База данных

Дата обновления БД:

06.12.2019

Добавлено/обновлено документов:

16 / 112

Всего документов в БД:

96673

Недействующая редакция. Принята 06.05.2011

Недействующая редакция, не действует с 26 ноября 2016 года

Неофициальный перевод. (с) ООО СоюзПравоИнформ

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

от 21 декабря 2004 года №ЗР-150

О платежно-расчетных системах и платежно-расчетных организациях

(В редакции Законов Республики Армения от 13.10.2005 г. №ЗР-180, 08.01.2006 г. №ЗР-10, 04.12.2007 г. №ЗР-261, 29.12.2008 г. №230, 06.05.2011 г. №ЗР-131)

Принят Национальным Собранием Республики Армения 24 ноября 2004 года

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет регулирования Закона

Настоящий Закон регулирует деятельность, лицензирование платежно-расчетных систем и платежно-расчетных организаций, порядок и условия осуществления надзора за их деятельностью, устанавливает случаи нарушений законов и иных правовых актов со сторон платежно-расчетных организаций и платежно-расчетных систем, меры ответственности, применяемые по отношению к платежно-расчетным системам и организациям, а также устанавливает правила завершенности расчетов.

Настоящий Закон не распространяется на платежно-расчетные системы, осуществляющие расчеты, вытекающие из сделок, заключенных с ценными бумагами на фондовой бирже (в том числе определение и зачет взаимных обязательств (требований) возникших в результате сделок на фондовой бирже).

Статья 2. Правовое регулирование деятельности платежно-расчетных систем и платежно-расчетных организаций

1. Деятельность платежно-расчетных систем и платежно-расчетных организаций регулируется Гражданским кодексом Республики Армения, настоящим Законом, Законом Республики Армения "О Центральном банке Республики Армения", иными законами Республики Армения, международными договорами Республики Армения, а в предусмотренных законом случаях и условиях - нормативно-правовыми актами Центрального банка Республики Армения (далее - Центральный банк) и иными правовыми актами.

2. Процедура неплатежеспособности и несостоятельности платежно-расчетных организаций регулируется Законом Республики Армения "О неплатежеспособности (банкротстве)", за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом.

3. Основания для реорганизации, ликвидации платежно-расчетных организаций и их процедуры регулируются настоящим Законом, Гражданским кодексом Республики Армения и законами и иными правовыми актами, регулирующими деятельность платежно-расчетной организации данной организационно-правовой формы.

Статья 3. Основные понятия, используемые в Законе

В смысле настоящего Закона и иных правовых актов, принятых на основании настоящего Закона:

а) платежно-расчетная система - это целостность (общность) платежных инструментов, общих правил осуществления клиринговой деятельности, перевода средств и конечного расчета, процедур и иных средств технического и программного обеспечения, посредством которой осуществляется выплата денежных средств бенефициару.

Правила деятельности платежно-расчетной системы являются составляющей частью регламента деятельности платежно-расчетной системы, которое утверждается правомочным органом по управлению оператора платежно-расчетной системы;

б) платежно-расчетные организации - это лица, указанные в пункте 2 статьи 19 настоящего Закона;

в) платежно-расчетный документ - это любой бумажный или электронный документ, составленный и заверенный (удостоверенный) в порядке, установленном законами Республики Армения, нормативно-правовыми актами Центрального банка, банковскими правилами, определенными соответственно этим актам, содержащий предписание участнику платежно-расчетной системы о зачислении, списании или переводе денежных средств;

г) оператор платежно-расчетной системы - это участник платежно-расчетной системы, который несет ответственность за деятельность платежно-расчетной системы, и который уполномочен другими участниками для осуществления клиринга и (или) конечного расчета;

д) платежный инструмент - это бумажное, электронное, звуковое (или предоставленное иным способом) сообщение, документ или соглашение, которое, независимо от вида и способа ее применения или осуществления, предоставляет возможность его владельцу и (или) пользователю совершать платежи;

е) клиринг - это процесс, охватывающий сбор платежно-расчетных документов, их сортировку, обмен, а также расчет позиций участников платежно-расчетной системы для совершения конечного расчета, либо процесс, охватывающий одну часть вышеизложенного;

ж) конечный расчет - это действие, в результате которого погашаются денежные обязательства, возникшие между двумя или более участниками платежно-расчетной системы в связи с переводом денег;

з) взаимозачет - это зачет денежных требований или обязательств вытекающих из платежно-расчетных документов предъявленных друг другу двумя или более участниками платежно-расчетной системы;

