База данных

Дата обновления БД:

20.09.2017

Добавлено/обновлено документов:

25 / 392

Всего документов в БД:

77285

Недействующая редакция. Принята 04.07.2014

Недействующая редакция, не действует с 26 октября 2014 года

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 7 декабря 2000 года №2121-III

О банках и банковской деятельности

(В редакции Законов Украины от 20.09.2001 г. №2740-III, 28.11.2002 г. №249-IV, 22.05.2003 г. №485-IV, 22.05.2003 г. №835-IV, 05.06.2003 г. №914-IV, 20.11.2003 г. №1294-IV, 22.06.2004 г. №1828-IV, 02.06.2005 г. №2631-IV, 29.11.2005 г. №3127-IV, 01.12.2005 г. №3163-IV, 15.12.2005 г. №3201-IV, 15.12.2005 г. №3205-IV, 22.12.2005 г. №3273-IV, 15.03.2006 г. №3541-IV, 14.09.2006 г. №133-V, 16.11.2006 г. №358-V, 22.12.2006 г. №532-V, 27.04.2007 г. №997-V, 31.10.2008 г. №639-VI, 12.12.2008 г. №661-VI, 23.06.2009 г. №1533-VI, 24.07.2009 г. №1617-VI, 18.05.2010 г. №2258-VI, 01.06.2010 г. №2289-VI, 09.07.2010 г. №2478-VI, 09.09.2010 г. №2510-VI, 09.09.2010 г. №2522-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 02.12.2010 г. №2756-VI, 23.12.2010 г. №2856-VI, 04.02.2011 г. №3011-VI, 15.02.2011 г. №3024-VI (вступил в силу с 16.06.2011 г.), 21.04.2011 г. №3265-VI, 19.05.2011 г. №3385-VI, 19.05.2011 г. №3394-VI, (см. сроки вступления в силу), 22.09.2011 г. №3795-VI, 23.02.2012 г. №4452-VI (вступил в силу 21.09.2012 г.), 13.04.2012 г. №4652-VI (вступил в силу 19.11.2012 г.), 24.05.2012 г. №4841-VI, 04.07.2012 г. №5042-VI (вступил в силу 01.01.2013 г.), 05.07.2012 г. №5080-VI, 06.07.2012 г. №5178-VI (вступил в силу 11.10.2013 г.), 18.09.2012 г. №5248-VI, 02.10.2012 г. №5410-VI (вступил в силу 01.01.2013 г.), 16.10.2012 г. №5463-VI, 16.05.2013 г. №245-VII, 04.07.2013 г. №401-VII, 04.07.2013 г. №406-VII, 27.03.2014 г. №1166-VII, 27.03.2014 г. №1170-VII, 13.05.2014 г. №1261-VII, 17.06.2014 г. №1507-VII, 04.07.2014 г. №1586-VII, 05.06.2014 г. №1323-VII, 04.07.2014 г. №1588-VII)

Раздел I. Общие положения

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет и цель Закона

Настоящий Закон определяет структуру банковской системы, экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создание благоприятных условий для развития экономики Украины и поддержки отечественного товаропроизводителя.

Статья 2. Определение терминов

В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

определение термина "андеррайтинг" исключено в соответствии с Законом Украины от 04.07.2012 г. №5042-VI

(см. предыдущую редакцию)

ассоциированное лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, баба, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника

аффилиированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;

банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о котором внесены в Государственный реестр банков;

банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащая хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;

банковская группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера, который состоит:

из материнского банка и его украинских и иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями;

из двух или более финансовых учреждений и в которой банковская деятельность является преимущественной.

Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками банковской группы, входят в состав банковской группы.

Преимущественная деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

Расчет преимущественной деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей.

После того как группа была определена банковской на основании преимущественной деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов финансовых учреждений, входящих в эту группу, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, такая группа продолжает считаться банковской на протяжении не более трех лет с момента такого уменьшения;

банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;

банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возвращению суммы долга, а также на обязательство по уплате процентов и других сборов с такой суммы;

банковская лицензия - документ, выдаваемый Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;

банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. При помощи банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или оказываются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;

банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов;

банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой преобладающей деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;

(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины  от 19.05.2011 г. №3394-VI)

государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;

дочерняя компания - юридическое лицо, контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией)

(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 г. №3394-VI)

вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежащие выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украины и условиями договора;

Определение термина "государственная регистрация банка" исключено в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI

деловая репутация - сведения, собранные Национальным банком Украины, о соответствии деятельности юридического или физического лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев существенного участия в таком юридическом лице, требованиям закона, деловой практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности, профессиональных и управленческих способностях физического лица;

(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)

экономические нормативы - показатели, которые устанавливаются Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;

