Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 15 июня 2017 года №54

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

Согласно статьям 7, 15, 25, 44, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", Законам Украины "Об электронных документах и электронном документообороте", "Об электронной цифровой подписи", статьям 5, 11, 13 Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля", с целью совершенствования нормативно-правовых актов Национального банка Украины Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о функционировании автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций", которое прилагается.

2. Главу 1 Инструкции о порядке выдачи индивидуальных лицензий на осуществление инвестиций за границу, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 16 марта 1999 года №122, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 26 апреля 1999 года за №259/3552 (с изменениями), дополнить новым пунктом следующего содержания:

"1.11. Индивидуальная лицензия на осуществление физическим лицом-резидентом, не являющимся субъектом предпринимательской деятельности, инвестиции за границу на сумму до 50 000 долларов США включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленным Национальным банком Украины на дату выдачи индивидуальной лицензии) выдается Национальным банком Украины в электронной форме с помощью автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций".

Порядок функционирования этой автоматизированной информационной системы и предоставления Национальным банком Украины с помощью средств этой системы индивидуальной лицензии в электронной форме (в том числе особенности получения, выдачи, аннулирования, срока действия лицензии, оснований отказа в ее выдаче и т.п.) определяется отдельным нормативно-правовым актом Национального банка Украины".

3. Главу 1 Положения о порядке выдачи индивидуальных лицензий на перевод иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №266, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 16 июля 2004 года за №897/9496 (с изменениями), после пункта 1.9 дополнить новым пунктом 1.10 следующего содержания:

"1.10. Индивидуальная лицензия для осуществления физическим лицом-резидентом, не являющимся субъектом предпринимательской деятельности, оплаты услуг по договору страхования жизни, заключенному с нерезидентом, на сумму до 50 000 долларов США включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату выдачи индивидуальной лицензии) выдается Национальным банком в электронной форме с помощью автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций".

Порядок функционирования этой автоматизированной информационной системы и предоставления Национальным банком с помощью средств этой системы индивидуальной лицензии в электронной форме (в том числе особенности получения, выдачи, аннулирования, срока действия лицензии, оснований отказа в ее выдаче и т.п.) определяется отдельным нормативно-правовым актом Национального банка Украины".

В связи с этим пункт 1.10 считать пунктом 1.11.

4. Главу 1 Положения о порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 октября 2004 года №485, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 05 ноября 2004 года за №1413/10012 (с изменениями), дополнить новым пунктом следующего содержания.

"1.16. Индивидуальная лицензия на размещение физическим лицом-резидентом, не являющимся субъектом предпринимательской деятельности, валютных ценностей на счетах за пределами Украины на сумму до 50 000 долларов США включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату выдачи индивидуальной лицензии) выдается Национальным банком в электронной форме с помощью автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций".

Порядок функционирования этой автоматизированной информационной системы и предоставления Национальным банком с помощью средств этой системы индивидуальной лицензии в электронной форме (в том числе особенности получения, выдачи, аннулирования, срока действия лицензии, оснований отказа в ее выдаче и т.п.) определяется отдельным нормативно-правовым актом Национального банка".

5. Подпункт 20 пункта 6 постановления Правления Национального банка Украины от 13 декабря 2016 года №410 "Об урегулировании ситуации на денежно-кредитном и валютном рынках Украины" (с изменениями) после абзаца второго дополнить новым абзацем третьим следующего содержания:

"Операций физических лиц, не являющихся субъектами предпринимательской деятельности, на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины в электронной форме, выданных с помощью автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций" в порядке, определенном отдельным нормативно-правовым актом Национального банка Украины".

В связи с этим абзацы третий - седьмой считать соответственно абзацами четвертым восьмым.

6. Департаменту открытых рынков (Пономаренко С.В.) после официального опубликования довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе, а банкам Украины - до сведения клиентов.

