Недействующая редакция. Принята: 29.10.2012 / Вступила в силу: 09.11.2012

Недействующая редакция, не действует с 07.12.2012 г.

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции Украины

15 июля 2004 г.

№885/9484

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 июня 2004 года №270

Об утверждении Положения о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам

(В редакции Постановлений Национального банка от 22.02.2005 г. №57, от 12.08.2005 г. №288, от 31.08.2005 г. №321, от 21.08.2006 г. №329, от 22.06.2007 г. №235, от 27.09.2007 г. №350 , от 29.12.2007 г. №494, от 28.07.2008 г. №217, от 28.02.2009 г. №108, от 30.04.2009 г. №265, 22.12.2010 г. №571, 26.04.2011 г. №118, 19.08.2011 г. №290, 15.06.2012 г. №246, 29.10.2012 г. №450)

В соответствии со статьями 7, 30, 44 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и во исполнение постановления Правления Национального банка Украины от 21.05.2003 N209 "О мерах по кодификации нормативно-правовых актов Национального банка Украины" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам (прилагается).

2. Дополнить Перечень и тарифы услуг по регистрации учреждений банков, предоставлению лицензий (разрешений) на осуществление банковских операций, операций с валютными ценностями и других услуг, которые предоставляются Национальным банком Украины и его территориальными управлениями, утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины от 12.08.2003 N333 и зарегистрированные в Министерстве юстиции Украины 10.09.2003 за N787/8108 (с изменениями), пунктом 72 такого содержания:

"72. Предоставление резиденту индивидуальной лицензии на перечисление за пределы Украины иностранной валюты с целью предоставления резидентом ссуды в иностранной валюте нерезиденту - 3 400 грн."

3. Признать утратившими силу:

Положение о порядке регистрации договоров, которые предусматривают выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, ссудами в иностранной валюте, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 22.12.99 N602 и зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 13.01.2000 за N15/4236 (с изменениями);

постановление Правления Национального банка Украины от 28.05.2001 N203 "О внесении изменения в Положение о порядке регистрации договоров, предусматривающих исполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, ссудам в иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 13.06.2001 за N505/5696 (с изменениями);

постановление Правления Национального банка Украины от 17.06.2002 N218 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 28.05.2001 N203", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 08.07.2002 за N564/6852.

4. Департаменту валютного регулирования (С.О. Яременко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома территориальных управлений Национального банка Украины и банков для руководствования и использования в работе, а банкам - до ведома их клиентов.

5. Контроль за исполнением этого постановления возложить на Генеральный департамент банковского надзора (В.В. Пушкарев), Департамент валютного регулирования (С.О. Яременко) и территориальные управления Национального банка Украины.

6. Постановление вступает в силу через 30 дней после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины.

 

И.о. Председателя А.П.Яценюк

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270

В Положении и приложениях к нему слово "плавающая" во всех падежах заменено словом "изменяемая" в соответствующем падеже.

Положение о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам

Это Положение разработано в соответствии с требованиями статей 7, 30, 44 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статей 5, 11, 13 Декрета Кабинета Министров Украины от 19.02.93 N15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля", Указа Президента Украины "Об урегулировании порядка получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и применения штрафных санкций за нарушение валютного законодательства" от 27.06.99 N734/99 и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) этим Положением устанавливает порядок получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте, в том числе возвратной финансовой помощи от нерезидентов, в том числе порядок регистрации договоров, предусматривающих исполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, ссудам в иностранной валюте (далее - договоры), а также порядок предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам и выдачи резидентам индивидуальных лицензий Национального банка на перечисление за пределы Украины иностранной валюты с целью предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам.

(В преамбулу Положения внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины 15.06.2012 г. №246)

(см. предыдущую редакцию)

Раздел I. Порядок получения резидентами кредитов, ссуд, поворотной финансовой помощи в иностранной валюте от нерезидентов и регистрации договоров

Глава 1. Общие положения

1.1. Резиденты (юридические лица, физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, физические лица) (далее - резиденты-заемщики) могут получать кредиты, ссуды, в том числе возвратную финансовую помощь в иностранной валюте (далее кредиты), от нерезидентов в соответствии с договорами и в порядке, установленном этим разделом.

(В пункт 1.1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины 15.06.2012 г. №246)

(см. предыдущую редакцию)

1.2. Резидент-заемщик (кроме уполномоченного банка Украины)  привлекает кредит от нерезидента через уполномоченный банк,  предоставивший согласие на обслуживание операций по договору. Функции обслуживающего банка по договору (далее - обслуживающий банк), определенные этим разделом, может выполнять как уполномоченный банк, так и от его имени обособленное подразделение банка (филиал, отделение). Обслуживание операций по открытым в Украине резидентами-заемщиками счетами в пределах одного договора должен проводиться только через один обслуживающий банк. Если договором с нерезидентом предусмотрено получение кредита с поступлением средств на счет резидента-заемщика за пределами Украины и/или погашение задолженности по такому кредиту будет осуществляться со счета резидента, открытого за пределами Украины, то резидент-заемщик должен в установленном Национальным банком порядке получить индивидуальную лицензию на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины (кроме случая использования физическим лицом счета за пределами Украины на время его пребывания за границей).

(В пункт 1.2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины 15.06.2012 г. №246)

(см. предыдущую редакцию)

1.3. Привлечение уполномоченными банками Украины (дальшеуполномоченные банки) средств на условиях субординированного долга с целью учитывания этих средств в капитал банка осуществляется на условиях, которые предусмотрены нормативно-правовыми актами Национального банка по этим вопросам. Договор, который предусматривает привлечение средств в виде кредитов, ссуд в иностранной валюте на условиях субординированного долга с целью учитывания этих средств в капитал банка, подлежит регистрации Национальным банком в соответствии с требованиями, установленными главой 4 этого раздела.

