База данных

Дата обновления БД:

04.08.2020

Добавлено/обновлено документов:

15 / 163

Всего документов в БД:

102100

Недействующая редакция. Принята 06.07.2017

Недействующая редакция, не действует с 1 января 2019 года

О вступлении в силу документа смотри пункт 8.1

Зарегистрировано

Министерством юстиции

Российской Федерации

6 октября 2017 года №48458

ПОЛОЖЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 6 июля 2017 года №595-П

О платежной системе Банка России

На основании части 9 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, №27, ст. 3872; 2012, №53, ст. 7592; 2013, №27, ст. 3477; №30, ст. 4084; №52, ст. 6968; 2014, №19, ст. 2315, ст. 2317; №43, ст. 5803; 2015, №1, ст. 8, ст. 14; 2016, №27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, №15, ст. 2134; №18, ст. 2665) (далее - Федеральный закон от 27 июня 2011 года №161-ФЗ), статьи 82.3 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №49, ст. 6336; №51, ст. 6695, ст. 6699; №52, ст. 6975; 2014, №19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; №30, ст. 4219; №40, ст. 5318; №45, ст. 6154; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 37; №27, ст. 3958, ст. 4001; №29, ст. 4348, ст. 4357; №41, ст. 5639; №48, ст. 6699; 2016, №1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; №26, ст. 3891; №27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, №1, ст. 46; №14, ст. 1997; №18, ст. 2661, ст. 2669; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 1 июля 2017 года) (далее - Федеральный закон от 10 июля 2002 года №86-ФЗ) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 июня 2017 года №14) Банк России устанавливает критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России, порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы Банка России (далее - участники платежной системы), порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России (далее - перевод денежных средств) и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы Банка России, порядок взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами.

Глава 1. Общие положения

1.1. Термины, используемые в настоящем Положении, применяются в значениях, установленных Федеральным законом от 27 июня 2011 года №161-ФЗ и Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года №24667, 14 августа 2013 года №29387, 19 мая 2014 года №32323, 11 июня 2015 года №37649, 27 января 2016 года №40831 (далее - Положение Банка России №383-П).

1.2. Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по счетам участников платежной системы, а также клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги.

1.3. Банк России осуществляет перевод денежных средств участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

Сервис срочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), в том числе проверку достаточности денежных средств, незамедлительно по мере поступления распоряжений в Банк России и процедур исполнения распоряжений незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению.

Сервис несрочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений, в том числе проверку достаточности денежных средств, а также процедур исполнения распоряжений не ранее наступления периодов времени, определенных регламентом функционирования платежной системы Банка России в соответствии с главой 6 настоящего Положения.

1.4. Сервис срочного перевода предоставляется Банком России через систему перспективных платежных сервисов (далее - система ППС) (далее - срочный перевод через систему ППС), а также через систему банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП) (далее - срочный перевод через систему БЭСП). Система ППС и система БЭСП являются централизованными (едиными) для всей территории Российской Федерации.

1.5. Часть платежной системы Банка России, в которой обеспечивается перевод денежных средств между клиентами Банка России, подразделениями Банка России по месту нахождения главных управлений Банка России с учетом входящих в их состав отделений, отделений - национальных банков, за исключением системы ППС и системы БЭСП, составляет региональную компоненту платежной системы Банка России (далее - региональная компонента).

1.6. Сервис несрочного перевода предоставляется Банком России через систему ППС (далее - несрочный перевод через систему ППС) либо с использованием внутрирегиональных электронных расчетов (далее - ВЭР) в пределах региональной компоненты, межрегиональных электронных расчетов (далее - МЭР) между региональными компонентами, а также с применением почтовой и телеграфной технологии (далее - несрочный перевод через региональную компоненту).

1.7. Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг Банком России при осуществлении срочных переводов через систему БЭСП и участие в системе БЭСП осуществляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг Банком России при осуществлении несрочных переводов через региональную компоненту осуществляется в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

1.8. Банк России осуществляет самостоятельное управление рисками в платежной системе Банка России. Коллегиальным органом управления рисками в платежной системе Банка России является Комитет по управлению рисками в платежной системе Банка России.

Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России

2.1. В платежной системе Банка России предусматривается прямое и косвенное участие.

2.2. Прямыми участниками платежной системы (далее - прямой участник) могут быть организации, соответствующие следующим критериям:

организация является кредитной организацией (ее филиалом), Федеральным казначейством или его территориальным органом, иной организацией, которая может являться прямым участником в соответствии с частью 7 статьи 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ;

организация имеет банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в Банке России в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее - договор счета).

Прямым участником является Банк России в лице подразделений Банка России, информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе Банка России (далее - Справочник БИК) (далее - подразделения Банка России).

2.3. Косвенными участниками платежной системы (далее - косвенный участник) могут быть организации, соответствующие следующим критериям:

организация может являться участником платежной системы в соответствии с частью 1 статьи 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ;

организация является клиентом кредитной организации (ее филиала) - прямого участника;

организации предоставлен доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде в соответствии с условиями договора корреспондентского счета (субсчета), заключенного между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом) - прямым участником;

организация не является клиентом Банка России.

2.4. Критерии приостановления участия в платежной системе Банка России не устанавливаются.

2.5. Критерием прекращения участия прямого участника - клиента Банка России в платежной системе Банка России является прекращение действия договора счета.

Кредитной организации (ее филиалам) со дня отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций оказываются услуги по переводу денежных средств как клиенту Банка России, не являющемуся участником платежной системы.

2.6. Критерием прекращения участия косвенного участника в платежной системе Банка России является прекращение участия в платежной системе Банка России прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо прекращение условий договора счета, заключенного между Банком России и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику.

2.7. Порядок взаимодействия с Банком России, порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы Банка России, порядок доступа к услугам по переводу денежных средств, порядок досудебного разрешения споров, порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, предусмотренные главами 3 - 6 настоящего Положения, приложениями 3 - 5 к настоящему Положению для участников платежной системы, определенных в качестве прямых участников, применяются также в отношении организаций - клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, с учетом требований настоящего Положения.

Глава 3. Порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы

3.1. Взаимодействие между Банком России и участниками платежной системы, не являющимися подразделениями Банка России, в целях осуществления перевода денежных средств обеспечивается Банком России для данных участников платежной системы посредством предоставления доступа к услугам по переводу денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), открытым прямым участникам.

3.2. Доступ к услугам по переводу денежных средств для прямых участников - клиентов Банка России обеспечивается Банком России с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для кредитных организаций может обеспечиваться Банком России через их филиалы в соответствии с договором счета, если филиалу кредитной организации открыт корреспондентский субсчет в Банке России.

3.3. В зависимости от условий договора счета Банком России предоставляется прямым участникам - клиентам Банка России доступ к услугам по переводу денежных средств с применением системы ППС либо системы БЭСП, с использованием ВЭР, МЭР.

Участникам платежной системы, не являющимся подразделениями Банка России, которым предоставляется доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием системы ППС (далее - участник системы ППС), не предоставляется доступ к услугам по переводу денежных средств с применением системы БЭСП, использованием ВЭР, МЭР.

Участникам платежной системы, не являющимся подразделениями Банка России, которым предоставляется доступ к услугам по переводу денежных средств с применением системы БЭСП (далее - участник системы БЭСП), использованием ВЭР, МЭР, не предоставляется доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием системы ППС.

Подразделения Банка России (за исключением полевых учреждений Банка России) осуществляют срочный перевод денежных средств через систему ППС и систему БЭСП, а также несрочный перевод с применением системы ППС, с использованием ВЭР, МЭР, применением почтовой и телеграфной технологии.

Полевые учреждения Банка России осуществляют срочный и несрочный перевод через систему ППС, несрочный перевод с использованием ВЭР, МЭР, с применением почтовой и телеграфной технологии. Осуществление срочного перевода через систему ППС возможно в случае применения платежных поручений, по которым плательщиком или банком плательщика является полевое учреждение Банка России.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для полевых учреждений Банка России, не осуществляющих несрочный перевод денежных средств через систему ППС, с использованием ВЭР, МЭР, обеспечивается с применением почтовой и телеграфной технологии.

