РАСПОРЯЖЕНИЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОМИССИИ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ УКРАИНЫ

от 5 августа 2003 года №25

Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями

С целью обеспечения реализации норм Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", и во исполнение Указа Президента Украины от 22 июля 2003 года N 740/2003 "О мерах относительно развития системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины ПОСТАНОВИЛА:

1. Утвердить Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями (далее - Положение).

2. Поручить заместителю Председателя Комиссии Головко А.Т. обеспечить предоставление Положения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Отделу взаимодействия со средствами массовой информации и связей с общественностью (Нагорняк М.В.) обеспечить публикацию Положения в средствах массовой информации после его государственной регистрации.

4. Контроль за исполнением Положения возложить на заместителя Председателя Комиссии Головко А.Т.

Утверждено Распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 5 августа 2003 года №25

Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями

I. Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" (далее - Закон).

1.2. Действие настоящего Положения распространяется на страховщиков (перестраховщиков), ломбарды, кредитные союзы и другие финансовые учреждения, а также на юридические лица, которые в соответствии с законодательством предоставляют финансовые услуги (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, относительно которых государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга), платежные организации и членов платежных систем, являющихся небанковскими учреждениями (далее - учреждения).

1.3. Настоящим Положением устанавливаются требования Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины относительно:

назначения работника, ответственного за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный работник), его прав и обязанностей;

основных требований к квалификации ответственного работника;

установления Правил проведения финансового мониторинга (далее - Правила) и разработки Программ проведения финансового мониторинга (далее - Программы);

выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу и которые могут быть связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма;

идентификации и изучения клиентов (лиц), осуществляющих финансовые операции, хранения соответствующих документов;

управления рисками в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

порядка остановки и возобновления финансовых операций;

подготовки персонала учреждения с целью выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;

проведения внутренних проверок деятельности учреждения.

1.4. В настоящем Положении термины употребляются в значении, приведенном в Законе.

II. Назначение ответственного работника учреждения (обособленного подразделения)

2.1. С целью обеспечения выполнения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма учреждения назначают ответственного работника.

2.2. Ответственный работник возглавляет и координирует осуществление (реализацию) системы мероприятий по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма учреждения.