Недействующая редакция. Принята: 27.11.2012 / Вступила в силу: 18.01.2013

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Недействующая редакция, не действует с 17 ноября 2016 года

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

в Министерстве юстиции Украины

19 января 2011 г.

за №72/18810

РАСПОРЯЖЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОМИССИИ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ УКРАИНЫ

от 16 декабря 2010 года №972

Об утверждении Перечня вопросов для осуществления плановых мероприятий государственного надзора (контроля) с учетом степеней риска от осуществления хозяйственной деятельности, связанной со сбором, обработкой, хранением, защитой и использованием информации, составляющей кредитную историю, и унифицированной формы акта проверки, который составляется по результатам соответствующих мероприятий

(В редакции Распоряжения Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Украины от 27.11.2012 г. №2421)

В соответствии с пунктами 1, 4 и 5 части второй статьи 16 Закона Украины "Об организации формирования и обращения кредитных историй", пункта 1 части первой статьи 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статей 5 - 7 Закона Украины "Об основных принципах государственного надзора (контроля) в сфере хозяйственной деятельности", статьи 20 Закона Украины "О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности" и пунктом 1 распоряжения Кабинета Министров Украины от 15.09.2010 N 1850-р "Об обеспечении осуществления государственного надзора (контролю) в сфере хозяйственной деятельности" Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины ПОСТАНОВИЛА:

1. Утвердить Перечень вопросов для осуществления плановых мероприятий государственного надзора (контроля) с учетом степеней риска от осуществления хозяйственной деятельности, связанной со сбором, обработкой, хранением, защитой и использованием информации, составляющей кредитную историю, и унифицированную форму акта проверки, который составляется по результатам соответствующих мероприятий, которые прилагаются.

2. Департаменту стандартов регулирования и надзора за финансовыми учреждениями вместе с Управлением правового обеспечения обеспечить представление этого распоряжения в Министерству юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Отделу связей с общественностью и протокола обеспечить размещение данного распоряжения на официальном сайте Госфинуслуг в сети Интернет после его государственной регистрации.

4. Контроль за выполнением данного распоряжения возложить на члена Комиссии - директора Инспекционного департамента.

5. Распоряжение вступает в силу через 10 дней после его государственной регистрации.

 

Председатель Комиссии В.Волга

 

Протокол заседания Комиссии от 16 декабря 2010 года №594

Утверждено Распоряжением Государственной комиссии по регуляции рынков финансовых услуг Украины от 16 декабря 2010 года №972

Перечень вопросов для осуществления плановых мероприятий государственного надзора (контроля) с учетом степеней риска от осуществления хозяйственной деятельности, связанной с сбором, обработкой, хранением, защитой и использованием информации, составляющей кредитную историю

1) целевое использование информации;

2) срочность хранение информации;

3) конфиденциальность информации и ее защита;

4) наличие согласия субъекта кредитной истории на сбор и предоставление информации, составляющей кредитную историю;

5) наличие договоров, которые дают право получать сведения и информацию, предусмотренную законодательством;

6) соблюдение требований (наличие реестра запросов и тому подобное) относительно пользователей бюро кредитных историй;

7) объем и содержание информации, которую содержит кредитная история в соответствии с законодательством;

8) соблюдение порядка хранения и изъятия информации, которая составляет кредитную историю;

9) соблюдение порядка предоставления кредитного отчета;

10) соблюдение требований при создании бюро кредитных историй;

11) соблюдение лицензионных условий бюро кредитных историй.

 

Заместитель директора

департамента стандартов

регулирования и надзора

за финансовыми учреждениями В.Логвиновский

 

Утверждено Распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 16 декабря 2010 года №972

Унифицированная форма

                    (Государственный Герб Украины)
           ГОСУДАРСТВЕННАЯ КОМИССИЯ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ РЫНКОВ
ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ УКРАИНЫ

01001, г. Киев, ул. Б.Гринченко, 3, тел. 234-39-46
факс 235-77-51, http://www.dfp.gov.ua, info@dfp.gov.ua
_________________________________________________________
(наименование, местонахождение и телефоны подразделения,
осуществляющего проверку)

