Недействующая редакция. Принята: 21.11.2017 / Вступила в силу: 23.11.2017

Недействующая редакция, не действует с 27 декабря 2017 года

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 23 августа 2016 года №375

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

(В редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 21.11.2017 г. №118)

Согласно статьям 6, 7, 15, 25, 30, 44, 45, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и руководствуясь статьями 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", Указом Президента Украины от 27 июня 1999 года №734/99 "Об урегулировании порядка получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и применения штрафных санкций за нарушение валютного законодательства", разделами II и III Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля" и с целью совершенствования порядка проведения некоторых валютных операций Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 июля 2004 года за №885/9484 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Утратил силу в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.11.2017 г. №118.

(см. предыдущую редакцию)

(Пункт 3 вступает в силу с 26 августа 2016 года)

3. Подпункт 3 пункта 17 Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками реестров, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2016 года №247 (с изменениями), исключить.

(Пункт 4 действует до 14 сентября 2016 года включительно)

4. Внести в пункт 6 постановления Правления Национального банка Украины от 7 июня 2016 года №342 "Об урегулировании ситуации на денежно-кредитном и валютном рынках Украины" (с изменениями) следующие изменения:

1) подпункт 1 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Требования настоящего подпункта не распространяются на случай сокращения сроков возврата резидентом, не являющимся банком, нерезиденту основной суммы кредита/займа в иностранной валюте 1-й группы Классификатора, если такое сокращение осуществляется с целью реструктуризации задолженности по кредиту/займу путем зачета требований по основной сумме такого кредита/займа в качестве дополнительного вклада (взноса) нерезидента в уставный капитал резидента при его увеличении. Пакет документов, который подается в Национальный банк Украины для регистрации соответствующих изменений в кредитный договор (договор займа), должен дополнительно содержать документы, подтверждающие наличие обязательств осуществить указанную в этом абзаце реструктуризацию, в том числе приобретение нерезидентом права собственности на соответствующую долю уставного капитала резидента. Уполномоченный банк при контроле за проведением операций по кредитному договору (договору займа) должен учитывать, что обязательства по кредиту/займу, которые реструктуризированы предусмотренным настоящим абзацем способом, должны прекращаться зачетом требований";

2) во втором предложении абзаца первого подпункта 11 слова "подтверждение Национальным банком Украины возможности осуществления" заменить словами "отсутствия уведомления Национального банка Украины о неподтверждении возможности осуществления операции и/или требования Национального банка Украины относительно предоставления в установленном законодательством порядке заключений/документов/ информации ( далее - Требование) относительно";

3) в подпункте 14:

абзац девятый изложить в следующей редакции:

"На счетах клиента, если эти средства используются в день покупки иностранной валюты для осуществления платежей на основании платежных поручений, которые были включены в соответствующие реестры, представленные в Национальный банк Украины, и по которым нет уведомления Национального банка Украины о неподтверждении возможности их осуществления и/или в отношении которых не получено Требования";

слова "на дату подачи клиентом заявления на покупку иностранной валюты (дату предоставления Национальному банку Украины информации об этой операции в соответствующем реестре)", "на дату подачи клиентом заявления на покупку иностранной валюты", "на дату подачи клиентом заявления о покупке иностранной валюты", "на дату подачи заявления" заменить словами "на дату покупки иностранной валюты";

4) подпункт 15 изложить в следующей редакции:

"15) с целью недопущения недобросовестной практики проведения валютных операций уполномоченные банки формируют реестр операций по покупке иностранной валюты/перечислению за пределы Украины иностранной валюты/перечислению средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечисление средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств (далее - реестр), и подают его в Национальный банк Украины в соответствии с порядком и по форме, которые определяются Инструкцией.

Уполномоченным банкам запрещается проводить указанную в этом подпункте операцию в случае получения от Национального банка Украины уведомления о неподтверждении возможности ее осуществления и/или Требования.

Операции, по которым получено Требование, в дальнейшем не включаются уполномоченными банками в реестр до момента получения от Национального банка Украины отдельного уведомления.

