Недействующая редакция. Принята: 02.07.2021 / Вступила в силу: 22.08.2021

Недействующая редакция, не действует с 10 сентября 2021 года

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 2 июля 2010 года №151-ФЗ

О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях

(В редакции Федеральных законов Российской Федерации от 01.07.2011 г. №169-ФЗ, 30.11.2011 г. №362-ФЗ, 28.06.2013 г. №134-ФЗ, 23.07.2013 г. №251-ФЗ, 21.12.2013 г. №363-ФЗ (вступ. в силу 01.07.2014 г.), 21.12.2013 г. №375-ФЗ, 28.06.2014 г. №189-ФЗ, 29.06.2015 г. №210-ФЗ, 13.07.2015 г. №231-ФЗ, 29.12.2015 г. №407-ФЗ, 03.07.2016 г. №230-ФЗ (вступ. в силу 01.01.2017 г.), 03.07.2016 г. №292-ФЗ, 01.05.2017 г. №92-ФЗ, 29.07.2017 г. №281-ФЗ, 23.04.2018 г. №90-ФЗ, 27.12.2018 г. №514-ФЗ, 27.12.2018 г. №537-ФЗ, 27.12.2018 г. №554-ФЗ, 02.08.2019 г. №271-ФЗ (см. вступ. в силу), 02.12.2019 г. №394-ФЗ, 13.07.2020 г. №196-ФЗ (см. вступ. в силу), 31.07.2020 г. №306-ФЗ, 02.07.2021 г. №343-ФЗ)

Принят Государственной Думой Российской Федерации 18 июня 2010 года

Одобрен Советом Российской Федерации 23 июня 2010 года

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы осуществления микрофинансовой деятельности, определяет порядок регулирования деятельности и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, устанавливает размер, порядок и условия предоставления микрозаймов, порядок приобретения статуса и осуществления деятельности микрофинансовых организаций, а также права и обязанности Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России).

(В статью 1 внесены изменения в соответствии с Федеральными законами Российской Федерации от 23.07.2013 г. №251-ФЗ, 29.12.2015 г. №407-ФЗ)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

1. Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

1) микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование);

2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании;

2.1) микрофинансовая компания - вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 2 статьи 12 настоящего Федерального закона ограничений, удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), с учетом ограничений, установленных пунктом 1 части 2 статьи 12 настоящего Федерального закона, а также юридических лиц;

2.2) микрокредитная компания - вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 3 статьи 12 настоящего Федерального закона ограничений, удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), а также юридических лиц;

3) микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом;

4) договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом;

5) утратил силу в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 23.07.2013 г. №251-ФЗ.

(см. предыдущую редакцию)

2. Используемые в настоящем Федеральном законе понятия и термины гражданского и других отраслей законодательства Российской Федерации применяются в том значении, в каком они используются в этих отраслях законодательства Российской Федерации.

(В статью внесены изменения в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 02.08.2019 №271-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)

Статья 3. Правовые основы микрофинансовой деятельности

1. Правовые основы микрофинансовой деятельности определяются Конституцией Российской Федерации, Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, а также принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами.

2. Микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

2.1. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

3. Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Федеральными законами Российской Федерации от 21.12.2013 г. №363-ФЗ, 29.12.2015 г. №407-ФЗ)

(см. предыдущую редакцию)

Глава 2. Условия осуществления деятельности микрофинансовыми организациями

Статья 4. Ведение государственного реестра микрофинансовых организаций

1. Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

2. Банк России устанавливает порядок ведения государственного реестра микрофинансовых организаций.

3. В государственный реестр микрофинансовых организаций вносятся сведения о микрофинансовых компаниях и микрокредитных компаниях.

4. Утратила силу в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 29.12.2015 г. №407-ФЗ

(см. предыдущую редакцию)

5. Банк России устанавливает перечень сведений, содержащихся в государственном реестре микрофинансовых организаций, в том числе сведений, подлежащих размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также сроки размещения указанных сведений.

5.1. Банк России в установленные им порядке и сроки представляет любому лицу выписку из государственного реестра микрофинансовых организаций или информацию об отсутствии сведений о юридическом лице в указанном реестре посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", единого портала государственных и муниципальных услуг (функций). Форма выписки из государственного реестра микрофинансовых организаций и требования к указанной выписке устанавливаются Банком России.

6. За внесение сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

(В статью внесены изменения в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 13.07.2020 №196-ФЗ)
(см. предыдущую редакцию)

Статья 4.1.

Утратила силу в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 02.08.2019 №271-ФЗ

(см. предыдущую редакцию)

Статья 4.1-1. Требования к органам управления микрофинансовой организации

1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера микрофинансовой компании, руководителя или главного бухгалтера филиала микрофинансовой компании, члена совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовой компании, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, должно соответствовать требованиям к деловой репутации. Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:

1) наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, у лица (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения) неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления;

2) наличие обвинительного приговора суда в отношении лица (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), совершившего умышленное преступление, без назначения ему наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в силу обвинительного приговора;

3) наличие установленного Банком России факта неисполнения лицом, осуществлявшим функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена совета директоров (наблюдательного совета) или члена коллегиального исполнительного органа либо являвшимся учредителем (акционером, участником) кредитной организации или некредитной финансовой организации (далее при совместном упоминании - финансовая организация), обязанностей, возложенных на него Федеральным законом от 26 октября 2002 года №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры;

4) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в законную силу судебного акта;

5) признание физического лица банкротом, если на день, предшествовавший дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;

6) признание лица, осуществлявшего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, банкротом, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе Статья 3. Правовые основы микрофинансовой деятельности Глава 2. Условия осуществления деятельности микрофинансовыми организациями Статья 4. Ведение государственного реестра микрофинансовых организаций Статья 4.1. Статья 4.1-1. Требования к органам управления микрофинансовой организации Статья 4.2. Статья 4.3. Требования к учредителям (участникам, акционерам) микрофинансовой организации Статья 4.4. Особенности совершения сделок с акциями (долями) микрофинансовой компании Статья 5. Приобретение статуса микрофинансовой организации Статья 6. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций Статья 7. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций Статья 7.1. Ликвидация юридического лица, осуществлявшего деятельность микрофинансовой компании, по инициативе Банка России (принудительная ликвидация) Статья 7.2. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка Глава 3. Порядок осуществления деятельности микрофинансовых организаций Статья 8. Основные условия предоставления микрозаймов микрофинансовыми организациями Статья 9. Права и обязанности микрофинансовой организации Статья 10. Права и обязанности лица, подавшего заявление на предоставление микрозайма в микрофинансовую организацию Статья 11. Права и обязанности заемщика Статья 12. Ограничения деятельности микрофинансовой организации Статья 12.1. Особенности начисления процентов и иных платежей при просрочке исполнения обязательств по займу Статья 13. Страхование рисков микрофинансовой организации и формирование целевых фондов Глава 4. Регулирование и надзор за деятельностью микрофинансовых организаций Статья 14. Регулирование и надзор за деятельностью микрофинансовых организаций Статья 15. Отчетность и иная информация микрофинансовых организаций Статья 16. Отношения между микрофинансовыми организациями и бюро кредитных историй
Глава 5. Заключительные положения Статья 17. Вступление в силу настоящего Федерального закона