Дата обновления БД:
18.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
60 / 236
Всего документов в БД:
132984
Зарегистрирован
в Министерстве юстиции Украины
6 сентября 2006 г.
№1035/12909
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ
от 16 августа 2006 года №320
Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте
(по состоянию на 17 декабря 2009 года)
В соответствии со статьями 7, 40, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", в связи с вводом в промышленную эксплуатацию системы электронных платежей Национального банка Украины нового поколения и с целью совершенствования нормативно-правовой базы по вопросам осуществления межбанковских расчетов Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте (прилагается).
2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 17.03.2004 N110 "Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 за N483/9082.
3. Департаменту платежных систем (Н.Г. Лапко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного и территориальных управлений Национального банка Украины, банков Украины.
4. Контроль за исполнением этого постановления возложить на исполнительного директора по вопросам платежных систем и расчетов В.М. Кравца.
5. Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.
И.о. Председателя А.В.Шаповалов
Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320
Инструкция о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте
Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).
Настоящая Инструкция определяет общие требования относительно функционирования в Украине системы электронных платежей Национального банка Украины и порядка выполнения межбанковского перевода средств через корреспондентские счета банков-резидентов в национальной валюте Украины.
Раздел I. Общие положения
Глава 1. Определение терминов
1. В этой Инструкции нижеприведенные термины употребляются в таком значении:
агент по расчетам - банк - член платежной системы, который на основании должным образом оформленного права (лицензии платежной системы, заключенного договора и тому подобное) может предоставлять услуги банкам - участникам этой системы относительно проведения перевода средств по их финансовым обязательствам, результаты расчетов по которым включены платежной системой в клиринговую позицию агента по расчетам;
банковский день в системе электронных платежей Национального банка (далее - банковский день) - обозначенный календарной датой промежуток времени, в течение которого выполняются технологические операции, связанные с проведением межбанковских электронных расчетных документов через систему электронных платежей Национального банка (далее - СЭП), при условии, что итоги расчетов по этим документам отображаются на корреспондентских счетах банков (филиалов) в территориальном управлении на ту же дату;
внутрибанковская межфилиальная платежная система (далее - ВМПС)платежная система банка, обеспечивающая проведение перевода средств между его филиалами и взаимодействие с СЭП для выполнения межбанковского перевода средств филиалами банка, работающего по модели 3 обслуживания консолидированного корреспондентского счета;
внутрибанковский перевод средств через ВМПС (далеевнутрибанковский перевод) - перевод средств между банком и его филиалами или между филиалами банка, который осуществляется средствами ВМПС;
Электронный технологический справочник банков Украины и других учреждений - систематизированный перечень банков, филиалов, других учреждений, который является составной частью информационной сети Национального банка и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;
справочник участников СЭП - систематизированный перечень всех участников СЭП, который является составной частью СЭП и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;
электронное расчетное извещение - электронный документ, который несет информацию относительно перевода средств, имеет такой же формат, реквизиты, порядок формирования и технологию обработки в СЭП, как и межбанковский электронный расчетный документ, но не сопровождается движением средств;
электронный банковский документ - электронный документ, использующийся в банковской деятельности, формат, обязательные реквизиты и средства защиты которого отвечают требованиям законодательства;
информационная сеть Национального банка (далее - информационная сеть) - комплекс аппаратно-программных средств и организационных мероприятий, предназначенных для обеспечения функционирования собственных задач автоматизации банковских и хозяйственно-финансовых операций Национального банка, а также взаимодействия с телекоммуникационными сетями и информационными системами банков, финансовых и государственных институций Украины;
информационное сообщение - информация в электронной форме, которая предназначена для использования в программно-технических комплексах информационной сети Национального банка (кроме СЭП), имеет определенный формат и технологию обработки согласно требованиям соответствующего программно-технического комплекса;