Косвенные участники имеют доступ к услугам по переводу денежных средств только с использованием сервиса срочного перевода через систему ППС.

3.4. Для осуществления перевода денежных средств кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации, должна иметь в Банке России один корреспондентский счет, за исключением случая временного сохранения корреспондентского счета, предусмотренного пунктом 4.3 настоящего Положения.

Для осуществления перевода денежных средств филиалом кредитной организации, расположенным на территории Российской Федерации, кредитная организация вправе иметь в Банке России один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу кредитной организации, за исключением случая временного сохранения корреспондентского субсчета, предусмотренного пунктом 4.3 настоящего Положения.

3.5. Кредитным организациям (их филиалам), иным юридическим лицам, находящимся на территории Российской Федерации, в Банке России открываются банковские (корреспондентские) счета (субсчета) подразделениями Банка России, расположенными по месту нахождения кредитных организаций (их филиалов), иных юридических лиц (далее - подразделения Банка России, обслуживающие счета участников), информация о которых включается в договоры счета и нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

3.6. Иностранным центральным (национальным) банкам, иностранным банкам (иностранным кредитным организациям) банковские (корреспондентские) счета открываются подразделениями Банка России в соответствии с решением Банка России. Информация об участниках платежной системы, необходимая для осуществления перевода денежных средств в соответствии с настоящим Положением, включается в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

Нормативно-справочная информация платежной системы Банка России предоставляется участникам платежной системы для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств согласно настоящему Положению, а также размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в части, подлежащей опубликованию. На основании нормативно-справочной информации платежной системы Банка России определяются значения реквизитов и параметров, включаемых в справочники, предусмотренные настоящим Положением.

Информация об участии либо о неучастии в системе ППС включается в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

Для идентификации участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, при осуществлении перевода денежных средств используются банковские идентификационные коды (далее - БИК), информация о которых содержится в Справочнике БИК.

3.7. Банк России при оказании операционных услуг в соответствии с частями 1, 3 и 4 статьи 17, частью 2 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и обмен электронными сообщениями с прямым участником - клиентом Банка России, заключившим с Банком России договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - договор об обмене).

Для предоставления косвенному участнику доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде договор об обмене заключается между Банком России и прямым участником - кредитной организацией (ее филиалом).

Прямые участники, косвенные участники, имеющие доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, являются участниками обмена.

Условия доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде между Банком России и иностранным центральным (национальным) банком, иностранным банком (иностранной кредитной организацией) могут включаться в договор счета. В этом случае договор об обмене не заключается.

Банк России обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств участникам обмена и обмен электронными сообщениями с использованием электронных средств платежа (далее - ЭСП) в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.

3.8. В случаях, установленных пунктом 4.5 настоящего Положения, доступ к услугам по переводу денежных средств обеспечивается Банком России с использованием распоряжений, запросов, заявлений, уведомлений, извещений на бумажном носителе.

3.9. Порядок досудебного разрешения споров с участниками платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России, приведен в приложении 4 к настоящему Положению.

3.10. Порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, участниками платежной системы о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях, приведен в приложении 5 к настоящему Положению.

3.11. Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений на бумажном носителе, предусмотренных настоящим Положением и предназначенных для осуществления действий в отношении нескольких или всех счетов участника платежной системы (в отношении участника платежной системы в целом), определяется подразделение Банка России, обслуживающее участника, информация о котором включается в договор счета и нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

3.12. Структура БИК, порядок его присвоения участникам платежной системы и клиентам Банка России, не являющимся участниками платежной системы, реквизиты Справочника БИК определены приложением 6 к настоящему Положению.

Глава 4. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России и применяемые формы безналичных расчетов

4.1. Перевод денежных средств в платежной системе Банка России осуществляется в валюте Российской Федерации в соответствии с Положением Банка России №383-П и настоящим Положением.