Акт проверки
_________________________________________________________________
(дата составления Акта проверки)
осуществления хозяйственной деятельности, связанной со сбором
обработкой, хранением, защитой и использованием информации,
составляющей кредитную историю________________________________________
______________________________________________________________________
(наименование юридического лица)
------------------------------
Код по ЕГРПОУ | || || || || || || || || || | ________________________
------------------------------
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
(местонахождение, телефон)
I. Общая информация относительно осуществляемой и ранее
осуществленных проверок
----------------------------------------------------------------------
| Предписывающие документы относительно |Тип осуществля- |
| осуществляемой проверки |емой проверки |
|---------------------------------------------------+----------------|
| ------------ ------ ------ ------------|--- |
|Приказ N | || || || | от | || |.| || |.| || || || ||| | плановая |
| ------------ ------ ------ ------------|--- |
| ------------ |--- |
|Направление на проверку N | || || || | от || | внеплановая |
| ------------ |--- |
| | |
|------ ------ ------------ | |
|| || |.| || |.| || || || | | |
|------ ------ ------------ | |
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
| Начало проверки | Завершение проверки |
|----------------------------------+---------------------------------|
|------|------ |------------|------|------|------|------------|------|
|| || ||| || | || || || || ||| || ||| || ||| || ||| || || || ||| || ||
|------|------ |------------|------|------|------|------------|------|
|------+-------+------------+------+------+------+------------+------|
| число|месяц | год |время | число|месяц | год |время |
----------------------------------------------------------------------
Лица, принимающие участие в мероприятии:

должностные лица Государственной комиссии по регулированию рынков
финансовых услуг Украины:
______________________________________________________________________
_____________________________________________________________________;
(должности, фамилии, имена, и отчества)
     уполномоченные лица субъекта ведения хозяйства:
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
(должности, фамилии, имена, и отчество)

Данные относительно последних проведенных проверок
-----------------------------------------------------------------------------------------------------
| Плановая | Внеплановая |
|-------------------------------------------------+-------------------------------------------------|
|--- |--- |
|| | не было вообще || | не было вообще |
|--- |--- |
|-------------------------------------------------+-------------------------------------------------|
|--- ------ ------ ------------ |--- ------ ------ ------------ |
|| | была в период с | || |.| || |.| || || || | по|| | была в период с | || |.| || |.| || || || | по|
|--- ------ ------ ------------ |--- ------ ------ ------------ |
|------ ------ ------------ |------ ------ ------------ |
|| || |.| || |.| || || || | || || |.| || |.| || || || | |
|------ ------ ------------ |------ ------ ------------ |
| | |
| ------ ------ ------------ | ------ ------ ------------ |
|Акт проверки от | || |.| || |.| || || || | |Акт проверки от | || |.| || |.| || || || | |
| ------ ------ ------------ | ------ ------ ------------ |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------
II. Вопросы, которые подлежат проверке
----------------------------------------------------------------------
| N | Вопросы по осуществле- |Да(1) |Нет |НП(3)| Нормативно-правовой|
|п\п|нию хозяйственной | |(2) | | акт |
| |деятельности, связанной | | | | |
| |со сбором, обработкой, | | | | |
| |хранением, защитой, и | | | | |
| | использованием | | | | |
| | информации, | | | | |
| | составляющей кредитную | | | | |
| | историю, которая | | | | |
| | подлежат проверке | | | | |
|---+----------------------------------------------------------------|
|1 | Общие вопросы |
|---+----------------------------------------------------------------|
|1.1|Целевое использование | | | | Статья 4 Закона |
| |информации | | | | Украины "Об |
| | | | | |организации формиро-|
| | | | | |вания и обращения |
| | | | | | кредитных историй"|
| | | | | | (дальше - Закон |
| | | | | | N 2704-IV) |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.2|Срочность хранения | | | | Статья 4 Закона |
| |информации | | | | N 2704-IV |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.3|Конфиденциальность | | | | Статья 4 Закона |
| |информации и ее защита | | | | N 2704-IV |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.4|Соблюдение требований | | | | Статья 8, 9 |
| |(наличие реестра запро- | | | | часть седьмая |
| |сов и т.п.) относительно| | | | статьи 11 Закона |
| |пользователей бюро | | | | N 2704-IV |
| |кредитных историй | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.5|Объем и содержание | | | |Части первая, третья|
| |информации, которую со- | | | | статьи 7, статья 8|
| |даржит кредитная история| | | | Закона |
| |в соответствии с | | | | N 2704-IV |
| |законодательством | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.6|Соблюдение порядка | | | | Статья 10 Закона |
| |хранение и изъятия | | | | N 2704-IV |
| |информации, составляющей| | | | |
| |кредитную историю | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.7|Соблюдение порядка | | | | Статья 11 Закона |
| |предоставления | | | | N 2704-IV |
| |кредитного отчета | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.8|Соблюдение требований | | | |Статья 14, 15 Закона|
| |при создании бюро | | | | N 2704-IV |
| |кредитных историй | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.9|Соблюдение лицензионных | | | | Статья 8, 20 Закона|
| |условий бюро кредитных | | | |Украины "О лицензи- |
| |историй | | | |ровании определенных|
| | | | | |видов хозяйственной |
| | | | | | деятельности" |
|---+----------------------------------------------------------------|
|2 | Требования относительно наличия документов |
|---+----------------------------------------------------------------|
|2.1|Наличие согласия субъек-| | | | Абзац девятый |
| |та кредитной истории на | | | | статьи 4, часть |
| |сбор и предоставление | | | | вторая статьи 5, |
| |информации, составляющей| | | | часть первая |
| |кредитную историю | | | | статьи 9 Закона |
| | | | | | N 2704-IV |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|2.2|Наличие договоров, | | | | Абзац пятый статьи |
| |дающих право получать | | | | 3, часть вторая |
| |сведения и информацию, | | | | статьи 5 Закона |
| |предусмотренные | | | | N 2704-IV |
| |законодательством | | | | |
----------------------------------------------------------------------
_______________
(1) Да, выполнено, соблюдено, отвечает.
(2) Нет, не выполнено, не соблюдено, не отвечает.
(3) Непроверяемое в этом субъекте ведения хозяйства.