Термин "идентификация личности" статьи 2 исключен в соответствии  с Законом Украины от 06.02.2003 г. №485-IV

иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;

инспекционная проверка банка - форма осуществления банковского надзора уполномоченными Национальным банком Украины лицами непосредственно в банке;

(Термин статьи 2 введен в соответствии  с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)

существенное участие - прямое и/или опосредствованное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и больше процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица, или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица;

капитал банка - собственные средства, остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;

(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.201 г. №3024-VI)

Термин "капитал подписной" статьи 2 исключен в соответствии  Законом Украины от 15.02.201 г. №3024-VI

капитал приписной - сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиала для ее аккредитации

(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 16.11.2006 г. №358-V)

капитал уставный - уплаченная денежными взносами участников банка стоимость акций, паев банка в размере, определенном уставом;

(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)

капитал регулятивный - совокупность основного и дополнительного капиталов, составляющие которых определяются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)

руководители юридического лица (кроме банка) - руководитель предприятия, учреждения, члены исполнительного органа и совета (наблюдательного совета) юридического лица;

клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;

контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующего эквиваленту 50 или больше процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;

контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и / или деятельность юридического лица путем прямого и / или опосредованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквиваленту 50 и более процентов уставного капитала и / или
голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основе соглашения или каким-либо иным образом

(Определение термина в редакции Закона Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)

денежные средства - деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;

кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;

ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона и Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц";

 Термин "ликвидатор" исключен в соответствии  с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI

Термин "ликвидационная масса" исключен в соответствии  с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI

материнский банк - украинский банк, среди дочерних и / или ассоциированных компаний которого является банк и/или другое финансовое учреждение и не являющийся дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании;

(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 г. №3394-VI)

Термин "мораторий" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI

Термин "неплатежеспособность банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI

норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала банка - соотношение между размером регулятивного капитала и суммой активов и внебалансовых обязательств, взвешенных на соответствующие коэффициенты кредитного риска, и суммой требований для покрытия других рисков банка;

(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024 -VI)

нормативно-правовые акты Национального банка Украины - нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;

Термин "подразделение банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI

Термин "представительство банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI

реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;

раскрытые резервы - резервы и фонды, созданные или увеличенные за счет нераспределенной прибыли и обнародованы в финансовой отчетности банка

(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)

расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;

родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;

cистемно важный банк - банк, отвечает критериям, установленным Национальным банком Украины, деятельность которого влияет на стабильность банковской системы;

структура собственности - система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить всех лиц, имеющих прямую и/или косвенную существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними в отношении этого юридического лица;

(Термин статьи 2 введен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI

Термин "временная администрация" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI

Термин "временный администратор" исключен в соответствии с Законом Украины от 23.02.2012 г. №4452-VI

уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;

участники банка - учредители банка, акционеры банка, являющегося публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного банка;

участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющие общего контролера;

Термин "филиал банка" исключен в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI

Термин "финансовая холдинговая группа" исключен в соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 г. №3394-VI

финансовое оздоровление банка - возобновление платежеспособности банка и приведение финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.

Термины "ассоциированная компания", "материнская компания", "финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных услуг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг".

Термины "андеррайтер" и "андеррайтинг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О ценных бумагах и фондовом рынке".

(Часть третья статьи 2 введена в соответствии с Законом Украины от 04.07.2012 г. №5042-VI)

(В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законами Украины  от 15.02.2011 г. №3024-VI, 23.02.2012 г. №4452-VI (вступил в силу 21.09.2012 г.), 19.05.2011 г. №3394-VI, 04.07.2014 г. №1586-VII)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 3. Сфера применения

Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Положение настоящего Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины применяются как к банкам, так и к филиалам иностранных банков.

Положения настоящего Закона применяются к представительствам иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не установлено международными договорами (соглашениями), согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также к филиалам украинских банков за границей и к связанным с банком лицам, определенным статьей 52 настоящего Закона.

Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков.

Отношения, возникающие при применении процедуры временной администрации и ликвидации эмитента ипотечных облигаций, данный Закон регулирует в части, которая не противоречит Закону Украины "Об ипотечных облигациях.

Часть шестая исключена в соответствии с Законом Украины от 17.06.2014 г. №1507-VII

(Часть шестая статьи 3 введена в соответствии с Законом Украины от 18.09.2012 г. №5248-VI)

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законами Украины  от 21.04.2011 г. №3265-VI, 17.06.2014 г. №1507-VII)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 4. Банковская система Украины

Банковская система Украины состоит из Национального банка Украины и других банков, а также филиалов иностранных банков, которые созданы и действуют на территории Украины в соответствии с положениями настоящего Закона и других законов Украины.

Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам услуг.

