Недействующая редакция. Принята: 23.02.2006 / Вступила в силу: 12.05.2006

Недействующая редакция, не действует с 25.05.2011 г.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 22 декабря 2005 года №3273-IV

Об ипотечных облигациях

(В редакции Закона Украины от 23 февраля 2006 г. №3480-IV)

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Сфера действия Закона

1. Этот Закон определяет правовые основы выпуска и обращения  ипотечных облигаций, требования к их ипотечному покрытию, а также особенности государственного регулирования и надзора в этой сфере.

Статья 2. Определение терминов

В этом Законе термины употребляются в таком значении:

должник - заемщик по кредитному договору (договору ссуды),  выполнение обязательств за которому обеспечено ипотекой;

договор о сохранении реальной стоимости - валютные, процентные и другие производные (деривативы), в частности форварды, фьючерсы, опционы, свопы, которые используются для минимизации валютных и процентных рисков и обеспечения регулярности платежей за ипотечному покрытию;

эмиссия ипотечных облигаций - действия эмитента относительно выпуска и размещения ипотечных облигаций, последовательность которых устанавливается законодательством;

эмитент - банк или небанковское финансовое учреждение, осуществляющие эмиссию ипотечных облигаций в соответствии с требованиями, установленными этим Законом;

ипотечное покрытие - ипотечные активы, а также другие активы, которые в соответствии с этим Законом, проспектом эмиссии и реестром ипотечного покрытия обеспечивают выполнение обязательств эмитента за ипотечным облигациям;

ипотечный актив - право требования по обеспеченному ипотекой денежному обязательству должника;

ипотечный кредитор - финансовое учреждение, кроме специализированного ипотечного учреждения, которое в соответствии с законодательством имеет право предоставлять кредиты (ссуды), выполнение обязательств должников за которым обеспечено ипотекой, и/или которое приобрело право требования по обеспеченным ипотекой кредитам (ссудам) от других лиц;

коэффициент ипотечного покрытия - величина соотношения между неуплаченной эмитентом основной суммой долга за соответствующему выпуску обычных ипотечных облигаций и размером их ипотечного покрытия;

проспект эмиссии ипотечных облигаций - документ, который содержит информацию об открытом (публичном) или закрытом (частном) размещении ипотечных облигаций;

размер ипотечного покрытия - сумма неуплаченного должниками основного долга по всем ипотечным и другим активам в составе ипотечного покрытия, сформированным с учетом особенностей, предусмотренных частью четвертой статьи 13 этого Закона.

Статья 3. Понятия и виды ипотечных облигаций

1. Ипотечными облигациями являются облигации, выполнение обязательств эмитента за которым обеспечено ипотечным покрытием в порядке, установленном этим Законом. Ипотечные облигации являются именными ценными бумагами. Ипотечная облигация удостоверяет внесение денежных средств ее владельцем и подтверждает обязательство эмитента возместить ему номинальную стоимость этой облигации и денежного дохода в порядке, установленном этим Законом и проспектом эмиссии, а в случае невыполнения эмитентом обязательств за ипотечной облигации предоставляет ее владельцу право удовлетворить свое требование за счет ипотечного покрытия.

2. Могут выпускаться такие виды ипотечных облигаций:

1) обычные ипотечные облигации;

2) структурированные ипотечные облигации.

3. Эмитентом обычных ипотечных облигаций является ипотечный кредитор, который несет ответственность за выполнение обязательств за таким ипотечным облигациям ипотечным покрытием и всем другим своим имуществом, на которое в соответствии с законодательством может быть обращено взыскание.

4. Эмитентом структурированных ипотечных облигаций является специализированное ипотечное учреждение, которое несет ответственность за выполнение обязательств за таким ипотечным облигациям только ипотечным покрытием.

5. Слова "ипотечная облигация", "обычная ипотечная облигация", "структурированная ипотечная облигация" или производные от этих понятий могут использоваться исключительно в названии ценных бумаг, которые отвечают требованиям, установленным этим Законом.