информационно-поисковая система СЭП (далее - ИПС) - составная СЭПВ, предназначенная для предоставления участникам СЭП информации о переводе средств, выполненном ими через СЭП;
другое учреждение - участник СЭП (далее - другое учреждение)учреждение, которое имеет счет в территориальном управлении, включено в Электронный технологический справочник банков Украины и других учреждений и Справочник участников СЭП (в соответствии с постановлением Правления Национального банка Украины) и выполняет перевод средств через СЭП;
код банка - условный шестизначный числовой признак, который идентифицирует банк, филиал, другое учреждение, рассчитывается Национальным банком и является обязательным реквизитом Электронного технологического справочника банков Украины и других учреждений и Справочника участников СЭП;
консолидированный корреспондентский счет - корреспондентский счет, открытый в территориальном управлении и на котором объединены средства банка и его филиалов (или определенного количества филиалов) в случае работы банка (филиала) в СЭП по соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета;
корреспондентский счет - счет, открываемый одним банком другому банку для осуществления межбанковского перевода средств;
лимит начальных оборотов - сумма, определяющая максимальный объем начальных платежей, которые банк (филиал) может выполнить за определенный период;
лимит технического счета - сумма, определяющая минимальный остаток средств на техническом счете банка (филиала);
межбанковский электронный расчетный документ - электронный документ на перевод средств, сформированный банком (филиалом) на основании собственных расчетных документов, расчетных документов клиентов и взыскателей, документов на перевод наличных для выполнения межбанковского перевода средств;
межбанковский перевод средств (далее - межбанковский перевод)перевод средств между банками в безналичной форме, обусловленный необходимостью выполнения платежей клиентов или собственных обязательств банков;
межбанковский перевод в СЭП в режиме реального временимежбанковский перевод, который осуществляется с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому списание средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачисление средств на технический счет участника СЭП (получателя) выполняется одновременно;
межбанковский перевод в СЭП в файловом режиме - межбанковский перевод, осуществляющийся с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому между списанием средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачислением средств на технический счет участника СЭП (получателя) есть определенный промежуток времени;
модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП (далее - модель) - совокупность механизмов и правил работы СЭП, банка и его филиалов, согласно которым выполняется межбанковский перевод через консолидированный корреспондентский счет;
операционные правила - система логических и операционных ограничений в соответствующей модели, которые устанавливаются банком для филиалов на перевод средств через СЭП, а также на перевод средств и другие банковские операции филиалов в системе автоматизации банка;
пакет-ответ - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами центра обработки СЭП (далее - ЦОСЭП) в ответ на пакет-запрос от системы автоматизации банка (далее - САБ) отправителя;
пакет-запрос - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами САБ отправителя и посылается в ЦОСЭП;
система автоматизации банка (САБ) - программное обеспечение, обслуживающее текущую внутрибанковскую деятельность (бухгалтерский учет, обслуживание счетов клиентов и тому подобное);
система электронных платежей Национального банка (СЭП)государственная банковская платежная система, которая обеспечивает проведение межбанковского перевода через корреспондентские счета банков (филиалов) в Национальном банке с применением электронных средств приема, обработки, передачи и защиты информации в файловом режиме или режиме реального времени. Функционирование СЭП обеспечивается такими программно-техническими комплексами:
ЦОСЭП - размещенный в Центральной расчетной палате ЦОСЭП;
АРМ-СЭП - автоматизированное рабочее место участника СЭП;
АРМ-РП - автоматизированное рабочее место территориального управления Национального банка;
АРМ-Ю - автоматизированное рабочее место юридического лица, обеспечивающее прием от банков в СЭП в файловом режиме тех начальных платежей, которые получили одобрение Национального банка;
система защиты электронных банковских документов - это комплекс аппаратно-программных средств криптографической защиты и ключевой информации к ним, технологических и организационных мероприятий относительно защиты информации;
