Недействующая редакция. Принята: 09.08.2012 / Вступила в силу: 01.10.2012

Неофициальный перевод. По лицензии (с) ЗАО Информтехнология.

Недействующая редакция, не действует с 4 июня 2013 года

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции Украины

7 сентября 2012 года

№1548/21860

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 9 августа 2012 года №14

Об утверждении Положения о порядке возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц средств по вкладам

В соответствии с пунктом 2 части третьей статьи 12, пунктом 13 раздела Х "Заключительные и переходные положения" Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Утвердить Положение о порядке возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц средств по вкладам, которое прилагается.

2. Признать утратившим силу решение административного совета Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 12 февраля 2002 года №2 "Об утверждении Положения о порядке возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц средств по вкладам физических лиц", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 11 марта 2002 года за №241/6529.

3. Отделу организации выплат вместе с юридическим отделом обеспечить представление настоящего решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

4. Настоящее решение вступает в силу одновременно со вступлением в силу Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", но не ранее дня официального опубликования настоящего решения.

5. Отделу связей с общественностью и международными организациями обеспечить размещение настоящего решения на официальной странице Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после его государственной регистрации.

 

Директор-распорядитель О.И. Шарова

Утверждено Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 9 августа 2012 года №14

Положение о порядке возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц средств по вкладам

І. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" (далее - Закон) и определяет порядок возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц (далее - Фонд) средств по вкладам физических лиц, а также порядок осуществления выплат средств по вкладам в течение действия временной администрации в пределах суммы, гарантированной Фондом, за счет целевой ссуды Фонда.

2. В настоящем Положении термины употребляются в таком значении:

общая расчетная сумма - общая сумма вкладов на день принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка, включая проценты, начисленные на день принятия решения Национальным банком Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных и начала процедуры выведения Фондом банка с рынка;

расчетная сумма - сумма средств в пределах гарантированной, которая возвращается вкладчику за счет целевой ссуды Фонда.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, употребляются в значениях, приведенных в Законе.

Вклады в иностранной валюте включаются в общую расчетную сумму после перечисления суммы вклада по официальному курсу гривни к иностранным валютам, установленным Национальным банком Украины на день принятия решения Национальным банком Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных и начала процедуры выведения Фондом банка с рынка и осуществления временной администрации в соответствии со статьей 36 Закону.

3. Фонд гарантирует каждому вкладчику банка возмещение средств по его вкладу. Фонд возмещает средства в размере вклада, включая проценты, начисленные на день принятия решения Национальным банком Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных и начала процедуры выведения Фондом банка с рынка, но не больше суммы, установленной административным советом Фонда на дату принятия такого решения независимо от количества вкладов в одном банке.

4. Выплата возмещения осуществляется с учетом сумм, оплаченных вкладчику в течение действия временной администрации в банке.

5. Гарантии Фонда не распространяются на возмещение средств по вкладам в случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 26 Закона.

6. Фонд гарантирует возмещение средств по вкладу, который вкладчик имеет в банке, который в дальнейшем реорганизовался путем преобразования, на тех же условиях, что и до реорганизации.

7. Вклады, переданные переходному банку, гарантируются Фондом на тех же условиях, которые существовали до дня их передачи.

8. Вкладчик приобретает право на получение гарантированной суммы возмещения средств по вкладам за счет средств Фонда в пределах предельного размера возмещения средств по вкладам после принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

9. Возмещения по вкладам могут выплачиваться другим лицам согласно законодательству (по доверенности, свидетельству о праве на наследство и т. п.).

Выплата возмещения по вкладам, открытым на имя малолетних лиц (детей, которые не достигли 14 лет), осуществляется их законным представителям - родителям (усыновителям) или опекунам (попечителям).

Если вкладчик, который проживает за границей, не может получить лично сумму возмещения, выплата может быть осуществлена его уполномоченному представителю в Украине.

