ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ АГЕНТСТВА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ И НАДЗОРУ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

от 25 декабря 2006 года №295

Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов

В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность банков второго уровня, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3. Департаменту надзора за банками (Раева Р.Е.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

4. Отделу международных отношений и связей с общественностью Агентства (Пернебаев Т.Ш.) обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.

Утверждены постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года №295

Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов

Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон) и предусматривают порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня (далее - банк), а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

Глава 1. Общие положения

1. Уполномоченный орган выдает разрешение или отказывает в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банка не позднее двух месяцев со дня принятия от банка ходатайства с приложением полного пакета документов.

1-1. Ходатайство о даче разрешения на добровольную ликвидацию банка предоставляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

2. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, документы возвращаются заявителю. При повторном предоставлении документов исчисление срока их рассмотрения начинается заново.

3. Особенности реорганизации и ликвидации межгосударственных банков определяются международными договорами (соглашениями) о создании данных банков и их учредительными документами.

4. Уполномоченный орган ведет реестр выданных разрешений на добровольную реорганизацию или ликвидацию банка по формам согласно Приложениям 1 и 2 к настоящим Правилам.

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка

5. Банк представляет в уполномоченный орган ходатайство о даче разрешения на его добровольную реорганизацию (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) по форме, установленной Приложением 3 к настоящим Правилам, с приложением документов, указанных в пункте 3 статьи 60 Закона.

6. Реорганизуемый банк в течение двух недель со дня получения разрешения уполномоченного органа на проведение реорганизации информирует о предстоящих изменениях всех своих депозиторов, клиентов, корреспондентов и заемщиков путем непосредственного уведомления и публикации соответствующего объявления не менее чем в двух республиканских газетах.

7. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка производится уполномоченным органом по основаниям, предусмотренным статьей 61 Закона.

Глава 2-1. Порядок возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов

7-1. После принятия общим собранием акционеров банка решения о его добровольной ликвидации банк принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

7-2. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:

1) определение суммы обязательств банка по депозитам физических лиц;

2) публикацию объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в двух республиканских периодических печатных изданиях на государственном и русском языках;

3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами банка.

7-3. Процедура возврата депозитов физических лиц и принятия заявления от депозиторов о переводе депозитов в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка, осуществляется в течение двадцати календарных дней со дня публикации объявления.

Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.

Отсутствие письменного возражения депозиторов в течение двадцати календарных дней со дня публикации объявления рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.

7-4. Банк не позднее трех календарных дней со дня истечения срока процедуры возврата депозитов физических лиц формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление на перевод депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление на перевод депозита в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу, и направляет предложение банкам о приеме депозитов физических лиц.

В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу, а также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов банка.

Банки, желающие принять депозиты физических лиц, в течение пяти дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют банку заявление о намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.

7-5. Банк не позднее семи календарных дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка, являющегося участником системы обязательного гарантирования депозитов, подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:

1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;

2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;

3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение трех последних календарных месяцев, а также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;

4) не имеет действующих ограниченных мер воздействия и санкций, примененных уполномоченным органом к банку и (или) его руководящему работнику;

5) имеет филиалы для обслуживания депозиторов добровольно ликвидируемого банка.

7-6. Решение о выборе банка, являющегося участником системы обязательного гарантирования депозитов направляется на согласование в уполномоченный орган.

Уполномоченный орган в десятидневный срок со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения банка результаты рассмотрения решения банка.

Уполномоченный орган может запросить любую информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.

7-7. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение семи рабочих дней со дня согласования с уполномоченным органом решения банка на основании договора о переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно ликвидируемым банком и банком, являющимся участником системы обязательного гарантирования депозитов и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в двух экземплярах.

7-8. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:

1) размер обязательств банка по депозитам физических лиц на дату перевода;

2) список депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов добровольно ликвидируемого банка, которые содержат следующую информацию:

номер индивидуального банковского счета,

фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;

номер документа, удостоверяющего личность депозитора и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;

индивидуальный идентификационный номер;

адрес, место жительства депозитора;

дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срока действия договора;

ставки вознаграждения по вкладу;

сумма депозита и начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по вкладу;

3) количество передаваемых дел (документов).

7-9. Добровольно ликвидируемый банк несет все расходы, связанные с переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам включительно дату перевода депозитов физических лиц.

7-10. Добровольно ликвидируемый банк в течение одного рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.

7-11. Банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.

7-12. Информация о переводе депозитов физических лиц публикуется добровольно ликвидируемым банком в республиканских периодических печатных изданиях на государственном и русском языках.

7-13. В случае расторжения договора о переводе депозитов физических лиц по инициативе банка, принявшего депозиты физических лиц, то данный банк:

1) возмещает добровольно ликвидируемому банку расходы, связанные с осуществлением мероприятий по переводу депозитов физических лиц;

2) по акту приема-передачи депозитов физических лиц возвращает ранее принятые суммы депозитов и соответствующие документы.

Глава 3. Порядок выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банка

8. Банк представляет в уполномоченный орган ходатайство о даче разрешения на его добровольную ликвидацию по форме, установленной Приложением 4 к настоящим Правилам, с приложением следующих документов:

1) решение общего собрания акционеров о добровольной ликвидации банка с обязательным указанием причин ликвидации;

1-1) копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку, являющемуся участником системы обязательного гарантирования депозитов;

2) перечень мероприятий с указанием сроков и этапов подготовки банка к прекращению своей деятельности (план основных мероприятий ликвидации), утвержденный общим собранием акционеров;

3) балансовый отчет, составленный на последнюю отчетную дату, свидетельствующий о достаточности средств банка для осуществления расчетов по его обязательствам;

4) отчет об оценке стоимости активов банка, подтвержденный независимой аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита банков;

5) список кандидатов в члены ликвидационной комиссии, в том числе ее подразделений, создаваемых в филиалах либо представительствах банка, и другие необходимые сведения.

