ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 23 октября 2014 года №211

Об утверждении Инструкции о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг

На основании ст.5 части (1) подпункта f), ст.11 части (1), ст.44 и 47 Закона №548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., №56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, и ст.96 части (1) Закона №114 от 18 мая 2012 о платежных услугах и электронных деньгах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №193-197, ст.661) Административный совет Национального Банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг согласно приложению к данному постановлению.

2. Признать утратившим силу Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №18 от 31 января 2013 г. об утверждении Инструкции о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №31-35, ст.152).

3. Данное постановление вступает в силу 1 января 2015 г.

Приложение

к Постановлению Административного совета Национального банка Молдовы от 23 октября 2014 года №211

Инструкция о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг

1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов лицензированными банками и небанковскими поставщиками платежных услуг, определенных п. b), с) и d) части (1) ст.5 Закона о платежных услугах и электронных деньгах №114 от 18 мая 2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., №193-197, ст. 661), данных, относящихся к использованию платежных инструментов (банковские карточки, кредитовой перевод, прямое дебетование), систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств (физическими лицами), а также других платежных систем, указанных в части (1) ст.4 указанного закона.

2. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы в целях анализа тенденций в использовании эмитированных/акцептованных платежных инструментов и услуг, предоставляемых поставщиками платежных услуг, а также оценки надежности их использования.

3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:

1) персонализированная платежная карточка – в соответствии с пунктом 2 Регламента о платежных карточках, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №157 от 1 августа 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, №.191–197, ст.1370) (далее – Регламента о платежных карточках);

2) предоплаченная платежная карточка – в соответствии с пунктом 2 Регламента о платежных карточках;

3) персонифицированная платежная карточка – в соответствии с пунктом 2 Регламента о платежных карточках;

4) активная платежная карточка – платежная карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна платежная операция (отраженная по дебиту счета оплаты, к которому привязана карточка) за отчетный период;

5) специальное устройство – в соответствии с пунктом 2 Регламента о платежных карточках;

6) операция MO/TO (Mail Order/Telephone Order) – платежные операции осуществленные на расстоянии через почту (включая электронную почту) или телефон, без физического присутствия платежной карточки;

7) mPOS (мобильный платежный терминал) – устройство, подключенное к мобильному оборудованию (смартфон, планшет и.т.д.) с аналогичными функциями с POS терминалом (в соответствии с пунктом 2 Регламента о платежных карточках), что позволяет принятие, обработку, хранение и отправление информации об осуществленном платеже посредством платежной карточки в пунктах продаж у продавца;

8) платежная операция – инициированное плательщиком или получателем платежа действие по размещению, переводу или изъятию средств, независимо от иных имеющихся обязательств между плательщиком и получателем платежа;

9) активный держатель – держатель платежной карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в автоматизированных системах дистанционного обслуживания (АСДО);

10) фишинг (phishing) – создание поддельного сайта в Интернете, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователя АСДО;

11) фарминг (pharming) – установка специальной программы на компьютере пользователя АСДО, которая перенаправляет обращения к заданным сайтам в Интернете на поддельные сайты с целью получения доступа к конфиденциальным данным пользователя АСДО;

12) хакинг (hacking) – незаконный доступ к данным, хранящимся на компьютере, и сбор конфиденциальной информации о пользователе АСДО;

13) снифинг (sniffing) – установка на компьютере пользователя АСДО специальной программы, посредством которой при обращении к сайтам в Интернете позволяет сбор конфиденциальной информации о пользователе АСДО;

14) спуфинг (spoofing) – отправление электронных сообщений с указанием ложного адреса отправителя, в которых запрашивается конфиденциальная информация о пользователе АСДО;

15) отказ в обслуживании (denial of service) – создание таких условий, при которых легальные (правомерные) пользователи системы не могут получить доступ к предоставляемым системой ресурсам, либо этот доступ затруднен с целью искажения отправленных данных и внедрения новой информации в систему (сеть);

16) физическое лицо/юридическое лицо – согласно Закону №1107-XV от 6 июня 2002 Гражданский кодекс Республики Молдова (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, №.82–86, ст.661), с последующими изменениями и дополнениями, с указанием того, что физическое лицо, практикующее предпринимательскую деятельность или другой вид деятельности, соответствует понятию юридическое лицо;

17) активный счет - счет, посредством использования которого была осуществлена не менее одной операции в отчетном периоде.

18) платежный счет - счет, определенный Законом о платежных услугах и электронных деньгах №114 от 18 мая 2012 года.

19) решения - цифровые решения, используемые для осуществления дистанционных платежей.