10. Возмещение средств по вкладу в иностранной валюте происходит в национальной валюте Украины после перечисления суммы вклада по официальному курсу гривни к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на день принятия решения Национальным банком Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных и начала процедуры выведения Фондом банка с рынка и осуществления временной администрации в соответствии со статьей 36 Закона.

11. Фонд завершает выплату гарантированных сумм возмещения средств по вкладам в день внесения в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лицпредпринимателей записи о ликвидации банка как юридического лица.

ІІ. Деятельность Фонда по обеспечению выполнения обязательств банка по выплате средств в период осуществления временной администрации

1. Национальный банк Украины информирует Фонд об отнесении банка к категории неплатежеспособных на следующий день после принятия соответствующего решения.

2. Фонд начинает процедуру выведения неплатежеспособного банка с рынка и осуществления временной администрации в банке на следующий рабочий день после официального получения решения Национального банка Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

3. Исполнительная дирекция Фонда не позже следующего рабочего дня после официального получения решения Национального банка Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных назначает из числа работников Фонда уполномоченное лицо Фонда.

4. Банк в течение трех дней с даты получения сообщения об отнесении банка к категории неплатежеспособных должен осуществить архивирование базы данных о вкладчиках состоянием на день начала временной администрации; выгрузка на электронные внешние носители в соответствии с Правилами формирования и ведения баз данных о вкладчиках, утвержденными решением исполнительной дирекции Фонда от 9 июля 2012 года №3, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 23 августа 2012 года за №1430/21742 (далее - Правила), и направление ее в Фонд вместе с сопроводительным письмом. В сопроводительном письме указывается количество информационных строк, итоговые значения сумм остатков на счетах и сумм начисленных процентов в файле "D", а также количество информационных строк, итоговые значения сумм по вкладам с начисленными процентами и гарантированных сумм в файле "Z".

5. С целью обеспечения выполнения обязательств банка по выплате в пределах гарантированной Фондом суммы средств по договорам, срок которых закончился, и по договорам банковского счета Фонд имеет право предоставить неплатежеспособному банку целевую ссуду в случае недоступности вкладов.

6. Целевая ссуда перечисляется Фондом неплатежеспособному банку отдельными переводами (траншами).

7. В случае необходимости получения целевой ссуды уполномоченное лицо Фонда в течение трех дней со дня своего назначения подает Фонду заявку на получение целевой ссуды, которая включает:

1) расчеты прогнозируемой общей суммы целевой ссуды на период временной администрации, а также сумм первого и последующих переводов (траншей);

2) список вкладчиков, которые получают средства в пределах гарантированной суммы за счет транша целевой ссуды Фонда, согласно приложению 1 к настоящему Положению (далее - Список).

8. Список формируется в соответствии с базовой структурой Правил в разрезе счетов вкладчика с определением надлежащих расчетных сумм, в электронном виде - по структуре информационной строки файла "Список", определенной в приложении 2 к настоящему Положению.

Итоговое значение расчетных сумм по Списку равняется сумме одного перевода (транша) целевой ссуды.

Список состоит из информации, которая введена в базу данных о вкладчиках в соответствии с заключенными с банком договорами банковского вклада (депозита) и банковского счета.

Список подается в Фонд на бумажных и электронных носителях вместе с сопроводительным письмом. В сопроводительном письме указываются количество информационных строк и итоговое значение расчетных сумм.

Список на бумажных носителях (пронумерованных, прошитых) удостоверяется подписью уполномоченного лица Фонда и оттиском печати банка, на электронных носителях - на CD-дисках в csv файле. Данные на бумажных и электронных носителях должны быть идентичными.

9. Для получения первого перевода (транша) целевой ссуды в Список включается информация в соответствии с договорами:

а) банковского вклада (депозита), срок которых закончился (если средства не были выплачены до начала осуществления временной администрации);

б) банковского вклада (депозита), срок которых заканчивается в течение первого месяца действия временной администрации;

в) банковского счета.

