Дата обновления БД:
25.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
145 / 323
Всего документов в БД:
133206
Зарегистрировано
Министерством юстиции
Российской Федерации
5 декабря 2016 года №44555
УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 30 августа 2016 года №4120-У
О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками
Настоящее Указание на основании Федерального закона от 23 декабря 2003 года №177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, №52, ст. 5029; 2004, №34, ст. 3521; 2005, №1, ст. 23; №43, ст. 4351; 2006, №31, ст. 3449; 2007, №12, ст. 1350; 2008, №42, ст. 4699; №52, ст. 6225; 2011, №1, ст. 49; №27, ст. 3873; №29, ст. 4262; №49, ст. 7059; 2013, №19, ст. 2308; №27, ст. 3438; №49, ст. 6336; №52, ст. 6975; 2014, №14, ст. 1533; №30, ст. 4219; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 14; №27, ст. 3958; №29, ст. 4355; 2016, №27, ст. 4297) (далее - Федеральный закон), статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №49, ст. 6336; №51, ст. 6695, ст. 6699; №52, ст. 6975; 2014, №19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; №30, ст. 4219; №40, ст. 5318; №45, ст. 6154; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 37; №27, ст. 3958, ст. 4001; №29, ст. 4348, ст. 4357; №41, ст. 5639, №48, ст. 6699; 2016, №1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; №27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295), по предложению государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) устанавливает порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками - физическими лицами, размещающими денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета (далее - вклад) при осуществлении банками операций по привлечению денежных средств во вклады, в том числе перед физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, и встречных требований банка к вкладчику, форму реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр обязательств) и порядок формирования реестра обязательств.
Глава 1. Порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику
1.1. Банк, включенный Агентством в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Федеральным законом обеспечить учет обязательств перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, позволяющий сформировать на любой день реестр обязательств.
Банк обязан обеспечить соответствие сведений, включенных в реестр обязательств, сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика, а также информации, представленной вкладчиком при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета.
1.2. Ведение учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику должно обеспечивать возможность:
формирования и передачи в Агентство реестра обязательств в электронном виде, форма которого установлена приложением 1 к настоящему Указанию. При этом программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию реестр обязательств в электронном виде;
формирования и передачи в Агентство реестра обязательств на бумажном носителе, форма которого установлена приложением 2 к настоящему Указанию;
формирования выписок из реестра обязательств по каждому вкладчику в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию.
1.3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику учитываются в валюте обязательства (требования). Код валюты отражается в номере лицевого счета, который указывается в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком и в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику, составленных в соответствии с таблицами 4 и 5 приложения 1 к настоящему Указанию.
Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Указания, - на дату, определенную Банком России.
1.4. По требованию Банка России банк обязан обеспечить в течение семи календарных дней со дня поступления в банк указанного требования формирование реестра обязательств на конкретную дату и представление в Банк России сформированного реестра обязательств. Требование о формировании и представлении реестра обязательств направляется банку в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию.
1.5. Банки обязаны уведомлять вкладчиков о возможных последствиях непредставления ими информации об изменениях в представленных при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета сведениях, содержащихся в таблице 3 приложения 1 к настоящему Указанию.
Глава 2. Порядок формирования реестра обязательств при наступлении страхового случая
2.1. Банк, в отношении которого наступил страховой случай, в соответствии с Федеральным законом обязан обеспечить формирование реестра обязательств на основании учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику и в семидневный срок со дня наступления страхового случая представить реестр обязательств в Агентство.
2.2. Реестр обязательств формируется на конец операционного дня, в котором наступил страховой случай.
2.3. Реестр обязательств направляется банком в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.
Копия направленного в Агентство реестра обязательств подлежит хранению в банке способом, исключающим ее утрату или доступ неуполномоченных лиц.
2.4. Если до направления реестра обязательств в Агентство полномочия исполнительных органов банка приостановлены приказом Банка России о назначении временной администрации по управлению банком (далее - временная администрация), направление реестра обязательств в Агентство осуществляется руководителем временной администрации.
