Дата обновления БД:
24.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
138 / 321
Всего документов в БД:
133172
ЗАКОН УКРАИНЫ
от 7 декабря 2000 года №2121-III
О банках и банковской деятельности
(В редакции Законов Украины от 20.09.2001 г. №2740-III, 28.11.2002 г. №249-IV, 22.05.2003 г. №485-IV, 22.05.2003 г. №835-IV, 05.06.2003 г. №914-IV, 20.11.2003 г. №1294-IV, 22.06.2004 г. №1828-IV, 02.06.2005 г. №2631-IV, 29.11.2005 г. №3127-IV, 01.12.2005 г. №3163-IV, 15.12.2005 г. №3201-IV, 15.12.2005 г. №3205-IV, 22.12.2005 г. №3273-IV, 15.03.2006 г. №3541-IV, 14.09.2006 г. №133-V, 16.11.2006 г. №358-V, 22.12.2006 г. №532-V, 27.04.2007 г. №997-V, 31.10.2008 г. №639-VI, 12.12.2008 г. №661-VI, 23.06.2009 г. №1533-VI, 24.07.2009 г. №1617-VI, 18.05.2010 г. №2258-VI, 01.06.2010 г. №2289-VI, 09.07.2010 г. №2478-VI, 09.09.2010 г. №2510-VI, 09.09.2010 г. №2522-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 02.12.2010 г. №2756-VI, 23.12.2010 г. №2856-VI, 04.02.2011 г. №3011-VI, 15.02.2011 г. №3024-VI (вступил в силу с 16.06.2011 г.), 21.04.2011 г. №3265-VI, 19.05.2011 г. №3385-VI, 19.05.2011 г. №3394-VI, (см. сроки вступления в силу), 22.09.2011 г. №3795-VI, 23.02.2012 г. №4452-VI (вступил в силу 21.09.2012 г.), 13.04.2012 г. №4652-VI (вступил в силу 19.11.2012 г.), 24.05.2012 г. №4841-VI, 04.07.2012 г. №5042-VI (вступил в силу 01.01.2013 г.), 05.07.2012 г. №5080-VI, 06.07.2012 г. №5178-VI (вступил в силу 11.10.2013 г.), 18.09.2012 г. №5248-VI, 02.10.2012 г. №5410-VI (вступил в силу 01.01.2013 г.), 16.10.2012 г. №5463-VI, 16.05.2013 г. №245-VII, 04.07.2013 г. №401-VII, 04.07.2013 г. №406-VII, 27.03.2014 г. №1166-VII, 27.03.2014 г. №1170-VII, 13.05.2014 г. №1261-VII, 17.06.2014 г. №1507-VII, 04.07.2014 г. №1586-VII, 05.06.2014 г. №1323-VII, 04.07.2014 г. №1587-VII (вступил в силу 10.01.2015 г.), 04.07.2014 г. №1588-VII, 14.10.2014 г. №1698-VII (вступил в силу 25.01.2015 г.), 14.10.2014 г. №1700-VII, 30.12.2014 г. №78-VIII)
В тексте Закона слова "наблюдательный совет банка", "правление (совет директоров)" и "служба внутреннего аудита" во всех падежах заменены соответственно словами "совет банка", "правление" и "подразделение внутреннего аудита" в соответствующем падеже в соответствии с Законом Украины от 04.07.2014 г. №1587-VII.
Раздел I. Общие положения
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Предмет и цель Закона
Настоящий Закон определяет структуру банковской системы, экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.
Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создание благоприятных условий для развития экономики Украины и поддержки отечественного товаропроизводителя.
Статья 2. Определение терминов
В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:
определение термина "андеррайтинг" исключено в соответствии с Законом Украины от 04.07.2012 г. №5042-VI
(см. предыдущую редакцию)
ассоциированное лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, баба, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника
аффилиированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;
банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о котором внесены в Государственный реестр банков;
банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащая хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;
Банковская группа - группа юридических лиц:
имеющих общего контролера, состоящий из материнского банка, его украинских (украинского) и/или иностранных (иностранного) дочерних (дочерней) и/или ассоциированных (ассоциированной) компаний (компании), которые (которая) являются финансовыми (финансовой) учреждениями (учреждением), или состоит из материнского банка, который является контроллером его украинских (украинского) и/или иностранных (иностранного) дочерних (дочерней) и/или ассоциированных (ассоциированной) компаний (компании), которые (которая) являются финансовыми (финансовой) учреждениями (учреждением), или имеющих общего контролера, состоящий из двух или более украинских финансовых учреждений, их украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями и в которых банковская деятельность является преобладающей, или состоит из небанковского финансового учреждения, которая является контроллером ее украинских (украинского) и/или иностранных (иностранного) дочерних (дочерней) и/или ассоциированных (ассоциированной) компаний (компании), которые (которая) являются финансовыми (финансовой) учреждениями (учреждением) и в которых банковская деятельность является преобладающей;
банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;
банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возвращению суммы долга, а также на обязательство по уплате процентов и других сборов с такой суммы;
банковская лицензия - документ, выдаваемый Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;
банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. При помощи банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или оказываются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;
банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов;
банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой преобладающей деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 г. №3394-VI)
государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;
дочерняя компания - юридическое лицо, контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией)
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 г. №3394-VI)
вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежащие выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украины и условиями договора;
Определение термина "государственная регистрация банка" исключено в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI
деловая репутация - сведения, собранные Национальным банком Украины, о соответствии деятельности юридического или физического лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев существенного участия в таком юридическом лице, требованиям закона, деловой практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности, профессиональных и управленческих способностях физического лица;
(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
экономические нормативы - показатели, которые устанавливаются Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;
Термин "идентификация личности" статьи 2 исключен в соответствии с Законом Украины от 06.02.2003 г. №485-IV
иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;
инспекционная проверка банка - форма осуществления банковского надзора уполномоченными Национальным банком Украины лицами непосредственно в банке;
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
существенное участие - прямое и/или опосредствованное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и больше процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица, или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица;
капитал банка - собственные средства, остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;
(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.201 г. №3024-VI)
Термин "капитал подписной" статьи 2 исключен в соответствии Законом Украины от 15.02.201 г. №3024-VI
капитал приписной - сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиала для ее аккредитации