10. Перечисление перевода (транша) целевой ссуды осуществляется по распоряжению директора-распорядителя Фонда, на основании решения исполнительной дирекции Фонда и договора ссуды.

11. За три дня до окончания очередного месячного срока действия временной администрации уполномоченное лицо Фонда подает в Фонд вместе со Списком новую заявку на последующий перевод (транш) целевой ссуды.

12. Уполномоченное лицо Фонда подает исполнительной дирекции Фонда отчет о выплатах средств вкладчикам за счет целевой ссуды Фонда (приложение 3):

состоянием на 1 число каждого месяца в течение действия временной администрации;

по окончании выплат по каждому переводу (траншу);

состоянием на последний день осуществления временной администрации.

Отчет о выплатах средств вкладчикам за счет целевой ссуды Фонда подается:

на бумажном носителе - согласно приложению 3 к настоящему Положению;

на электронном носителе - по структуре информационной строки файла "Отчет о выплатах", определенной в приложении 4 к настоящему Положению.

13. Отчеты на бумажных носителях (пронумерованных, прошитых) удостоверяются подписями уполномоченного лица Фонда и оттиском печати неплатежеспособного банка, на электронных носителях - на CD-дисках в csv файле. Данные на бумажных и электронных носителях должны быть идентичными. Отчеты подаются в Фонд вместе с сопроводительным письмом.

14. В последний день осуществления Фондом временной администрации уполномоченное лицо Фонда обязано обеспечить:

возврат невыплаченной суммы целевой ссуды Фонда;

предоставление Фонду отчета о выплатах средств вкладчикам за счет целевой ссуды Фонда гарантирования вкладов физических лиц (приложения 3 и 4) состоянием на последний день осуществления временной администрации и окончательного отчета о выплатах средств вкладчикам за счет целевой ссуды Фонда гарантирования вкладов физических лиц (приложение 5). Указанный окончательный отчет подается только на бумажном носителе.

15. Фонд осуществляет проверку расчета целевой ссуды Фонда и отчетов о выплате средств в пределах гарантированной Фондом суммы по договорам, срок которых закончился, и по договорам банковского счета.

ІІІ. Деятельность уполномоченного лица Фонда при осуществлении возмещений средств по вкладам

1. Национальный банк Украины информирует Фонд о принятии решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка не позже дня, следующего за днем принятия такого решения.

2. Фонд назначает уполномоченное лицо Фонда и начинает процедуру ликвидации банка в день получения решения Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка, за исключением случая, когда ликвидация осуществляется по инициативе владельцев банка.

3. Уполномоченное лицо Фонда в течение трех дней со дня принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка формирует и подает в Фонд:

полный перечень вкладчиков, которые имеют право на возмещение средств по вкладам за счет Фонда (приложение 6), с определением сумм, которые подлежат возмещению (далее - Перечень);

перечень вкладчиков, средства которых не подлежат возмещению Фондом в соответствии с частью четвертой статьи 26 Закона.

4. Перечень составляется состоянием на день принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка и включает сумму возмещения для каждого вкладчика, которая рассчитывается исходя из совокупного объема всех его вкладов у банка и начисленных процентов, но не больше суммы, установленной административным советом Фонда на день принятия решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных, независимо от количества вкладов в одном банке.

Определенный в Перечне остаток гарантированной суммы предоставляется с учетом расчетных сумм, оплаченных вкладчику в течение действия временной администрации в неплатежеспособном банке.

В случае выплаты в течение действия временной администрации предельного размера суммы возмещения информация о вкладчике в Перечень не включается.

Если вкладчик не получил свои вклады в пределах предельного размера суммы возмещения в течение действия временной администрации за счет целевой ссуды Фонда, такая сумма возмещения включается в Перечень.

5. Перечень составляется в алфавитном порядке по фамилиям вкладчиков и подается в Фонд на бумажных и электронных носителях вместе с сопроводительным письмом.