Привлечение уполномоченными банками средств по договорам осуществляется с учетом требований относительно соблюдения лимитов задолженности в иностранной валюте уполномоченных банков нерезидентам в случае их установления Национальным банком.

1.4. Резиденты-заемщики получают и погашают кредиты только в безналичной форме.

1.5. Если договором с нерезидентом предусмотрено предоставление резиденту-заемщику кредита с зачислением средств на его счет, открытый за пределами Украины, который используется резидентом на основании соответствующей индивидуальной лицензии Национального банка (кроме случая использования физическим лицом счета за пределами Украины на время его пребывания за границей), то перечисление нерезиденту средств со счета резидента-заемщика, открытого в уполномоченном банке, с целью погашения такого кредита осуществляется при условии предоставления резидентом-заемщиком засвидетельствованных иностранным банком или другим иностранным финансовым учреждением оригиналов или копий платежных документов, которые подтверждают уплату кредитных средств иностранным кредитором резиденту-заемщику и дальнейшее использование этих средств (подтверждающим документом также может быть полученное непосредственно обслуживающим банком от иностранного банка (или другого иностранного финансового учреждения), в котором открыт счет резидента-заемщика, сообщения (SWIFT или телексное), которое содержит соответствующий ключ, с указанием даты и суммы получения кредитных средств, а также даты, суммы и цели их использования). Эти документы остаются на хранении в обслуживающем банке. Если они заключены на иностранном языке (кроме русского), то подается также их перевод на украинский язык, засвидетельствованный подписью лица, которое осуществило перевод (действительность подписи переводчика удостоверяется нотариально), или нотариусом (не нуждается в переводе сообщения (SWIFT или телексное), которое получено непосредственно обслуживающим банком).

Если договором с нерезидентом предусмотрено предоставление резиденту кредита путем уплаты иностранным кредитором средств по обязательствам резидента-заемщика согласно внешнеэкономическому договору без зачисления этих средств на счет резидента в уполномоченном банке, то перечисление средств нерезиденту с целью погашения задолженности (основной суммы долга, процентов при пользовании кредитом, комиссий, неустойки, других платежей, установленных договором) по такому кредиту осуществляется при условии получения банком от иностранного банка-кредитора соответствующего SWIFT или телексного сообщения или предоставления резидентом-заемщиком обслуживающему банку документов,  подтверждающих уплату иностранным кредитором кредитных средств нерезиденту-экспортеру по внешнеэкономическому договору (засвидетельствованные иностранным банком/иностранным финансовым учреждением оригиналы или копии платежных документов). Указанные подтверждающие документы должны содержать реквизиты договора, дату и сумму кредитных средств, перечисленных нерезиденту-экспортеру. Датой предоставления кредитных средств во время осуществления уплаты нерезидентом-кредитором по обязательствам по внешнеэкономическому договору резидента-заемщика за пределами Украины следует считать дату списания средств со счета нерезидента-кредитора в интересах нерезидента-экспортера.

(В пункт 1.5 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины 15.06.2012 г. №246)

(см. предыдущую редакцию)

1.6. Кредиты, которые получают от нерезидентов резидентыфизические лица, которые не зарегистрированы как субъекты предпринимательской деятельности (далее - физические лица), должны зачисляться на их счета, открытые в уполномоченных банках или в иностранных банках. Такие кредиты физические лица могут получать на срок не меньше чем на полгода. В случае поступления кредита на счет физического лица, открытый в уполномоченном банке, его погашение осуществляется с этого счета.

Физическое лицо имеет право использовать кредитные средства в иностранной валюте исключительно для:

проведения расчетов с нерезидентами на выполнение собственных обязательств физического лица относительно оплаты товаров (работ, услуг);

продажи иностранной валюты за гривни на межбанковском валютном рынке Украины с зачислением средств в гривнях на собственный текущий счет физического лица в уполномоченном банке с целью их последующего использования на территории Украины в безналичной форме или снятия наличными национальной валюты.

(В пункт 1.6 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины 15.06.2012 г. №246)

(см. предыдущую редакцию)

1.7. Резидент-заемщик обязан зарегистрировать договор в Национальном банке до фактического получения кредита.

Такие договоры подлежат регистрации Национальным банком в порядке, установленном:

главой 2 этого раздела - для резидентов-заемщиков, которые не являются банками;

главой 4 этого раздела - для уполномоченных банков-заемщиков.

(Пункт 1.7 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины 15.06.2012 г. №246)

(см. предыдущую редакцию)

1.8. Регистрация договоров, заключенных резидентами-заемщиками,  не являющимися банками, осуществляется территориальным управлением Национального банка (дальше - территориальное управление) по местонахождению обслуживающего банка.

(Пункт 1.8 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины 15.06.2012 г. №246)

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам Раздел I. Порядок получения резидентами кредитов, ссуд, поворотной финансовой помощи в иностранной валюте от нерезидентов и регистрации договоров Глава 1. Общие положения Глава 2. Порядок регистрации договоров, заключенных резидентами-заемщиками, кроме уполномоченных банков Глава 3. Контрольные функции обслуживающего банка Глава 4. Порядок регистрации договоров, заключенных уполномоченными банками Раздел II. Порядок предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам Глава 1. Особенности предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам Глава 2. Контрольные функции обслуживающего банка Раздел III. Порядок выдачи резидентам индивидуальных лицензий на перечисление за пределы Украины иностранной валюты с целью предоставления резидентом ссуды в иностранной валюте нерезиденту Глава 1. Перечень документов, нужных для получения лицензии Глава 2. Порядок рассмотрения документов для получения лицензии и ее выдачи Глава 3. Основания для отказа в выдаче лицензии или внесении изменений в нее и основания для отмены лицензии Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10