ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 1 декабря 2016 года №335

Об утверждении Регламента о деятельности учреждений по валютному обмену

На основании пункта l) части (1) статьи 5, части (1) статьи 11, пункта с) части (1) статьи 27 и пунктов а) и b) статьи 51 Закона о Национальном банке Молдовы №548-ХIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015 г., №297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, части (12) статьи 4, Главы V Закона о валютном регулировании №62-XVI от 21 марта 2008 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008 г., №127-130, ст.496), с последующими изменениями и дополнениями, и статьи 10 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №190-XVI от 26 июля 2007 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007 г., №141-145, ст.597), с последующими изменениями и дополнениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о деятельности учреждений по валютному обмену согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Настоящее постановление вступает в силу 10 декабря 2016 г.

Утвержден Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы от 1 декабря 2016 года №335

Регламент о деятельности учреждений по валютному обмену

Глава I. Общие положения

1. В настоящем регламенте используются понятия, определенные Законом о валютном регулировании №62-XVI от 21 марта 2008 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008 г., №127-130, ст.496), с последующими изменениями и дополнениями (далее – Закон №62-XVI от 21 марта 2008 г.), а также Регламентом о лицензировании, контроле и санкционировании учреждений по валютному обмену, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №304 от 10 ноября 2016 г.

2. Настоящий регламент регулирует:

a) особенности относительно информации, вывешиваемой учреждениями по валютному обмену;

b) некоторые аспекты относительно валютных курсов и комиссионных, которые применяются при осуществлении наличных обменных валютных операций с физическими лицами;

c) операции учреждений по валютному обмену в рамках деятельности по наличному валютному обмену с физическими лицами;

d) порядок осуществления наличных обменных валютных операций с физическими лицами.

3. Учреждения по валютному обмену осуществляют деятельность по наличному валютному обмену с физическими лицами в соответствии с положениями Закона №62-XVI от 21 марта 2008 г. с учетом особенностей, установленных настоящим регламентом.

4. В случаях, предусмотренных пунктом с) части (2) и пунктом f) части (3) статьи 42-1 Закона №62-XVI от 21 марта 2008 г. и пунктом 47 настоящего регламента, определение эквивалента в другой валюте осуществляется с применением официального курса молдавского лея по отношению к иностранным валютам, действующего на день осуществления обменной валютной операции.

Глава II. Особенности относительно информации, вывешиваемой учреждениями по валютному обмену

Часть 1. Вывешивание информации в случае осуществления операций через окошки

5. В помещении, в котором непосредственно осуществляются через окошко/окошки наличные обменные валютные операции с физическими лицами, учреждение по валютному обмену должно вывесить в доступном для обозрения физическими лицами месте следующие документы/информацию:

a) копию лицензии обменной валютной кассы/гостиницы, а в случае филиала обменной валютной кассы – копию заверенной копии лицензии, на основании которой осуществляется деятельность по валютному обмену. Соответствующая копия заверяется управляющим обменной валютной кассы/гостиницы или уполномоченным им лицом. Вывешивание соответствующих копий лицензированными банками осуществляется в соответствии с Регламентом о порядке раскрытия банками Республики Молдова информации о своей деятельности, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №52 от 20 марта 2014 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014 г., №110-114, ст.596);

b) действующий график работы учреждения по валютному обмену;

c) информацию об обязательной плате, взимаемой с физических лиц в соответствии с Законом о Республиканском и местных фондах социальной поддержки населения №827-XIV от 18 февраля 2000 г.;

d) распоряжение о курсах покупки и продажи (распоряжение о валютных курсах), действующих для осуществления наличных обменных валютных операций с физическими лицами, оформленное в соответствии с требованиями, установленными главой III;

e) распоряжение о действующих комиссионных, применяемых при осуществлении наличных обменных валютных операций с физическими лицами, оформленное в соответствии с требованиями, установленными главой III;

f) критерии платежности банкнот в соответствии с приложением №1;

g) информацию для клиентов (объявление) следующего содержания:

"ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ КЛИЕНТА:

- До осуществления обменной валютной операции получите информацию о валютном курсе, по которому осуществляется обменная валютная операция, размере применяемых комиссионных и обязательной платы, а также о сумме денежных средств, которую вы фактически получите.

