Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 3 января 2019 года №12

Об утверждении Положения о порядке резервирования средств в иностранной валюте (банковских металлов) по привлеченным банком вкладам (депозитам), кредитам (займам) от нерезидентов

Согласно статье 99 Конституции Украины, статьям 6, 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", Закону Украины "О банках и банковской деятельности", с целью содействия финансовой стабильности, в том числе стабильности банковской системы Украины, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке резервирования средств в иностранной валюте (банковских металлов) по привлеченным банком вкладам (депозитам), кредитам (займам) от нерезидентов.

2. Департаменту открытых рынков (Пономаренко С.В.) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу с 7 февраля 2019 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 3 января 2019 года №12

Положение о порядке резервирования средств в иностранной валюте (банковских металлов) по привлеченным банком вкладам (депозитам), кредитам (займам) от нерезидентов

I. Общие положения

1. Это Положение разработано согласно Законам Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" и нормативно-правовым актам Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

2. Национальный банк настоящим Положением устанавливает порядок резервирования банком, филиалом иностранного банка на территории Украины (далее - банк) денежных средств в иностранной валюте (банковских металлов), которые получены банком по договору о привлечения вклада (депозита), кредита (займа) от нерезидента и подлежащих возврату/фактически возвращаются банком в срок, равный или меньше 183 календарных дня (далее - операция привлечения средств или операция).

3. В этом Положении термины употребляются в таких значениях:

1) валюты резервирования - определенный Национальным банком перечень иностранных валют, в которых банку разрешается осуществлять переводы средств, резервируемых для их зачисления и хранения на корреспондентских счетах Национального банка;

2) норматив резервирования средств по операции (далее - норматив резервирования) - установленный Национальным банком в процентном значении размер резерва по операции к объекту резервирования;

3) объект резервирования - сумма средств в иностранной валюте (банковских металлов), полученных банком по договору о привлечения вклада (депозита), кредита (займа) от нерезидента, которая подлежит возврату/фактически возвращается банком в срок, равный или меньше 183 календарных дня;

4) период резервирования по операции (далее - период резервирования) - определенный срок, в течение которого денежные средства резервируются и хранятся в Национальном банке согласно установленному нормативу резервирования к объекту резервирования;

5) резервирование средств по операциям или резервирование операций - формирование и хранение банком резервов по операциям в Национальном банке;

6) срок операции - срок, который начинается со дня (даты) получения банком средств в иностранной валюте (банковских металлов) по привлеченному(ым) кредиту (займу), вкладу (депозиту) от нерезидента и заканчивается в день (на дату) их возврата банком (фактического исполнения банком обязательства по соответствующему договору).

Другие термины и понятия, употребляемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

4. Национальный банк с целью превентивного предотвращения развертыванию системных рисков вследствие интенсификации банками краткосрочных привлечений иностранной валюты (банковских металлов) по вкладам (депозитам), кредитам (займам) от нерезидентов имеет право устанавливать отдельным нормативно-правовым актом:

1) требование о резервировании банками операций (далее - требование о резервировании операций);

2) размер норматива резервирования;

3) перечень валют резервирования;

4) перечень корреспондентских счетов Национального банка в иностранных валютах, соответствующих валютам резервирования, для зачисления средств, перечисляемых банками для целей резервирования операций и хранения средств, которые резервируются;

5) особенности резервирования операции с учетом вида иностранной валюты (банковского металла), срока операции, подлежащей резервированию.

5. Банк осуществляет резервирование операций в банковских металлах аналогично порядку резервирования операций в иностранной валюте.

6. Банк обязан в период действия требования о резервировании операций обеспечить своевременность и полноту резервирования средств в Национальном банке по каждой операции, подлежащей резервированию, в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением (далее - порядок резервирования).

7. Требование о резервировании операций и соответственно нормы этого Положения не распространяются на вклады (депозиты), кредиты (займа) от нерезидента, денежные средства по которым привлекаются банком:

1) на срок не более одного рабочего дня, за исключением случаев продления (пролонгации/просрочки) этого срока до срока операции, равный или меньше, чем 183 календарных дня;

2) на определенный договором срок, превышающий 183 календарных дня или без указания срока привлечения (за исключением случаев, когда срок привлечения/фактический срок пользования средствами меняется/сокращается до срока операции, который равен или меньше 183 календарных дней, а также в случае привлечения средств по отдельной части/отдельным траншем договора/кредитной линии на срок, равный или менее 183 календарных дней);

3) под государственные гарантии;

4) от международных финансовых организаций, членом которых является Украина, или от международных финансовых организаций, в отношении которых Украина обязалась обеспечивать правовой режим, который предоставляется другим международным финансовым организациям.

8. Требование о резервировании операций действует в отношении каждой операции (с учетом филиалов, за исключением филиалов банка, созданных на территории других государств), по которой получение банком средств, которые привлекаются и/или возврата привлеченных средств (фактическое исполнение банком обязательства по возврату привлеченных средств) происходит в период действия требования о резервировании операций.

9. Банк в случае прекращения действия требования о резервировании операций имеет право на возврат средств, которые резервировались им в Национальном банке (в сумме фактического остатка средств в валютах резервирования, хранящихся на корреспондентских счетах Национального банка во время резервирования операций банком).