система резервирования и восстановления функционирования СЭПэто процедуры, программно-технические комплексы и компоненты программного обеспечения СЭП, предназначенные обеспечить функционирование СЭП в случае нарушения функционирования программно-технических комплексов ЦОСЭП, АРМ-СЭП, АРМ-РП, АРМ-Ю вследствие физического повреждения компьютерного и телекоммуникационного оборудования, каналов связи, потери или повреждения баз данных и тому подобное;
служебное извещение СЭП - электронный банковский документ, содержащий технологическую информацию, связанную с проведением перевода средств (подтверждение о получении межбанковского электронного расчетного документа, сообщение об ошибках в межбанковском электронном расчетном документе, справочная информация и тому подобное), и имеющий технологию обработки согласно требованиям СЭП;
территориальные управления Национального банка (далеетерриториальные управления) - филиалы Национального банка и Операционное управление Национального банка;
технический счет в ЦОСЭП (далее - технический счет) - информация в электронной форме, которая хранится в ЦОСЭП, обновляется во время обработки межбанковских электронных расчетных документов и отображает состояние корреспондентского счета участника СЭП непосредственного на определенное время или обороты участника СЭП непосредственного, не имеющего корреспондентского счета, на определенное время;
участник СЭП непосредственный (далее - участник СЭП)территориальное управление, банк и его филиал, имеющие технические счета в ЦОСЭП и выполняющие межбанковский перевод через СЭП с использованием АРМ участника СЭП - АРМ-СЭП;
участник СЭП опосредствованный - филиал банка, не имеющий технического счета в ЦОСЭП и выполняющий межбанковский перевод через СЭП с использованием ВМПС и АРМ-СЭП банка;
файл СЭП - единица обмена информацией в СЭП в файловом режиме, который отражается одной буквой в соответствии с технологией работы СЭП, в частности:
A - файл, сформированный средствами САБ отправителя и посланный в ЦОСЭП (файл начальных документов);
B - файл, сформированный средствами ЦОСЭП и посланный в САБ получателя (файл соответствующих документов);
L - информация от САБ территориального управления о состоянии корреспондентских счетов участников СЭП и установлении ограничения на их работу в СЭП;
Центральная расчетная палата Национального банка (ЦРП)структурная единица Национального банка, обеспечивающая функционирование СЭП.
2. Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, используются в значениях, определенных Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка и органа государственного управления в сфере защиты государственных информационных ресурсов в сетях передачи данных, криптографической и технической защиты информации.
Глава 2. Общие требования относительно выполнения межбанковского перевода
1. Формы межбанковских расчетных документов, их реквизиты и порядок их оформления должны отвечать требованиям к расчетным документам, определенным нормативно-правовым актом Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.
2. Банки (филиалы) осуществляют межбанковский перевод по межбанковским электронным расчетным документам, которые формируются ими на основании:
бумажных расчетных документов клиентов;
бумажных расчетных документов банка (филиала);
электронных расчетных документов, полученных средствами автоматизированных систем от клиента - инициатора перевода;
электронных расчетных документов, полученных средствами ВМПС от филиала банка;
электронных расчетных документов, автоматически сформированных САБ по условиям договоров или согласно потребности банка (филиала);
электронных расчетных документов, полученных средствами других платежных систем, телекоммуникационных систем, других средств связи при условии обеспечения целостности и конфиденциальности информации и тому подобное.
3. Межбанковский электронный расчетный документ должен обязательно содержать реквизиты документа, на основании которого он сформирован, а именно:
название и номер;
дату составления (число, месяц, год);
дату поступления в банк плательщика;
признак дебет/кредит;
сумму;
код плательщика, название плательщика, счет плательщика;
код банка плательщика;
код получателя, название получателя, счет получателя;
код банка получателя;
назначение платежа.
Межбанковский электронный расчетный документ должен обязательно содержать электронную цифровую подпись (далее - ЭЦП) и технологические реквизиты (идентификатор ключа ЭЦП, отметку о времени обработки документа и тому подобное).
4. Межбанковский перевод выполняется банками в срок, определенный правилами платежной системы, который не может превышать трех операционных дней в соответствии с Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине".
5. Взаимоотношения в системе межбанковских расчетов между ее участниками регулируются договорами, заключенными в соответствии с законодательством.
Если договором предусмотрено осуществление договорного списания, то такое списание оформляется и выполняется в соответствии с требованиями Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" и нормативно-правового акта Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.
