Дата обновления БД:
28.03.2024
Добавлено/обновлено документов:
132 / 332
Всего документов в БД:
132538
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН
от 28 июня 2011 года №719
О ликвидации кредитных организаций
(В редакции Закона Республики Таджикистан от 03.07.2012 г. №851)
Настоящий Закон регулирует правовые отношения применения к кредитным организациям процесса добровольной и принудительной ликвидации, в том числе банкротства.
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
- администратор - лицо, назначенное Национальным банком Таджикистана до назначения судом ликвидатора или специального администратора с целью обеспечения сохранности активов кредитной организации, у которой отозвана лицензия;
- ликвидатор - лицо, имеющее сертификат Национального банка Таджикистана, проводящее ликвидацию кредитной организации без оснований банкротства;
- специальный администратор - лицо, имеющее сертификат Национального банка Таджикистана, которое решением суда осуществляет ликвидацию кредитной организации по основаниям банкротства;
- банкротство - признанная судом в установленном порядке неплатежеспособность кредитной организации - должника, то есть её неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, включая обязательные платежи в бюджет;
- добровольная ликвидация (самоликвидация) - ликвидация кредитной организации на основании решения уполномоченного органа кредитной организации;
- должник - кредитная организация, признанная банкротом в порядке, установленном настоящим Законом;
- кредитор - физическое и юридическое лицо, в том числе вкладчик, который вправе требовать от кредитных организаций выполнения денежных обязательств;
- сбережение - денежные средства, право временного использования которых предоставлено кредитным организациям на условиях выплаты определённого процента;
- принудительная ликвидация - принудительная ликвидация кредитной организации без оснований банкротства, лицензия которой отозвана в соответствии с банковским законодательством и принудительная ликвидация кредитной организации, лицензия которой отозвана по причине банкротства;
- процесс банкротства - процесс, возбуждаемый по решению суда в отношении кредитных организаций, признанных банкротом и осуществляемый специальным администратором;
- суд - экономические суды Республики Таджикистан;
- комитет кредиторов - уполномоченный орган собрания кредиторов должника, осуществляющий свою деятельность в соответствии с требованиями настоящего Закона;
- валютный своп - операция по покупке иностранной валюты с немедленной оплатой её эквивалента в национальной валюте и с условием последующего обратного выкупа по договорному курсу;
- репо - операция по покупке (продаже) ценных бумаг с обязательством обратной продажи (покупки) в срок и по цене, определенные заранее.
Статья 2. Законодательство Республики Таджикистан о ликвидации кредитных организаций
Законодательство Республики Таджикистан о ликвидации кредитных организаций основывается на Конституции Республики Таджикистан и состоит из настоящего Закона, других нормативных правовых актов Республики Таджикистан, а также международных правовых актов, признанных Таджикистаном.
Статья 3. Информирование Национального банка Таджикистана о проблемах, испытываемых кредитной организацией
Руководители и акционеры (участники) кредитной организации обязаны немедленно информировать Национальный банк Таджикистана, если им станет известно об одном из следующих случаев:
- невыполнение кредитной организацией денежных обязательств перед любым кредитором;
- недостаточный уровень капитала или ликвидности относительно требований, предусмотренных нормативными правовыми актами Республики Таджикистан и другими нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана;
- нарушение пруденциальных нормативов, нормативных правовых актов и законных требований Национального банка Таджикистана;
- принятие любого решения уполномоченных органов кредитной организации о её ликвидации;
- неплатежеспособность кредитной организации или угроза таковой;
- недобросовестные действия, злоупотребление служебным положением, взяточничество, мошенничество и другие противозаконные действия руководителей, членов Наблюдательного совета или акционеров кредитной организации, которые могут стать причиной финансовых трудностей кредитной организации.
ГЛАВА 2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ЛИКВИДАЦИИ
Статья 4. Основание для ликвидации кредитной организации
Единственным основанием для проведения любой процедуры ликвидации кредитной организации в судебном или во внесудебном порядке, является решение Национального банка Таджикистана об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности.
Статья 5. Процедура ликвидации
1. Процедура ликвидации кредитной организации проводится в форме добровольной и принудительной ликвидации.
2. Добровольная ликвидация проводится во внесудебном, а принудительная ликвидация кредитной организации в судебном порядке.
3. Принудительная ликвидации кредитной организации проводится решением суда на основании заявления Национального банка Таджикистана.
4. После отзыва лицензии кредитной организации, требования Национального банка Таджикистана об истребовании финансовой и другой отчетности прекращаются.
5. Национальный банк Таджикистана осуществляет мониторинг ликвидируемой кредитной организации до окончательного завершения всей процедуры и внесения записи в реестр о прекращении деятельности кредитных организаций в качестве юридического лица в пределах полномочий, предусмотренных законом.
ГЛАВА 3. ДОБРОВОЛЬНАЯ ЛИКВИДАЦИЯ
Статья 6. Порядок добровольной ликвидации
1. Добровольная ликвидация кредитной организации осуществляется во внесудебном порядке на основаниях, предусмотренных Гражданским кодексом Республики Таджикистан с согласия Национального банка Таджикистана.
2. Решение о добровольной ликвидации кредитной организации принимается её уполномоченным органом в случае платежеспособности кредитной организации.
3. Кредитная организация обращается в Национальный банк Таджикистана с ходатайством об отзыве лицензии, к которому должны быть приложены подробный план мероприятий о сроках подготовки кредитной организации к прекращению своей деятельности, порядок и сроки удовлетворения требований кредиторов.
4. Национальный банк Таджикистана в течение срока не более одного месяца рассматривает ходатайство кредитной организации и принимает соответствующее решение.
5. В случае удовлетворения Национальным банком Таджикистана ходатайства кредитной организации о добровольной ликвидации, уполномоченный орган кредитной организации создаёт ликвидационную комиссию, которая несёт ответственность за осуществление процедуры добровольной ликвидации и взаиморасчеты с кредиторами кредитной организации.
6. Ликвидационная комиссия кредитной организации обязана обеспечить Национальному банку Таджикистана доступ в здания кредитной организации, к отчетности, бухгалтерской документации и любым другим документам, связанным с деятельностью кредитной организации.
7. В удовлетворении ходатайства кредитной организации может быть отказано Национальным банком Таджикистана, если будет установлено, что имеющихся активов кредитной организации недостаточно для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, либо имеются другие основания к отзыву лицензии.
8. Ликвидационная комиссия представляет в Национальный банк Таджикистана в установленном нормативными актами Национального банка Таджикистана порядке балансовый отчёт и другие необходимые сведения. Лица, виновные в предоставлении заведомо недостоверных сведений в ходе инициированной добровольной ликвидации, привлекаются к ответственности в порядке, установленном законодательством Республики Таджикистан.
Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.
Недействующая редакция