Информация о вкладчике в Перечне должна обеспечивать его идентификацию в соответствии с законодательством.

Перечень на бумажных носителях (пронумерованных, прошитых) удостоверяется подписью уполномоченного лица Фонда и оттиском печати банка, который ликвидируется, на электронных носителях подается на CD-дисках в csv файле. Данные на бумажных и электронных носителях должны быть идентичными.

Файл csv формируется по структуре информационной строки файла "Перечень вкладчиков" (приложение 7) и по правилам формирования csv файлов (приложение 8).

6. В течение процедуры ликвидации уполномоченное лицо Фонда может предоставлять в Фонд дополнительную информацию о вкладчиках относительно:

уменьшения (увеличения) количества вкладчиков, которым необходимо осуществить выплаты возмещения;

изменения размера надлежащих им сумм;

изменения лица вкладчика;

изменений реквизитов вкладчиков;

изменений размера сумм вместе с изменениями реквизитов вкладчиков.

Дополнительная информация в зависимости от ее типа предоставляется отдельными файлами, которые формируются согласно приложениям 7 и 8 к настоящему Положению.

IV. Деятельность Фонда при осуществлении возмещения средств по вкладам

1. Фонд загружает поданный уполномоченным лицом Фонда Перечень в программноаппаратный комплекс Фонда и осуществляет его проверку в части:

невключения в Перечень вкладчиков, размер остатка гарантированной суммы которых с учетом сумм, оплаченных вкладчику в течение действия временной администрации в банке, составляет менее 10 гривень или больше суммы, установленной административным советом Фонда на дату принятия решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных и начала процедуры выведения Фондом банка с рынка;

невключения в Перечень вкладчиков, средства которых не подлежат возмещению Фондом в соответствии с частью четвертой статьи 26 Закона;

наличия в Перечне более одной записи по одному вкладчику;

наличия всех необходимых для проведения идентификации реквизитов вкладчика;

корректности реквизитов вкладчика.

2. Фонд составляет на основании Перечня общий Реестр вкладчиков, которые имеют право на возмещение средств по вкладам за счет Фонда, по форме, приведенной в приложении 9 к настоящему Положению (далее - Общий Реестр).

3. Общий Реестр составляется на бумажных и электронных носителях.

Общий Реестр на бумажных носителях (пронумерованных, прошитых) подписывается ответственным лицом, которое его составило, и удостоверяется подписями директорараспорядителя и главного бухгалтера и оттиском печати Фонда, на электронных носителях - на CD-дисках в csv файле. Данные на бумажных и электронных носителях должны быть идентичными.

Файл csv формируется по структуре информационной строки файла "Общий Реестр/Реестр переводов" (приложение 10) и по правилам формирования csv файлов (приложение 8).

4. Исполнительная дирекция Фонда принимает решение о возмещении средств по вкладам и утверждает Общий Реестр в течение шести дней со дня принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

5. Фонд осуществляет выплату гарантированных сумм возмещения через банкиагенты на основании заключенных с ними договоров.

6. На основании решения исполнительной дирекции по распоряжению директорараспорядителя Фонд начинает выплату возмещения средств (осуществляет перечисление общей гарантированной суммы по Общему Реестру, передачу Общего Реестра банкуагенту) не позже семи дней со дня принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

7. Срок выплаты банком-агентом возмещений вкладчикам составляет тридцать рабочих дней со дня получения от Фонда средств.

8. Выплата сумм возмещения вкладчикам, которые в результате их неявки или по другим причинам не получили средства в течение тридцати рабочих дней со дня получения банком-агентом средств Фонда, осуществляется путем перевода возмещений по результатам рассмотрения индивидуальных обращений вкладчиков в Фонд.

9. Для получения средств вкладчик или другое лицо (представитель, наследник и т. п.) обращается в Фонд с заявлением о выплате гарантированной суммы возмещения. Рекомендованная форма заявления приведена в приложении 11 к настоящему Положению.