4.2. Перевод денежных средств с использованием системы ППС осуществляется:

для прямого участника, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), - за счет денежных средств, находящихся на ее корреспондентском счете (субсчете), с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), за исключением суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

для прямого участника, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), суммы денежных средств на счетах которой объединены в пул ликвидности, - за счет денежных средств, находящихся на корреспондентском счете кредитной организации и корреспондентских субсчетах ее филиалов, в том числе на временно сохраняемом корреспондентском счете (субсчете), с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, определяемого в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению, за исключением суммы денежных средств на счетах, включенных в пул ликвидности, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

для прямого участника, являющегося Федеральным казначейством или его территориальным органом, - за счет денежных средств, находящихся на банковских счетах Федерального казначейства или его территориального органа соответственно, а в случае объединения денежных средств, находящихся на банковских счетах Федерального казначейства, его территориальных органов, в пул ликвидности - за счет денежных средств, находящихся на таких банковских счетах Федерального казначейства и его территориальных органов;

для косвенного участника - за счет денежных средств, находящихся на открытом в Банке России корреспондентском счете (субсчете) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо на корреспондентских счетах (субсчетах) такого прямого участника, открытых в Банке России, если денежные средства на счетах прямого участника объединены в пул ликвидности;

для иного прямого участника, не являющегося подразделением Банка России, - за счет денежных средств, находящихся на его банковском счете, открытом в Банке России.

Условия формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности через систему ППС, расформирования пула ликвидности определяются приложением 7 к настоящему Положению.

4.3. В случае поступления от кредитной организации, корреспондентский счет (субсчет) которой планируется закрыть (в том числе при прекращении ее деятельности), или кредитной организации, к которой произошло присоединение, или вновь созданной в результате слияния или разделения кредитной организации (далее - кредитная организация - правопреемник) обращения о временном сохранении корреспондентского счета (субсчета) в подразделение Банка России, обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет), временное сохранение корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме (далее - счет с ограниченным режимом функционирования) предоставляется в соответствии с приложением 8 к настоящему Положению.

4.4. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений участников платежной системы, взыскателей средств (далее - составители распоряжений), поступивших в Банк России или составленных Банком России в электронном виде либо на бумажном носителе.

Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Банке России в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Банка России, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Банка России, обслуживающего счет участника.

Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Банке России на бумажном носителе.

4.5. Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде по каналам связи, если иное не установлено настоящим пунктом.

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена (за исключением косвенных участников), при невозможности обмена сообщениями по каналам связи представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде на отчуждаемых машинных носителях информации в подразделения (от подразделений) Банка России, указанные (указанных) в договоре об обмене.

Участники платежной системы, являющиеся клиентами Банка России, при невозможности осуществления обмена электронными сообщениями по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации, а также в случаях приостановления и ограничения участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктами 11 - 12 приложения 3 к настоящему Положению, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) на бумажном носителе в подразделения Банка России, обслуживающие счета участников (в подразделениях Банка России, обслуживающих счета участников).

Для осуществления перевода через систему БЭСП распоряжения представляются только в электронном виде по каналам связи.

Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 9 к настоящему Положению.

Подразделения Банка России при переводе денежных средств применяют распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, за исключением полевых учреждений Банка России, не осуществляющих перевод денежных средств через систему ППС, с использованием ВЭР, МЭР, применяющих распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения на бумажном носителе.

4.6. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями и расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

4.7. При осуществлении срочного перевода через систему ППС применяются платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер в соответствии с Положением Банка России №383-П, банковский ордер, предусмотренный Указанием Банка России от 24 декабря 2012 года №2945-У "О порядке составления и применения банковского ордера", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 18 февраля 2013 года №27163 (далее - Указание Банка России №2945-У), а также поручение банка.

Перечень и описание реквизитов поручения банка приведены в приложении 10 к настоящему Положению.

Поручение банка на бумажном носителе приведено в приложении 11 к настоящему Положению.

4.8. При осуществлении срочного перевода через систему БЭСП применяются платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, поручение банка.

При осуществлении несрочного перевода через систему ППС, с использованием ВЭР, МЭР применяются платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер, банковский ордер, а также платежное поручение на общую сумму принятых к исполнению распоряжений, информация по которым указывается в реестре (далее - платежное поручение на общую сумму с реестром), составленное в соответствии с требованиями приложения 12 к настоящему Положению.