7. Постановление вступает в силу с 3 июля 2017 года. Пункт 5 этого постановления действует до принятия Национальным банком Украины отдельного постановления Правления Национального банка Украины при отсутствии признаков неустойчивого финансового состояния банковской системы, обстоятельств, угрожающих стабильности банковской и/или финансовой системы Украины.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 15 июня 2017 года №54

Положение о функционировании автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций"

I. Общие положения

1. Настоящее Положение устанавливает порядок функционирования автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций" и предоставления Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) с помощью средств этой системы индивидуальной лицензии в электронной форме на осуществление физической лицом-резидентом, не являющимся субъектом предпринимательской деятельности (далее - физические лица), валютной операции по переводу средств из Украины с целью выполнения собственных обязательств перед нерезидентом по договору страхования жизни/размещение средств на своем счету за пределами Украины/осуществление инвестиции за границу (далее - валютная операция).

2. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:

1) автоматизированная информационная система Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций" (далее - AIC) - комплекс организационно-технических средств, который обеспечивает автоматизированное предоставление Национальным банком индивидуальных лицензий в электронной форме на осуществление физическими лицами валютных операций в соответствии с требованиями настоящего Положения;

2) е-лицензия - индивидуальная лицензия в электронной форме, которая выдается Национальным банком физическому лицу в соответствии с настоящим Положением для осуществления им валютной операции.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных Декретом Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля" (далее - Декрет), Законами Украины "Об электронных документах и электронном документообороте", "Об электронной цифровой подписи", другими законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

3. Физическому лицу разрешается в течение календарного года провести на основании выданных ему е-лицензий валютные операции на общую сумму, которая не должна превышать в совокупности 50 000 долларов США включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату выдачи соответствующей электронной лицензии).

Для осуществления валютных операций, которые в совокупности превышают сумму, указанную в абзаце первом пункта 3 раздела I настоящего Положения, физическое лицо должно обратиться непосредственно в Национальный банк для получения в бумажной форме индивидуальной лицензии на осуществление валютной операции в соответствии с требованиями отдельных нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих порядок выдачи таких лицензий.

4. Е-лицензия не может быть выдана (получена) на валютную операцию, которая уже проведена.

Е-лицензия выдается физическому лицу без права передачи другим лицам.

5. Е-лицензия является основанием для проведения физическим лицом валютной операции только в день ее выдачи.

II. Порядок выдачи и аннулирования электронной лицензии

6. Физическое лицо (заявитель) для получения электронной лицензии должно обратиться в уполномоченный банк, в котором оно (он) имеет открытый собственный счет, и представить следующие документы (информацию):

1) заявление в Национальный банк о выдаче электронной лицензии, заверенное подписью физического лица (заявителя), содержащее реквизиты (сведения), перечень которых приведен в приложении к настоящему Положению;

2) документы (информацию), свидетельствующие о наличии у физического лица (заявителя) доходов в сумме, достаточной для осуществления перевода средств на основании электронной лицензии. Такими документами (информацией) могут быть декларации об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины об их получении, справки (сведения) контролирующего органа о суммах выплаченных физическому лицу (заявителю) доходов и уплаченных налогов, информация с официального сайта Национального агентства по вопросам предотвращения коррупции из деклараций об имущественном состоянии и доходах, которые подавались физическим лицом (заявителем) во выполнение требований законодательства в сфере предотвращения коррупции;

3) оригиналы или копии документов, подтверждающих цель осуществления перевода из Украины [договор (контракт), счет (инвойс) и/или другой(ие) документ(ы), используемых в международной практике]. Эти документы должны содержать информацию о наименовании/фамилия, имя, отчество (при наличии), страну местонахождения/место жительства получателя перевода, наименование и страну местонахождения банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, наименование валюты, сумму перевода к оплате, назначение (цель) перевода. Указанные в подпункте 3 пункта 6 раздела II настоящего Положения документы не подаются в случае получения электронной лицензии для размещения физическим лицом (заявителем) средств на своем счету за пределами Украины.

7. Оригиналы документов, указанных в пункте 6 раздела II настоящего Положения, могут подаваться в уполномоченный банк как бумажные документы и/или в виде электронных документов.

Заявление в Национальный банк о выдаче электронной лицензии в виде электронного документа должно быть подписано физическим лицом (заявителем) электронной цифровой подписью, приравненной к собственноручной подписи в соответствии с Законом Украины "Об электронной цифровой подписи".