Национальный банк Украины имеет право получать информацию, в том числе относительно финансовой операции и ее участников, от уполномоченного банка и/или других официальных источников (в том числе от государственных органов, банков, других юридических и/или физических лиц при осуществлении дистанционного надзора/выездной проверки другого банка/учреждения/организации).

Национальный банк Украины имеет право не подтверждать возможность осуществления операции, включенной в реестр, если по результатам анализа документов (информации), полученных(ой) Национальным банком Украины в установленном законодательством порядке от уполномоченного банка и/или других официальных источников (в том числе от государственных органов, банков, других юридических и/или физических лиц, при осуществлении дистанционного надзора/выездной проверки другого банка/учреждения/организации), обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об осуществлении банками рисковой деятельности, или пришел к выводу, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования банка с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, или в случае выявления Национальным банком Украины несоответствия операции, включенной в реестр, и/или представленных документов законодательству Украины, нормативно-правовым актам Национального банка Украины.

Операции, по которым нет уведомления Национального банка Украины о неподтверждении возможности их осуществления и/или в отношении которых не получено Требования, выполняются не ранее третьего операционного дня со дня предоставления уполномоченным банком информации об этих операциях в реестре.

Уполномоченным банкам разрешается осуществлять операции по перечислению иностранной валюты за пределы Украины по поручению Государственной казначейской службы Украины в день получения платежного поручения и включать информацию об этой операции в реестр без представления в Национальный банк Украины соответствующих документов.

Уполномоченным банкам разрешается осуществлять операции клиентов по покупке/ перечислению за пределы Украины иностранной валюты для оплаты лечения физических лиц за рубежом начиная со следующего операционного дня со дня зачисления средств в гривнах на счет 2900 (в случае покупки иностранной валюты)/со дня получения платежного поручения [в случае перечисления иностранной валюты за счет собственных (не купленных) средств в иностранной валюте]. Информация об операциях, указанных в этом абзаце, включается в реестр без представления в Национальный банк Украины соответствующих документов".

5. Департаменту информационных технологий (Нагорнюк В.В.) доработать программное обеспечение автоматизации осуществления Национальным банком Украины регистрации договоров, предусматривающих исполнение резидентом долговых обязательств перед нерезидентом по привлеченному от нерезидента кредиту (займу) в иностранной валюте, с учетом пункта 1 этой постановления до дня вступления в силу настоящего постановления.

6. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе, а банкам Украины - до сведения клиентов.

7. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Чурий А.Е.

8. Постановление вступает в силу с 1 сентября 2016 года, кроме пункта 3 настоящего постановления, который вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования. Пункт 4 этого постановления действует до 14 сентября 2016 года включительно.

Председатель

В.А.Гонтарева

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 23 августа 2016 года №375

Изменения в Положение о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам

1. В разделе I:

1) в пункте 1.18 главы 1 слова "третьего - пятого, восьмого" заменить словами "третьего и шестого";

2) в главе 2:

в пункте 2.2:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"Во время проведения такой проверки обслуживающий банк обязан обеспечить всесторонний анализ и проверку документов (информации) о финансовых операциях (намерении осуществления финансовых операций) резидента-заемщика и сведений об участниках финансовых операций, в том числе в соответствии с требованиями Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369 (далее - Положение №369)";

абзацы четвертый и пятый исключить.

В связи с этим абзацы шестой - восьмой считать соответственно абзацами четвертым - шестым;

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"признаков осуществления уполномоченным банком рисковой деятельности/ подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных преступлений (в том числе с учетом требований Положения №369)";

второе предложение абзаца третьего пункта 2.3 изложить в следующей редакции: "При необходимости также дополнительно направляется пакет документов, который должен предоставляться уполномоченным банком в Национальный банк в случаях, установленных Положением №369";

абзац четвертый пункта 2.4 изложить в следующей редакции:

"пакет документов, который должен подаваться в Национальный банк в случаях, установленных пунктом 17 Положения №369";