Статья 4. Общие условия выпуска и обращения ипотечных облигаций

1. Государственную регистрацию выпусков и проспектов эмиссии ипотечных облигаций осуществляет Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Данные относительно регистрации выпусков и проспектов эмиссии ипотечных облигаций вносятся в отдельный реестр выпусков ипотечных ценных бумаг в установленном Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку порядке.

2. Эмиссия ипотечных облигаций осуществляется в порядке, установленном этим Законом, другими законами Украины и нормативно-правовыми актами Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

3. Условия выпуска ипотечных облигаций и требования к их ипотечному покрытию определяются этим Законом и проспектом эмиссии.

После размещения ипотечных облигаций изменения в проспект эмиссии могут вноситься только по согласию их владельцев или управителя.

4. Проспект эмиссии ипотечных облигаций, которые предлагаются для открытой продажи, подлежит опубликованию в полном объеме в официальном печатном издании Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку не менее чем за 10 дней до начала открытого (публичного) размещения ипотечных облигаций.

5. На момент регистрации выпуска ипотечных облигаций эмитент обязан сформировать ипотечное покрытие, которое отвечает требованиям, установленным этим Законом.

6. Выпуск ипотечных облигаций осуществляется в бездокументарной форме. Глобальный сертификат выпуска ипотечных облигаций должен содержать их наименование (обычная или структурированная ипотечная облигация), ссылки на то, что выполнение обязательств эмитента обеспечивается ипотечным покрытием, а также другие реквизиты, установленные законодательством.

7. Обращение ипотечных облигаций, учет и переход прав собственности на них осуществляются в соответствии с требованиями, установленными законодательством.

8. В случае выпуска обычных ипотечных облигаций договор на депозитарное обслуживание заключает эмитент. В случае выпуска структурированных ипотечных облигаций договор на депозитарное обслуживание заключает управитель.

Статья 5. Проспект эмиссии ипотечных облигаций

1. Проспект эмиссии обычных ипотечных облигаций должен содержать:

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Сфера действия Закона Статья 2. Определение терминов Статья 3. Понятия и виды ипотечных облигаций Статья 4. Общие условия выпуска и обращения ипотечных облигаций Статья 5. Проспект эмиссии ипотечных облигаций Статья 6. Общие условия выполнения обязательств за ипотечным облигациям Раздел II ИПОТЕЧНОЕ ПОКРЫТИЕ Статья 7. Требования к включению ипотечных активов в состав ипотечного покрытия Статья 8. Правовой режим ипотечного покрытия Статья 9. Обслуживание ипотечных активов в составе ипотечного покрытия Статья 10. Реестр ипотечного покрытия Статья 11. Обращение взыскания на ипотечное покрытие Статья 12. Прекращение залога ипотечного покрытия Раздел III ОСОБЕННОСТИ ОБЫЧНЫХ ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ Статья 13. Особенности формирования ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций Статья 14. Замена или включение новых ипотечных активов в состав ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций Статья 15. Управление ипотечным покрытием обычных ипотечных облигаций Статья 16. Особенности выполнения обязательств по обычным ипотечным облигациям Статья 17. Нарушение обязательств по обычным ипотечным облигациям Раздел IV ОСОБЕННОСТИ СТРУКТУРИРОВАННЫХ ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ Статья 18. Специализированное ипотечное учреждение Статья 19. Особенности формирования ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций Статья 20. Особенности выполнения обязательств по структурированным ипотечным облигациям Статья 21. Управитель ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций Статья 22. Управление ипотечным покрытием структурированных ипотечных облигаций Статья 23. Замена управителя Статья 24. Хранение документов относительно ипотечного покрытия Статья 25. Расходы и вознаграждения управителя Статья 26. Общее собрание владельцев структурированных ипотечных облигаций Раздел V ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ, НАДЗОР И КОНТРОЛЬ В СФЕРЕ ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ Статья 27. Государственное регулирование, надзор и контроль в сфере ипотечных облигаций и деятельности финансовых учреждений Статья 28. Обнародование и раскрытие информации об ипотечных облигациях Раздел VI ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