Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 8 сентября 2011 года №306

Об утверждении некоторых нормативно-правовых актов Национального банка Украины

В соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц предпринимателей", с целью совершенствования порядка создания и регистрации банков, лицензирования их деятельности, открытия банками обособленных подразделений Правления Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений (далее - Положение о регистрации), которое прилагается.

2. Утратил силу в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.05.2015 г. №328

3. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

4. Владельцам существенного участия в банке до 01.12.2011 г. предоставить банку сведения о структуре собственности для юридических лиц - согласно приложению 2 к Положению о структуре, для физических лиц - согласно приложению 3 к Положению о структуре.

5. Банкам в 17.12.2011 г. представить в территориальное управление Национального банка Украины по местонахождению банка (банки 1 и 2 групп, банки 3 и 4 групп с местонахождением в г. Киеве и Киевской области подают документы Национального банка) сведения о своей структуре собственности согласно приложению 1 к Положению о структуре и сведения, предоставленные банкам владельцами существенного участия в соответствии с требованиями пункта 4 настоящей постановления.

6. Банки не осуществляют оплату за переоформление банковской лицензии в соответствии с требованиями пункта 1 раздела II "Заключительные положения" Закона Украины от 15 февраля 2011 года №3024-VI "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования деятельности банков".

7. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.), Юридическому департаменту (Новиков В.В.) подать это постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины.

8. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе.

9. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

10. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Соркина И.В., Департамент регистрации, лицензирования и реорганизации банков (Пархоменко А.И.) и начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 8 сентября 2011 года №306

Положение о порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений

Раздел I. Общие положения

Глава 1. Вводные положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон) с целью определения порядка и условий регистрации банков, согласования их уставов и изменений к ним, согласования приобретения или увеличения существенного участия в банке, согласования назначения и определения профессиональной пригодности и деловой репутации руководителей банка, особенностей основания государственного банка, выдачи банковской лицензии, определения требований относительно начала нового вида деятельности или предоставления нового вида финансовых услуг, порядка открытия обособленных подразделений банков на территории Украины, порядка открытия дочернего банка, филиала, представительства Украинского банка на территории другого государства, аккредитаций филиалов, представительств иностранных банков на территории Украины расчета размера участия в банке, оценки финансового положения юридических и физических лиц, которые являются или намерены стать владельцами существенного участия в банке или входят в состав десяти крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности банка, порядка прекращения осуществления банковской деятельности без прекращения юридического лица, ликвидации банка по решению его владельцев.

2. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:

решающее влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 50 и более процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица и/или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

законодательство по вопросам финансового мониторинга - Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения" и принятые в соответствии с ним нормативно-правовые акты;

значительное влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами от 10, но менее 50 процентов уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

квалифицированное по нерезидентам Украины бюро кредитных историй - всего по количеству имеющихся в соответствующей стране кредитных историй бюро кредитных историй (другой субъект, в функции которого входит сбор, обработка, хранение и использование информации, составляющей кредитную историю), которое распространяет свою деятельность на страну, резидентом которого является лицо;

квалифицированные по резидентам Украины бюро кредитных историй: Первое всеукраинское бюро кредитных историй, Украинское бюро кредитных историй и Международное бюро кредитных историй;

конечный владелец существенного участия в банке - физическое лицо, юридическое лицо, в структуре собственности которой нет других владельцев существенного участия в банке, определенных в соответствии с нормами настоящего Положения, международная финансовая организация, публичная компания, государство или территориальная община в лице соответствующего государственного органа или органа местного самоуправления;

комитет по вопросам надзора - Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем;

международная финансовая организация - учреждение, с которым Правительство Украины заключило соглашение о сотрудничестве и для которой в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты;

приобретение участия в юридическом лице - прямое и/или опосредованное приобретение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами в любой способ права владения акциями (паями) юридического лица или правами голоса акций (паев) юридического лица. Увеличением такого участия считается приобретение дополнительного участия лицом, которое уже имеет участие в юридическом лице;