К заявлению прилагаются:

копия паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность) - страницы, которые содержат фамилию, имя, отчество, информацию о серии, номере, наименовании или коде органа, который выдал документ, дате выдачи, месте жительства или месте пребывания;

копия документа о присвоении регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов или копия страницы паспорта, в котором органами государственной налоговой службы сделана отметка о наличии права осуществлять любые платежи по серии и номеру паспорта.

Заявления о выплате гарантированной суммы возмещения рассматриваются в срок, который не превышает три календарных месяца.

10. В случае обращения в Фонд доверенного лица - дополнительно к указанным в пункте 9 этого раздела документам предоставляется нотариально заверенная копия доверенности. Если в доверенности не указан регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов вкладчика физического лица - резидента, то доверенное лицо дополнительно подает копию документа, выданного органом государственной налоговой службы, которая удостоверяет регистрацию вкладчика в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов.

11. Если возмещение выплачивается родителям (усыновителям) или опекунам (попечителям), дополнительно к указанным в пункте 9 этого раздела документам одного из родителей (усыновителей) или опекунов (попечителей) предоставляется нотариально заверенная копия свидетельства о рождении ребенка или нотариально заверенная копия документа, которая подтверждает статус законного представителя лица (решение суда и т. п.).

12. Для получения возмещения на правах наследства наследник дополнительно к указанным в пункте 9 этого раздела документам подает в Фонд нотариально заверенную копию документа, который дает право на получение возмещения на правах наследства.

Копии документов должны быть четкими.

Фонд сверяет данные, указанные в копиях документов, с данными, которые указаны в Перечне. Проверка осуществляется в соответствии с разделом VI настоящего Положения. После проверки данные о лице, которое имеет право на получение гарантированной суммы возмещения, включаются в реестр переводов вкладчикам, которые имеют право на возмещение средств по вкладам за счет Фонда (далее - Реестр переводов), по форме Общего Реестра (приложение 9).

13. Фонд на основании решения исполнительной дирекции Фонда осуществляет передачу банку-агенту Реестра переводов и перечисление по распоряжению директорараспорядителя Фонда суммы по Реестру переводов.

Заявителю направляется письмо-сообщение об осуществлении перевода с указанием наименования банка-агента.

14. Если возмещение должно быть выплачено наследнику - юридическому лицу, в Фонд отправляется письменное заявление о выплате гарантированной суммы возмещения, заверенное подписью руководителя и оттиском печати этого юридического лица. В заявлении указываются фамилия, имя и отчество лица, которое было вкладчиком, а также платежные реквизиты для перечисления средств.

V. Деятельность банка-агента при осуществлении выплат гарантированных сумм возмещения

1. После получения Общего Реестра (Реестра переводов) и средств от Фонда банкагент в соответствии с условиями договора, заключенного с Фондом, начинает выплаты гарантированных сумм возмещений.

Банк-агент обеспечивает доступность получения вкладчиками гарантированных сумм возмещений в любом учреждении банка.

2. При проведении выплат возмещений уполномоченный работник банка-агента должен осуществить:

идентификацию лица, которое обратилось за получением возмещения;

сверку реквизитов документов лица, которое обратилось за получением возмещения, с реквизитами в Общем Реестре (Реестре переводов) в соответствии с требованиями раздела VI настоящего Положения;

при условии положительного результата сверки осуществить выплату средств, указав в кассовом документе реквизиты получателя и основание для выплаты возмещения другому лицу (при необходимости).

3. Бумажная и электронная версии Общего Реестра (Реестра переводов) хранятся в банке-агенте.

4. Банк-агент обеспечивает целостность и сохранность информации во время ее обработки, передачи и хранения.