и) резидент и нерезидент - это понятия, установленные Законом Республики Армения "О валютном регулировании и валютном контроле";

к) процессинг - это процесс, охватывающий сбор платежно-расчетных документов, их хранение, обработку содержащейся в них информации, передачу, в некоторых случаях также идентификацию участвующих сторон, проверку действительности документа (платежного инструмента), авторизацию перевода средств;

л) платежная карточка - это платежный инструмент в форме дебетового, кредитного, электронного кошелька или в виде иной карточки принятой в международной практике, который применяется для получения наличных денег или совершения безналичных расчетов, а также для иных операций, установленных эмитентом платежной карточки;

м) момент безотзывности - это момент, после которого платежно-расчетный документ зачисленный в платежно-расчетную систему, согласно правилам деятельности платежно-расчетной системы, не может быть отозван или изменен;

н) перевод средств - это движение (перевод) прав собственности, связанных с совершением платежа, на наличные или безналичные денежные средства от одного участника платежно-расчетной системы к другому;

о) платеж - это осуществление платежа по денежному обязательству, посредством перевода средств или предоставления платежно-расчетного документа, содержащего распоряжение о выплате денежного обязательства или денежных средств;

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Предмет регулирования Закона Статья 2. Правовое регулирование деятельности платежно-расчетных систем и платежно-расчетных организаций Статья 3. Основные понятия, используемые в Законе Глава 2. Платежно-расчетные системы Статья 4. Участники платежно-расчетных систем Статья 5. Разрешение Центрального банка на создание и функционирование армянской платежно-расчетной системы, а также на ее участие в иностранных платежно-расчетных системах, приостановление данного разрешения или его признание утратившим силу Статья 6. Требования к платежно-расчетной системе Статья 7. Предоставление разрешения на создание и функционирование армянской платежно-расчетной системы Статья 8. Предоставление разрешения на участие в иностранной платежно-расчетной системе Статья 8.1. Отказ в предоставлении разрешения на создание и функционирование армянской платежно-расчетной системы. Отказ в предоставлении разрешения на участие в иностранной платежно-расчетной системе Статья 8.2 Платежно-расчетные объединения Глава 3. Безотзывность платежно-расчетных документов, их хранение, безотзывность взаимозачета, совершение конечного расчета Статья 9. Безотзывность платежно-расчетных документов Статья 10. Безотзывность зачета Статья 11. Использование финансовых активов Центральным банком, участником, осуществляющим клиринг или конечный расчет. Статья 12. Хранение платежно-расчетных документов Глава 4. Надзор за деятельностью платежно-расчетной системы Статья 13. Надзор за деятельностью платежно-расчетной системы Статья 14. Надзор Совета наблюдателей платежно-расчетной системы за участниками платежно-расчетной системы Статья 15. Ответственность за нарушение требований законодательства участниками платежно-расчетной системы Статья 16. Опубликование сведений Глава 5. Платежно-расчетные услуги и организации, оказывающие платежно-расчетные услуги Статья 17. Платежно-расчетные услуги Статья 18. Лица, оказывающие платежно-расчетные услуги Статья 19. Платежно-расчетные организации Статья 19.1. Делегирование функций платежно-расчетной организации Статья 20. Порядок лицензирования платежно-расчетных организаций Статья 20.1. Отклонение лицензирования платежно-расчетной организации Статья 21. Филиалы платежно-расчетной организации, их учет Глава 6. Регулирование деятельности платежно-расчетных организаций, надзор, представление и опубликование отчетов, аудиторского заключения, сведений Статья 22. Руководители платежно-расчетных организаций, критерии их профессиональной компетентности и порядок их квалификации Статья 23. Экономические нормативы, установленные для платежно-расчетных организаций и иные требования Статья 24. Надзор за деятельностью платежно-расчетных организаций Статья 25. Бухгалтерский учет и финансовые отчеты, аудиторские проверки, опубликование финансовых отчетов и аудиторского заключения Глава 7. Нарушения законов и иных правовых актов и меры ответственности, применяемые за эти нарушения Статья 26. Нарушения законов и иных правовых актов со стороны платежно-расчетных организаций Статья 27. Меры ответственности по отношению к платежно-расчетным организациям, приостановление и признание утратившим силу лицензии платежно-расчетной организации Статья 27.1. Приостановление операций по банковским счетам платежно-расчетных организаций Глава 8. Заключительные положения Статья 28. Выплаты, связанные с лицензированием и проверкой квалификации руководителей Статья 29. Вступление настоящего Закона в силу Статья 30. Переходные положения