База данных

Дата обновления БД:

21.10.2021

Добавлено/обновлено документов:

28 / 1539

Всего документов в БД:

110536

Недействующая редакция. Принята 02.04.2010

Недействующая редакция, не действует с 06.09.2011 г.

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 29 июня 1998 года №237-I

О платежах и переводах денег

(В редакции Законов Республики Казахстан от 28.12.1998 г. №336-1, 29.03.2000 г. №42-II, 13.03.2003 г. №394-II, 05.05.2003 г. №409-II, 08.05.2003 г. №411-II, 09.07.2003 г. №482-II, 13.12.2004 г. №11-III, 08.07.2005 г. №69-III ЗРК, 22.06.2006 г. №147-III ЗРК, 10.12.2008 г. №101-IV ЗРК, 11.07.2009 г. №185-IV ЗРК, 28.08.2009 г. №192-IV ЗPK, 02.04.2010 г. №262-IV ЗРК)

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом

1. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан, кроме отношений, связанных с осуществлением переводов денег организациями почтовой связи.

2. Отношения, связанные с платежами и переводами денег, осуществляемыми между банками Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и иностранными банками (финансовыми институтами) регулируются договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике. Если действия по указанным платежам и переводам денег происходят в Республике Казахстан, то такие отношения регулируются указанными договорами и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, в части, не противоречащей законодательству Республики Казахстан.

Статья 2. Основания возникновения отношений, регулируемых настоящим Законом

Отношения, регулируемые настоящим Законом, возникают при осуществлении:

платежей и (или) переводов денег в соответствии с условиями оплаты по гражданско-правовым сделкам;

переводов денег по поручению клиента банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее - банки), когда такие поручения не связаны с выполнением условий оплаты по гражданско-правовым сделкам;

обязательных платежей и (или) переводов денег, производимых в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) перевод денег - последовательное исполнение банками-получателями указаний отправителей о передаче денег, связанных с осуществлением платежа или иными целями;

2) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег;

3) отправитель денег - лицо, за счет которого осуществляются платеж и (или) перевод денег;

4) участники платежа и (или) перевода денег - физические и юридические лица, филиалы и представительства юридических лиц, имеющие права и (или) обязанности по платежу и (или) переводу денег;

5) банк-получатель - банк, которому адресуется указание о переводе либо выплате денег;

6) прямое дебетование банковского счета - способ осуществления платежа, при котором производятся изъятие денег у отправителя денег и передача их в пользу бенефициара на основании предварительного разрешения отправителя денег об указанном изъятии, действующего в течение определенного периода времени и (или) в пределах определенной суммы денег;

7) бенефициар - лицо, указанное в поручении либо требовании в качестве получателя денег при совершении перевода денег, а также при безналичных платежах, осуществляемых без перевода денег;

8) банк бенефициара - банк, которому согласно условиям договора с отправителем и (или) указанию отправителя надлежит принять деньги, поступающие в пользу бенефициара, и (или) выполнить иные действия, предусмотренные указанием либо договором с отправителем;

9) банк-посредник - любой банк-участник перевода денег, не являющийся банком отправителя денег и банком бенефициара;

10) отправитель - лицо, отправляющее указание, связанное с платежом и (или) переводом денег, которое может быть в том числе отправителем денег, инициатором или бенефициаром;

11) инкассовое распоряжение - способ осуществления платежа, используемый для изъятия денег с банковского счета отправителя денег без его согласия;

12) клиринг - осуществляемый клиринговой организацией процесс сбора, сверки, сортировки и зачета встречных требований участников клиринга и последующего определения их чистых позиций (сальдо), а также выполнение банком указанных действий по встречным требованиям между его клиентами;

13) микропроцессорная платежная карточка - платежная карточка с интегральной микросхемой, которая используется для безналичной оплаты товаров (работ, услуг), получения наличных денег, осуществления обмена валют и других операций, определенных эмитентом платежной карточки и на его условиях, а также содержит необходимую для держателя карточки информацию;

14) указание - приказ отправителя банку-получателю о переводе либо выплате денег, предъявляемый в силу договора или закона. Указания составляются в форме поручения либо форме требования;

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом Статья 2. Основания возникновения отношений, регулируемых настоящим Законом Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе Статья 4. Законодательство Республики Казахстан о платежах и переводах денег Статья 5. Деньги Статья 6. Банковские счета Статья 7. Способы осуществления платежей и переводов денег Статья 8. Платежное поручение Статья 9. Чек Статья 10. Вексель Статья 11. Платежная карточка Статья 11-1. Национальная межбанковская система платежных карточек Статья 12. Прямое дебетование банковского счета Статья 13. Платежное требование-поручение Статья 14. Инкассовое распоряжение Статья 15. Документы, используемые при предъявлении инкассового распоряжения Статья 16. Акцепт указания Статья 17. Права и обязанности, возникающие при акцепте указания Статья 18. Основания отказа в акцепте указаний банком-получателем Статья 19. Исполнение указания Статья 20. Особенности исполнения судебного акта и постановления судебного исполнителя Глава 2. Платежи Статья 21. Платежи Статья 22. Платежи с использованием наличных денег Статья 23. Безналичные платежи Статья 24. Завершение платежа Статья 25. Санкционированные и несанкционированные платежи Статья 26. Защита от несанкционированных безналичных платежей Статья 27. Возврат денег по несанкционированным безналичным платежам Глава 3. Переводы денег Статья 28. Основание перевода денег Статья 29. Основные методы перевода денег Статья 30. Способы предъявления указаний о переводе денег Статья 31. Время приема указаний при переводе денег Статья 32. Обмен сообщениями между отправителем и банком-получателем при переводе денег Статья 33. Ошибочные указания о переводе денег Статья 34. Возврат денег при переводах Статья 35. Отзыв указания и приостановление исполнения указания при переводе денег Статья 36. Завершение перевода денег Глава 4. Заключительные положения Статья 37. Ответственность за нарушение правил осуществления платежей и(или) переводов денег Статья 38. Указания, подлежащие исполнению в неопределенные сроки Статья 39. Запрещение платежа или перевода денег Статья 40. Международные договоры Статья 41. Меры по реализации настоящего Закона