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 16.11.2006 г. №358-V)
капитал уставный - уплаченная денежными взносами участников банка стоимость акций, паев банка в размере, определенном уставом;
(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
капитал регулятивный - совокупность основного и дополнительного капиталов, составляющие которых определяются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
руководители юридического лица (кроме банка) - руководитель предприятия, учреждения, члены исполнительного органа и совета (наблюдательного совета) юридического лица;
клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;
контроллер - физическое или юридическое лицо, в отношении которого не существует контролеров - физических лиц и которая имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;
контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующего эквиваленту 50 или больше процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;
(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
конфликт интересов - имеющиеся и потенциальные противоречия между личными интересами и должностными или профессиональными обязанностями лица, которые могут повлиять на добросовестное выполнение им своих полномочий, объективность и беспристрастность принятия решений;
денежные средства - деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;
кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;
ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона и Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц";
Термин "ликвидатор" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI
Термин "ликвидационная масса" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI
материнский банк - украинский банк, среди дочерних и / или ассоциированных компаний которого является банк и/или другое финансовое учреждение и не являющийся дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании;
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 г. №3394-VI)
Термин "мораторий" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI
Термин "неплатежеспособность банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI
норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала банка - соотношение между размером регулятивного капитала и суммой активов и внебалансовых обязательств, взвешенных на соответствующие коэффициенты кредитного риска, и суммой требований для покрытия других рисков банка;
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024 -VI)
нормативно-правовые акты Национального банка Украины - нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;
Термин "подразделение банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI
Термин "представительство банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI
реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;
раскрытые резервы - резервы и фонды, созданные или увеличенные за счет нераспределенной прибыли и обнародованы в финансовой отчетности банка
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;
родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;
cистемно важный банк - банк, отвечает критериям, установленным Национальным банком Украины, деятельность которого влияет на стабильность банковской системы;
структура собственности - система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить всех лиц, имеющих прямую и/или косвенную существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними в отношении этого юридического лица;
(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
Термин "временная администрация" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI
Термин "временный администратор" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI
уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;
участники банка - учредители банка, акционеры банка, являющегося публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного банка;
участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющие общего контролера;
Термин "филиал банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI
Термин "финансовая холдинговая группа" исключен в соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 г. №3394-VI
финансовое оздоровление банка - возобновление платежеспособности банка и приведение финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.
Термины "ассоциированная компания", "материнская компания", "финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных услуг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг".
Термины "андеррайтер" и "андеррайтинг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О ценных бумагах и фондовом рынке".
(Часть третья статьи 2 введена в соответствии с Законом Украины от 04.07.2012 г. №5042-VI)
(В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законами Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI, 23.02.2012 г. №4452-VI (вступил в силу 21.09.2012 г.), 19.05.2011 г. №3394-VI, 04.07.2014 г. №1586-VII, 04.07.2014 г. №1587-VII)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 3. Сфера применения
Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.
Положение настоящего Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины применяются как к банкам, так и к филиалам иностранных банков.
Положения настоящего Закона применяются к представительствам иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не установлено международными договорами (соглашениями), согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также к филиалам украинских банков за границей и к связанным с банком лицам, определенным статьей 52 настоящего Закона.
Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков.
Отношения, возникающие при применении процедуры временной администрации и ликвидации эмитента ипотечных облигаций, данный Закон регулирует в части, которая не противоречит Закону Украины "Об ипотечных облигациях.
Часть шестая исключена в соответствии с Законом Украины от 17.06.2014 г. №1507-VII
(Часть шестая статьи 3 введена в соответствии с Законом Украины от 18.09.2012 г. №5248-VI)
(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законами Украины от 21.04.2011 г. №3265-VI, 17.06.2014 г. №1507-VII)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 4. Банковская система Украины
Банковская система Украины состоит из Национального банка Украины и других банков, а также филиалов иностранных банков, которые созданы и действуют на территории Украины в соответствии с положениями настоящего Закона и других законов Украины.
Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам услуг.
Национальный банк Украины определяет виды специализированных банков и порядок приобретения банком статуса специализированного.
Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности специализированных банков через экономические нормативы и нормативно-правовое обеспечение осуществляемых этими банками операций.
Национальный банк Украины определяет системно важные банки в соответствии со следующими критериями: размера банка, степени финансовых взаимосвязей, направлений деятельности.
Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.
Недействующая редакция, не действует с 6 февраля 2015 года