Если временной администрацией по итогам проведенного в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №43, ст. 4190; 2004, №35, ст. 3607; 2005, №1, ст. 18, ст. 46; №44, ст. 4471; 2006, №30, ст. 3292; №52, ст. 5497; 2007, №7, ст. 834; №18, ст. 2117; №30, ст. 3754; №41, ст. 4845; №49, ст. 6079; 2008, №30, ст. 3616; №49, ст. 5748; 2009, №1, ст. 4, ст. 14; №18, ст. 2153; №29, ст. 3632; №51, ст. 6160; №52, ст. 6450; 2010, №17, ст. 1988; №31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, №1, ст. 41; №7, ст. 905; №19, ст. 2708; №27, ст. 3880; №29, ст. 4301; №30, ст. 4576; №48, ст. 6728; №49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; №50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, №31, ст. 4333; №53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, №23, ст. 2871; №26, ст. 3207; №27, ст. 3477, ст. 3481; №30, ст. 4084; №51, ст. 6699; №52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, №11, ст. 1095, ст. 1098; №30, ст. 4217; №49, ст. 6914; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; №27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; №29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, №1, ст. 11, ст. 27; №23, ст. 3296; №27, ст. 4225, ст. 4293) обследования выявлены нарушения в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, которые могут привести к недостоверному отражению в реестре обязательств сведений об обязательствах банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику на дату наступления страхового случая, информация об указанных нарушениях направляется в Агентство одновременно с реестром обязательств, формируемым временной администрацией на дату наступления страхового случая.
2.5. Руководитель временной администрации обязан направить в Банк России и Агентство письменное уведомление о выявленных фактах нарушения банком требований по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, включая факты отсутствия учета банком обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику и (или) непредставления временной администрации исполнительными органами банка, полномочия которых приостановлены соответствующим приказом Банка России, по истечении семи календарных дней с момента наступления страхового случая сведений для формирования реестра обязательств или представления сведений в состоянии, исключающем их использование для целей расчета и осуществления страховых выплат.
2.6. Банк после направления реестра обязательств в Агентство обязан в случае внесения изменений в размер обязательств банка перед вкладчиками и (или) в размер встречных требований банка к вкладчику, а также в случае внесения изменений в сведения о вкладчике, предусмотренные таблицей 3 приложения 1 к настоящему Указанию, в тот же день письменно уведомлять Агентство об этом с приложением заверенных в установленном законодательством Российской Федерации порядке копий соответствующих документов.
2.7. Агентство еженедельно сообщает банку, в отношении которого наступил страховой случай, информацию о вкладчиках этого банка, получивших возмещение по вкладам, о суммах, выплаченных Агентством, а также о вкладах, по которым осуществлялось возмещение по вкладам.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 августа 2016 года №24) вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.
Председатель Центрального банка Российской Федерации
Э.С.Набиуллина
Приложение 1
к Указанию Банка России от 30 августа 2016 года №4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Форма реестра обязательств банка перед вкладчиками в электронном виде
Раздел I
Таблица 1
Сведения о банке, составившем реестр обязательств
№п/п |
Поле (название реквизита) |
Тип поля |
1 |
Полное фирменное наименование банка |
Текст |
2 |
Регистрационный номер банка |
Текст |
Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Таблица 2
Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор
№п/п |
Поле (название реквизита) |
Тип поля |
1 |
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка |
Текст |
2 |
Наименование филиала (головного офиса) банка |
Текст |
3 |
Адрес филиала (головного офиса) банка |
Адрес |
Порядковый номер филиала банка указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала банка, разделенных знаком / (код ASCII 47). Порядковый номер головного офиса банка должен совпадать с регистрационным номером банка.
Таблица 3
Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства
№п/п |
Поле (название реквизита) |
Тип поля |
1 |
Номер вкладчика по реестру обязательств |
Целое число |
2 |
Фамилия |
Текст |
3 |
Имя |
Текст |
4 |
Отчество |
Текст |
5 |
Число, месяц, год рождения |
Дата |
6 |
Адрес регистрации |
Адрес |
7 |
Адрес для почтовых уведомлений |
Адрес |
8 |
Адрес электронной почты |
Текст |
9 |
Вид документа, удостоверяющего личность |
Код вида документа |
10 |
Реквизиты документа, удостоверяющего личность |
Текст |
11 |
Номер контактного телефона |
Текст |
В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчику, перед которым у банка на момент формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом. Повторное включение в таблицу 3 настоящего приложения сведений об одном и том же вкладчике не допускается. Номер вкладчика по реестру обязательств уникален для каждого вкладчика. Сведения, указанные в строках 4, 8 и 11, заполняются при их наличии.