инвестиционный уровень кредитного рейтинга - долгосрочный кредитный рейтинг по международной шкале по обязательствам в иностранной валюте не ниже уровень "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor"s" или "Fitch-Ratings" и уровень "Ваа3" по классификации рейтингового агентства "Moody"s Investors Service";

публичная компания - иностранное юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи. Фондовая биржа признается квалифицированной, если:

она создана по законодательству государства-члена Европейского Союза, или

совокупная рыночная капитализация компаний, акции которых включены (допущены) к торгам на такой бирже, превышает эквивалент 100 000 000 000 долларов США по состоянию на последний месяц года, предшествующего году, в котором компания признается публичной для целей настоящего Положения;

Абзац пятнадцатый исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 26.03.2018 г. №27;

уполномоченный орган - орган государства, банка (юридического лица), который в соответствии с законом, уставом или внутренними положениями имеет полномочия на принятие соответствующих решений или совершения соответствующих действий;

уполномоченное лицо - физическое лицо, имеющее право на принятие соответствующих решений или совершения соответствующих действий на основании доверенности (другого документа, который предоставляет такие полномочия);

финансовая отчетность юридического лица-нерезидента, включая форму "Баланс" и форму отчета о доходах, установленные личным законом этого лица;

финансовая отчетность юридического лица-резидента, включая форму 1 "Баланс" ("Отчет о финансовом состоянии"), форму 2 "Отчет о финансовых результатах" ("Отчет о совокупном доходе"), форму 3 "Отчет о движении денежных средств", форму 4 "Отчет о собственном капитале" и примечания к финансовой отчетности или "Финансовый отчет субъекта малого предпринимательства".

Термин "окончательный ключевой участник" употребляется в значении, приведенном в нормативно-правовом акте Национального банка Украины относительно порядка представления сведений о структуре собственности банка.

Другие сроки в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе и других законах Украины.

3. Банки, их обособленные подразделения создаются в соответствии с Гражданским кодексом Украины, Хозяйственным кодексом Украины, Законом, законами Украины "Об акционерных обществах", "О государственной регистрации юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований" (далее - Закон о государственной регистрации), законодательства Украина о кооперации, других актов законодательства Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

4. Документы, представляемые в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) в соответствии с настоящим Положением, должны быть изложены на украинском языке и не содержать исправлений, неточностей.

Документы, составленные на иностранном языке, для представления Национальному банку должны быть переведены на украинский язык (подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально). Не переводятся на украинский язык документы, составленные на иностранном языке с одновременным приведением их текста на украинском языке.

Документы, которые подаются в Национальный банк юридическим лицом, подписываются руководителем или уполномоченным лицом юридического лица.

Документы, представляемые в Национальный банк физическим лицом, подписываются самим физическим лицом или его представителем. Доверенность на право подписи представителем документов подается в оригинале или в копии, заверенной в установленном законодательством порядке.

Одновременно с документами на бумажных носителях в Национальный банк представляются копии этих документов в электронном виде (далее - электронные копии документов).

Сообщения и сканированные копии документов о включении/исключении информации в/из Государственного реестра банков об обособленных структурных подразделениях банка и изменения, касающиеся их деятельности, представляются исключительно в электронном виде по электронной почте Национального банка.

Электронные копии документов могут создаваться в виде файлов, которые содержат отсканированные с бумажных носителей изображения документов.

Сканирование с бумажных носителей изображения документов осуществляется с учетом следующих требований:

1) документ сканируется в файл формата pdf;

2) сканированная копия каждого отдельного документа сохраняется как отдельный файл;

3) файл должен иметь краткое название латинскими буквами, отражающее содержание и реквизиты документа;

4) документы, содержащие более одной страницы, сканируются в один файл;

5) разрешение сканирования не ниже 300 dpi.