10. Национальный банк осуществляет контроль за соблюдением банками порядка резервирования средств по операциям.

II. Счет банка в Национальном банке для учета средств, которые резервируются

11. Банк с целью открытия отдельного счета в Национальном банке для учета средств, которые резервируются (далее - накопительный счет), обязан подать в Национальный банк такие документы:

1) заявление об открытии накопительного счета;

2) карточку с образцами подписей.

Заявление об открытии накопительного счета и карточка с образцами подписей оформляются в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка, регулирующего порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов.

Банк в сопроводительном письме, которое вместе с заявлением об открытии накопительного счета и карточкой с образцами подписей подается в Национальный банк, указывает информацию относительно электронной почты для отправки выписок с накопительного счета, SWIFT-кода (BIC kod) банка, средств связи, с помощью которых следует направлять выписки из накопительного счета.

12. Национальный банк открывает в банке накопительный счет и доводит его до сведения банка.

13. Банк осуществляет перечисление средств, которые резервируются, на накопительный счет в разрезе валют резервирования согласно отдельным платежным поручениям. В реквизите "Назначение платежа" такого платежного поручения банк, кроме прочего, обязательно указывает следующее: "Резервирование средств по вкладам (депозитам), кредитам (займам) от нерезидентов".

14. Национальный банк не начисляет проценты на средства, которые резервируются.

15. Банк для возврата средств, которые резервировались, подает в Национальный банк платежное поручение в иностранной валюте (средствами системы SWIFT или на бумажном носителе), в котором указывается дата возврата этих средств на счет банка (не ранее следующего рабочего дня после даты представления банком платежного поручения о возврате средств, которые резервировались) и номер накопительного счета. Банк в реквизите "Назначение платежа" такого платежного поручения обязательно указывает следующее: "Возврат средств, которые резервировались по вкладам (депозитам), кредитам (займам) от нерезидентов".

III. Процедура резервирования банком операций

16. Банк обязан осуществлять операции резервирования:

1) в объеме резерва, который рассчитывается в соответствии с установленным нормативом резервирования объекта резервирования по операции. Объект резервирования по операции за выходные и праздничные дни определяется на уровне объекта резервирования на конец того рабочего дня банка, который предшествовал выходным или праздничным дням;

2) в валюте объекта резервирования по операции. Если иностранная валюта объекта резервирования по операции не относится к валютам резервирования, то резервирование осуществляется в любой из валют резервирования по выбору банка с применением кросс-курса, определенного по официальному курсу гривны к иностранным валютам и банковских металлов, установленному Национальным банком на дату осуществления банком резервирования;

3) на полное количество дней периода резервирования. Продолжительность (количество дней) периода резервирования по операции совпадает с количеством дней срока такой операции, которые приходятся на период действия требования о резервировании операций. Банк должен пересмотреть продолжительность периода резервирования по операции в случае изменения срока операции.

17. Банк в течение всего периода резервирования по операции обязан хранить средства, которые резервируются, на корреспондентских счетах Национального банка в иностранных валютах, соответствующих валютам резервирования.

18. Банк обязан перечислить денежные средства в сумме, которая соответствует объему резерва по операциям, подлежащим резервированию, в полном объеме на накопительный счет.

19. Зачисление средств, которые резервируются, на накопительный счет свидетельствует об осуществлении банком резервирования со дня (даты) зачисления этих средств на корреспондентский счет Национального банка.

20. Документом, который подтверждает сумму средств, которые резервируются, является выписка с накопительного счета банка (дата зачисления на корреспондентский счет Национального банка средств, которые резервируются, указывается в реквизите платежа "Назначение платежа"). Остатки средств на накопительном счете за выходные/праздничные дни определяются на уровне остатков средств на конец того рабочего банковского дня, который предшествовал выходным/праздничным дням.

21. Время между днем (датой) получения банком средств по операции, которая резервируется, и днем (датой) совершения банком резервирования такой операции (включая эти дни) не должно превышать семи календарных дней, кроме случаев, когда резервированию подлежит операция, средства по которой банк получил:

1) до начала периода действия требования о резервировании операций. Банк определяет объект резервирования по такой операции и срок такой операции, начиная с первого дня периода действия требования о резервировании операций;

2) в период действия требования о резервировании операций, но на эти средства на день (дату) их получения банком не распространялось требование о резервировании операций.

Банк осуществляет резервирование в случаях, предусмотренных подпунктами 1 и 2 пункта 21 раздела III настоящего Положения, не позднее седьмого календарного дня с даты возникновения оснований для резервирования средств по соответствующей операции.

22. Банк обязан представлять в установленные сроки соответствующую отчетность о суммах средств, которые резервируются банком на накопительном счете, в разрезе операций, подлежащих резервированию, согласно нормативно-правовым актам Национального банка по вопросам организации статистической отчетности, предоставляемой в Национальный банк.

23. Банк в случае недорезервирования им средств по операциям не позднее следующего рабочего дня после даты возникновения недорезервирования обязан письменно проинформировать Национальный банк о несвоевременном и/или неполном перечислении им средств, которые резервируются, на накопительный счет (с указанием суммы средств, недорезервированных банком на накопительном счете на соответствующую дату, в разрезе операций, подлежащих резервированию).