При осуществлении несрочного перевода через систему ППС применяется также поручение банка.

При использовании почтовой и телеграфной технологии применяются платежное поручение, платежное требование, инкассовое поручение, платежный ордер и банковский ордер.

Платежное поручение на общую сумму с реестром и поручение банка применяются в рамках формы безналичных расчетов платежными поручениями.

Поручение банка может применяться при осуществлении перевода денежных средств между кредитными организациями (их филиалами), являющимися участниками платежной системы, иностранными банками (иностранными кредитными организациями), являющимися клиентами Банка России.

Косвенные участники направляют в Банк России только поручение банка.

4.9. Направление в банк плательщика, прием к исполнению (за исключением контроля достаточности денежных средств) банком плательщика инкассовых поручений и платежных требований, составленных банками получателей, получателями средств и взыскателями средств, осуществляется в соответствии с приложением 13 к настоящему Положению.

Составители распоряжений, являющиеся получателями средств, центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром другой платежной системы, при осуществлении срочного перевода через систему ППС на основании инкассовых поручений и платежных требований в электронном виде могут быть уполномоченными составителями требований.

Срочный перевод через систему ППС на основании инкассовых поручений и платежных требований, составленных в электронном виде уполномоченными составителями требований, осуществляется в соответствии с приложением 14 к настоящему Положению.

4.10. Платежные поручения на общую сумму с реестром могут применять участники обмена, подразделения Банка России при переводе денежных средств участникам обмена, подразделениям Банка России.

Кредитная организация, являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков органу Федерального казначейства - участнику обмена в рамках сервиса несрочного перевода составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.

Срочный перевод с использованием платежного поручения кредитной организацией - участником обмена на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков не допускается.

4.11. Банковский ордер составляется подразделением Банка России при переводе денежных средств между участником платежной системы, являющимся клиентом Банка России, и подразделением Банка России, относящимися к одной региональной компоненте.

4.12. Клиент Банка России, являющийся участником системы ППС, может направлять распоряжения через систему ППС для списания денежных средств со своего счета и зачисления денежных средств на счет получателя средств, не являющегося участником системы ППС. В этом случае зачисление денежных средств по распоряжению, исполненному с использованием сервиса срочного перевода через систему ППС, осуществляется в региональной компоненте в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

Клиент Банка России, не являющийся участником системы ППС, может направлять распоряжения для списания денежных средств со своего счета через систему БЭСП (для участников системы БЭСП), с использованием ВЭР, МЭР и зачисления денежных средств на счет получателя средств, не являющегося участником системы ППС.

Клиент Банка России, не являющийся участником системы ППС, может направлять распоряжения для списания денежных средств со своего счета и зачисления денежных средств на счет получателя средств, являющегося участником системы ППС. В этом случае направление распоряжений по срочным и несрочным переводам для списания денежных средств по распоряжению клиента Банка России, не являющегося участником системы ППС, осуществляется в региональной компоненте в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению, после чего срочный и несрочный переводы денежных средств, включая зачисление денежных средств на счет получателя средств, осуществляются через систему ППС.

4.13. Предоставление сервиса срочного перевода в системе ППС прямому участнику - клиенту Банка России ограничивается:

при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету прямого участника;

в случае отзыва (аннулирования) лицензии кредитной организации на осуществление банковских операций;

при обращении клиента Банка России (в том числе в отношении перевода денежных средств по отдельным банковским счетам клиента Банка России).

В случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода при осуществлении операций по всем счетам прямого участника платежной системы - клиента Банка России сервис срочного перевода данному клиенту Банка России не предоставляется, при этом ему предоставляется сервис несрочного перевода в системе ППС.

Предоставление сервиса срочного перевода косвенному участнику ограничивается:

в случае обращения прямого участника, клиентом которого является косвенный участник;

в случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода прямому участнику, клиентом которого является косвенный участник.

4.14. Срочный и несрочный переводы осуществляются на основании распоряжений в электронном виде, поступивших в Банк России или составленных Банком России, в том числе в составе пакетов электронных сообщений (за исключением срочного перевода через систему БЭСП, при котором пакеты электронных сообщений не применяются).