Документы в электронном виде могут подаваться на цифровых носителях или направляться по электронной почте Национального банка (для банков). В случае замены документов при рассмотрении пакета документов Национальным банком их электронные копии могут быть поданы в порядке, указанном в пункте 4 главы 1 раздела I настоящего Положения, или присланы на адрес электронной почты работника Национального банка, ответственного за рассмотрение пакета документов

Банк/заявитель вправе не представлять в Национальный банк документы, определенные настоящим Положением, если они ранее подавались в Национальный банк в соответствии с требованиями настоящего Положения, при условии, что такие документы являются действительными, а информация, которая в них содержится, актуальна. Для учета таких документов банк/заявитель подает в Национальный банк ходатайство об учете ранее поданных документов, в котором приводится перечень соответствующих документов с указанием их названия, даты, органа или лица, которые выдал/выдало, информации о том, в составе какого пакета документов такие документы ранее представлялись в Национальный банк, и заверения о том, что такие документы являются действительными, а информация, которая в них содержится, является актуальной. Это положение не касается документов, которые выдаются государственными органами или специализированными организациями и подтверждают статус лица на определенную дату, или документов, имеющих ограниченный нормативно-правовыми актами срок действия.

Национальный банк имеет право требовать от банка/заявителя повторного представления документов, которые ранее подавались в Национальный банк, если срок их хранения истек, документы переданы в архивное учреждение или доступ к ним по другим причинам затруднен.

Заявитель имеет право представить копию документа, заверенную в установленном законом порядке или органом, который выдал такой документ, если настоящим Положением не установлены обязанности по предоставлению оригинала документа и/или представление документа, подписанного лично заявителем.

Копия документа, нотариально заверенная в иностранном государстве, должна быть легализована в установленном порядке (если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины).

5. Документы, указанные в настоящем Положении, выданные в иностранном государстве, имеют легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

Документы, которые выданы в иностранном государстве и касаются юридического лица, легализация которых не предусмотрена международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, подаются Национальном банке за подписью уполномоченного лица.

Документы, которые выданы в иностранном государстве и касаются физического лица, легализация которых не предусмотрена международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, подаются Национальном банке за подписью физического лица или его уполномоченного представителя.

Аудиторский отчет/заключение аудитора/аудиторской фирмы (далее - аудитор) иностранного государства, кроме государств-членов Европейского Союза, подлежит подтверждению аудитором Украины в соответствии с Законом Украины "Об аудиторской деятельности".

В случае невозможности соблюдения требований по оформлению, определенных пунктом 5 главы 1 раздела I настоящего Положения о документах, выданных в иностранном государстве, по независящим от лица причинам, заявитель подает в Национальный банк обоснованные объяснения. Национальный банк имеет право рассмотреть документы, выданные в иностранном государстве, совершенные без соблюдения требований по оформлению, определенных пунктом 5 главы 1 раздела I настоящего Положения, если признает объяснения заявителя уважительными и не будет сомнений в подлинности документов и изложенной в них информации.

6. Уполномоченное лицо вместе с документами, представляемыми им в Национальный банк, одновременно подает документы, подтверждающие его полномочия. В доверенности на представительство физического лица или юридического лица в отношениях с Национальным банком по вопросам, определенным настоящим Положением, указывается объем полномочий представителя по совершению необходимых действий и подписанию соответствующих документов. Доверенность, выданная физическим лицом, должна быть заверена в установленном законодательством порядке.

7. Отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты представления заявителем полного пакета документов на рассмотрение национального банка.

Национальный банк во исполнение требований Закона имеет право требовать от банка, его учредителей, владельцев существенного участия в банке, участников (акционеров), лиц, которые намерены приобрести/увеличить существенное участие в банке, лиц, входящих в состав десяти крупнейших окончательных ключевых участников банка, других лиц предоставления дополнительных документов, содержащих информацию, необходимую для принятия решений в соответствии с настоящим Положением.

Национальный банк имеет право вернуть на доработку пакеты документов, указанные в настоящем Положении, в случае их некомплектности и/или несоответствия представленных документов требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка или в случае получения соответствующего ходатайства от банка/заявителя.