Национальный банк Украины определяет виды специализированных банков и порядок приобретения банком статуса специализированного.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I. Общие положения Глава 1. Общие положения Статья 1. Предмет и цель Закона Статья 2. Определение терминов Статья 3. Сфера применения Статья 4. Банковская система Украины Статья 5. Экономическая независимость банков Статья 6. Организационно-правовая форма банка Статья 7. Государственные банки Статья 8. Кооперативные банки Статья 9. Банковский надзор на консолидированной основе Статья 10. Статья 11. Статья 12. Статья 13. Банковские союзы и ассоциации Раздел II. Создание, государственная регистрация, лицензирование деятельности и реорганизация банков Глава 2. Создание банков Статья 14. Участники банков Статья 15. Наименование банка Статья 16. Устав банка Глава 3. Государственная регистрация и лицензирование банков Статья 17. Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность Статья 18. Основания для отказа в согласовании устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность Статья 19. Банковская лицензия Статья 19-1. Основания для отказа в выдаче банковской лицензии Статья 20.  Статья 21. Статья 22. Глава 4. Обособленные подразделения банка Статья 23. Порядок открытия обособленных подразделений банка на территории Украины Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины Статья 25. Дочерние банки, филиалы и представительства украинского банка на территории других государств Глава 5. Реорганизация банка Статья 26. Способы реорганизации банка Статья 27. Условия реорганизации банка Статья 28. Решение о реорганизации Статья 29. Соглашение о слиянии или присоединении Раздел III. Капитал, управление, требования к деятельности банков Глава 6. Капитал, фонды и резервы банка Статья 30. Структура регулятивного капитала банка Статья 31. Размер уставного капитала на момент государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность Статья 32. Порядок формирования и увеличения уставного капитала банка Статья 33. Акции банка и паи банка Статья 34. Существенное участие Статья 35. Достаточность (адекватность) регулятивного капитала Статья 36. Резервный и другие фонды банка Глава 7. Управление банком Статья 37. Органы управления и контроля банка Статья 38. Общее собрание участников Статья 39. Наблюдательный совет банка Статья 40. Исполнительный орган банка Статья 41. Ревизионная комиссия Статья 42. Требования к руководителям банков Статья 43. Обязанности по защите интересов банка Статья 44. Управление рисками Статья 45. Внутренний аудит Статья 46. Обязанности по информированию Национального банка Украины Глава 8. Требования к деятельности банка Статья 47. Виды деятельности банка Статья 48. Ограничения по деятельности банков Статья 49. Кредитные операции Статья 50. Прямые инвестиции банков Статья 51. Расчетные банковские операции Статья 52. Сделки со связанными с банком лицами Статья 53. Обеспечение конкуренции в банковской системе Статья 54. Достоверность рекламы Глава 9. Отношения банка с клиентами Статья 55. Регулирование отношений банка с клиентом Статья 56. Право клиента на информацию Статья 57. Гарантирование вкладов физических лиц Статья 58. Ответственность банка по своим обязательствам Статья 59. Арест, взыскание и приостановка операций по счетам Глава 10. Банковская тайна и конфиденциальность информации Статья 60. Банковская тайна Статья 61. Обязательство о сохранении банковской тайны Статья 62. Порядок раскрытия банковской тайны Глава 11. Предупреждение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем Статья 63. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем Статья 64. Обязанность по идентификации клиентов Статья 65. Хранение документов Раздел IV. Регулирование банковской деятельности. Банковский надзор Глава 12. Полномочия Национального банка украины по регулированию банковской деятельности и банковскому надзору Статья 66. Формы регулирования банковской деятельности Статья 67. Цель, организация, основания и объем надзора Глава 13. Бухгалтерский учет, отчетность и аудит Статья 68. Общие основы ведения бухгалтерского учета и отчетности в банках Статья 69. Отчетность банков Статья 70. Внешний аудит банка Глава 14. Инспекционные проверки банков Статья 71. Инспекционные проверки банков Статья 72. Проверка лиц, охватываемых надзорной деятельностью Национального банка Украины Статья 73. Меры воздействия Статья 74. Порядок применения мер воздействия и санкций за нарушение банковского законодательства Раздел V. Проблемный и неплатежеспособный банк. Ликвидация банка Глава 15. Критерии отнесения банка к проблемным и неплатежеспособным Статья 75. Отнесение банка к категории проблемных Статья 76. Отнесение банка к категории неплатежеспособных Глава 16. Ликвидация банка Статья 77. Отозвание банковской лицензии и ликвидация банка Статья 78. Ликвидация банка по инициативе владельцев Раздел VI. Обжалование решений Национального банка Украины Статья 79. Обжалование решений Национального банка Украины Раздел VII. Заключительные положения