На основании распоряжений, поступивших на бумажном носителе от клиента Банка России, подразделения Банка России составляют распоряжения в электронном виде.

4.15. В распоряжениях, направляемых в Банк России участниками платежной системы для осуществления срочного перевода, в реквизите "Вид платежа" указывается значение "срочно" (далее - срочное распоряжение).

Для осуществления несрочного перевода участниками платежной системы, а также взыскателями средств в распоряжении реквизит "Вид платежа" не заполняется.

Распоряжение, сумма которого превышает 100 миллионов рублей, при переводе денежных средств участниками платежной системы, которым предоставлен сервис срочного перевода и в отношении которых не установлено ограничение предоставления сервиса срочного перевода (за исключением подразделения Банка России, Федерального казначейства или его территориального органа), направляется данными участниками в Банк России для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

4.16. В распоряжениях клиентов Банка России, представляемых в подразделения Банка России на бумажном носителе, в значениях реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" указывается количество символов, не превышающее максимальное количество, установленное приложением 11 к Положению Банка России №383-П.

4.17. Банк России осуществляет ежедневный периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом кредитной организации, корреспондентскими субсчетами ее филиалов, банковскими счетами клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), при наличии таких условий в договоре счета.

Обращение кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), о заключении дополнительного соглашения к договору счета, предусматривающего осуществление ежедневного периодического перевода денежных средств, составленное в произвольной форме, подписанное уполномоченным должностным лицом (уполномоченными должностными лицами) и заверенное печатью (при наличии), направляется на бумажном носителе в подразделение Банка России, обслуживающее участника, с указанием БИК, наименования и номеров корреспондентского счета (субсчетов) кредитной организации (ее филиалов), банковских счетов иного клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), а также указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения Банка России в сумме денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее - арест и другие ограничения).

Время осуществления однократного ежедневного периодического перевода денежных средств устанавливается Банком России в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России, определенного главой 6 настоящего Положения, исходя из имеющихся технических возможностей.

4.18. Перевод денежных средств с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, на основании инкассовых поручений, платежных требований осуществляется путем списания денежных средств Банком России с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Банке России, с использованием сервиса срочного перевода через систему ППС (при наличии в договоре счета между Банком России и прямым участником условия о возможности такого списания) с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, без участия Банка России.

4.19. Безотзывность перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России наступает после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика - клиента Банка России, со счета плательщика - подразделения Банка России.

Окончательность перевода денежных средств в платежной системе Банка России наступает после зачисления денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) получателя средств - клиента Банка России, на счет получателя средств - подразделения Банка России.

Безусловность перевода денежных средств наступает после выполнения условий осуществления перевода денежных средств при их наличии либо в момент наступления безотзывности перевода денежных средств при отсутствии указанных условий.

Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета

5.1. Платежный клиринг и расчет осуществляются Банком России в период времени, в течение которого Банком России выполняются процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений (далее - операционный день), в порядке, предусмотренном Положением Банка России №383-П, настоящей главой и приложениями 1 и 2 к настоящему Положению.

5.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших от участников обмена, выполняются в соответствии с пунктом 6 приложения 3 к настоящему Положению.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России Глава 3. Порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы Глава 4. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России и применяемые формы безналичных расчетов Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета Глава 6. Регламент функционирования платежной системы Банка России Глава 7. Порядок взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами Глава 8. Заключительные положения Приложение 1 Глава 1. Общие требования к системе БЭСП Глава 2. Участие в системе БЭСП Глава 3. Функционирование системы БЭСП Глава 4. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета в системе БЭСП Глава 5. Управление внутридневной очередью в системе БЭСП Глава 6. Информационный обмен в системе БЭСП Глава 7. График работы системы БЭСП в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России Глава 8. Порядок ведения Справочника участников системы БЭСП Глава 9. Порядок управления участием ПУР, АУР в системе БЭСП Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11 Приложение 12 Приложение 13 Приложение 14 Приложение 15 Приложение 16 Приложение 17 Приложение 18 Приложение 19 Приложение 20 Приложение 21 Приложение 22