III. Нарушение требований законодательства, выявленные во время
мероприятия государственного надзора (контроля)
------------------------------------------------------------------
| N |Нормативно-правовой акт, требо-| Подробное описание |
|п/п| вания которого нарушены | выявленного нарушения |
| |-------------------------------| |
| | реквизиты | обозначение | |
| | нормы | нормативно- | |
| | |правового акта * | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------
_______________
*Обозначение нормативно-правового акта должно отвечать
обозначению, указанному в колонке "Нормативно-правовой акт" раздела II
"Вопросы, которые подлежат проверке" данного Акта проверки.
        IV. Объяснение, замечание или возражение относительно
проведенного мероприятия и составленного Акта проверки имеющие
место со стороны предприятия
------------------------------------------------------------------
|N п/п| Описание объяснений, замечаний или возражений |
|-----+----------------------------------------------------------|
| | |
|-----+----------------------------------------------------------|
| | |
------------------------------------------------------------------

V. Подписи лиц, принимавших участие в проверке и отметка о
получении Акта проверки
     Настоящий Акт   проверки   составлен   в  2-х  экземплярах,  один
экземпляр акта проверки вручается субъекту ведения хозяйства или
уполномоченному им лицу, а второй хранится в органе, который
осуществил мероприятие государственного надзора (контроля).
Должностные лица Государственной комиссии по регулировании рынков
финансовых услуг Украины:
Должностные лица Государственной комиссии по регулированию рынков
финансовых услуг Украины:

___________________ _________________ ______________________
(должность) (подпись) (фамилия, имя и
отчество)
___________________ _________________ ______________________
(должность) (подпись) (фамилия, имя и
отчество)

Уполномоченные лица субъекта ведения хозяйства:

___________________ _________________ ______________________
(должность) (подпись) (фамилия, имя и
отчество)
___________________ _________________ ______________________
(должность) (подпись) (фамилия, имя и
отчество)
___________________ _________________ ______________________
(должность) (подпись) (фамилия, имя и
отчество)

Экземпляр об отказе подписания или получении уполномоченными
лицами субъекта ведения хозяйства настоящего Акта проверки
___________________ _________________ ______________________
(должность) (подпись) (фамилия, имя и
отчество)

Отметка об отказе подписания или получении уполномоченными лицами
субъекта ведения хозяйства настоящего Акта проверки
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
     Заместитель директора
департамента стандартов
регулирования и надзора за
финансовыми учреждениями В.Логвиновский