Копии документов, указанные в подпунктах 2 и 3 пункта 6 раздела II настоящего Положения, могут подаваться в уполномоченный банк в виде копий в электронной/бумажной форме с оригиналов бумажных документов.

Копии документов в бумажной форме с оригиналов бумажных документов удостоверяются подписью физического лица (заявителя).

Копии документов в электронной форме с оригиналов бумажных документов создаются физическим лицом (заявителем) путем сканирования с оригинала бумажного документа и удостоверяются электронной цифровой подписью физического лица (заявителя), приравненной к собственноручной подписи в соответствии с Законом Украины "Об электронной цифровой подписи" (далее - электронная копия документа).

Информация с официального сайта Национального агентства по вопросам предотвращения коррупции из деклараций об имущественном состоянии и доходах, которые подавались физическим лицом (заявителем) во выполнение требований законодательства в сфере предотвращения коррупции, подается в виде распечатки, заверенной подписью физического лица (заявителя) или в виде электронных данных, заверенных электронной цифровой подписью физического лица (заявителя), приравненной к собственноручной подписи в соответствии с Законом Украины "Об электронной цифровой подписи".

Электронные документы и электронные копии документов могут подаваться средствами программно-технического комплекса "клиент-банк", "клиент-Интернет-банк" и другими.

Уполномоченный банк должен убедиться в силе (действительности) представленных физическим лицом (заявителем) документов (информации), соответствия их оформления требованиям законодательства Украины, настоящего Положения.

Документы, поданные физическим лицом (заявителем) в уполномоченный банк для получения электронной лицензии, должны оставаться в уполномоченном банке на хранении.

8. Уполномоченный банк обязан отказать физическому лицу (заявителю) в отправке в Национальный банк запроса в электронном виде средствами АИС для выдачи электронной лицензии согласно пункту 9 раздела II настоящего Положения и е-лицензия не выдается Национальным банком в случае:

1) несоответствия представленных документов установленным законодательством Украины требованиям, в том числе требованиям настоящего Положения;

2) наличия в представленных документах недостоверной информации, несоответствия информации, указанной в заявлении о выдаче электронной лицензии, представленным физическим лицом (заявителем) документам (информации);

3) наличия запрета/ограничения на проведение валютной операции в законодательстве Украины;

4) представления документов физическим лицом (заявителем), которое является лицом, скрывающимся от органов предварительного расследования/следствия/суда/органов власти согласно информации, размещенной на официальном сайте Министерства внутренних дел Украины (в розыскном учете "Лица, которые скрываются от органов власти") и/или на Едином государственном веб-портале открытых данных (по информации Министерства внутренних дел Украины о лицах, скрывающихся от органов власти);

5) наличия в представленных документах информации о том, что участником валютной операции или лицом, в пользу или в интересах которого проводится эта операция, является юридическое или физическое лицо, местонахождение которого (зарегистрировано/постоянно проживает) в стране, которая признана Верховной Радой Украины государством-агрессором/государством-оккупантом;

6) наличия информации/признаков/подозрений, что характер или последствия финансовой операции могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных преступлений и/или осуществления уполномоченным банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка [в том числе с учетом требований Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369 (с изменениями), в части анализа и проверки документов (информации) о финансовой (валютной) операции и ее участниках].

9. Уполномоченный банк при условии соответствия поданных физическим лицом (заявителем) документов (информации) требованиям законодательства Украины, настоящего Положения (в том числе, если не было случаев, указанных в подпунктах 1 - 6 пункта 8 раздела II настоящего Положения) направляет в Национальный банк запрос в электронном виде средствами АИС для выдачи физическому лицу (заявителю) е-лицензии.

10. Национальный банк на основании поданного уполномоченным банком запроса выдает физическому лицу (заявителю) е-лицензию путем внесения учетной записи в АИС (при условии соответствия приведенной в запросе информации требованиям законодательства Украины, настоящего Положения).

Датой (днем) и номером выдачи электронной лицензии является дата (день) и номер учетной записи в АИС о выдаче электронной лицензии.

