ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 25 сентября 2013 года №35/19

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить прилагаемые изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.

- после официального опубликования настоящее постановление направить в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу после истечения 15 дней после официального опубликования.

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики и ЗАО "Межбанковский процесинговый центр".

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Жеенбаеву Б.Ж.

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 25 сентября 2013 года №35/19

Изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

I. Внести в "Положение о банковских платежных картах в Кыргызской Республики", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №41/7 от 14 октября 2009 г., следующие изменения и дополнения:

1. Пункт 3.9. Раздела 3 дополнить предложением четвертым следующего содержания:

"При эмиссии и использовании предоплаченных карт должны соблюдаться ограничения, установленные в Приложении 4 к настоящему Положению".

2. Во втором предложении пункта 6.1. Раздела 6 слова "могут быть" заменить словами "должны быть".

3. В Разделе 6 дополнить пункт 6.4. после предложения ....... в пункте 1 Приложения 4 к настоящему Положению следующим предложением:

Банки обязаны выдавать предоплаченные карты строго по их предназначению согласно настоящему Положению и в соответствии с ограничениями, указанными в пунктах 4 и 5 Приложения 4 к настоящему Положению.

4. Подпункт 14 пункта 9.1. Раздела 9 изложить в следующей редакции:

"14) требование по правилам обеспечения безопасности при совершении транзакции в соответствии с пунктом 3 Приложения 4 к настоящему Положению".

5. Приложение 4 "Ограничения по операциям с банковскими платежными картами" к Положению о банковских платежных картах в Кыргызской Республике изложить в следующей редакции:

Приложение 4

к Положению о банковских платежных картах в Кыргызской Республике

Ограничения по операциям с банковскими платежными картами (*)

1. Величина (сумма) денежных средств на одной предоплаченной карте не должна превышать следующие лимиты сумм в национальной валюте или ее эквиваленте в иностранной валюте:

А) 1500 (одна тысяча пятьсот) расчетных показателей, в случае если карта предназначена для выдачи кредита заемщику банка-эмитента карты или заемщику микрофинансовой организации в рамках специального договора по обслуживанию банком-эмитентом кредитных операций микрофинансовой организации посредством выдачи предоплаченных карт. Договор может предусматривать возможность многократной выдачи кредита и его погашения путем зачисления денежных средств на одну предоплаченную карту в рамках установленного настоящим пунктом лимита. Банк должен иметь процедуры по контролю рисков за проведением операций по предоплаченным картам, включая сбор и оценку необходимых данных для идентификации клиента, установить срок ее применения и лимиты по обналичиванию.

Б) 500 (пятьсот) расчетных показателей, в случае если карта предназначена для целей, не подпадающих под подпункт А пункта 1 настоящего Приложения.

2. Эквайер должен установить на банкоматах ограничение по размеру суммы одной операции. Сумма одной операции, осуществляемой держателем карты через банкомат, не должна превышать 250 (двести пятьдесят) расчетных показателей в национальной валюте или ее эквиваленте в иностранной валюте.

3. Требование по правилам обеспечения безопасности при совершении транзакции: В условиях договора с ТСП банк должен включить признаки и список сомнительных операций и установить лимиты на сумму одной операции, свыше которой ТСП необходимо запросить подтверждающий документ держателя карты (паспорт или другие документы, удостоверяющие личность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики). Данные о документе, удостоверяющем личность, обязательно заносятся на карт-чек. При составлении списка сомнительных операций банку необходимо руководствоваться законодательством, регулирующим вопросы защиты прав потребителей, противодействия финансированию терроризма и легализации ("отмыванию") незаконных доходов, а также иными нормативными правовыми актами, связанными с обеспечением безопасности платежей и расчетов.

4. Предоплаченные карты не должны выпускаться для обслуживания "зарплатных" проектов, т.е. для выплаты заработной платы штатных работников, а также для выплаты вознаграждения лицам, нанятым работодателем на выполнение работ и услуг постоянно либо сроком свыше одного месяца. Выдача предоплаченных карт в качестве вознаграждения за работы или услуги не допускается по ежемесячно или регулярно перезаключаемым/обновляемым договорам, предполагающим непрерывное выполнение работ или оказание услуг.

5. Эмитенту запрещается осуществлять обмен электронных денег на наличные денежные средства по предоплаченным картам, за исключением случаев, когда держатель предоплаченной карты имеет свой банковский счет, и выдача наличных денежных средств осуществляется путем предварительного перечисления денежных средств с предоплаченной карты держателя карты на его банковский счет.".

II. Внести в "Положение о лицензировании деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №36/6 от 25 июля 2007 года, следующее изменение:

Пункт 4.4. раздела 4 в следующей редакции:

"4.4. Величина денежных средств на одной предоплаченной карте не должна превышать сумму в национальной валюте или ее эквиваленте в иностранной валюте, установленную в нормативных правовых актах Национального банка".