5. Банк-агент размещает в общедоступных для клиентов местах по местонахождению банка, обособленных подразделений информацию о выполнении им функций банкаагента Фонда по выплате гарантированных сумм возмещений вкладчикам банка, который ликвидируется.

6. По поручению лица, которое обратилось к банку-агенту и имеет право на получение гарантированной суммы возмещения, банк-агент может открыть такому лицу счет для зачисления средств или перечислить эти средства на указанный им счет.

7. В случае сообщения Фондом банку-агенту, в том числе по электронной почте Национального банка Украины, о принятии судом или другим уполномоченным органом государственной власти решения о прекращении (приостановке) выплат возмещений вкладчикам (части вкладчиков), а также о прекращении выплат по требованию Фондабанк-агент обязан прекратить выплаты не позже следующего рабочего дня за днем получения сообщения.

8. Банк-агент предоставляет Фонду отчеты о выплатах в установленные договором сроки. Формат отчетов определяется договором.

Отчеты предоставляются Фонду на бумажных и электронных носителях вместе с сопроводительным письмом.

Информация на бумажных носителях (пронумерованных, прошитых) удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера и оттиском печати банка-агента, на электронных носителях - на CD-дисках в csv файле. Структура файла определяется договором. Данные на бумажных и электронных носителях должны быть идентичными.

9. Банк-агент прекращает выплаты в соответствии с условиями договора, заключенного с Фондом, и в течение двух рабочих дней перечисляет Фонду сумму невыплаченных средств и направляет отчет в соответствии с пунктом 9 этого раздела.

10. Представление банком-агентом отчетности и других документов в Фонд осуществляется или лично уполномоченным лицом банка-агента, или через Государственное предприятие специальной связи.

11. Все данные о выплатах направляются Фонду от имени банка-агентаюридического лица.

VI. Порядок проверки данных вкладчиков или других лиц, которые имеют право на возмещение средств по вкладам

1. Проверка данных вкладчика или другого лица, которое обращается за получением гарантированной суммы возмещения, осуществляется ответственными лицами Фонда и банка-агента.

2. Вкладчик или его представитель, который обращается за получением гарантированной суммы возмещения, предъявляет ответственному работнику банка-агента свой паспорт или другой документ, удостоверяющий личность (далее - паспортный документ). Физические лица - резиденты дополнительно предъявляют регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов или серию и номер паспорта для физических лиц, которые в силу своих религиозных убеждений отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и официально сообщили об этом соответствующему органу государственной налоговой службы и имеют отметку в паспорте.

Если выплата осуществляется путем перевода по результатам рассмотрения индивидуальных обращений в Фонд, заявитель отправляет/представляет Фонду копии документов, указанных в пункте 2 этого раздела.

3. Возмещение на основании доверенности осуществляется при условии предоставления представителем паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, и доверенности (нотариально заверенной копии доверенности). Физические лица - резиденты дополнительно предъявляют регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов или серию и номер паспорта для физических лиц, которые в силу своих религиозных убеждений отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и официально сообщили об этом соответствующему органу государственной налоговой службы и имеют отметку в паспорте.

Документ, подтверждающий право получать гарантированную сумму представителем вкладчика (доверенность или нотариально заверенная копия доверенности), хранится в банке-агенте или Фонде.

4. Возмещение родителям (усыновителям) или опекунам (попечителям) вкладчика осуществляется при условии предъявления законным представителем документов, которые дают возможность идентифицировать вкладчика и его законного представителя,свидетельство о рождении вкладчика или другого документа, удостоверяющего личность вкладчика, и паспортный документ, удостоверяющий личность законного представителя. Опекун (попечитель) также должен предъявить документ, подтверждающий статус законного представителя вкладчика, - решение суда и т. п. Если вкладчик и его законный представитель является резидентами, то дополнительно подаются регистрационные номера учетной карточки плательщика налогов или серии и номера паспортов для физических лиц, которые в силу своих религиозных убеждений отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и официально сообщили об этом соответствующему органу государственной налоговой службы и имеют отметку в паспорте.

