционный счет получателя на основании этого подпункта разрешается осуществлять в течение срока действия соответствующей индивидуальной лицензии и в пределах суммы иностранной валюты, предусмотренной этой лицензией (с учетом переводов, проведенных на основании такой лицензии в соответствии с абзацем пятым подпункта 20 настоящего пункта).

7. Запретить физическим лицам осуществлять операции в наличной форме на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины.

Требования, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, не распространяются на операции, которые осуществляются на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины, выданных до вступления в силу настоящего постановления.

8. Основаниями для отказа Национальным банком Украины в выдаче физическим лицам индивидуальных лицензий/изменений к ним (дополнительно к основаниям, установленным нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, которые определяют порядок выдачи соответствующих индивидуальных лицензий) являются установленные в подпункте 20 пункта 6 и абзаце первом пункта 7 этого постановления запреты/ограничения на проведение соответствующих операций.

9. На время действия этого постановления другие нормативно-правовые акты Национального банка Украины действуют в части, не противоречащей требованиям настоящего постановления.

10. Департаменту открытых рынков (Пономаренко С.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе, а банкам Украины - до сведения клиентов.

11. Постановление вступает в силу с 15 сентября 2016 года и действует до 15 декабря 2016 года включительно.