Национальный банк имеет право приостановить рассмотрение пакетов документов, представляемых в соответствии с настоящим Положением, в случае выявления обстоятельств, которые могут повлиять на принятие Национальным банком соответствующего решения, до выяснения таких обстоятельств, но не более чем на 30 календарных дней. Национальный банк уведомляет заявителя о приостановлении рассмотрения пакета документов в течение пяти рабочих дней со дня принятия такого решения (решение принимает уполномоченное лицо Национального банка).

Национальный банк вправе продлить срок рассмотрения пакета документов по обоснованному ходатайству заявителя и установить срок, на который продлен срок рассмотрения (решение принимает уполномоченное лицо Национального банка).

8. Юридические и физические лица не имеют права быть участниками банка, если невозможно установить ключевых участников в структуре их собственности (для юридических лиц) и/или источники средств, за счет которых эти лица приобретают участие в банке.

9. Заявители обязаны уплатить Национальному банку за услуги, предоставляемые в соответствии с настоящим Положением, и подать копии платежных документов о внесении платы за соответствующую услугу одновременно с подачей Национальному банку соответствующего пакета документов. Непредставление копии платежного документа о внесении платы за услугу, установленную Национальным банком, является основанием для возвращения Национальным банком документов на доработку.

Услуга по этому Положению считается оказанной, а плата за рассмотрение документов не подлежит возврату, если по соответствующим пакетам документов Национальным банком было принято решение или если пакет документов по ходатайству заявителя был возвращен без рассмотрения.

Перечень услуг, за которые взимается плата, и соответствующие тарифы устанавливаются Национальным банком.

10. Документы, определенные настоящим Положением, представляются в Национальный банк.

Решения, предусмотренные настоящим Положением, принимают Правления Национального банка, Комитет по вопросам надзора, уполномоченное лицо Национального банка.

Письма с сообщениями о принятых решениях по вопросам, определенным в настоящем Положении, подписывает уполномоченное лицо Национального банка.

11. За нарушение требований настоящего Положения к банкам, их руководителям, владельцам существенного участия применяются меры воздействия в соответствии с Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка, которые определяют порядок их применения.

12. Лицо является таковым, что осуществляет независимо от формального владения значительное влияние на управление или деятельность банка, в частности, если такое лицо может использовать права голоса от 10, но менее 50 процентов акций (паев) банка на общем собрании по своему усмотрению (кроме случаев, когда в доверенности на право участия и голосования определено, каким образом представитель должен голосовать по вопросам повестки дня, или наличии доверенности на право участия и голосования и отдельного документа, в котором определено, каким образом представитель должен голосовать по вопросам повестки дня).

13. Лицо является таковым, что осуществляет независимо от формального владения решающее влияние на управление или деятельность банка, в частности, если такое лицо может использовать права голоса 50 процентов акций (паев) банка на общем собрании по своему усмотрению (кроме случаев, когда в доверенности на право участия и голосования определено, каким образом представитель должен голосовать по вопросам повестки дня, или наличии доверенности на право участия и голосования и отдельного документа, в котором определено, каким образом представитель должен голосовать по вопросам повестки дня).

Глава 2. Определение деловой репутации юридических и физических лиц

14. Признаками отсутствия безупречной деловой репутации юридического лица являются:

1) отсутствие безупречной деловой репутации у члена исполнительного органа или совета юридического лица;

2) отсутствие безупречной деловой репутации у лица, которое является контролером юридического лица;

3) наличие фактов невыполнения лицом в течение последних пяти лет взятых на себя обязательств по обеспечению внесения средств для капитализации банка;

4) нарушение (неисполнение или ненадлежащее исполнение) обязательства финансового характера, сумма которого превышает 300 000 гривен (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте), а срок нарушения превышает 90 календарных дней, в отношении любого банка или другого юридического или физического лица в течение последних трех лет;

5) ненадлежащее исполнение обязанностей в качестве плательщика налогов и сборов;

6) то, что лицо было владельцем существенного участия в банке по состоянию на любую дату в течение одного года, предшествующего принятию решения Национальным банком об:

а) отзыве у банка банковской лицензии согласно пункту 1 или пункту 3 части второй статьи 77 Закона (применяется в течение 10 лет со дня принятия такого решения Национальным банком);