Таблица 4
Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком
№п/п |
Поле (название реквизита) |
Тип поля |
1 |
Номер вкладчика по реестру обязательств |
Целое число |
2 |
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор |
Текст |
3 |
Номер документа, на основании которого принят вклад |
Текст |
4 |
Дата документа, на основании которого принят вклад |
Дата |
5 |
Номер лицевого счета |
Счет |
6 |
Сумма вклада в валюте счета |
Сумма |
В реестр обязательств включаются сведения о вкладах, застрахованных в соответствии с Федеральным законом. В случае если в банке физическому лицу открыто несколько лицевых счетов, то в таблицу 4 настоящего приложения включаются сведения о каждом открытом ему лицевом счете, отдельно по каждому лицевому счету (количество записей о лицевых счетах должно соответствовать количеству лицевых счетов, открытых в банке, за исключением случая, когда остаток денежных средств на лицевом счете отсутствует). В реестр обязательств не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.
В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:
номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому отсутствует в сведениях о филиалах (головном офисе) банка.
Таблица 5
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
№п/п |
Поле (название реквизита) |
Тип поля |
1 |
Номер вкладчика по реестру обязательств |
Целое число |
2 |
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к вкладчику |
Текст |
3 |
Номер документа, на основании которого возникло требование |
Текст |
4 |
Дата документа, на основании которого возникло требование |
Дата |
5 |
Номер лицевого счета |
Счет |
6 |
Сумма требования в валюте счета |
Сумма |
В случае если у банка имеется несколько встречных требований к вкладчику, то в таблицу 5 настоящего приложения включаются сведения о каждом встречном требовании банка к вкладчику отдельно по каждому лицевому счету (количество записей о встречных требованиях банка к вкладчику должно соответствовать количеству лицевых счетов по учету встречных требований, за исключением случая, когда остаток денежных средств на лицевом счете отсутствует). В реестр обязательств не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.
В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:
номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому отсутствует в сведениях о филиалах (головном офисе) банка.
Раздел II. Типы полей
(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.
(2) Целое число - число от 1 до 999999999.
(3) Дата - заполняется в формате "ДД.ММ.ГГГГ".
(4) Счет - содержит 20 символов в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам) приложения 1 к приложению к Положению Банка России от 16 июля 2012 года №385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года №25350, 15 октября 2012 года №25670, 15 октября 2013 года №30198, 9 декабря 2013 года №30568, 23 декабря 2013 года №30721, 27 декабря 2013 года №30883, 7 августа 2014 года №33470, 2 сентября 2014 года №33940, 28 января 2015 года №35764, 9 февраля 2015 года №35936, 1 апреля 2015 года №36678, 28 апреля 2015 года №37042, 17 июня 2015 года №37684, 16 июля 2015 года №38043, 21 октября 2015 года №39402, 12 ноября 2015 года №39700, 2 декабря 2015 года №39932, 18 декабря 2015 года №40164, 4 августа 2016 года №43114 ("Вестник Банка России" от 25 сентября 2012 года №56 - 57, от 24 октября 2012 года №62, от 23 октября 2013 года №57, от 19 декабря 2013 года №74, от 14 января 2014 года №1, от 15 января 2014 года №2, от 20 августа 2014 года №74, от 12 сентября 2014 года №82, от 4 февраля 2015 года №9, от 17 февраля 2015 года №13, от 22 апреля 2015 года №36, от 26 мая 2015 года №45, от 25 июня 2015 года №55, от 24 июля 2015 года №61, от 11 ноября 2015 года №101, от 26 ноября 2015 года №107, от 9 декабря 2015 года №112, от 25 декабря 2015 года №119, от 17 августа 2016 года №74).
