База данных

Дата обновления БД:

20.09.2019

Добавлено/обновлено документов:

37 / 278

Всего документов в БД:

94763

Недействующая редакция. Принята 07.07.2011

Недействующая редакция, не действует с 17.01.2012 г.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 28 ноября 2002 года №249-IV

О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

(В редакции Законов Украины N345-IV от 24.12.2002, N485-IV от 06.02.2003, N1726-IV от 18.05.2004, N3163-IV от 01.12.2005, 18.05.2010 г. №2258-VI, от 07.04.2011 г. №3205-VI, 07.07.2011 г. №3610-VI)

Настоящий Закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем определения правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и обеспечения формирования общегосударственной многоисточниковой аналитической информации, что дает возможность правоохранительным органам Украины и иностранных государств выявлять, проверять и расследовать преступления, связанные с отмыванием средств и другими незаконными финансовыми операциями.

Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение терминов

1. В настоящем Законе нижеследующие термины употребляются в таком значении:

1) доходы, полученные преступным путем, - любая экономическая выгода, полученная вследствие совершения общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, которая может состоять из материальной собственности или собственности, выраженной в правах, а также включать движимое или недвижимое имущество и документы, подтверждающие право на такую собственность или долю в ней;

2) общественно опасное деяние, предшествующее легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, - деяние, за которое Уголовным кодексом Украины предусмотрено наказание в виде лишения свободы (за исключением деяний, предусмотренных статьями 207, 212 и 212-1 Уголовного кодекса Украины) или деяние, совершенное за пределами Украины, если оно признается общественно опасным противоправным деянием, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, по уголовному закону государства, где оно было совершено, и является преступлением по Уголовному кодексу Украины вследствие совершения которого незаконно получены доходы;

3) финансирование терроризма - предоставление или сбор активов любого рода с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично для организации, подготовки и совершения отдельным террористом или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, втягивания в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, любой другой террористической деятельности, а также попытки осуществления таких действий;

4) финансовая операция - любые действия относительно активов, осуществленные при помощи субъекта первичного финансового мониторинга;

5) финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, что включает проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;

6) объект финансового мониторинга - действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования этих активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также любая информация о таких действиях или событиях, активах и их участниках;

7) государственный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами государственного финансового мониторинга, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма:

государственный финансовый мониторинг специально уполномоченного органа - совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, которая направляется субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, а также мероприятий с проверки такой информации в соответствии с законодательством Украины;

государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами, определенными абзацем вторым части третьей статьи 5 настоящего Закона, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

8) первичный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, направленных на выполнение требований настоящего Закона, включающих проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга;

9) обязательный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу в соответствии со статьей 15 этого Закона, идентификации участников таких операций и изучению их деятельности, ведению учета этих операций и сведений об их участниках, обязательной отчетности о них Специально уполномоченному органу, а также предоставлению дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, которые стали объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;

10) внутренний финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу в соответствии со статьей 16 этого Закона, с применением подхода, который базируется на проведении оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; ведение учета таких операций и сведений об их участниках; предоставление информации Специально уполномоченному органу об операциях, имеющих высокую степень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, которые стали объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;

11) надлежащим образом оформленное сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, - оформленное и поданное в Специально уполномоченный орган в соответствии с требованиями статьи 12 этого Закона сообщения о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;

12) непредоставление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу - это:

непредоставление информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу (отсутствие на учете у Специально уполномоченного органа должным образом оформленного и поданного указанным субъектом первичного финансового мониторинга сообщения (информации) о таких финансовых операциях);

повторное предоставление ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, которая не взята на учет Специально уполномоченным органом (под повторным предоставлением ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, следует понимать последовательное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга трех ненадлежащим образом оформленных сообщений об одной и той же финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу);

13) преднамеренное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу - преднамеренное предоставление заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, которая не соответствует действительности;

14) риски - опасность (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованными клиентами при предоставлении ими услуг в соответствии с характером их деятельности с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

15) управление рисками - мероприятия, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, по определению, оценке, мониторингу, контролю рисков, направленные на их уменьшение до приемлемого уровня;

16) Специально уполномоченный орган - центральный орган исполнительной власти со специальным статусом по вопросам финансового мониторинга;

17) активы - средства, имущество, имущественные и неимущественные права;

18) участники финансовой операции - клиент, контрагент, а также лица, действующие от их имени или в их интересах;

19) клиент - любое лицо, которое обращается за предоставлением услуг или пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;

