Дата обновления БД:
28.03.2024
Добавлено/обновлено документов:
132 / 332
Всего документов в БД:
132538
ЗАКОН УКРАИНЫ
от 7 декабря 2000 года №2121-III
О банках и банковской деятельности
(В редакции Законов Украины N2740-III от 20.09.2001, N249-IV от 28.11.2002, N485-IV от 22.05.2003, N835-IV от 22.05.2003, N914-IV от 05.06.2003, N1294-IV от 20.11.2003, N1828-IV от 22.06.2004, N2631-IV от 02.06.2005, N3127-IV от 29.11.2005, N3163-IV от 01.12.2005, N3201-IV от 15.12.2005, N3205-IV от 15.12.2005, N3273-IV от 22.12.2005, N3541-IV от 15.03.2006, N133-V от 14.09.2006, N358-V от 16.11.2006, N532-V от 22.12.2006, N997-V 27.04.2007, N639-VI от 31.10.2008, N661-VI от 12.12.2008, N1533-VI от 23.06.2009, N1617-VI от 24.07.2009, 18.05.2010 г. №2258-VI, 01.06.2010 г. №2289-VI, 09.07.2010 г. №2478-VI, 09.09.2010 г. №2510-VI, 09.09.2010 г. №2522-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 02.12.2010 г. №2756-VI, 23.12.2010 г. №2856-VI, 04.02.2011 г. №3011-VI, 15.02.2011 г. №3024-VI (вступил в силу с 16.06.2011 г.), 21.04.2011 г. №3265-VI, 19.05.2011 г. №3385-VI, 19.05.2011 г. №3394-VI, (см. сроки вступления в силу), 22.09.2011 г. №3795-VI, 23.02.2012 г. №4452-VI (вступил в силу 21.09.2012 г.), 13.04.2012 г. №4652-VI (вступил в силу 19.11.2012 г.), 24.05.2012 г. №4841-VI, 05.07.2012 г. №5080-VI, 06.07.2012 г. (вступает в силу 11.10.2013 г.), 18.09.2012 г. №5248-VI, 16.10.2012 г. №5463-VI)
Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Предмет и цель Закона
Настоящий Закон определяет структуру банковской системы, экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.
Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создание благоприятных условий для развития экономики Украины и поддержки отечественного товаропроизводителя.
Статья 2. Определение терминов
В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:
андеррайтинг - покупка на первичном рынке ценных бумаг с последующей их перепродажей инвесторам; заключение договора о гарантировании полной или частичной продажи ценных бумаг эмитента инвесторам, о полном или частичном их выкупе по фиксированной цене с последующей перепродажей или о наложении на покупателя обязанности делать все возможное, чтобы продать как можно больше ценных бумаг, не принимая обязательства приобрести какие-либо ценные бумаги, которые не были проданы;
ассоциированное лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, баба, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника
аффилиированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;
банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о котором внесены в Государственный реестр банков;
банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащая хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;
банковская группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера, который состоит:
из материнского банка и его украинских и иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями;
из двух или более финансовых учреждений и в которой банковская деятельность является преимущественной.
Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками банковской группы, входят в состав банковской группы.
Преимущественная деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.
Расчет преимущественной деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей.
После того как группа была определена банковской на основании преимущественной деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов финансовых учреждений, входящих в эту группу, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, такая группа продолжает считаться банковской на протяжении не более трех лет с момента такого уменьшения;
банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;
банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возвращению суммы долга, а также на обязательство по уплате процентов и других сборов с такой суммы;
банковская лицензия - документ, выдаваемый Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;
банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. При помощи банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или оказываются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;
банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов;
государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;
вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежащие выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украины и условиями договора;
деловая репутация - сведения, собранные Национальным банком Украины, о соответствии деятельности юридического или физического лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев существенного участия в таком юридическом лице, требованиям закона, деловой практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности, профессиональных и управленческих способностях физического лица;
дочерняя компания - юридическое лицо, которое контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией);
экономические нормативы - показатели, которые устанавливаются Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;
иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;
инспекционная проверка банка - форма осуществления банковского надзора уполномоченными Национальным банком Украины лицами непосредственно в банке;
контролер - физическое или юридическое лицо, относительно которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующего эквиваленту 50 или больше процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;
материнский банк - украинский банк, среди дочерних и/или ассоциированных компаний которого имеется банк и/или другое финансовое учреждение и который не является дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании;
норматив достаточности (адекватность) регулятивного капитала банка - соотношение между размером регулятивного капитала и суммой активов и внебалансовых обязательств, взвешенных на соответствующие коэффициенты кредитного риска, и суммой требований для покрытия других рисков банка;
раскрытые резервы - резервы и фонды, созданные или увеличенные за счет нераспределенной прибыли и обнародованные в финансовой отчетности банка;
руководители юридического лица (кроме банка) - руководитель предприятия, учреждения, члены исполнительного органа и совета (наблюдательного совета) юридического лица;
структура собственности - система взаимоотношений юридических и физических лиц, дающая возможность определить всех лиц, имеющих прямое и/или опосредствованное существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно этого юридического лица;
существенное участие - прямое и/или опосредствованное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и больше процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица, или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица;
капитал банка - собственные средства, остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;
капитал подписной - величина капитала, на которую получены письменные обязательства акционеров (пайщиков) банка на внесение средств по подписке на акции (паи);
капитал уставный - оплаченная денежными взносами участников банка стоимость акций, паев банка в размере, определенном уставом;
капитал регулятивный - совокупность основного и дополнительного капиталов, составляющие которых определяются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;
контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующего эквиваленту 50 или больше процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;
денежные средства - деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;
кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;
ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона и Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц";
нормативно-правовые акты Национального банка Украинынормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;
реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;
расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;
родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;
системообразующий банк - банк, обязательства которого составляют не менее 10 процентов от общих обязательств банковской системы;
уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;
участники банка - учредители банка, акционеры банка, являющегося публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного банка;
участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющие общего контролера;
финансовое оздоровление банка - возобновление платежеспособности банка и приведение финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.