- Учреждение по валютному обмену обязано выдать вам кассовый чек или, в зависимости от случая, другой предусмотренный налоговым законодательством документ (квитанция), который не может быть заменен справкой валютного обмена.

- Вы вправе требовать отзыва обменной валютной операции до ее завершения, а также в течение 30 минут после завершения операции, если одновременно соблюдены следующие условия: в течение указанного периода курс покупки/продажи купленной/проданной иностранной валюты не был изменен и требование об отзыве операции было осуществлено не менее чем за 30 минут до окончания рабочего дня учреждения по валютному обмену. Отзыв операции после ее завершения осуществляется на основании письменного заявления, к которому прилагается кассовый чек или, в зависимости от случая, другой предусмотренный налоговым законодательством документ (квитанция).

- При возникновении претензий, замечаний или предложений, касающихся деятельности учреждения по валютному обмену, вы можете подать в установленном законодательством порядке петицию в Национальный банк Молдовы по адресу: бул. Григоре Виеру, 1, MD-2005, мун.Кишинэу.

- Для информации относительно деятельности учреждения по валютному обмену вы можете обратиться в Национальный банк Молдовы по телефону 022 822 502 (соответствующие телефонные разговоры записываются автоматически).".

6. Информация об установленных валютных курсах и информация о комиссионных, применяемых при осуществлении наличных обменных валютных операциях с физическими лицами, вывешивается и на рекламном щите с соблюдением требований, установленных частями (13)-(15) статьи 43 Закона №62-XVI от 21 марта 2008 г.

7. Валютные курсы, вывешенные на рекламном щите, должны соответствовать валютным курсам, установленным распоряжением (имеющим силу в соответствующий период рабочего дня) о валютных курсах для осуществления наличных обменных валютных операций с физическими лицами, с соблюдением положений части (8-1) статьи 43 Закона №62-XVI от 21 марта 2008 г. Данное положение применяется соответственно и в отношении информации о комиссионных, применяемых учреждением по валютному обмену.

8. На рекламном щите отделение десятичных знаков от целого числа осуществляется с помощью отчетливого пространства, запятой или точки. Количество десятичных знаков, относящихся к курсам покупки иностранных валют, должно соответствовать количеству десятичных знаков, относящихся к курсам продажи соответствующих иностранных валют. Все цифры должны быть видны целиком, без перекрывания, в т. ч. частичного перекрывания.

9. Информация на рекламном щите, как это предусмотрено пунктами 6-8, а также распоряжения, указанные в подпунктах d) и e) пункта 5, вывешиваются до начала осуществления наличных обменных валютных операций с физическими лицами. Если учреждение по валютному обмену меняет в течение рабочего дня валютные курсы, оно обязано вывесить соответствующие распоряжения и информацию до начала осуществления операций с применением установленных новых курсов. Соответствующая информация должна быть вывешена в течение всего рабочего дня учреждения по валютному обмену.

Часть 2. Вывешивание информации в случае осуществления операций посредством валютообменного аппарата

10. На корпусе валютообменного аппарата в доступном для обозрения физическими лицами месте учреждение по валютному обмену должно вывесить следующую информацию:

a) идентификационные и контактные данные учреждения по валютному обмену (наименование, организационно-правовая форма, местонахождение, IDNO, контактные телефоны учреждения по валютному обмену);

b) контактные данные Национального банка Молдовы, по которым можно подать в установленном законом порядке претензии относительно обменных валютных операций (бул. Григоре Виеру, 1, MD-2005, мун.Кишинэу), а также номер телефона Национального банка Молдовы, по которому физическое лицо может обратиться для получения информации относительно деятельности по валютному обмену (022 228 642), а соответствующие телефонные разговоры автоматически записываются.