20) контроль юридического лица - прямое или опосредствованное владение физическим лицом самостоятельно или совместно с близкими родственниками долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 и больше процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или независимая от формального владения возможность осуществлять каким-либо образом решающее влияние на управление или на деятельность юридического лица;

21) контроль физического лица - возможность решающего влияния на финансовые операции этого лица независимо от фактического владения активами физического лица;

22) контролер - лицо, осуществляющее контроль;

23) существенное участие - прямое или опосредствованное владение долей в размере 10 и больше процентов уставного капитала (фонда), 10 и больше процентов акций или прав голоса в юридическом лице, прямое или опосредствованное влияние на него;

24) выгодополучатель - лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;

25) деловые отношения - отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора о предоставлении финансовых или других услуг;

26) филиал иностранного банка - обособленное структурное подразделение иностранного банка, которое не имеет статуса юридического лица и осуществляет банковскую деятельность на территории Украины;

27) обобщенные материалы - сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых Специально уполномоченным органом выявлены подозрения относительно отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о преступлении и содержат основания для принятия правоохранительными органами решения в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Украины а также для проведения правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются Специально уполномоченным органом по согласованию с правоохранительными органами;

28) дополнительные обобщенные материалы - сведения, собранные на основании анализа дополнительно полученной информации, в дополнение к ранее поданным обобщенным материалам;

29) публичные деятели - физические лица, которые выполняют или выполняли определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:

глава государства, руководитель правительства, министры и их заместители;

депутаты парламента;

члены верховного суда, конституционного суда или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат обжалованию, кроме как при исключительных обстоятельствах;

члены суда аудиторов или правлений центральных банков;

чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и высокие должностные лица вооруженных сил;

члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий, имеющих стратегическое значение;

30) международные санкции - санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами, или решения международных организаций относительно заморожения активов, решения которых признаются в соответствии с международными договорами;

31) безупречная деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о лице, дающей возможность сделать вывод о соответствии его деятельности требованиям законодательства, а также для физических лиц - о надлежащих профессиональных, управленческих способностях и отсутствии у лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или не погашенной в установленном законом порядке;

32) обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположенные вне его местонахождения и осуществляющие финансовые операции или обеспечивающие их осуществление, в том числе предоставляющие услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга;

33) высокий риск - результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, который базируется на анализе совокупности определенных критериев, свидетельствует о высокой достоверности использования субъекта для отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма;

34) неприбыльные организации - юридические лица, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной и другой деятельности с целью удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины, без цели получения прибыли.

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.

Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Определение терминов Статья 2. Сфера применения Закона Статья 3. Законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма Статья 4. Действия, которые относятся к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем Раздел II. СИСТЕМА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА Статья 5. Система и субъекты финансового мониторинга Статья 6. Задачи, обязанности и права субъекта первичного финансового мониторинга Статья 7. Правовой статус работника субъекта первичного финансового мониторинга, ответственного за проведение финансового мониторинга Статья 8. Мероприятия, которые проводятся специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга Статья 9. Идентификация клиентов, проводящих финансовые операции, и изучение их финансовой деятельности Статья 10. Отказ субъекта первичного финансового мониторинга от проведения финансовой операции Статья 11. Управление рисками Статья 12. Предоставление информации о финансовой операции Статья 13. Взятие на учет информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу Статья 14. Полномочия субъектов государственного финансового мониторинга Раздел III. ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ И ВНУТРЕННЕМУ ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ Статья 15. Финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу Статья 16. Финансовые операции, подлежащие внутреннему финансовому мониторингу Статья 17. Остановка финансовых операций, относительно которых есть мотивированное подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или относительно которых применены международные санкции Раздел IV. ЗАДАЧИ, ФУНКЦИИ И ПРАВА СПЕЦИАЛЬНО УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА Статья 18. Задачи и функции Специально уполномоченного органа Статья 19. Политическая независимость Специально уполномоченного органа Статья 20. Права Специально уполномоченного органа Раздел V. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ И ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Статья 21. Общие основы международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма Статья 22. Полномочия государственных органов относительно обеспечения международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма Раздел VI. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНА И ВОССТАНОВЛЕНИЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ Статья 23. Ответственность за нарушение требований настоящего Закона Статья 24. Восстановление прав и законных интересов Раздел VII. КОНТРОЛЬ И НАДЗОР ЗА ВЫПОЛНЕНИЕМ ЗАКОНОВ В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ И ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Статья 25. Контроль за выполнением законов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма Раздел VIII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