База данных

Дата обновления БД:

04.08.2020

Добавлено/обновлено документов:

15 / 163

Всего документов в БД:

102100

Недействующая редакция. Принята 22.09.2016

Недействующая редакция, не действует с 1 ноября 2019 года

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

23 августа 2012 года

№1430/21742

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 9 июля 2012 года №3

Об утверждении Правил формирования и ведения баз данных о вкладчиках

(В редакции Решений исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 25.04.2013 г. №23, 28.03.2014 г. №22, 30.05.2014 г. №41, 25.09.2014 г. №99, 09.11.2015 г. №205, 17.12.2015 г. №229, 22.09.2016 г. №1916)

В соответствии с пунктом 3 части третьей статьи 12, пунктом 13 раздела Х "Заключительные и переходные положения" Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Утвердить Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках, которые прилагаются.

2. Отделу организации выплат вместе с юридическим отделом обеспечить предоставление настоящего решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Признать утратившим силу решение административного совета Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 14 ноября 2002 года №13 "Об утверждении Инструкции о порядке формирования базы данных о вкладчиках - физических лицах в участниках (временных участниках) Фонда гарантирования вкладов физических лиц", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06 декабря 2002 года за №956/7244 (с изменениями).

4. Настоящее решение вступает в силу одновременно со вступлением в силу Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", но не раньше дня официального опубликования.

5. Банкам, принимающим участие в системе гарантирования вкладов физических лиц, привести базы данных о вкладчиках в соответствие с Правилами формирования и ведения баз данных, утвержденных настоящим решением, до 01 января 2013 года.

6. Отделу связей с общественностью и международными организациями обеспечить размещение настоящего решения на официальной странице Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после его государственной регистрации.

Директор-распорядитель

О.И.Шарова

Утверждены Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 9 июля 2012 года №3

(Правила изложены в новой редакции в соответствии с Решением Исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 25.09.2014 г. №99)

(см. предыдущую редакцию)

Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках

I. Общие положения

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" с целью создания единых требований к формированию и ведению банками базы данных о вкладчиках для возможности своевременной выплаты им гарантированной суммы возмещения средств по вкладам.

(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 22.09.2016 г. №1916)

(см. предыдущую редакцию)

2. Эти Правила устанавливают общие требования относительно накопления и сохранения банками информации о вкладчиках, а также порядок ведения Фондом гарантирования вкладов физических лиц (дальше - Фонд) обобщенной базы данных о вкладчиках.

3. В этих Правилах термины употребляются в таких значениях:

база данных о вкладчиках (далее - база данных) - хранилище данных программно-аппаратного комплекса как части системы автоматизации работы банка, которая обеспечивает накопление, сохранение, надлежащее использование информации о вкладчиках, необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений;

ответственный за информацию - работник (работники) соответствующего подразделения банка, который отвечает за ввод информации о вкладчиках в базу данных, ее достоверность, а также сохранение и защиту от разрушения;

обобщенная база данных о вкладчиках (далее - Обобщенная база) - хранилище данных программно-аппаратного комплекса как части системы автоматизации работы Фонда, которая обеспечивает накопление, сохранение, надлежащее использование информации о вкладчиках, необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений.

Другие термины употребляются в значениях, приведенных в Законе Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

II. Порядок формирования базы данных

1. База данных состоит из информации о вкладчиках (кроме физических лиц-предпринимателей), которая введена в эту базу согласно заключенным с банком договорам банковского вклада и банковского счета. Информация, содержащаяся в базе данных, является конфиденциальной и разглашению не подлежит, кроме случаев, предусмотренных законом.

(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 17.12.2015 г. №229 - действует до 1 ноября 2016 года)

(см. предыдущую редакцию)

2. Данные об вкладчика должны быть введены в базу данных в день заключения с вкладчиком договора и открытия соответствующего счета, кроме суммы начисленных процентов.

Сумма начисленных процентов, причитающихся к выплате вкладчику (не уплаченных), включается в базу данных сразу после их начисления и уменьшения на сумму налога. При этом отражение в базе данных остатков сумм начисленных процентов ведется в разрезе отдельных договоров каждого вкладчика.

Размер процентной ставки включается в базу данных таким образом: устанавливается в соответствии с условиями договора в день открытия счета и меняется в соответствующие даты в соответствии с условиями договора.

Если начисление процентов происходит с использованием дифференцированной процентной ставки, указывается размер процентной ставки, по которой произошло последнее начисление.

Если на счете вкладчика, в том числе карточном, открытом согласно заключенному договору банковского счета, остаток денежных средств равен нулю, указывается размер процентной ставки, установленный в соответствии с условиями договора.

Если по одному и тому же счету предусматривается начисление процентов по разным ставкам, указывается средневзвешенная процентная ставка.

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 17.12.2015 г. №229)

(см. предыдущую редакцию)

3. Если договор банковского вклада или банковского счета заключен в пользу третьего лица, то до приобретения прав вкладчика лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, в базу данных вносятся данные лица, которое открывает счет. С момента предъявления лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, к банку первого требования или выражения им другим способом намерения использовать этот счет данные в базе данных меняются.

4. База данных, кроме выполнения операций по накоплению, сохранности и надлежащего использования информации о вкладчиках, должна обеспечивать хранение данных в файлы, в том числе в архивные файлы на внешних носителях, обособленных как логически, так и физически, а также иметь автоматизированные средства восстановления базы данных из резервных копий в случае разрушения основной базы данных.

Все указанные выше функции и механизмы должны быть неотъемлемой составной частью системы управления базой данных.

5. База данных банка должна формироваться с применением программно-аппаратного комплекса.

6. Программно-аппаратный комплекс может функционировать как автономно, так и в составе операционного дня банка (далее - ОДБ) и должен обеспечивать:

1) ведение, просмотр и корректировку информации о вкладчиках, а также объединение информации об остатках средств на счетах одного вкладчика;

2) интерфейс ежедневного обмена информацией между обособленными подразделениями и головным банком (или между автономными автоматизированными системами по ведению вкладных операций, в том числе с использованием платежных карточек, ОДБ и программно-аппаратным комплексом в головном банке);

3) ежедневную консолидацию информации о вкладчиках на уровне головного банка;

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.