б) отнесение банка к категории неплатежеспособных в связи с однократным грубым или систематическим нарушением банком законодательства в сфере наличного обращения, что создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или отнесение банка к категории неплатежеспособных по другим основаниям, если в решении Национального банка также установлено осуществление банком рисковой деятельности, что создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка (применяется в течение 10 лет со дня принятия такого решения Национальным банком);

в) отнесение банка к категории неплатежеспособных по основанию, предусмотренному пунктом 1 части первой статьи 76 Закона, если решение об отнесении банка к категории проблемных, которое ему предшествовало, было принято в связи с осуществлением банком рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка (применяется в течение 10 лет со дня принятия такого решения Национальным банком);

г) отнесение банка к категории неплатежеспособных по другим основаниям, предусмотренным статьей 76 Закона (применяется в течение трех лет со дня принятия такого решения Национальным банком);

7) непринятии лицом, являющимся владельцем существенного участия в банке, своевременных мер для предотвращения наступления неплатежеспособности банка согласно требованию части четвертой статьи 58 Закона (применяется в течение пяти лет со дня принятия решения Национальным банком об отнесении банка к категории неплатежеспособных, в котором отмечается о нарушении лицом требований части четвертой статьи 58 Закона);

8) применении иностранными государствами, межгосударственными объединениями, международными организациями или Украиной санкций к лицу (применяется в течение действия санкций и трех лет после отмены санкций);

9) включения лица в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (применяется во время пребывания в перечне и в течение трех лет после исключения лица из перечня);

10) предоставление юридическим лицом недостоверной информации Национальному банку (применяется в течение трех лет со дня предоставления такой информации).

15. Признаком отсутствия безупречной деловой репутации физического лица являются:

1) наличие судимости, которая не погашена и не снята в установленном законодательством порядке, за совершение преступлений, предусмотренных разделами VI, VII, XVII Особенной части Уголовного кодекса Украины;

2) наличие фактов невыполнения лицом в течение последних пяти лет взятых на себя обязательств по обеспечению внесения средств для капитализации банка;

3) нарушение (неисполнение или ненадлежащее исполнение) обязательства финансового характера, сумма которого превышает 50 000 гривен (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте), а срок нарушения превышает 30 календарных дней, в отношении любого банка или другого юридического или физического лица в течение последних трех лет;

4) ненадлежащее исполнение обязанностей в качестве плательщика налогов и сборов;

5) то, что лицо:

(I) было владельцем существенного участия в банке по состоянию на любую дату, или

(II) занимало не менее шести месяцев должности в органах управления и/или контроля банка или должность главного бухгалтера банка, или должность руководителя подразделения внутреннего аудита банка или выполняло обязанности указанных лиц, или

(III) независимо от занятия должностей и владения участием в банке по состоянию на любую дату имело право давать обязательные указания или возможность иным образом определять или существенно влиять на действия банка,-

в течение одного года, предшествующего принятию решения Национальным банком о:

а) отзыве у банка банковской лицензии согласно пункту 1 или пунктом 3 части второй статьи 77 Закона (применяется в течение 10 лет со дня принятия такого решения Национальным банком);

б) отнесение банка к категории неплатежеспособных в связи с однократным грубым или систематическим нарушением банком законодательства в сфере наличного обращения, что создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или отнесение банка к категории неплатежеспособных по другим основаниям, если в решении Национального банка также установлено осуществление банком рисковой деятельности, что создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка (применяется в течение 10 лет со дня принятия такого решения Национальным банком);

в) отнесение банка к категории неплатежеспособных по основанию, предусмотренному пунктом 1 части первой статьи 76 Закона, если решение об отнесении банка к категории проблемных, которое ему предшествовало, было принято в связи с осуществлением банком рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка (применяется в течение 10 лет со дня принятия такого решения Национальным банком);

г) отнесение банка к категории неплатежеспособных по другим основаниям, предусмотренным статьей 76 Закона (применяется в течение трех лет со дня принятия такого решения Национальным банком);