9. Решение уполномоченного органа о выдаче, отказе в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка вступает в силу со дня получения его заявителем.

10. Отказ в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка производится уполномоченным органом по любому из следующих оснований:

1) неполнота или ненадлежащее оформление представленных документов;

2) недостаточность средств банка для расчета по его обязательствам;

3) не принятие мер по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

11. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк возвращает ранее выданные подлинники лицензий на право осуществления банковских и иных операций в уполномоченный орган в течение трех рабочих дней с момента вступления в силу данного решения уполномоченного органа.

Глава 4. Заключительные положения

12. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с нормами законодательства Республики Казахстан.

Приложение 1

к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня

Реестр уполномоченного органа по учету выданных разрешений на добровольную реорганизацию банков второго уровня

+-------------------------------------------------------------+
¦№¦Наиме- ¦Дата и номер¦Дата и ¦Наименова-  ¦Вид деятельности ¦
¦ ¦нование¦протокола   ¦номер  ¦ние юриди-  ¦юридического(-их)¦
¦ ¦банка  ¦общего соб- ¦разре- ¦ческого(-их)¦лица (лиц), обра-¦
¦ ¦       ¦рания акцио-¦шения  ¦лица (лиц), ¦зующегося(-ихся) ¦
¦ ¦       ¦неров банков¦на доб-¦образующего-¦в результате ре- ¦
¦ ¦       ¦            ¦роволь-¦ся(-ихся) в ¦организации банка¦
¦ ¦       ¦            ¦ную ре-¦результате  ¦                 ¦
¦ ¦       ¦            ¦органи-¦реорганиза- ¦                 ¦
¦ ¦       ¦            ¦зацию  ¦ции банка   ¦                 ¦
¦ ¦       ¦            ¦банка  ¦            ¦                 ¦
+-+-------+------------+-------+------------+-----------------¦
+-------------------------------------------------------------+

Приложение 2

к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня

Реестр уполномоченного органа по учету выданных разрешений на добровольную ликвидацию банков второго уровня

+--------------------------------------------+
¦№¦Наиме- ¦Дата и номер¦Дата и ¦Информация о ¦
¦ ¦нование¦протокола   ¦номер  ¦регистрации  ¦
¦ ¦банка  ¦общего соб- ¦разре- ¦ликвидации   ¦
¦ ¦       ¦рания акцио-¦шения  ¦банка в ор-  ¦
¦ ¦       ¦неров банков¦на доб-¦ганах юстиции¦
¦ ¦       ¦            ¦роволь-¦             ¦
¦ ¦       ¦            ¦ную ре-¦             ¦
¦ ¦       ¦            ¦органи-¦             ¦
¦ ¦       ¦            ¦зацию  ¦             ¦
¦ ¦       ¦            ¦банка  ¦             ¦
+-+-------+------------+-------+-------------¦
+--------------------------------------------+

Приложение 3

к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня

     "___" __________ года                                   № _______

     Председателю
     Агентства Республики
     Казахстан по регулированию
     и надзору финансового рынка
     и финансовых организаций
     
                             ХОДАТАЙСТВО
     на получение разрешения на добровольную реорганизацию банка
     
     _________________________________________________________________
                       (наименование заявителя)
просит в  соответствии  с  решением  общего  собрания акционеров банка
№____ от "____" _______________ _____ года, __________________________
                                                (место проведения)
выдать разрешение  на  добровольную  реорганизацию  банка  посредством
(слияния,   присоединения,   разделения,   выделения,  преобразования)
(нужное подчеркнуть)
в ____________________________________________________________________
          (юридического(их) лица (лиц), образующегося(-ихся)
____________________________________________________________________.
                  в результате реорганизации банка) 
     
     Банк полностью   отвечает   за   достоверность   прилагаемых    к
ходатайству   документов   и   информации,   а   также   своевременное
представление  уполномоченному  органу  дополнительной  информации   и
документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.
     Прилагаемые документы  (указать  поименный  перечень направляемых
документов, количество экземпляров и листов по каждому):
     
     Уполномоченное лицо от акционеров банка _________________________
                                                     (подпись)
     
     печать

Приложение 4

к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня

     "___"__________года                                     № _______

     Председателю
     Агентства Республики
     Казахстан по регулированию
     и надзору финансового рынка
     и финансовых организаций
     
                             ХОДАТАЙСТВО
       на получение разрешения на добровольную ликвидацию банка
     
     _________________________________________________________________
                       (наименование заявителя)
просит в  соответствии  с  решением  общего  собрания акционеров банка
№____ от "____" _______________ _____ года, __________________________
                                                (место проведения)
выдать разрешение на добровольную ликвидацию банка ___________________
______________________________________________________________________

     Банк обязуется удовлетворить требования всех своих  кредиторов  в
полном объеме.
     Банк полностью   отвечает   за   достоверность   прилагаемых    к
ходатайству   документов   и   информации,   а   также   своевременное
представление  уполномоченному  органу  дополнительной  информации   и
документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.
     Прилагаемые документы (указать  поименный  перечень  направляемых
документов, количество экземпляров и листов по каждому):
     
     Уполномоченное лицо от акционеров банка _________________________
                                                    (подпись)
     
     печать

Старая редакция
Перейти к действующей редакции