Раздел II. Выполнение межбанковского перевода через корреспондентские счета, которые открываются банками в Национальном банке
Глава 1. Открытие корреспондентского счета банка в территориальном управлении
1. Открытие корреспондентского счета банка, в том числе через свой филиал (далее - или корреспондентский счет банка, или корреспондентский счет банка (филиала), или корреспондентский счет филиала), осуществляется территориальным управлением на основании заключенного договора о корреспондентском счете в Национальном банке Украины (приложение 1) и при условии предоставления правильно оформленных документов, указанных в пунктах 2, 3 этой главы.
2. Для открытия корреспондентского счета банка председатель правления (совета директоров) банка (далее - руководитель банка), главный бухгалтер подают в территориальное управление по местонахождению банка такие документы:
а) заявление об открытии корреспондентского счета в Национальном банке Украины (приложение 2);
б) копию устава банка, засвидетельствованную нотариально или территориальным управлением;
в) копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, засвидетельствованную нотариально или органом, выдавшим документ;
г) копию документа, подтверждающего взятие банка на учет соответствующим органом государственной налоговой службы, засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим документ, или территориальным управлением;
?) копию документа, подтверждающего регистрацию банка в соответствующем органе Пенсионного фонда Украины, засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим документ, или территориальным управлением;
д) копию справки о внесении банка в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины (далее - ЕГРПОУ), засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим справку, или территориальным управлением;
е) копию страхового свидетельства, подтверждающего регистрацию банка в Фонде социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины как плательщика социальных страховых взносов, засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим страховое свидетельство, или территориальным управлением;
є) карточку с образцами подписей и отпечатка печати банка (приложение 3), засвидетельствованными нотариально (количество экземпляров оговаривается сторонами).
3. Для открытия корреспондентского счета филиала банка руководитель, главный бухгалтер филиала подают в территориальное управление по местонахождению филиала такие документы:
а) заявление об открытии корреспондентского счета в Национальном банке Украины (приложение 2);
б) копию положения о филиале, засвидетельствованную или нотариально, или банком, или территориальным управлением;
в) копию доверенности, выданной банком руководителю филиала, засвидетельствованную нотариально;
г) ходатайство банка за подписью его руководителя об открытии корреспондентского счета филиала с указанием реквизитов банка, а именно: кода банка, местонахождения банка, идентификационного кода по ЕГРПОУ, номера корреспондентского счета, наименования территориального управления, в котором открыт корреспондентский счет банка, названия налогового органа, в котором банк состоит на учете;
?) копию документа, подтверждающего взятие филиала на учет соответствующим органом государственной налоговой службы, засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим документ, или территориальным управлением;
д) копию документа, подтверждающего регистрацию филиала в соответствующем органе Пенсионного фонда Украины, засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим документ, или территориальным управлением;
е) копию справки о внесении филиала в ЕГРПОУ, засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим справку, или территориальным управлением;
є) копию страхового свидетельства, подтверждающего регистрацию банка - юридического лица в Фонде социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины как плательщика социальных страховых взносов (если филиал самостоятельно осуществляет расчеты по оплате труда - копию страхового свидетельства, подтверждающего регистрацию филиала в этом Фонде как плательщика социальных страховых взносов), засвидетельствованную или нотариально, или органом, выдавшим страховое свидетельство, или территориальным управлением;
ж) карточку с образцами подписей и отпечатка печати филиала (приложение 3), засвидетельствованными нотариально (количество экземпляров оговаривается сторонами).
4. В случае изменения своего местонахождения банк в месячный срок со дня получения нового свидетельства о государственной регистрации юридического лица обязан подать в территориальное управление документы, указанные в подпунктах "б" - "є" пункта 2 этой главы.
5. В случае изменения своего местонахождения филиал в месячный срок со дня внесения изменений в Государственный реестр банков обязан подать в территориальное управление документы, указанные в подпунктах "б", "г" - "ж" пункта 3 этой главы.
Недействующая редакция, не действует с 03.10.2011 г.