Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН АЗЕРБАЙДЖАНСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 29 декабря 2006 года №226-IIIQ

О страховании вкладов

Настоящий закон определяет правила создания и действия системы коллективного обязательного страхования вкладов физических лиц, а также выплаты компенсаций по вкладам в банках, осуществляющих деятельность в Азербайджанской Республике. Отношения в сфере страхования вкладов в Алятской свободной экономической зоне регулируются в соответствии с требованиями Закона Азербайджанской Республики "Об Алятской свободной экономической зоне".

Раздел I. Общие положения

Статья 1. Цели создания системы страхования вкладов

Целями создания системы страхования вкладов являются предотвращение риска утраты денежных средств, принятых на хранение у физических лиц, при потере банками и местными филиалами иностранных банков своей платежеспособности, обеспечение стабильности и развития финансовой и банковской системы.

Статья 2. Основные понятия

2.1. Употребляемые в настоящем законе понятия выражают следующие значения:

2.1.1. Вклад - принятые банком в национальной и иностранной валюте денежные средства, в том числе принадлежащие физическим лицам средства, зачисленные на депозитный счет нотариуса, включая начисленные проценты, которые он обязан выплатить обратно на основании соответствующего законодательства или договора;

2.1.2. Защищенный вклад - вклад, компенсируемый защищенному вкладчику Фондом страхования вкладов (далее - Фонд) при наступлении страхового случая. К защищенным не относятся следующие вклады:

2.1.2.1. исключена в соответствии с Законом Азербайджанской Республики от 19.01.2016 г. №100-VQD

2.1.2.2. вклады, привлеченные филиалами, открытыми банком за пределами территории Азербайджанской Республики;

2.1.2.3. вклады в результате подозрительных операций в связи с легализацией денежных средств или другого имущества, полученного преступным путем и финансированием терроризма, установленные в соответствующем законодательству порядке;

2.1.2.4. вклады, возникновение которых в результате совершения преступления установлено судебным решением;

2.1.2.5. вклады, на которые наложен арест;

2.1.2.6. вклады, которые были приняты с годовой процентной ставкой, превышающей предел, установленный в соответствии со статьей 8.1.20 настоящего Закона, ко дню привлечения;

2.1.2.7. денежные средства в размере более 20 (двадцати) тысяч манатов на банковских счетах, открытых физическими лицами в связи с предпринимательской деятельностью;

2.1.2.8. денежные средства физических лиц, находящиеся на доверенном управлении банка;

2.1.2.9. исключена в соответствии с Законом Азербайджанской Республики от 19.01.2016 г. №100-VQD

2.1.2.10. исключена в соответствии с Законом Азербайджанской Республики от 19.01.2016 г. №100-VQD

2.1.3. Застрахованный вклад-часть защищенного вклада защищенного вкладчика, по которой Фондом выплачивается компенсация.

2.1.4. Вкладчик-лицо, владеющее вкладом в банке, а также правом распоряжаться вкладом на основании законодательства и/или договора.

2.1.5. Защищенный вкладчик-физическое лицо, владеющее вкладом в банке, за исключением следующих лиц:

2.1.5.1. члены Наблюдательного совета банка, Аудиторского комитета, правления и их близкие родственники (муж/жена, их родители и дети, в том числе усыновленные, сестры и братья);

2.1.5.2. лица, владеющие 10 и более процентами банковских акций, дающих право голоса, и их близкие родственники (муж/жена, их родители и дети, в том числе усыновленные, сестры и братья);

2.1.5.3. внешние аудиторы, осуществлявшие аудит банка в течение предыдущего календарного года с момента первого опубликования объявления о выплате компенсаций.

2.1.5-1. Отменен.

2.1.6. Банк-участник-банк или местный филиал иностранного банка, имеющий обязательства по выплате страховых взносов в Фонд в порядке, установленном настоящим Законом.