11. Национальный банк аннулирует е-лицензию путем внесения сведений в АИС на основании поданного электронного сообщения в АИС уполномоченным банком, через который была получена эта е-лицензия:

1) в случае выявления технических ошибок в электронной лицензии. Представление уполномоченным банком электронного сообщения в АИС для аннулирования электронной лицензии в этом случае разрешается до момента проведения валютной операции на основании электронной лицензии;

2) если валютная операция на основании электронной лицензии не была проведена. Уполномоченный банк в таком случае обязан направить электронное сообщение в АИС для аннулирования электронной лицензии не позднее следующего рабочего дня после дня выдачи электронной лицензии;

3) в случае возврата платежа, осуществленного на основании электронной лицензии. Представление уполномоченным банком электронного сообщения в АИС для аннулирования электронной лицензии осуществляется в таком случае в течение трех рабочих дней со дня получения от физического лица (заявителя) письменного уведомления о возвращении платежа, его причины и (при необходимости) дополнительных подтверждающих документов.

12. Информация о выдаче Национальным банком электронной лицензии или ее аннулировании доводится до сведения уполномоченного банка путем предоставления доступа уполномоченному банку к соответствующим сведениям в АИС.

Уполномоченный банк доводит до сведения физического лица (заявителя) информацию о выдаче Национальным банком электронной лицензии или ее аннулировании путем предоставления информации физическому лицу (заявителю) с АИС, которая содержит сведения о физическом лице (заявителя), валютную операцию, на проведение которой была выдана е-лицензия (цель, сумма этой операции, получателя перевода), и (в случае аннулирования) причины аннулирования электронной лицензии.

13. Выдача, аннулирование Национальным банком электронной лицензии осуществляется бесплатно.

III. Порядок получения сведений из АИС

14. Физическое лицо имеет право обратиться в уполномоченный банк, через который ему была выдана е-лицензия, с письменным запросом (в том числе в виде электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью данного физического лица, приравненной к собственноручной подписи в соответствии с Законом Украины "Об электронной цифровой подписи") для получения информации из АИС о выдаче этой электронной лицензии и/или ее аннулировании. Уполномоченный банк по письменному запросу физического лица обязан предоставить такую информацию из АИС в течение пяти рабочих дней со дня получения такого запроса.

15. Запрос физического лица на получение информации из АИС подлежит хранению в уполномоченном банке.

IV. Ответственность уполномоченных банков

16. За нарушение требований, установленных настоящим Положением, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 17 раздела IV настоящего Положения, уполномоченные банки несут ответственность согласно статье 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

17. Уполномоченные банки в случае осуществления валютной операции без электронной лицензии или с нарушением ее условий несут ответственность согласно статье 16 Декрета за невыполнение ими обязанностей по контролю за валютными операциями, которые проводятся физическими лицами через эти уполномоченные банки.

Приложение

к Положению о функционировании автоматизированной информационной системы Национального банка Украины "Реестр индивидуальных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций" (подпункт 1 пункта 6 раздела II)

Перечень обязательных реквизитов (сведений), которые должно содержать заявление о выдаче электронной лицензии

1. Сведения о физическом лице (заявителе):

1) фамилия, имя, отчество (при наличии);

2) регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов (кроме физических лиц, которые по своим религиозным убеждениям отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и уведомили об этом соответствующий контролирующий орган и имеют отметку в паспорте/запись в электронном бесконтактном носителе или в паспорте проставлено слово "отказ");

3) серия (при наличии) и номер паспорта;

4) дата рождения.

2. Сведения о целях выдачи электронной лицензии, с которыми обращается физическое лицо (заявитель) в Национальный банк Украины (через уполномоченный банк):

1) выполнение обязательств перед нерезидентом по договору страхования жизни;

2) размещение средств на своем счету за пределами Украины;

3) осуществление инвестиции за границу.

3. Сведения о сумме валютной операции, на которую предлагается получить е-лицензию:

1) наименование иностранной валюты, в которой осуществляется перевод;

2) сумма сделки в единице этой иностранной валюты.

4. Сведения относительно получателя перевода средств за рубежом и реквизитов его счета:

1) наименование/фамилия, имя, отчество (при наличии) получателя перевода;

2) страна местонахождения/постоянного места жительства получателя перевода;

3) наименование и страна местонахождения иностранного финансового учреждения, где открыт счет получателя перевода.