(5) Сумма - числовое поле формата 15.2 (количество знаков до и после точки) (далее - формат 15.2).
(6) Адрес - почтовый адрес в Российской Федерации: код страны, почтовый индекс, наименование субъекта Российской Федерации, наименование района, наименование города, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры. Названия регионов, городов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать государственному адресному реестру федеральной информационной адресной системы (далее - ФИАС). Исключения допускаются в случае отсутствия информации в государственном адресном реестре ФИАС или указания вкладчиком в качестве почтового адреса сведений, не предусмотренных в государственном адресном реестре ФИАС (например, номера воинской части или абонентского ящика). Почтовый адрес за пределами Российской Федерации: код страны, наименование страны, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер квартиры.
(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, - указывается в соответствии со Справочником кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, содержащимся в Приложении 10 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года №321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года №12296, 24 августа 2012 года №25258, 15 ноября 2012 года №25814, 30 мая 2013 года №28581, 3 сентября 2014 года №33957, 24 декабря 2014 года №35374, 10 августа 2015 года №38431, 12 ноября 2015 года №39701 ("Вестник Банка России" от 26 сентября 2008 года №54, от 12 сентября 2012 года №54, от 21 ноября 2012 года №66, от 5 июня 2013 года №31, от 12 сентября 2014 года №82, от 21 января 2015 года №1, от 14 августа 2015 года №67, от 25 ноября 2015 года №106).
(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:
серия и номер документа;
дата выдачи документа;
наименование органа, выдавшего документ;
код подразделения (при наличии).
Раздел III. Формат выгрузки данных
Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра обязательств, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителем полей является символ (код ASCII 94).
Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNN№- регистрационный номер банка.
Архив содержит 6 файлов:
BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр обязательств;
FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка;
INV.TXT - сведения о вкладчике;
DEP.TXT - сведения об обязательствах банка перед вкладчиком;
CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;
CTR.TXT - контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 6 настоящего приложения.
Таблица 6
Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и формат файла
Номер строки |
Название показателя |
1 |
Регистрационный номер банка |
2 |
Дата, на которую формировался реестр обязательств, в формате "ДД.ММ.ГГГГ" |
3 |
Количество записей в сведениях о филиалах |
4 |
Количество записей в сведениях о вкладчиках |
5 |
Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиками |
6 |
Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчикам |
7 |
Код валюты /\ Итоговая сумма обязательств в данной валюте /\ Итоговая сумма требований в данной валюте |
8 |
...............................................//.......................................... |
9 |
...............................................//.......................................... |
... |
...............................................//.......................................... |
Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя: трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 15.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 15.2). Показатели разделяются символом (код ASCII 94).
Приложение 2
к Указанию Банка России от 30 августа 2016 года №4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Реестр обязательств банка перед вкладчиками, представляемый на бумажном носителе, по состоянию на "__" ____ 20__ года
Сведения о банке
Полное фирменное наименование банка __________________________
Почтовый адрес банка _________________________________________
Регистрационный номер банка __________________________________
Номер вкладчика по реестру обязательств |
Ф.И.О. |
Дата рождения |
Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), телефон, электронная почта (при наличии) |
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность |
Обязательства банка |
Встречные требования |
Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований |
Сумма, подлежащая страховому возмещению | ||||||||||
Номер документа, на основании которого принят вклад |
Дата документа, на основании которого принят вклад |
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор |
Номер лицевого счета для учета обязательств |
Сумма в валюте обязательств |
Сумма в рублях по курсу Банка России |
Номер документа, на основании которого возникло требование |
Дата документа, на основании которого возникло требование |
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор |
Номер лицевого счета для учета встречных требований |
Сумма в валюте требования |
Сумма в рублях по курсу Банка России | |||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||
ИТОГО |
X |
X |
X |
X |
X |
X |
X |
X |
|
|
X |
X |
X |
X |
|
|
|
|
Справочно:
1) общее количество вкладчиков - физических лиц, включенных в реестр
обязательств ___________;
2) максимальный размер вклада физического лица (руб.) ____________.
Руководитель банка
_______________ (________________) Дата составления <1> ____________
Главный бухгалтер банка
_______________ (________________) Дата подписания _________________
М.П.