5. Результат проверки данных лица, которое обратилось за получением возмещения в Фонд (к банку-агенту), устанавливается после проверки каждого отдельного элемента информации о лице. Такими элементами являются:

фамилия, имя, отчество;

регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов (при наличии);

серия и номер паспортного документа (при наличии);

дата выдачи паспортного документа;

наименование или код органа, которым выдан паспортный документ.

6. Результат считается положительным в таких случаях:

при условии полного соответствия данных Общего Реестра/Реестра переводов/Перечня и документов, предоставленных заявителем;

в случае подтверждения факта изменения фамилии, имени, отчества и данных паспортного документа вкладчика соответствующими документами, выданными уполномоченными органами государственной власти, заверенными в установленном законодательством порядке.

7. Путем последующей проверки допускается подтверждение прав лица на получение гарантированной суммы возмещения в случае выявления определенных несоответствий (описок) в информации о вкладчике в Общем Реестре/Реестре переводов/Перечне и предоставленных документах. По результатам такой проверки устанавливается соответствие, несоответствие или неполное соответствие между каждым отдельным элементом информации Общего Реестра/Реестра переводов/Перечня и документами, предоставленными вкладчиком.

Не влияет на результат идентификации:

написание кавычек или другого символа вместо апострофа (результат проверки элемента считается положительным);

расхождение в буквах І, Ї, И, Й, Е, Є и Э, а также расхождение не более одной иной буквы в написании фамилии, имени и отчества, например: "ОлександрівнаАлександрівна", "Овсіївна - Овсівна", "Михаіл - Михаїл" (результат проверки элемента считается положительным);

пропуск слов, написание аббревиатурой или использование общепринятых сокращений в наименовании органа, которым выдан документ, или дате выдачи, например: "відділенням - від.", "МВС - УМВС", "Амур-Нижньодніпровським - АНД", "січня - січ." и т. п. (неполное соответствие);

расхождение в дате выдачи паспортного документа при условии соответствия серии, номера и наименования органа, которым выдан документ.

В зависимости от сочетания результатов проверок каждого отдельного элемента окончательный результат идентификации считается положительным или негативным.

8. Если окончательный результат проверки данных вкладчика банком-агентом признан негативным, выплата гарантированной суммы возмещения не осуществляется и не позже следующего рабочего дня банк-агент сообщает об этом Фонду путем направления соответствующего письма.

Выплата указанному лицу осуществляется только после получения банком-агентом письменного сообщения от Фонда о разрешении относительно выплаты средств.

9. Если результат окончательной идентификации вкладчика Фондом признан негативным, Фонд не позже следующего рабочего дня направляет соответствующий запрос уполномоченному лицу Фонда. Выплата гарантированной суммы осуществляется после внесения уполномоченным лицом Фонда в течение 10 дней со дня получения запроса Фонда соответствующих изменений в Перечень и представления их в Фонд.

 

Начальник отдела организации выплат И.В. Аралина

Приложение 1

к Положению о порядке возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц средств по вкладам

СПИСОК

вкладчиков, которые получают средства в пределах гарантированной суммы за счет транша целевой ссуды Фонда гарантирования вкладов физических лиц

_____________________________        _____________________________ 
    (наименование банка)                (местонахождение банка)
                   состоянием на ______________ года
 

                                    

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ Положение о порядке возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц средств по вкладам І. Общие положения ІІ. Деятельность Фонда по обеспечению выполнения обязательств банка по выплате средств в период осуществления временной администрации ІІІ. Деятельность уполномоченного лица Фонда при осуществлении возмещений средств по вкладам IV. Деятельность Фонда при осуществлении возмещения средств по вкладам V. Деятельность банка-агента при осуществлении выплат гарантированных сумм возмещения VI. Порядок проверки данных вкладчиков или других лиц, которые имеют право на возмещение средств по вкладам Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11