в пункте 2.6:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Если поданный уполномоченным банком пакет документов касается случаев, предусмотренных пунктом 17 Положения №369 и абзацем четвертым пункта 2.4 главы 2 раздела I настоящего Положения, то до начала процедуры регистрации договора (регистрации изменений в договор) такой пакет документов подлежит рассмотрению и анализу Национальным банком по соблюдение уполномоченным банком требований Положения №369/наличия/отсутствия признаков, которые могут свидетельствовать об осуществлении уполномоченным банком рисковой деятельности/наличия/отсутствия подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных правонарушений (далее - рассмотрение результатов проведенного банком анализа документов). Такое рассмотрение результатов проведенного банком анализа документов осуществляется в срок до 30 календарных дней начиная со следующего рабочего дня после дня поступления в Национальный банк надлежащего пакета документов";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"Срок рассмотрения Национальным банком пакета документов для осуществления регистрации договора (регистрации изменений в договор) составляет семь рабочих дней (без учета срока, предусмотренного абзацем вторым пункта 2.6 главы 2 раздела I настоящего Положения) и начинается со следующего рабочего дня после дня поступления в Национальный банк надлежащего пакета документов, но не ранее следующего рабочего дня после дня окончания рассмотрения результатов проведенного банком анализа документов в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 2.6 главы 2 раздела I настоящего Положения";

в пункте 2.11:

абзац пятый после слов "дополнительных/подтверждающих документов" дополнить словами ", которые должны предоставляться в пакете документов согласно требованиям этого раздела и/или Положения №369";

пункт после абзаца шестого дополнить новым абзацем седьмым следующего содержания:

"Наличия подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных преступлений".

В связи с этим абзацы седьмой - одиннадцатый считать соответственно абзацами восьмым - двенадцатым;

3) в абзаце первом пункта 3.3 главы 3:

в первом предложении слова "третьего - восьмого" заменить словами "третьегошестого";

второе предложение изложить в следующей редакции: "Уполномоченный банк, учитывая требования Положения №369 , должен отказать клиенту в обслуживании операций по договору в случае наличия признаков осуществления уполномоченным банком рисковой деятельности/наличия подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных правонарушений";

4) в подпункте 4.2.7 пункта 4.2 главы 4:

в абзаце втором слова и цифры "(требования абзаца второго подпункта 4.2.7 пункта

4.2 главы 4 раздела I настоящего Положения не распространяются на случай, предусмотренный абзацем шестым подпункта 4.2.7 пункта 4.2 главы 4 раздела I настоящего Положения)" исключить;

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"При рассмотрении результатов проведенного банком анализа документов выявлено несоблюдение уполномоченным банком требований Положения №369/наличие признаков, которые могут свидетельствовать об осуществлении уполномоченным банком рисковой деятельности/наличие подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка с целью совершения уголовных преступлений".

2. В приложении 1:

1) слова "и фактически осуществленным по договору операциям) с учетом требований Положения о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам и установленного Национальным банком Украины для внешних заимствований резидентов размера максимальной процентной ставки.10" заменить словами и цифрами: "и фактически осуществленным по договору операциям) с учетом требований Положения о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам и установленного Национальным банком Украины для внешних заимствований резидентов размера максимальной процентной ставки.

Сведения по выявлению уполномоченным банком отсутствия/наличия индикаторов рисковой финансовой операции, определенных в приложении 2 к Положению о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369 (необходимо отметить установлением отметки "V" в соответствующем абзаце): индикатора(ов) рисковой финансовой операции нет; выявлено наличие индикатора(ов) рисковой финансовой операции;

_______________________________________________________________________

(указать порядковый номер соответствующего индикатора согласно нумерации колонки 1 приложения 2 к Положению о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369)10";

2) второе предложение сноски 10 исключить.

3. Приложение 2 исключить.

В связи с этим приложения 3 - 9 считать соответственно приложениями 2 - 8.

В тексте Положения ссылки на приложения 3 - 9 заменить ссылками на приложения 2 - 8.

Директор Департамента открытых рынков

С.В.Пономаренко

Директор Департамента финансового мониторинга

И.В.Береза

Согласовано:

Заместителем Председателя Национального банка Украины

 

А.Е.Чурий

Согласовано:

Исполняющим обязанности заместителя Председателя Национального банка Украины

 

К.В.Рожкова