Термины "ассоциированная компания", "материнская компания", "финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных услуг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг".
(В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законами Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI, 23.02.2012 г. №4452-VI (вступил в силу 21.09.2012 г.), 19.05.2011 г. №3394-VI)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 3. Сфера применения
Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.
Положение настоящего Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины применяются как к банкам, так и к филиалам иностранных банков.
Положения настоящего Закона применяются к представительствам иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не установлено международными договорами (соглашениями), согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также к филиалам украинских банков за границей и к связанным с банком лицам, определенным статьей 52 настоящего Закона.
Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков.
Отношения, возникающие при применении процедуры временной администрации и ликвидации эмитента ипотечных облигаций, данный Закон регулирует в части, которая не противоречит Закону Украины "Об ипотечных облигациях.
Отношения, связанные с функционированием государственного земельного банка, настоящий Закон регулирует в части, не противоречащей нормам специального законодательства в сфере земельных отношений
(Часть шестая введена в соответствии с Законом Украины от 18.09.2012 г. №5248-VI)
(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом Украины от 21.04.2011 г. №3265-VI)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 4. Банковская система Украины
Банковская система Украины состоит из Национального банка Украины и других банков, а также филиалов иностранных банков, которые созданы и действуют на территории Украины в соответствии с положениями настоящего Закона и других законов Украины.
Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам услуг.
Национальный банк Украины определяет виды специализированных банков и порядок приобретения банком статуса специализированного.
Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности специализированных банков через экономические нормативы и нормативно-правовое обеспечение осуществляемых этими банками операций.
Национальный банк Украины осуществляет регулирование и банковский надзор в соответствии с положениями Конституции Украины, настоящего Закона, Закона Украины "О Национальном банке Украины", других законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
(Текст статьи 4 изложен в новой редакции в соответствии с Законом Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 5. Экономическая независимость банков
Банки имеют право самостоятельно владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом, которое находится в их собственности.
Государство не отвечает по обязательствам банков, а банки не отвечают по обязательствам государства, если иное не предусмотрено законом или договором.
Национальный банк Украины не отвечает по обязательствами банков, а банки не отвечают по обязательствам Национального банка Украины, если иное не предусмотрено законом или договором.
Органам государственной власти и органам местного самоуправления запрещается каким-либо образом влиять на руководство либо работников банков в ходе выполнения ими служебных обязанностей или вмешиваться в деятельность банка, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Ущерб, причиненный банку в результате такого вмешательства, подлежит возмещению в порядке, определенном законом.
Статья 6. Организационно-правовая форма банка
Банки в Украине создаются в форме публичного акционерного общества или кооперативного банка.
Особенности правового статуса, порядка создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков, определяются настоящим Законом и Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".
(В статью 6 внесены изменения в соответствии с Законами Украины от 15.02.2011 г. №3024-VI, 23.02.2012 г. №4452-VI)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 7. Государственные банки
Государственный банк - это банк, сто процентов уставного капитала которого принадлежат государству.
Государственный банк создается по решению Кабинета Министров Украины. При этом в законе о Государственном бюджете Украины на соответствующий год предусматриваются расходы на формирование уставного капитала государственного банка. Кабинет Министров Украины обязан получить положительное заключение Национального банка Украины о намерении учреждения государственного банка. Кабинет Министров Украины имеет право формировать уставный капитал государственного земельного банка за счет денежных взносов и взносов в виде земельных участков. Получение заключения Национального банка Украины является обязательным также при ликвидации (реорганизации) государственного банка, за исключением его ликвидации вследствие неплатежеспособности.
Устав и деятельность государственного банка должны отвечать требованиям настоящего Закона, других законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
Устав государственного банка утверждается постановлением Кабинета Министров Украины.
Государственная регистрация государственных банков осуществляется в соответствии с законодательством по вопросам государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.
Государство осуществляет и реализует полномочия владельца по акциям (паям), принадлежащим ему в уставном капитале государственного банка, через органы управления государственного банка. Кабинет Министров Украины осуществляет управление государственным банком в случаях, установленных настоящим Законом, другими законами и уставом государственного банка.
Органами управления государственного банка является наблюдательный совет и правление банка.
Органом контроля государственного банка является ревизионная комиссия, персональный и количественный состав которой определяются наблюдательным советом государственного банка.
Наблюдательный совет является высшим органом управления государственного банка, осуществляющим контроль за деятельностью правления банка с целью сохранения привлеченных во вклады денежных средств, обеспечения их возврата вкладчикам и защиты интересов государства как акционера государственного банка, а также осуществляет другие функции, определенные настоящим Законом.
Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.
Недействующая редакция, не действует с 01.01.2013 г.