Исполнитель
Телефон
--------------------------------
<1> Указывается дата наступления страхового случая или дата, определенная Банком России.
Приложение 3
к Указанию Банка России от 30 августа 2016 года №4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками
Сведения о банке
Полное фирменное наименование банка __________________________
Почтовый адрес банка _________________________________________
Регистрационный номер банка __________________________________
Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства
Номер вкладчика по реестру обязательств |
Ф.И.О. |
Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта |
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность |
|
|
|
|
Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком
№п/п |
Номер документа, на основании которого принят вклад |
Дата документа, на основании которого принят вклад |
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор |
Номер лицевого счета для учета обязательств |
Сумма в валюте обязательств |
Сумма в рублях по курсу Банка России |
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), не связанным с предпринимательской деятельностью (руб.) |
| |||||
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.) |
| |||||
ВСЕГО обязательств (руб.) |
|
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
№п/п |
Номер документа, на основании которого возникло требование |
Дата документа, на основании которого возникло требование |
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор |
Номер лицевого счета для учета встречных требований |
Сумма в валюте требования |
Сумма в рублях по курсу Банка России |
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО встречных требований (руб.) |
|
Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований к
вкладчику (руб.) _______________.
Сумма, подлежащая страховому возмещению Агентством (руб.) ____________,
в том числе по банковским счетам (вкладам):
не связанным с предпринимательской деятельностью вкладчика (руб.) ____;
открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.) ___.
Руководитель банка Агентство <1>
_________________ (________________) _______________________
Главный бухгалтер банка
_________________ (________________)
М.П. Дата составления выписки ___________
--------------------------------
<1> Агентство подписывает выписку, в случае если готовит ее самостоятельно.
Приложение 4
к Указанию Банка России от 30 августа 2016 года №4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Бланк Банка России
(территориального учреждения
Банка России)
Для служебного пользования
Экз. №____________
_______________________________
(полное фирменное наименование
банка)
_______________________________
(адрес)
Требование о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками
В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года
№ 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации" и пунктом 1.4 Указания Банка России от 30 августа 2016 года
№ 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и
встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка
перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед
вкладчиками" _____________________________________________________ надлежит
(полное фирменное наименование банка,
регистрационный номер)
представить реестр обязательств банка перед вкладчиками в соответствии с
_______________________________________ к названному Указанию Банка России.
(приложение 1, приложение 2)
Реестр обязательств банка перед вкладчиками необходимо сформировать по
состоянию на конец операционного дня "__" _________ 20__ года и представить
___________________________________________________________ не позднее семи
(в территориальное учреждение Банка России, Департамент
надзора за системно значимыми кредитными организациями
Банка России, Департамент лицензирования деятельности
и финансового оздоровления кредитных организаций Банка
России или лицу, уполномоченному на получение реестра
обязательств, - руководителю рабочей группы,
осуществляющему проверку банка)
календарных дней со дня получения настоящего требования способом,
позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.
Одновременно с представлением реестра обязательств банка перед
вкладчиками в электронном виде представляется следующая информация:
- общее количество вкладчиков - физических лиц, включенных в реестр
обязательств банка перед вкладчиками;
- общая сумма обязательств банка по вкладам физических лиц (руб.);
- общий размер встречных требований банка к вкладчикам - физическим
лицам (руб.);
- общий размер суммы, подлежащей возмещению по вкладам физических лиц в
случае наступления в отношении банка страхового случая (руб.);
- максимальный размер вклада физического лица (руб.);
- об ошибках, допущенных при формировании реестра обязательств банка
перед вкладчиками, в случае их выявления банком при тестировании реестра.
_________________________________________ ________________ ________________
(заместитель Председателя Банка России, (личная подпись) (фамилия
директор Департамента надзора за системно и инициалы)
значимыми кредитными организациями
Банка России, директор Департамента
лицензирования деятельности
и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России, начальник
главного управления Банка России,
управляющий отделением Банка России,
управляющий отделением главного
управления Банка России, руководитель
рабочей группы, осуществляющей
проверку банка)
"__" ___________ 20__ г.
Недействующая редакция, не действует с 23 февраля 2018 года